ვიეტნამი - წესები და მფრინავები

(განყოფილება: „ბაზრები და იურისდიქცია“)

1) რეჟიმის სურათი

• კაზინოები და ელექტრონული სათამაშო აპარატები (EGD) - ნებადართულია უცხოელებისთვის და საზღვარგარეთ ბინადრობის ნებართვის მქონე პირებისთვის; ვიეტნამის მოქალაქეებისთვის მკაცრი პირობების შესრულებისას ცალკეულ IR- ში დაშვების შეზღუდული მფრინავი მოქმედებს.
• აკრძალულია ონლაინ კაზინო/განაკვეთები მაცხოვრებლებისთვის (დომენების/პროგრამების დაბლოკვა და გადახდის შეზღუდვა).
• ლატარიები არის სახელმწიფო სექტორი (ტრადიციული პროვინციული და კომპიუტერული Vietlott).
• ტოტალიზატორის მფრინავები (რბოლა/ძაღლი გაშვება/საერთაშორისო ფეხბურთი) - ნებადართულია მკაცრად დიზაინის ფორმატით, ცალკეული დამტკიცების შემდეგ.

2) ინსტიტუტები და როლები

ფინანსთა სამინისტრო (MoF) არის პოლიტიკური და ფისკალური ჩარჩო, კაზინოებისა და ლატარიების ლიცენზირება/ზედამხედველობა.
პროვინციების სახალხო კომიტეტები - საიტების კოორდინაცია და „ადგილზე“ შესრულების კონტროლი.
საზოგადოებრივი უსაფრთხოების სამინისტრო - ბენეფიციარების/პერსონალის შემოწმება, სამართალდამცავი.
ვიეტნამის სახელმწიფო ბანკი (SBV) - AML/CFT გადასახადები/ბანკებისთვის, უნაღდო ანგარიშსწორების წესები.
ანტიმონოპოლური/სარეკლამო ორგანოები - მარკეტინგის და სამომხმარებლო კომუნიკაციების კონტროლი.

3) სეგმენტები და დაშვება

3. 1 კაზინო და EGD

მთავარი რეჟიმი: შესვლა უცხოელებისა და არარეზიდენტებისთვის; თამაში მაგიდებზე და EGD ლიცენზირებულ IR/სასტუმროებში.

• ასაკი 21 +;
• შემოსავლის დადასტურება (მინიმუმ თვეში, დოკუმენტურად);
• ოჯახის/მეურვეობის მხრიდან აკრძალვების არარსებობა;
• შეყვანის საფასური (ყოველდღიური/ყოველთვიური გამოწერა);
• სახელმწიფო ორგანოების მიერ ნასამართლევი/აკრძალვების არარსებობა.
• მფრინავი გრძელდება სოციალურ-ეკონომიკური ეფექტის და RG ინდიკატორების მონიტორინგის შედეგების მიხედვით.

3. 2 ლატარიები

პროვინციული ტრადიციული ლატარიები (ქაღალდის ბილეთები) და ვიეტლოტი (კომპიუტერული თამაშები) - იურიდიული არხები. გაყიდვები ძირითადად ოფლაინშია, ასაკისა და ლიცენზირებული პუნქტების კონტროლით.

3. 3 ტოტალიზატორის მფრინავები

კანონმდებლობა საშუალებას აძლევს საპილოტე პროექტებს რბოლა/ძაღლის გაშვება/საერთაშორისო ფეხბურთი. თითოეულ პროექტს სჭირდება: საინვესტიციო გეგმა, პლატფორმა, IT/სალარო ინფრასტრუქტურა, პროვინციის კოორდინაცია და MoF.

3. 4 ონლაინ თამაშები ფულისთვის

აკრძალულია. საიტები/პროგრამები იბლოკება, გადახდის მარშრუტები შეჩერებულია; სისხლისსამართლებრივი და ადმინისტრაციული პასუხისმგებლობა ორგანიზებისა და პოპულარიზაციისთვის.

