ანალიტიკა და რისკების შეფასება

1) რა არის ანალიტიკა iGaming- ის კონტექსტში

• სარისკო ნიმუშების ამოცნობა (სანქციები, მიქსერები, ფიშინგი, რანოჩეინ-მულა);
• შეაფასეთ სახსრების წარმოშობის proximity/taint%;
• მიიღეთ RBA გადაწყვეტილებები დეპოზიტებზე/დასკვნებზე კონვერტაციის დაკარგვის გარეშე;
• აუდიტის, ბანკების და რეგულატორების მტკიცებულებების მონაცემთა ბაზის დოკუმენტირება.

2) pipline არქიტექტურა (რეფერენდუმი)

შეგროვება ნორმალიზება გრაფი ეტიკეტი/სკორინგი

1. მონაცემთა შეგროვება

Nods/RPC საკვანძო ქსელებში (TRON, EVM L1/L2, BTC/UTXO, Solana, XRP/XLM და სხვ.).
ვებჰუკი/მემპოლის მოსმენა (სადაც შესაფერისია), პერიოდული ზურგჩანთა სისრულისთვის.

2. ნორმალიზაცია

ერთიანი სქემის მოტანა: 'tx', 'address', 'entity', 'label', 'edge (from to, amount, ts, chain) ".
სპეციფიკის პარსინგი (memo/tag, UTXO inputs/outputs, internal tx).

3. სუბიექტების რაოდენობა

მისამართების კლასტერიზაცია entity- ში (co-spend/change/temporal euristics, პროვაიდერის მტევანი).
მრავალშვილიანი ობლიგაციების შენახვა (bridge/mint/burn).

4. ატრიბუტი და ეტიკეტები

პროვაიდერის ლაბელის ბადეების იმპორტი (გაცვლა/VASP, მიქსერები, საჩუქრების ბაზრები, სკამები, სანქციები).
საკუთარი ატრიბუტი (მომსახურების აუზების მისამართები, გადახდის პროვაიდერები, შიდა საფულეები).

5. სკორინგი და გადაწყვეტილებები

risk score 0-100 გაანგარიშება მისამართის/tx/ჯაჭვებისთვის, RBA მატრიცები (allow/limit/hold/reect).

6. ანგარიშები და აუდიტი

ჟურნალები გადაწყვეტილებები, ეტიკეტების ვერსიები, ჯაჭვების სლაიდები, SAR/STR არტეფაქტები და საკამათო შემთხვევები.

3) მონაცემთა მოდელი და გრაფიკი

ძირითადი ელემენტები

'Address' (ქსელში), 'Entity' (მისამართის მტევანი), 'Tx', 'Edge', 'Label', 'Case'.
Атрибуты: `chain`, `ts`, `amount`, `counterparty_type` (VASP, mixer, bridge, DEX, P2P, gambling), `risk_vector`.

ინდექსები და შენახვა

გრაფიკული DD (ან სვეტის საცავი + edge ცხრილი).
ინდექსები 'address', 'entity _ id', 'label', 'ts', 'chain' სწრაფი ტრეკებისთვის.

4) ბილიკის მეტრიკა: proximity და taint

Proximity (ჰოპის დისტანცია): მინიმალური რაოდენობის გადასვლა ეტიკეტზე/რისკის მტევნამდე.
Taint% (დაბინძურების წილი): „ბინძური“ წყაროებიდან წარმოქმნილ გზაზე სახსრების წილი განშტოების გათვალისწინებით.
Path score: ფუნქცია მანძილიდან, taint და მოვლენების სიახლის შესახებ (დრო-დღე).
Entity Confidence: ნდობა კლასტერიზაციის შესახებ (ევრისტიკა/წყაროები).

5) ნიშნები რისკის შეფასებისთვის

A. გრაფიკა

Fan-in/fan-out, საშუალო ხარისხი, ცენტრალური (betweenness, pagerank).
საფონდო ბირჟის/VASP vs შესასვლელების წილი ანონიმური მტევანი, ხიდები.
მაღალი რანგის ეტიკეტებთან კავშირების სიმჭიდროვე.

ქცევითი

გადარიცხვების სიხშირე და რიტმი, „თანაბარი“ თანხები, ბურსტის ნიმუშები.
სიჩქარე: სიჩქარე შუალედური საფულეების გავლით.
Rapid in-out (ანაბარი - სწრაფი გაყვანა).

C. შინაარსი/კონტექსტი

ეტიკეტები: სანქციები, მიქსერები, საჩუქრების ბაზარი, ფიშინგი, რანგი, მაღალი რანგის P2P.
გეო/რეგიონალური დროშები (არაპირდაპირი გზით გაცვლის/დროებითი ზონების საშუალებით).
კონტრაგენტის ტიპი (DEX/bridge vs VASP).

გარიგება

ქსელები/fees/დადასტურება, memos/tags სისწორე.
მისამართის/საფულის ასაკი, კლასტერის გადარჩენა.

6) რისკის ნაკადი და კალიბრაცია (0-100)

score = w1LabelRisk + w2Proximity + w3Taint% + w4Behavior + w5Counterparty + w6TimeDecay

Порог T1 (allow), T2 (hold/verify), T3 (reject/escalate).
ცალკეული პროფილები ქსელებში/აქტივებში (UTXO vs EVM tag ქსელები).

კალიბრაცია

PR/ROC ღირებულების წონით (false reject vs fraud loss).
Brier score ალბათობის კალიბრაციისთვის.
Backtesting ისტორიულ შემთხვევებზე (TP/FP/FN).

