ანტიკორუფციული პოლიტიკა

1) მიზანი, ნულოვანი ტოლერანტობის პრინციპი და რეგიონი

ჩვენ კრძალავს კორუფციის ნებისმიერ ფორმას: ქრთამი, გამოტოვება, „საჩუქრები გადაწყვეტილების მისაღებად“, facilitation payments („გამარტივებული გადახდები“), ფარული კომისიები, ფიქტიური ხელშეკრულებები/აქტები. პოლიტიკა სავალდებულოა თანამშრომლებისთვის, მენეჯერებისთვის, კონტრაქტორებისთვის, აფილიატებისთვის, აგენტებისთვის, გამყიდველებისთვის, კონსულტანტებისთვის და ერთობლივი საწარმოებისთვის ყველა ყოფნის ბაზარზე.

2) განმარტებები (მოკლედ)

ქრთამი: ღირებულების უზრუნველყოფა/დაპირება გადაწყვეტილებაზე გავლენის მოხდენისთვის.
სახელმწიფო მოხელე: რეგულატორის თანამშრომელი, სახელმწიფო საკუთრებაში არსებული საწარმო, პოლიტიკური ექსპერტი (PEP), მათი ნათესავები/მარიონეტები.
საჩუქრები და სტუმართმოყვარეობა (G&H): საგნები, მომსახურება, ბილეთები, კვება, მოგზაურობა.
ინტერესთა კონფლიქტი (COI): პირადი სარგებელი, რომელიც გავლენას ახდენს ოფიციალურ გადაწყვეტილებებზე.
შუამავალი/აგენტი: ჩვენი სახელით მოქმედი მესამე მხარე.

3) როლები და RACI

Owner: Head of Compliance/Legal - პოლიტიკა, გამონაკლისი, გამოძიება. (A)

მენეჯერები: პრევენცია, ხარჯების/საჩუქრების დამტკიცება, COI- ს პირველადი შეფასება. (R)

განვითარება/ფინანსური: ხელშეკრულებები, კონტრარგუმენტების გადამოწმება, სტატიების გადახდის/კოდების კონტროლი. (R)

Affiliate/Marketing Leads: პარტნიორების შემოქმედებითი, პრემიების კონტროლი. (R)

HR/L & D: ტრენინგი, მტკიცებულებების აღრიცხვა. (R)

InfoSec/DPO: მონაცემთა დაცვა შემთხვევებში, წვდომა საჭიროების საფუძველზე. (C)

Internal Audit: დამოუკიდებელი შემოწმებები, კონტროლის ტესტები, follow-up CAPA. (C)

ყველა თანამშრომელი და აფილიატი: პოლიტიკის დაცვა, დარღვევების შესახებ ცნობები. (R)

4) ზოგადი მოთხოვნები

1. ქრთამის/გამოტოვების აკრძალვა/“ გამარტივებული გადახდები“, მიუხედავად თანხისა.
2. საჩუქრები/სტუმართმოყვარეობა დასაშვებია მხოლოდ როგორც ზომიერი საქმიანი თავაზიანობა, რომელიც გავლენას არ ახდენს გადაწყვეტილებებზე.
3. ნებისმიერი გადახდა/სარგებელი სახელმწიფო პირებისთვის - მხოლოდ ლეგალური/კომპლექსის წერილობითი დამტკიცების შემდეგ.
4. პოლიტიკური შენატანები აკრძალულია კომპანიის სახელით; პირადი - სამუშაოს გარეშე და კომპანიის აქტივების გამოყენების გარეშე.
5. ქველმოქმედება/სპონსორობა დასაშვებია ბენეფიციარის გამჭვირვალეობის, კონფლიქტის არარსებობის, წინასწარი diligence და მოწონების შემთხვევაში.
6. მესამე პირები (აგენტები, აფილატები, PSP შუამავლები) - მხოლოდ KYB/due diligence და კონტრაქტის ანტიკორუფციული დათქმები.
7. ყველა ოპერაცია აისახება სწორად და სრულად წიგნებსა და ჩანაწერებში (წიგნები და ჩანაწერები).

5) საჩუქრები, სტუმართმოყვარეობა და ხარჯები (G&H)

აკრძალულია: ფულადი სახსრები/ეკვივალენტები, ძვირადღირებული საჩუქრები/მოგზაურობები, საჩუქრები ტენდერებში/მოლაპარაკებებში, „ანგარიშის გამიჯვნა“ ლიმიტების გვერდის ავლით.

