არაბეთის გაერთიანებული საემიროები - მარეგულირებელი ლანდშაფტი

(განყოფილება: „ბაზრები და იურისდიქცია“)

1) ბაზრის სურათი: სტატუს კვო

არაბეთის გაერთიანებული საემიროები ისტორიულად იცავენ აზარტული თამაშებისთვის აკრძალულ მოდელს.

აკრძალულია B2C კაზინო და ონლაინ კაზინო კერძო ოპერატორებისთვის.
აკრძალულია ონლაინ განაკვეთები/პოკერი/სლოტები; არაბეთის გაერთიანებული საემიროების მაცხოვრებლებზე საიტებსა და პროგრამებზე წვდომა დაბლოკილია.
ციფრულ გარემოში აქტიურად გამოიყენება ქსელის ფილტრები და გადახდის შეზღუდვები.
დისკუსიების ჰორიზონტზე - წერტილოვანი ლიბერალიზაციის შესაძლებლობა ინტეგრირებული კურორტების/ტურისტული ტერიტორიების ფორმატით ცალკეული საემიროების დონეზე, თუმცა, ამჟამინდელი სამართალდამცავი პრაქტიკა რჩება აკრძალული.

2) ინსტიტუტები და პასუხისმგებლობის სფეროები

ფედერალური დონე არის სისხლის სამართლის და ადმინისტრაციული აკრძალვა აზარტულ თამაშებში ორგანიზებისა და მონაწილეობის, აგრეთვე მათი რეკლამირებისა და დახმარების შესახებ.
TDRA (კომუნიკაცია) - დომენების, IP და აზარტული თამაშების ბლოკირება.
CBUAE (ცენტრალური ბანკი) და PSP - გადახდის მარშრუტების კონტროლი; გადარიცხვების ჩახშობა არალეგალური ოპერატორების სასარგებლოდ.
FIU/goAML (ფინანსური მონიტორინგი) - SOM/FT, STR/SAR, „ჩრდილის“ გადახდების კონტროლი და სატრანზიტო სქემები.
მედია/სარეკლამო ზედამხედველობა და სამართალდამცავი ორგანოები - რეკლამირებისა და პოპულარიზაციის ჩახშობა, მათ შორის გავლენის არხები და ნაცრისფერი ლენდინგი.
საემიროების დონე (DTCM/DET, ეკონომიკის/ტურიზმის დეპარტამენტები) - მოვლენების კონტროლი, გასართობი ლიცენზიები, ჰოსპიტალიზაცია და ემირატის მარკეტინგი.

3) რა არის ნებადართული/რა აკრძალულია

• Hospitality/entertainment სერვისები აზარტული კომპონენტის გარეშე; ტურისტული და ოჯახური საქმიანობის პრომო; e-sports და კასეტური თამაშები განაკვეთების/ფულადი პრიზების გარეშე.
• B2B კონტრაქტები ინფრასტრუქტურის არა მოთამაშეთა ნაწილებში (IT, კიბერუსაფრთხოება, იურიდიული ინდუსტრიების გადახდის შესაბამისობა და ა.შ.).

• ნებისმიერი B2C პროდუქტი აზარტული თამაშების ნიშნით (კურსი, შანსი, პრიზი) არის ოფლაინი და ონლაინ.
• აზარტული თამაშების რეკლამა/აფრიკული პოპულარიზაცია, რომელიც ორიენტირებულია არაბეთის გაერთიანებული საემიროების მაცხოვრებლებზე.
• დაბლოკვის გვერდის ავლით: სარკეები, მარიონეტები, MSS- ის „შენიღბვა “/გადახდის მიზნები, კრიპტო-კარიბჭეები დეპოზიტებისთვის/გადახდებისთვის.

4) დაბლოკვა და გადახდა

TDRA/საკომუნიკაციო პროვაიდერები - ბლოკავს დომენებს/პროგრამებს/IP მოთხოვნების შესაბამისად; შენარჩუნებულია სარკეების დინამიური სიები.
CBUAE/ბანკები/PSP - ფილტრაციას უწევს გარიგებებს MSS/პათერნებზე; კრძალავს მარშრუტებს სათამაშო საქმიანობის სასარგებლოდ; გაზრდილი მონიტორინგი „ფსევდო-მერკელები“, e-wallet და P2P ჯაჭვები.
ბაზრები/ნაკადის პლატფორმები - ვალდებულნი არიან ამოიღონ არალეგალური სერვისებისა და „ჰაიდების“ პრომო შემოვლითი გზით.

