감사 및 검사 절차

1) iGaming에서 감사가 필요한 이유

감사는 라이센스 요구 사항, 법률, 표준 및 내부 정책에 대한 제품 및 거래 준수를 체계적으로 검증하는 것입니다.
목표: 규제 및 재정 위험을 줄이고 게임/지불/데이터의 무결성을 입증하고 규정 준수 프로세스 및 문화를 개선하는 것.

2) 수표 분류 (무엇과 누가)

3) 범위

게임: RNG, RTP, 버전 제어, 변경 불가능한 로그.
지불: 라우팅, 반품, 청구 취소, 순 손실, 한도.
KYC/AML: 절차, 제재 목록/PEP, 사례 및 SAR/STR.
책임있는 게임: 한계, 타임 아웃, 자기 배제, 현실 점검.
개인 정보 보호/GDPR/CCPA/LGPD: DPIA, 처리장, 유통 기한, 피험자의 권리.
보안/IT: RBAC/ABAC, SoD, 저널링, CI/CD, 비밀, DR/BCP.
마케팅/CRM/제휴사: 억제, 동의, 계약 금지.

4) 표준 및 방법론

ISO 19011-감사 원칙 및 수행 (계획 → 보고서 → 후속 조치).
ISO/IEC 27001/27701-보안/개인 정보 관리 (제어 조치).
PCI DSS-PAN/카드를 처리하는 경우.
GLI-11/19, ISO/IEC 17025-테스트 실험실과 함께.
"세 가지 보호 라인" 의 프레임 워크는 1) 프로세스 소유자, 2) 위험/준수, 3) 독립적 인 감사입니다.

5) 감사 수명주기

1. 계획: 범위/기준 정의, 위험 맵, 아티팩트 목록, NDA 및 액세스.
2. 현장 작업: 인터뷰, 연습, 제어 테스트, 샘플링, 로그/시스템 검사.
3. 통합: 사실 수정, 부적합 등급 (High/Med/Low), 초안 보고서.
4. 보고서: 조사 결과, 증거, 권장 사항, 해결 기간.

5. 수정 및 예방 조치-수정 및 예방 조치 계획

6. 후속 조치: CAPA 구현 검증, 포인트 폐쇄.

6) 증거 및 샘플

증거: 정책/절차 (최신 버전), 설정 스크린 샷, 로그 업로드 (WORM), 해시 구축, 관리 티켓 변경, 교육 행위, 사고 보고서, DPIA, 동의 레지스터, AML/RG 보고서.

• RNG/RTP-10 개 이하의 결과 (또는 합의 된 볼륨/기간) 의 통계 샘플.
• KYC/AML-소스를 추적하여 60-100 케이스/기간의 무작위 샘플링.
• 개인 정보 보호-20-50 주제 요청 (DSAR), SLA 검증 및 응답 완료.
• 지불-시나리오 당 100-200 건의 거래 (예금/인출/요금 회수/보너스).
• RG-50-100 한계/시간 초과/자체 제외 사례 + 억제 로그.

양육권: 출처, 시간, 무결성 제어 수정 (해시, 서명).

7) 부적합 등급 및 CAPA

CAPA- 템플릿: 문제에 대한 설명 → 근본 이유 → 동작 (조정/사전 혐오) → 소유자 → 용어 → 영향 KPI → 폐쇄 증거.

8) RACI (역할 및 책임)

9) 감사 준비 점검표

문서 및 정책

• 정책 및 절차 버전 등록 (소유자/날짜 포함).
• DPIA/처리/보존 데이터 매트릭스 기록.
• RG/KYC/AML/Privacy/Incident/Change/Access/Logging 정책.

기술 아티팩트

• WORM 로그 스토리지 (게임/결제/액세스/변경).
• CI/CD 아티팩트: SBOM, 해시 구축, 서명, 메모 릴리스.
• RBAC/ABAC 레지스트리, SoD 제어, 액세스 검토 결과.
• DR/BCP 운동 계획 및 결과.