• 50 ევრომდე - შეგიძლიათ წინასწარი დამტკიცების გარეშე, ჩანაწერი რეესტრში.
• 50-200 ევრო - საჭიროა მენეჯერის კოორდინაცია.
💡 200 - ლეგალური/კომპლექსის კოორდინაცია.
• სახელმწიფო პირებისთვის ნებისმიერი ხარჯვა ყოველთვის ლეგალური/კომპლექსის კოორდინაციაა.
• სტუმართმოყვარეობა: ბიზნესის ვახშამი/ზომიერი ღირებულების ღონისძიებები, ასოცირდება ბიზნეს დღის წესრიგთან, გამგზავნის მონაწილეობა აუცილებელია („ბილეთების გადაცემის გარეშე“).
• ხარჯები: მხოლოდ დამტკიცებული სტატიების მიხედვით; ჩეკი/დასაბუთება; „ნაცრისფერი“ სქემების აკრძალვა აფილიატებით.

6) ინტერესთა კონფლიქტი (COI)

აუცილებელია გავამჟღავნოთ: დაკავშირებული/პირადი კავშირები მომწოდებლებთან/აფილიატებთან; გარე დასაქმება; ინვესტიციები გავლენის ხილვადობის შესაქმნელად.
CoI ფორმა მიეწოდება ურთიერთქმედების/გარიგების დაწყებამდე; შესაძლებელია გადაწყვეტილების მიღება.

7) ურთიერთქმედება სახელმწიფოებთან და რეგულატორებთან

კონტაქტები გადის დანიშნულ წარმომადგენლებს.
ნებისმიერი გადახდა/სტუმართმოყვარეობა აკრძალულია Legal/Compliance- ის დამტკიცების გარეშე.
დოკუმენტები/მონაცემები - მხოლოდ საიმედო და სრული; შუამავლების საშუალებით „აჩქარების“ აკრძალვა.

8) ქველმოქმედება, სპონსორობა, გრანტები

ბენეფიციარის შემოწმება (KYB, სანქციები/REP), მიზანი და კავშირი ბიზნესთან; ოფიციალური ფარული სარგებლის არარსებობა.
ხელშეკრულება, გამჭვირვალე გადახდა ორგანიზაციის ანგარიშზე, საჯარო მოხსენებები.
პოლიტიკური/პარტიული ღონისძიებები არ არის დაფინანსებული.

9) მესამე პირები: მომწოდებლები, აგენტები, აფილატები, PSP პარტნიორები

• რეგისტრაცია/მფლობელები (UBO), ბენეფიციარები, სანქციები/REP, სასამართლო/მედია რისკები.
• რეპუტაცია iGaming ბაზარზე, კოდექსები და წარსული დარღვევები.
• კომპენსაციის მოდელები (CPA/RevShare/CPL): „ნაცრისფერი“ პრაქტიკისთვის მოტივების არარსებობა.
• ხელშეკრულებებში შედის: ანტიკორუფციული და სანქციების დაწესება, აუდიტის უფლება, ქვე-აგენტების აკრძალვა თანხმობის გარეშე, საკომისიო.
• აფილატების რისკები: აგრესიული კრეატიულობა, ტრაფიკის შეცვლა, „გაუმჭვირვალე“ ანაზღაურება - იწვევს ბლოკირებას და დაბლოკვას.

10) წიგნები და ჩანაწერები (წიგნები და ჩანაწერები) და შიდა კონტროლი

აკრძალულია სტატიების არასწორი კოდირება („მარკეტინგი“ „საჩუქრების“ ნაცვლად).
ყველა გადახდა დასტურდება ხელშეკრულებებით/აქტებით/ინვოისებით; ორმაგი მოწონება „მგრძნობიარე“ სტატიებისთვის.
ფუნქციების გამიჯვნა (SoD): ინიციატორი, რომელიც შეესაბამება გადახდის მაკონტროლებელს.
ცალკეული კოდები G & H/სპონსორობისთვის/შემოწირულობებისთვის; რეესტრები G&H და CoI.

11) სწავლება და დადასტურება

Onboarding + ყოველწლიური ხელახალი ტესტირება (ბარიერი 85%).
სპეციალური მოდულები გაყიდვების განყოფილებებისთვის/აფილიატებისთვის/სახელმწიფო ურთიერთქმედებისთვის.
პოლიტიკის გაცნობის დადასტურება და ლიმიტების რეესტრი.

12) დარღვევები

არხები: ანონიმური ხაზი/ფოსტა, ინტრანეტის ფორმა, პირდაპირი კონტაქტი კომპლექსთან/Internal Audit.
რეპრესიებისგან დაცვა; SLA უკუკავშირი; მიმართვების საჯარო სტატისტიკა (პიროვნებების გარეშე).

