დიდი ბრიტანეთი - UKGC: მოთხოვნები და ანგარიშგებები
1) ძირითადი ჩარჩო UKGC
UK Gambling Commission (UKGC) ადგენს წესებს ორი ძირითადი დოკუმენტის საშუალებით: LCCP (Licence Conditions and Codes of Practice) და RTS (Remomotic TechinGeCeCard). LCCP განსაზღვრავს ლიცენზირებულ პირობებს/კოდეკებს ყველა ლიცენზირებისთვის; RTS არის დისტანციური ჰემბლინგის ტექნიკური სტანდარტები და უსაფრთხოების მოთხოვნები (ISMS/ISO 27001-subset).
2) ლიცენზიები და პირადი როლები
ოპერაციული ლიცენზიები გაიცემა დიდ ბრიტანეთში ონლაინ პროდუქციის მიწოდებისთვის; პირადი ლიცენზიები - ძირითადი მენეჯერებისა (PML) და ფუნქციური თანამშრომლებისთვის (PFL, სადაც გამოიყენება). 2024 წლის 29 ნოემბრიდან PML საფარი გაფართოვდა უამრავ საკონტროლო ოფისში (მათ შორის AML/CTF), გარდა მცირე ოპერატორებისა.
PML შეუზღუდავია, მაგრამ მოითხოვს განახლებას 5 წელიწადში ერთხელ UKGC (eServices) სერვისის საშუალებით.
3) პასუხისმგებელი თამაში და მომხმარებელთა შემოწმება (მაღალი დონის)
ფინანსური დაუცველობა/რისკის შემოწმება: UKGC- მა წამოიწყო „ხახუნის“ ფინანსური მრიცხველების მფრინავი (საკრედიტო ბიუროების მუდმივ რეჟიმში გამოყენების გარეშე), 2023 წლის ზაფხულის კონსულტაციებზე პასუხების საფუძველზე; ბარიერების შემოღების თანმიმდევრობა: 500/თვე 30. 08. 2024 წელი 150/თვე 28-დან. 02. 2025 (ყურადღება გამახვილებულია საჯარო მონაცემებზე). ფინანსური risk-assessments მფრინავშია და არ მუშაობს როგორც მუდმივი „მკაცრი“ ვალდებულება საბოლოო გადაწყვეტილებამდე.
ანაბრის ლიმიტის ახალი წესები: 31 წლიდან. 10. 2025 ოპერატორებმა აქტიურად უნდა შესთავაზონ ფინანსური ლიმიტის დაყენება პირველ დეპოზიტამდე, შემდეგ კი - შეხსენებები/ლიმიტის მარტივი ცვლილება (ინტერფეისის დეტალები და პერიოდული შეტყობინებები).
LCCP- ის მოსალოდნელი განახლებები ბონუსების/სტიმულირებისთვის: გაკოტრების დროს სახსრების გამჭვირვალობა (31. 10. 2025) და SR კოდექსის ცვლილებები 5. 1. 1 (19 წლიდან. 01. 2026): ვაგონების შეზღუდვა, პროდუქციის შერევის აკრძალვა ინცინდენტებში და ა.შ.
4) AML/CTF და რისკების შეფასება
სავალდებულოა COM/FT რისკების შეფასება UKGC ინდუსტრიის რისკის პროფილის გათვალისწინებით; მოქმედებს LCCP 12. 1. 1. UKGC რეგულარულად აქვეყნებს მოხსენებებს ახალ ML/TF რისკებზე (მაგალითად, განახლება 2025 წლის აპრილიდან).
ონლაინ კაზინოსთვის გამოიყენება AML ჰაიდის განახლებული გამოცემა (მე -5 გამოცემა). კორექტირებით) პლუს მოვალეობების საერთო ნაკრები (KYC, SoF/SoW, საჭიროების შემთხვევაში, EDD, SAR გამომწვევები NCA- ში და ა.შ.).
5) ტექნიკური სტანდარტები და ტესტები (RTS/ტესტირება)
RTS მოითხოვს: RNG/თამაშების პატიოსნება, გამჭვირვალე ფუნქციონალური ანგარიში, მოთამაშისთვის ინფორმაცია; უსაფრთხოება - როგორც ISO 27001 ქვესათაური.
ტესტირების სტრატეგია: პირველადი/წლიური თამაშების ტესტების პროცედურები, აგრეთვე უსაფრთხოების ყოველწლიური აუდიტი მესამე მხარის აუდიტორისგან (შესაბამისი ტიპის ლიცენზიებისთვის).
ტესტების შესახებ ანგარიშები: ოპერატორებს მოეთხოვებათ თავიანთი ლიცენზირებული კალათის შესაბამისად უზრუნველყონ game test reports, annula games testing audit audit audit reports.
6) მოხსენებები: Regulatory Returns (კვარტალი) და Key Events
2024 წლის 1 ივლისიდან UKGC- მა ყველა ლიცენზია გადარიცხა კვარტალურ რეგულარულ Returns- ში (წლიური ნაცვლად). ვადები: კვარტალი - პერიოდიდან 28 დღე, წლიური - 42 დღე (გადასვლამდე პერიოდებისთვის - შემცირება 30-მდე. 06. 2024, მაგალითები UKGC სახელმძღვანელოში).
UKGC ხაზს უსვამს ვადების შესრულებას; 2025 წლის გაზაფხულზე რეგულატორმა ცალკე გააფრთხილა ჯარიმები შეფერხებისთვის. მიწოდება - eService- ის საშუალებით.