4) ლიცენზირება და მოთხოვნები IR- სთვის

კაპიტალი/ინვესტიციები: IR- სთვის - მნიშვნელოვანი მინიმალური ინვესტიცია, სასტუმრო და გასართობი ინფრასტრუქტურა, სამუშაო ადგილების/ტურიზმის ანგარიში.
კონტროლის არქიტექტურა: სალარო აპარატები/უჯრედები, სეიფები, PIT ზონები, CCTV, შესვლის კონტროლი, ცალკეული EGD გამრიცხველიანება.
რეპორტირება: რეგულარული მოხსენებები MoF/პროვინციაში GGR/NGR- ში, დასწრება, RG ინციდენტები, გადასახადები და სოციალური ეფექტები.

5) ასაკი, შესასვლელი და ქცევითი წესები

უცხოელები/არარეზიდენტები: პასპორტი/ID შემოწმება 21 +.
მოქალაქეები (მფრინავის მიხედვით): 21 +, შემოსავალი დადგენილი მინიმალური თვის განმავლობაში; ყოველდღიური/ყოველთვიური შეყვანის საფასური; ნათესავების/ორგანოების უფლება განაცხადოს მონახულების აკრძალვა; სათამაშო/დავალიანების ნიშნების უარყოფა.
ალკოჰოლი/ქცევა: ინტოქსიკაციის/აგრესიის დროს მომსახურებაზე უარის თქმა; შავი სიები/თვითგამოცხადება.

6) გადასახადები, მოსაკრებლები და აღრიცხვა

აზარტული თამაშების გადასახადი/საფასური: განაკვეთები დამოკიდებულია პროდუქტზე (მაგიდები/EGD), პროექტის ადგილმდებარეობასა და პირობებზე; სავალდებულო სალიცენზიო გადასახადები და ადგილობრივი გადასახადები.
კორპორატიული დაბეგვრა: ზოგადი რეჟიმის თანახმად, შესაძლებელია დიდი IR- ის შეღავათები SEZ- ში/საინვესტიციო ზონებში.
ცალკეული ჩანაწერი: მაგიდები/EGD/F & B/შოუ/სასტუმრო; ბონუსების, ჯეკპოტების, void/cashout- ის სწორი ასახვა; ანგარიშის შემოწმება.

7) AML/KYC и Responsible Gambling

KYC/CDD: პასპორტი/ID, მოქალაქეებისთვის - შემოსავლის/ადგილობრივი პირობების გადამოწმება, გამონაკლისების სიებში უარის თქმა; სანქციები/REP სკრინინგი მომწოდებლები/VIP კლიენტები.
გარიგების მონიტორინგი: დიდი buy-in/ქეშები, გამანადგურებელი, მოწყობილობების/ბარათების კავშირი; SoF/SoW ტრიგერებისთვის.
STR/CTR: სავალდებულო შეტყობინებები კომპეტენტურ ორგანოებსა და ბანკში; ლოგოების გადაკეთება/დოსიე.
RG ინსტრუმენტები: შესასვლელი მოსაკრებლები (მოქალაქეებისთვის), ვიზიტების/ხარჯების ლიმიტები, „გაცივება“, თვითგამორკვევა/ოჯახური აკრძალვები, დარბაზში გაფრთხილებები, პერსონალის ტრენინგი.

8) რეკლამა და კომუნიკაცია

მკაცრად შეზღუდულია: „გარანტირებული მოგების“ გარეშე, „რისკის გარეშე“, დაუცველი ჯგუფების/არასრულწლოვნების მიზნები.
მფრინავი მოქალაქეებისთვის: ნებისმიერი შემოქმედება - მასობრივი მოთხოვნილების სტიმულირების გარეშე; ყურადღება გამახვილებულია ტურიზმზე/გართობაზე და არა „აღელვებაზე“.
ციფრული პლატფორმები: არალეგალური ემიგრანტების აპლიკაციების/რეკლამირების წაშლა; ონლაინ კაზინოს/ტოტალიზატორის პოპულარიზაციის აკრძალვა.