13) გამოძიება და დისციპლინური ზომები

საქმის რეგისტრაცია, ფაქტების შეგროვება, მონაცემთა დაცვა, დასკვნა.
ზომები: საყვედურიდან/ხელახლა დანიშვნიდან რეგულატორებზე/სამართალდამცავებზე მასალების შეწყვეტამდე/გადაცემამდე.
CAPA: ფესვის მიზეზების აღმოფხვრა (პროცესები/კონტროლი/ტრენინგი).

14) წითელი დროშები (მაგალითები)

თხოვნები „ხელშეკრულების/აქტის/მომსახურების ზუსტი აღწერის გარეშე“.
გადახდა ოფშორულ/პირად ანგარიშებზე/ფულადი სახსრები/კრიპტო პოლიტიკის დასაბუთების გარეშე.
კონსულტანტი „სპეციალური კავშირებით“ რეგულატორთან; „წარმატების კომისიის“ მოთხოვნები პროცენტულად.
Affiliate vs ბაზრის ძალიან მაღალი კომისიები; ინვოისის გამანადგურებელი შეზღუდვების გვერდის ავლით.
საჩუქრები/ბილეთები ტენდერის ან რეგულატორის შემოწმების დროს.
დამტკიცების უჩვეულო სიჩქარე კონკრეტული თანამშრომლის მონაწილეობით.

15) საკონტროლო პროცედურები (მინიმალური ნაკრები)

Pre-approval: ყველა G&H უფრო მაღალია, ვიდრე ლიმიტი; ნებისმიერი ხარჯვა სახელმწიფო პირებისთვის; საქველმოქმედო/სპონსორობა; პოლიტიკურად მგრძნობიარე ბაზრები.
ორმაგი კონტროლი: „მგრძნობიარე“ გადახდების ორმაგი კოორდინაცია და ბენეფიციარების/დეტალების ცვლილებები.
Vendor/Affiliate Due Diligence: KYB ჩეკი, ყოველწლიური რისკის გადაფასება.
Spend Analytics: G & H/სპონსორობის სტატიების დაშბორდი, ანომალიების ძებნა (ზრდა, კონცენტრაცია, სეზონურობა).
Gifts & CoI Registers: სავალდებულო ჩანაწერები და პერიოდული გადასინჯვები.
Audit Trail: ERP- ში მოწონების/გადახდების უცვლელი ლოგოები.
მარკეტინგი/ავთენტურობის კონტროლი: შემოქმედებითი თეთრი სიები, „ნაცრისფერი“ გეო/სამიზნე აუდიტორიის აკრძალვა, პოსტ-ბეკის კრიპტები.

16) მეტრიკა და SLO

სასწავლო ბანაკი - 98%; On-time ≥ 95%.
G&H რეგისტრაციის გარეშე = 0 შემთხვევა.
არანორმალური ხარჯები (ანალიტიკის დროშები) - გამოიძიეს 15 სამუშაო დღის განმავლობაში.
Due Diligence SLA: ძირითადი ფასი 5 დღე, სიღრმისეული 15 დღე.
Repeat findings IA- ში <10%.
Whistleblowing TTR: პირველადი პასუხი - 3 გვ., დახურვა - 30 გვ.

17) შაბლონები და ფორმები (სწრაფი ჩანართები)

განაცხადი საჩუქრის/სტუმართმოყვარეობისთვის: ვინ/ვისთან/რა/ღირებულება/დღის წესრიგი/კომუნიკაცია ბიზნესთან/საჯარო პირთან ?/თარიღი/კოორდინაცია.
COI ფორმა: მხარეების მიერ შექმნილი ვითარების აღწერა, სავარაუდო ზომები (გაყვანა/კონტროლი).
Due Diligence Checklist (KYB): რეგისტრაცია/UBO/PEP/სანქციები/რეპუტაცია/ფინი. ანგარიშები/კონტრაქტები/გადახდის არხები.
Clawback აპლიკაცია აფილატისთვის: დარღვევების შენარჩუნების პირობები (კრეატიულობა, ფროიდის ტრაფიკი, რეგულატორების ჯარიმები).
ქველმოქმედების/სპონსორობის ანგარიში: მიზანი, KPI, დოკუმენტების დამადასტურებელი ბენეფიციარი.

18) Stop-Payment პროცედურა

1. გაყინვა გადახდა (2) შეატყობინეთ კომპლიმენტს/ლეგალს (3) შეაგროვეთ დოკუმენტები (4) გადაწყვეტილება გაგრძელების/გაუქმების/ესკალაციის შესახებ (5) ჩანაწერი ინციდენტების რეესტრში და CAPA.