Key Events (LC 15. 2. 1) - მნიშვნელოვანი მოვლენები, რომელთა შესახებაც UKGC- ს უნდა ეცნობოს 5 სამუშაო დღის განმავლობაში (რესტრუქტურიზაცია/გაკოტრება, ბენეფიციარების/ძირითადი პირების ცვლილებები, თვითდასაქმებულთა მარკეტინგის ინციდენტები და ა.შ.). Key Events- ის eService- ის განყოფილების საშუალებით.
7) პირადი ლიცენზიები (PML/PFL): პასუხისმგებლობა და პრაქტიკა
PML ჰოლდერები პირადად პასუხისმგებელნი არიან შესაბამისობაზე და შეიძლება იყოს მარეგულირებლის გავლენის ღონისძიებების ობიექტი დარღვევების დროს (ჯარიმები/სანქციები PML- ის შეჩერებამდე). მიწოდება/განახლება - UKGC ციფრული სერვისების საშუალებით.
8) მოახლოებული და დაკავშირებული მარეგულირებელი ცვლილებები (ნიმუში)
სტატუსის „ჰემბლინგ-ლევი“: პირველი საანგარიშო პერიოდი ოპერატორების უმეტესობისთვის - 2024 წლის ივლისიდან 2025 წლის მარტამდე (მრავალფუნქციური მოსავალი 1. 3333); პირველი UKGC ინვოისების გამოფენა მოსალოდნელი იყო 2025 წლის შემოდგომაზე - შეამოწმეთ შეტყობინებები/ინვოისები პირად ანგარიშზე და DCMS/UKGC ინსტრუქციები.
9) Check სია ონლაინ ოპერატორისთვის (B2C)
იურიდიული/მენეჯმენტის როლები
„მენეჯმენტის ოფისების“ აპარატურა PML- სთვის (დანართი AML/CTF ფუნქციები), შესაბამისი ოფიციალური ინსტრუქციები, ტრენინგი და PML ღონისძიებების ჟურნალი.
RG/კლიენტის შემოწმება
კონსულტაციის ბარიერების შესახებ ფინანსური შემოწმებების კონფიგურაცია (მფრინავი/ეტაპობრივი), კორპორაციული ინტერაქციის ჟურნალისტიკა, ანაბრის გამჭვირვალე ლიმიტები (ახალი მოთხოვნა 31-დან). 10. 2025).
AML/CTF
განახლებული ML/TF Risk Assessment, KYC/EDD/SoF პოლიტიკოსები, მონიტორინგის გამომწვევი, SAR პროცედურები, ტრენინგი, reville UKGC აპრილის რიკის განახლებაზე.
ტექნიკა/უსაფრთხოება
შესაბამისობა RTS; თამაშის წლიური შემოწმება/უსაფრთხოების აუდიტი Testing Strategy; ISMS (ISO 27001-subset), ლოგები და შფოთვა.
მოხსენებები
რეგულარული Returns (კვარტალი, ვადები 28/42 DN), Key Events (5 მონა. დღეები), წარდგენის მტკიცებულებების შენახვა.
10) ჩეკის სია B2B მიმწოდებლისთვის (Remote gambling software)
RTS/უსაფრთხოების შესაბამისობის არსებობა მიწოდებული პროგრამული უზრუნველყოფის თვალსაზრისით; ყოველწლიური უსაფრთხოების audits (სადაც საჭიროა) და თამაშების ტესტირება annual audit თამაშებისთვის/ძრავებისთვის.
ხელშეკრულების KPI/SLA, ინციდენტის მენეჯმენტი, ცვლილებების კონტროლი, ვერსიების ჟურნალი, დღიურის ექსპორტი ოპერატორისთვის და UKGC თხოვნით.
11) პრაქტიკული დრო და ტიპიური რისკები
კვარტალური ანგარიშგების ცვლა ზრდის ფინანსურ და BI გუნდებზე დატვირთვას - წინასწარ დააყენეთ რესურსები GGY/არა სპენდენტის/ჩარევის შესახებ მონაცემებზე.
PML დაფარვის მოთხოვნების გაძლიერება და მომხმარებელთა ფინანსური შემოწმება - შეამოწმეთ როლები/პროცესები და UX (ლიმიტები/ბარიერი სცენარები).
12) მინი-FAQ
როგორ შეგვიძლია სწრაფად გავაცხადოთ მნიშვნელოვანი მოვლენა?
5 სამუშაო დღის განმავლობაში, Key Events- ის საშუალებით eService- ში. კატეგორიები - იხილეთ LC 15. 2. 1 და UKGC სახელმძღვანელო.
რამდენად ხშირად არის ახლა რეგულატორული რეტურნები?
კვარტალური ყველა ლიცენზიისთვის (პლუს შემცირებული პერიოდის წესები 30-ით). 06. 2024 და ვადა 28/42 დღე).
ყველას სჭირდება PML- ის გაფართოება?
დიახ, 29 წლიდან. 11. 2024 გაფართოვდა „სპეციფიკური მართვის ფანჯრების“ სია (გარდა მცირე სკალისა), შეამოწმეთ საფარი.
13) მოკლე შედეგი
UKGC რეჟიმი არის მკაცრი LCCP დისციპლინა + RTS/უსაფრთხოება + მკაცრი ანგარიში. 2024-2026 წლებში საკვანძო აქცენტები - კვარტალური returns, ოპერატიული Key Events, გაფართოებული PML საფარი, კლიენტების ფინანსური შემოწმების ევოლუცია, პლუს ბონუსების/სტიმულების განახლებები და ლიმიტის ინტერფეისები. ინტეგრირება ეს პროცესებში (მონაცემები, UX, როლები, აუდიტები) - და მხარი დაუჭირეთ შესაბამისობის მტკიცებულებებს UKGC- ს მოლოდინის დონეზე.