9) IT/უსაფრთხოება/ზედამხედველობა

CCTV: დარბაზების/სალარო/უჯრედების/PIT სრული დაფარვა; მარეგულირებელი რეტენსია და სარეზერვო.
WORM-logs: უცვლელი ჟურნალები „ჩიპების/სესხების გაცვლა, განაკვეთები/თამაში, გადახდა - კორექტირება“ NTP სინქრონიზაციით.
სერტიფიკაცია: RNG/EGD, ფულადი და საანგარიშო მოდულები, რეგულარული შემოწმებები.
DR/BCP: მიზნობრივი RPO/RTO, სავარჯიშოები; პენტესტები/სკანერები, საიდუმლოების მენეჯმენტი, RBAC/SoD.
ზედამხედველობის დაშვება: ინსპექციები, სატესტო ანგარიშები, დაცული გადმოტვირთვები; SLA პასუხებზე ორგანოების მოთხოვნით.

10) სამართალდამცავი და ბლოკის ზომები

პოლიციის დარბევა მიწისქვეშა დარბაზების/ინტერნეტ კაფეების წინააღმდეგ slot-PO- დან; აღჭურვილობის ჩამორთმევა; ორგანიზატორების სისხლისსამართლებრივი პასუხისმგებლობა.

დომენების/პროგრამების/სარკეების ქსელის დაბლოკვა;

გადახდის შეზღუდვები: „ფსევდო-ბოროტმოქმედების“ დახურვა, ელექტრონული ვალეტის/ბანკების მონიტორინგი, ანონიმური მარშრუტების აკრძალვა.
სანქციები: ჯარიმები, ლიცენზიის შეჩერება/გაუქმება, ვიზიტორთა შავი სიები, პერსონალის დისციპლინური ზომები.

11) შესასვლელი გზის რუკა (ოპერატორი და provider playbook)

ა) IR/კაზინო ოპერატორი

1. საინვესტიციო პაკეტი: კაპექსი, სასტუმრო/გასართობი, სამუშაო ადგილები, სოციალური ეფექტი; კოორდინაცია პროვინციასთან და MoF.
2. დაშვების რეჟიმი: ძირითადი (უცხოელები/არარეზიდენტები) + მოქალაქეების მფრინავი (თუ გამოიყენება): შეყვანის საფასური, მომგებიანი მოთხოვნა, გამონაკლისის პროცედურები.
3. ოპერაციები/სალარო: მაგიდების აღრიცხვა/EGD, კომპლექსის პროგრამები, ჩიპების/სესხების ინვენტარიზაცია, PIT აუდიტი, ანგარიშები.
4. AML/RG: KYC, SoF/SoW, STR/CTR, limites/თვითგამოცხადება, ჟურნალი RG ჩარევა.
5. IT/IB: სერთიფიკატები, WORM ლოგოები, CCTV, DR/BCP, API ზედამხედველობისთვის.
6. მარკეტინგი: მხოლოდ ნებადართული არხები; „აგრესიული“ ინდუქციის უარყოფა; Complaens ჟურნალი.

B) B2B პროვაიდერები (შინაარსი/EGD/პლატფორმა/IDV/ანტიფროდი/IB)

1. აკრედიტაცია/სერტიფიკაცია: RNG/EGD/პლატფორმები, safe-SDK, ადგილობრივი საანგარიშო ფორმატები.
2. ხელშეკრულებები: SLA, DPIA, escrow/ვერსიები; პერსონალის ტრენინგი.
3. ინსტრუმენტები: GGR/NGR, RG/AML სიგნალები, ანტი-კოლუზია/ანტი-ბოტი, შენახვის მონიტორინგი.
4. მომსახურება: სათადარიგო ნაწილები, კალიბრაცია, ადგილზე რეგულარული შემოწმება.