19) პროცესები

შესყიდვები/ERP: ჩაშენებული კოორდინაციის მარშრუტები, სტატიების დაშიფვრა, „შემოვლითი“ აკრძალვა.
CRM/Affiliats: თეთრი სიები, გადახდის ლიმიტები, ავტომატური გაჩერება „ტოქსიკური“ კრეტებისთვის.
ფინანსები: საბანკო დეტალების შერჩევა, დამოუკიდებელი არხის ბენეფიციარის დადასტურება.
Legal: კონტრაქტების ცენტრალიზებული საცავი AS კლაუსთან და აუდიტის უფლებასთან.

20) ჩეკის ფურცლები

G & H- ის დამტკიცებამდე

• არ არსებობს ტენდერი/მოლაპარაკებები.
• ღირებულება ლიმიტებში; ბიზნეს მიზანი; გამცემის მონაწილეობა.
• არა სახელმწიფო პირი (ან არის ლეგალის წერილობითი დამტკიცება).
• ჩანაწერი რეესტრში.

კონტრაქტორის გადახდამდე

• კონტრაქტი/აქტი/მომსახურების აღწერა; შედარებულია KPI/შედეგები.
• UBO/სანქციები/PEP; დადასტურებულია საბანკო დეტალები.
• თანხმობა ERP/ორ მაკონტროლებელზე; სტატიის კოდი სწორია.

აფფილიატები

• KYB და ტრაფიკის შემოწმება; შემოქმედება თეთრ სიაში.
• გადახდის მოდელი გამჭვირვალეა; კლოზის პირობები და აუდიტის უფლება.
• „ტოქსიკური“ გეო/ჯგუფების მონიტორინგი.

21) ხშირი შეცდომები და როგორ მოვერიდოთ მათ

საჩუქრების, როგორც მარკეტინგის „მარკირება“, ინდივიდუალური კოდები და გადასინჯვები ხდება.
ზეპირი ხელშეკრულებები „დამხმარეთან“ კონსულტანტთან მხოლოდ წერილობითი კონტრაქტებია.
„ბაზრის ტრადიცია“ ძვირადღირებული სუვენირების მიცემა, პოლიტიკა უფრო მნიშვნელოვანია, ვიდრე „ტრადიციები“.
CoI- ს „სიჩქარის გულისთვის“ უგულებელყოფა არის სავალდებულო დეკლარაცია გარიგებამდე.
Affiliat- ის უნებართვო პრემიები წარმოადგენს ერთიან რეესტრს და გადასახადებს.

22) 30-დღიანი განხორციელების გეგმა

კვირა 1

1. დაინიშნა პოლიტიკის მეპატრონე და გამონაკლისის კომიტეტი.
2. დაამტკიცეთ G&H ლიმიტები და მგრძნობიარე სტატიების სია.
3. დაიწყეთ რეესტრები Gifts/CoI + განაცხადის შაბლონები.

კვირა 2

4. ჩართეთ კოორდინაციის მარშრუტები ERP/Procurement- ში; სტატიების ინდივიდუალური კოდები.
5. დანერგეთ მინიმალური Due Diligence ახალი კონტრარგუმენტებისთვის/აფილიატებისთვის.
6. მოამზადეთ კურსი და ტესტი (RU/EN + ძირითადი ბაზრების იდაყვის).

კვირა 3

7. ჩაატარეთ სასწავლო სესიები მენეჯერებისთვის, Affiliate/Marketing, Procurement/Finance.
8. დაიწყეთ Spend Dashboard და Alerty anomals.
9. გასული 90 დღის აუდიტის სკანის ჩატარება არასწორი კოდების/ხარჯებისთვის.

კვირა 4

10. დაიწყეთ ანონიმური შეტყობინებების არხი და საკომუნიკაციო კამპანია.
11. გამოშვება v1. 0 პოლიტიკა; გაცნობის მტკიცებულებების შეგროვება.
12. მოამზადეთ IA spot-checks გეგმა კვარტალში და KPI მოხსენებები MR- ში.

• ეთიკისა და ქცევის კოდექსი
• პერსონალის ცნობიერება შესაბამისობის შესახებ
• AML ტრენინგი და ტრენინგი თანამშრომლებისთვის
• შიდა აუდიტი და გარე აუდიტი/აუდიტი და შურისძიება
• მარეგულირებელი ანგარიშები და მონაცემთა ფორმატები
• ლიცენზიისა და შემოწმების გახანგრძლივება
• მარეგულირებელი წესების ცვლილებები რეგიონებში
• Dashbord Complaence და მონიტორინგი