운영

• RG/AML/개인 정보.
• 사고 및 포스트 모렘의 기록.
• SLA의 데이터 주제 쿼리 등록 (DSAR).

10) 플레이 북: 현장 및 원격 검사

1. 브리핑, 의제 및 여정 조정.

2. 직장/서버 룸 투어 (해당되는 경우), 물리적 검사 조치.

3. 인터뷰 + 컨트롤의 실시간 데모, 제품/복제본의 샘플.

4. 매일 마무리, 예비 피드백.

• 읽기 전용 패널/대시 보드, 보안 파일 교환, 녹화 세션, 타임 박스 슬롯에 대한 액세스.
• 아티팩트를 미리로드하고 스크립트를 재생합니

• 증거 제공을위한 단일 접촉 지점, 발권, SLA (일반적으로 T + 1/T + 2 근무일).

11) 특별 시나리오: 새벽 습격 및 예정되지 않은 점검

준비 상태: 법률 요약, 연락처 목록 (법률/준수), 감사 지원 규칙, 데이터 파괴/수정 금지 (법적 보류).
절차: 자격 증명 검증, 압수 된 데이터 사본 등록, 법적 존재, 무결성 로그 사본.
이후: 내부 조사, 이사회/파트너 커뮤니케이션, CAPA.

12) 준수 및 관찰 가능성 아키텍처

규정 준수 데이터 레이크: 중앙 집중식 보고서, 로그, 인증서, DPIA, 메트릭 스토리지.
GRC 플랫폼: 위험, 통제, 감사 및 CAPA, 재 인증 일정 등록.
감사 API/레귤레이터 포털: 외부 감사/레귤레이터에 대한 액세스 관리.
불변성: WORM/객체 스토리지, Merkle 해시 체인.
대시 보드: RTP 드리프트, 자체 제외 억제 정확도, 타임 투 엔포스 제한, KYC SLA.

13) 감사 성숙도 지표 (SLO/KPI)

14) 감사인의 보고서 템플릿 (구조)

1. 행정 요약.
2. 범위와 기준.
3. 방법론과 샘플링.
4. 관찰/불일치 (증거에 대한 언급 포함).
5. 위험 평가 및 우선 순위.
6. CAPA 권장 사항 및 계획 (합의 된 타임 라인/소유자).
7. 응용 프로그램: 유물, 잡지, 해시, 스크린 샷, 인터뷰 등록.

15) 빈번한 실수와 피하는 방법

오래된 정책/버전 → 중앙 집중식 원장, 알림.
WORM/양육권 → 는 사실을 증명할 수 없습니다. 불변성을 구현합니다.
약한 SoD/RBAC → 분기 별 액세스 및 저널 리뷰.
CAPA 규율 부족 → 소유자/타이밍/폐쇄 증거.
데이터 불일치 (RTP/보고서/카탈로그) → 자동 조정 및 경고.
검사에 대한 임시 반응 → 플레이 북 및 교육 (테이블 탑).

16) 구현 로드맵 (6 단계)

1. 정책 및 방법론: 감사 표준, 위험 척도, 보고서 형식 채택.
2. 제어 목록: 도메인 별 프로세스 및 제어 맵.
3. 증거 아키텍처: WORM, 규정 준수 데이터 레이크, 감사 API.
4. GRC 및 일정: 감사/재 인증 일정, CAPA 등록.
5. 훈련/훈련: 역할 연습, "새벽 습격" 시뮬레이션, 탁상.
6. 지속적인 개선: 지표 모니터링, 회고전, 반복 된 결과의 감소.

결과

감사 및 검사 절차는 일회성 사건이 아니라 명확한 범위, 고품질 증거, CAPA 분야, 불변의 로그, 규제 기관 방문 준비 및 투명한 지표 등 입증 된 규정 준수의 지속적인 윤곽이 있습니다. 이 접근 방식은 위험을 줄이고 라이센스를 강화하며 제품 및 브랜드 지속 가능성을 높