7) RBA გადაწყვეტილებების მატრიცა (ესკიზი)

8) ინტეგრაცია KYT, Travel Rule და KYC/KYB

KYT: ავსებს საკუთარ გრაფიკს (სამრეწველო ეტიკეტები, attribution, მოხსენებები). შეაფასეთ ბაზის ვერსია და ეტიკეტის წყარო.
Travel Rule: IVMS101 შეტყობინებები დაუკავშირდით 'tx/case' - ს. Pre-KYT მონაცემების გაცვლამდე.
KYC/KYB: დააკავშირეთ გრაფიკული ანომალიები კლიენტის/პარტნიორის პროფილთან (PEP, adverse media, geo).

9) UX და ოპერაციები (მინიმალური ხახუნის)

გამჭვირვალე მიზეზები: „თქვენ უნდა დაადასტუროთ სახსრების წყარო “/„ დაადასტუროთ მისამართის საკუთრება“.
Whitelist მისამართები TTL და KYT რეიდებით.
ნაწილობრივი გამგზავრება ნაწილობრივ სუფთა ბილიკით.
ავტომატური ETA, შემოწმებისა და ქსელის დროის გათვალისწინებით.

10) კონფიდენციალურობა, მონაცემები და შესაბამისობა

PII- ის მინიმიზაცია: გამოყავით ონჩეინის გრაფიკი პერსონალური მონაცემებისგან (PII Vault).
დაშიფვრა „მარტო“ და „ტრანზიტში“, RBAC/SoD, ხელმოწერილი ვებჰუკები.
არტეფაქტების ვერსია: ჯაჭვების სლაიდები, KYT მოხსენებები, ეტიკეტების ვერსიები გადაწყვეტილების დროს.
Retention: საქმის მასალების შენახვა იურისდიქციის ნორმების შესაბამისად (ხშირად 5 + წელი).

11) დაკვირვება და დაშბორდები

ოპერაციები

Approval Rate პოსტ - ფილტრი, Time-to-Decision p50/p95, Hold %/Reject%.
ქსელის/აქტივების მწვერვალები, RPC/fee დეგრადაცია.

რისკი/ხარისხი

KYT hit% ეტიკეტებით, SAR კონვერსიით.
False Positive %, Precision/Recall для High-risk.
პროფილაქტიკური წილი N და taint% ნაკადები.

ეკონომიკა

Cost per Approved (all-in), ხელით შემთხვევების%, გამოძიების ღირებულება.

12) შემთხვევების ფლეიბუკი (L1/L2/L3)

L1 (სამჯერ): ეტიკეტების გადამოწმება, პროქსიმიტი/taint, შედარება კლიენტთან, სწრაფი ალოუ/ჰოლდი.
L2 (ინვესტიცია): სიღრმისეული ტრეკერი, SoF/SoW, Travel Rule პასუხი, გამოსავალი: ნაწილობრივი release/decline.
L3 (ესკალაცია): სანქციები/მოპარული თანხები/საზოგადოებრივი ინციდენტები, SAR/STR მომზადება და მარეგულირებელი კომუნიკაცია.

SLA სახელმძღვანელოები: 5-15 მანქანა-სამჯერ p95, L2 4 საათამდე High- ისთვის, სტანდარტი - 24.

13) ანტი შაბლონები

„შავი სიების“ ბრმა რწმენა ჯაჭვის და taint% -ის გამოკლებით.
იგივე ბარიერები ყველა ქსელის/აქტივისა და გეოსთვის.
ეტიკეტების/წყაროების ვერსიის არარსებობა დაუცველი გადაწყვეტილებები.
ხიდების/L2 და მრავალსართულიანი გადასასვლელების უგულებელყოფა.
„ყრუ“ დაბლოკვა წვეულების გარეშე და მკაფიო კომუნიკაციის გარეშე.
არ არსებობს იდემპოტენტურობა ვებჰუკებში/გადაწყვეტილებებში, დუბლი/განბლოკვა.

14) განხორციელების სიის სია (მოკლედ)

• Noda/RPC ქსელებში, ერთიანი მონაცემთა სქემა, edge მოდელი.
• სუბიექტების გრაფიკი კლასტერიზაციისა და კონფიგურაციის შეფასებით.
• ეტიკეტების იმპორტი KYT + საკუთარი ატრიბუტი, ვერსიები/წყაროები.
• ნიშნები: გრაფიკი/ქცევა/შინაარსი/tx; Scoring 0-100 ერთად T1/T2/T3.
• RBA და playbucks მატრიცა (allow/limit/hold/reect/escalate).
• Travel Rule (IVMS101) და unhosted პოლიტიკა (მისამართის დადასტურება).
• დაშბორდები: AR, Time-to-Decision, FP%, SAR, taint/proximity.
• PII Vault, RBAC/SoD, დაშიფვრა, რეპეტიცია და აუდიტი.
• Idempotence, anti dubles, backoff + jitter; ხელმოწერილი ვებჰუკი.
• რეიდების რეგულარული კალიბრაცია, დაკარგული შემთხვევების რეტროსპექტივები.

15) რეზიუმე

ანალიტიკა არ არის მხოლოდ „გარიგების ნახვა“, არამედ გრაფიკის, ეტიკეტებისა და გადაწყვეტილებების სისტემა, რომელიც ინტეგრირებულია გადახდის ოპერაციაში. დააკავშირეთ სრული ონჩეინის გზა (proximity/taint) KYT/Travel Rule და RBA მატრიცებით, შეადგინეთ მტკიცებულებები და ხარისხის მეტრიკა, შეინარჩუნეთ კონფიდენციალურობა კონტროლის ქვეშ - და მიიღებთ სწრაფ მოთხოვნებს და ეკონომიკურად ეფექტურ გადახდის პროცესებს iGaming- ში.