12) Complaens Check ფურცლები

ლიცენზირება/პერიმეტრი

• ამჟამინდელი ლიცენზია IR/EGD; მოქალაქეებისთვის მფრინავის პირობები რეგისტრირებულია
• პასუხისმგებელი პირები: კომპლექსი, AML, RG, IT-Security, Ads
• ანგარიშგებისა და გადახდების კალენდარი; ანგარიშის შეჯამება <0,5%

AML/KYC & RG

• KYC 21+; მომგებიანი მოთხოვნა (მოქალაქეებისთვის, მფრინავისთვის); სანქციები/REP
• SoF/SoW გამომწვევებზე; STR/CTR პროცედურები; ლოგოების გადაკეთება/დოსიე
• ლიმიტები/„ გაცივება “/თვითშეფასება; ოჯახის აკრძალვები; პერსონალის ტრენინგი

IT/IB

• სერტიფიკაცია RNG/EGD/სალაროებში; WORM ლოგოები; NTP
• CCTV საფარი/ჭრა; RBAC/SoD; საიდუმლო მენეჯმენტი; პენტესტები/სკანები
• DR/BCP სწავლებები; ზედამხედველობისთვის დაცული გადატვირთვა

რეკლამა/PR

• გარანტირებული მოგების გარეშე/„ რისკის გარეშე “; ასაკობრივი დისკლეიმერები
• Complaens ჟურნალი (კრეატიული/URL/თარიღი/ტარგეტი); მყისიერი გაწვევის პროცედურა
• არალეგალი ემიგრანტების ციფრული პრომო აკრძალვა; დისტანციური მასალების ანგარიში

13) KPI პირველი წელი

ფისკალური: ინექციების დროულობა 99%; ანგარიშგების შეუსაბამობა <0,5%

AML/KYC: მოქმედი STR წილი; საშუალო დრო KYC; გარიგების „გამანადგურებელი“ შემცირება

RG: აქტიური ლიმიტებით სტუმრების წილი; TTR დაბლოკვა თვითკონტროლის დროს <1 წთ

IB/სტაბილურობა: MTTR ინციდენტები; დროულად დახურვა high-vulns; წარმატებული DR ტესტები

ოპერაციები: shrinkage ჩიპები/სესხები <0.05%; სტაბილური კონტროლი EGD/მაგიდებზე

14) FAQ

შესაძლებელია ონლაინ კაზინოს გაშვება ვიეტნამზე?
არა. მაცხოვრებლებისთვის ონლაინ გამბლინგი აკრძალულია და იბლოკება (ქსელი და გადახდა).

შეუძლია ვიეტნამის მოქალაქეებს კაზინოს თამაში?
დიახ, მხოლოდ მფრინავის ფარგლებში და მხოლოდ პირობების შესრულებისას (21 +, შემოსავალი, შეყვანის საფასური, აკრძალვების არარსებობა). ძირითადი რეჟიმია უცხოელებისთვის/არარეზიდენტებისთვის წვდომა.

დასაშვებია სპორტის ფსონები?
მხოლოდ საპილოტე პროექტების ფორმატში, ცალკეული განცხადების, ინფრასტრუქტურისა და ანგარიშგების საშუალებით.

როგორ არის ორგანიზებული რისკების კონტროლი?
KYC/AML (SoF/SoW, STR/CTR), RG ინსტრუმენტები, CCTV და WORM ლოგები, შემოწმებები და მოხსენებები MoF/პროვინციაში.

შენიშვნა

პერიოდულად განიხილება გადასახადების/მოსაკრებლების ფორმულები, მფრინავში IR სიები, შეყვანის საფასურის ზომა და ტოტალიზატორის მფრინავების დიზაინი. იურიდიულად მნიშვნელოვანი გადაწყვეტილებების მიღებამდე განაახლეთ პარამეტრები არსებული დადგენილებების/განმარტებების, პროვინციის პირობების და MoF/SBV მოთხოვნების შესაბამისად.