5) პასუხისმგებლობა და სამართალდამცავი

ადმინისტრაციული ან/და სისხლისსამართლებრივი პასუხისმგებლობა ორგანიზატორებისა და თანამზრახველებისთვის; აღჭურვილობის კონფისკაცია, ანგარიშების/დომენების დაბლოკვა.
ჯარიმები და რეპუტაციის რისკები არალეგალური ოფისების მედიის/სააგენტოებისა და გავლენისთვის.
სანქციების გაზრდა განმეორებითი დარღვევებისა და ფარული სქემების გამოყენებისას (CDN როტაცია, „ფრენები“, გადახდის დანიშვნის დაშიფვრა).

6) რეკლამა და კომუნიკაცია

აკრძალულია აზარტული ინდუქციის მქონე შემოქმედებითი/ლეიდინგები, „უფასო“ ზურგები/ფსონები, „გარანტირებული მოგება“.
არაბეთის გაერთიანებული საემიროების მაცხოვრებლები (მათ შორის ენა/გეო/ინტერესები) არ შეიძლება მიზნობრივი იყოს აზარტული თამაშების შესახებ.
რეკომენდებულია Complaens- ის ჟურნალის ჩატარება: ეკრანის ანაბეჭდები, მიზნობრივი პარამეტრები, განთავსება და სწრაფი გაჩერების პროცედურები.

7) AML/KYC და მომხმარებელთა დაცვა (ჩარჩო დონე)

KYC/KYB: ანონიმური/საეჭვო საგადახდო არხების აკრძალვა, პარტნიორების ბენეფიციარების შემოწმება, სანქციები/REP სკრინინგი.
გარიგების მონიტორინგი: მარშრუტების იდენტიფიცირება სათამაშო საქმიანობის სასარგებლოდ; STR/SAR ესკალაცია FIU- ში ეჭვის ქვეშ.
მონაცემები და კონფიდენციალურობა: ლოგოების შენახვა, კომპეტენტური ორგანოების მოთხოვნებზე წვდომა; მონაცემთა დაცვის მაღალი სტანდარტი.

8) ლიბერალიზაციის პერსპექტივები (ინტეგრირებული კურორტები)

ცალკეული საემიროების დონეზე განიხილება ინტეგრირებული კურორტები (IR), როგორც ტურისტული და MICE მაგნიტები.
პოტენციური ლიბერალიზაცია, თუ ეს მოხდება, იქნება წერტილოვანი, მკაცრი ზედამხედველობით, მაღალი შესასვლელი ბარიერებით, რთული მოთხოვნებით RG/AML/IB, ასევე გეო- და ქცევითი შეზღუდვებით მაცხოვრებლებისთვის.
ოფიციალური აქტებისა და პროცედურების გამოქვეყნებამდე B2C გაფართოება შეუძლებელია; ნებისმიერი დაგეგმვა კონსერვატიული აკრძალვების სცენარზე.

9) სინამდვილეში რა უნდა გააკეთოს ბიზნესმა (playbook)

B2C აზარტული თამაშების ოპერატორები

B2B მომწოდებლები მიმდებარე ზონებში

1. ფოკუსირება არამხატვრული: ანტიფროდიული ანალიტიკა, გადახდის უსაფრთხოება, კიბერ დაცვა, IDV/KYC ტექნოლოგიები იურიდიული ინდუსტრიებისთვის.
2. Hospitality/IR ჯაჭვები: IT ინფრასტრუქტურა, შინაარსი/გასართობი, CRM/ერთგულება აზარტული კომპონენტების გარეშე.
3. სახელშეკრულებო ჩარჩო: მკაცრი SLA, DPIA (მონაცემთა რისკების შეფასება), კლავიშები აკრძალვის შესახებ „gaming features“.
4. შესაბამისობა: კრეატიული/პარტნიორი მასალების ჟურნალი; გეო/ენის ფილტრები; მზადყოფნა აუდიტორებისა და მოთხოვნებისთვის.
5. რისკები: ნულოვანი ტოლერანტობა „ნაცრისფერი“ მარკეტინგული პრაქტიკისა და მარიონეტული გადახდების მიმართ; გუნდის ტრენინგი.

10) ტექნიკური მოთხოვნები (კონტრაქტორებისთვის)

Secure SDLC, ვერსიების კონტროლი, კოდის სტატიკური/დინამიური ანალიზი.
NTP სინქრონიზაციის საკვანძო მოვლენების ლოგიკა (WORM); შენახვა დაცულ სეგმენტებში.
დაშიფვრა დასვენების/ტრანზიტის დროს; RBAC/SoD; საიდუმლოების მენეჯმენტი.
DR/BCP: მიზნობრივი RPO/RTO, რეგულარული ტესტები; ინციდენტებზე რეაგირების გეგმა და ბლოკის ღონისძიებები.
ინტეგრაციისთვის მზადყოფნა: უსაფრთხო API, საანგარიშო გადმოტვირთვის, სწრაფი off-switch მარკეტინგისთვის/fich, პოტენციურად კონფლიქტური ადგილობრივ სტანდარტებთან.

11) Complaens Check ფურცლები

იურიდიული რეჟიმი

• დადასტურებულია აზარტული კომპონენტების არარსებობა პროდუქტებში/მომსახურებებში
• TDRA/სამართალდამცავი ორგანოების ბრძანებებზე რეაგირების პროცედურები
• მითითებულია შესაბამისობის/IB/მარკეტინგის პასუხისმგებლობა

მარკეტინგი და PR

• არაბეთის გაერთიანებული საემიროების მაცხოვრებლების მიზნის აკრძალვა აზარტული შინაარსით
• შესაბამისობის ჟურნალი: კრეატიული, მიზნობრივი, საიტები, თარიღები
• მყისიერი გადახედვა რისკის გამომწვევებზე

AML/KYC

• KYB პარტნიორები, სანქციები/REP, SoF/SoW
• გადახდების მონიტორინგი: „თამაშის“ მარშრუტების ბლოკი და MCC
• STR/SAR პროცედურები და SLA

IB და მონაცემები

• WORM logs, NTP სინქრონიზაცია, რეტენინგი
• დაშიფვრა, RBAC/SoD, საიდუმლო მენეჯმენტი
• DR/BCP ტესტები, პენტესტები/სკანერები გრაფიკით

12) KPI პირველი წელი

შესაბამისობის ინციდენტები: 0 დარღვევა რეკლამირების/გადახდების/შინაარსის შესახებ

IB: MTTR ინციდენტები, კრიტიკული დაუცველების დახურვა დროულად

მარკეტინგი: 100% გეო/საკლასო ფილტრების დაცვა, ნულოვანი ტრიგერი „gaming“

ოპერაციები: SLA, 99%, რეაგირებისთვის ორგანოების/პარტნიორების მოთხოვნებზე

13) FAQ

შესაძლებელია თუ არა ონლაინ კაზინოს გაშვება ოფშორული ლიცენზიით, არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში ტურისტების მიზნობრივი?
არა. ტერიტორიული აკრძალვების, სარკეების და მაცხოვრებლების/არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში მდებარე მიზნის გვერდის ავლით არის დაბლოკვისა და პასუხისმგებლობის საფუძველი.

დღეს არსებობს იურიდიული B2C გზა?
არა. განიხილეთ მხოლოდ არაკომერციული და გრძელვადიანი B2B სინერგია საავადმყოფოში/ინფრასტრუქტურაში აზარტული თამაშების ნიშნების გარეშე.

რაც შეეხება ინტეგრირებულ კურორტებს?
განიხილება პოტენციური სცენარები. არ არსებობს არსებული ღია მოდელი კერძო B2C ოპერატორებისთვის; დაგეგმეთ კონსერვატიული.

მოდით დავუშვათ Affiliat ტრაფიკი გარე „.com- ზე“?
არა. არაბეთის გაერთიანებული საემიროების აუდიტორიისთვის აზარტული თამაშების პოპულარიზაცია აკრძალულია, თუნდაც რესურსი განთავსდეს ქვეყნის გარეთ.

შენიშვნა

არაბეთის გაერთიანებულ საემიროებში ნორმატიული და სამართალდამცავი პრაქტიკა ვითარდება; ოფიციალური პროცედურებისა და ნებართვების გამოქვეყნებამდე გამომდინარეობს აზარტული თამაშების მკაცრი აკრძალვა და მათი პოპულარიზაცია. ნებისმიერი გეგმა - მხოლოდ არა-თამაშის ფარგლებში და ოპერატიული შესაბამისობისთვის მზადყოფნით.