mble 블 허브 법률 디렉토리
1) 핸드북의 사명과 범위
Gamble Hub Legal Directory는 도박 및 관련 영역 (금융, 광고, 데이터 보호, 사이버 보안) 의 규제에 대한 중앙 집중적이고 지속적으로 업데이트되는 지식 기관입니다. 목표는 다음을 보장하는 것입니다
국가/국가 요구 사항에 대한 빠른 탐색
체크리스트, 행렬, 템플릿을 통한 작동 적용 가능성;
의사 결정 및 라이센스 상태에 대한 투명한 감사.
디렉토리는 법률, 준수, 제품 및 지불 팀, 마케팅, BI/재무 및 관리를 다룹니다.
2) 분류 및 구조
디렉토리는 8 개의 메인 블록으로 나뉩니다
1. 라이센스 및 규제 기관: 라이센스 유형, 입학 기준, 용어, 비용.
2. 세금 및 재무 제표: GGR/NNR/회전율 세금, 공제, 자금 기부금, 감사 요건.
3. KYC/AML/제재: 검증 수준, SoF/SoW 트리거, 제재 목록, STR/SAR.
4. 지불 및 지출: 사용 가능한 방법, 동일한 방법, 한계, TtW/SLA.
5. 책임있는 게임: 한계, 타임 아웃, 자기 배제, 연령 제어.
6. 광고 및 홍보: 광고, 보너스, 연령 게이팅, 영향력있는 사람에 대한 제한.
7. 데이터 보호 및 보안: GDPR/UK GDPR/Other, DPIA, DPA, 암호화, 로그.
8. 분쟁, 감독 및 제재: 청구 절차, 중재/법원, 표준 벌금.
각 블록은 관할권 카드 및 공통 문서 템플릿에 연결됩니다.
3) 관할 카드-통합 템플릿
각 국가/주/테리토리에이 구조를 사용하십시오.
3. 1 관할권의 여권
규제 기관 및 공식 웹 사이트: [이름/연락처]
카지노, 슬롯, 라이브, 베팅, P2P/PvP, eSports 등 허용 된 온라인 서비스 유형
시장 상태: 규제/독점/회색/금지
서버/데이터 현지화 요구 사항: 예/아니오/조건부
게임 제공 업체에 대한 제한 사항: 예/아니오 (목록)
3. 2 라이센스
라이센스 유형: B2C (운영자), B2B (스튜디오/애그리 게이터/플랫폼), 특수 하위 라이센스
주요 기준: 물질 (사무실, 직원), 공인 자본, 수혜자의 명성
타이밍: 제출 → 감사 → 발행 (주/개월 범위)
비용: 주 관세, 연간 수수료, 감사/테스트 (범위)
보고: 재무/게임/책임 게임/IT 감사
3. 3 세금 및 수수료
기본: GGR/회전율/총 마진
요금: 기본, 수직/속도 차이, 혜택
Add. 수수료: 책임있는 자금에 대한 기부금, 시립 수수료
보고 및시기: 월별/분기; 형식; 통화 규칙
3. 4 KYC/AML/제재
최소 연령, 필수 KYC 수준
SoF/SoW 임계 값 트리거, 수정 속도
제재 목록 및 심사 순간 (등록/예금/결론/데이터 변경)
문서 보존 및 마감일
3. 5 지불/지출
통화로 허용되는 방법
동일한 방법 규칙; 제 3 자 금지
한계 및 빈도; 방법별 표준 SLA
현지 PSP/은행 요구 사항
3. 6 광고/마케팅/보너스
허용 된 채널 및 형식 (TV, OOH, 소셜 네트워크, 계열사)
PTC 제한 (블라인드, 캐쉬백, "무료"), 면책 조항 요구 사항
임시 "유역" 창문, 연령 표시
크리에이티브/승인 및 유통 기한의 등록
3. 7 책임있는 플레이
한계 (예금/손실/시간), 쿨오프, 자체 배제 (지역 등록)
경고 및 도움말 링크에 대한 UX 요구 사항
RG 사건보고
3. 8 개인 정보 보호/보안
법률 프레임 워크 (GDPR/지역 법), DPO/대표
국경 간 전송 메커니즘 (SCC/적절성)
DPIA/펜 테스트/인증 (해당되는 경우 ISO/GLI/iTech Labs)
사고 책임 (공지 기간)
3. 9 분쟁/제재/적용 가능한 법
클레임 절차, 응답 시간
중재/법원, 지역 관할권
면허 정지/취소에 대한 일반적인 벌금 및 근거
3. 10 제어 행렬
라이센스 상태: 프로세스 없음/수신/중단
다음 마감일: 세금 → 보고서 → 감사 → 확장
RAG 위험 상태: 법률/지불/광고/RG/데이터 개인 정보 보호
4) 행렬 및 체크리스트 (범용)
4. 1 라이센스 (Go/No-Go)
- 대상 제품 허용 (슬롯/라이브/입찰)
- 확인 된 물질 (사무실, 직원)
- 투명한 수혜자; 제재/POP 위험 없음
- 확인 된 의무/감사 예산
- 임시 로드맵 6-9 개월
4. 세금 및 금융 2 개
- 세금 모델 (GGR/판매량) 및 수직 요율
- 보고 및 통화 요구 사항
- 세금/처벌 조항
- 절차 "늦게 제출" 및 처벌
4. 3 KYC/AML/제재
- KYC 연령과 수준은 용어로 설명됩니다
- 주요 이벤트에 대한 제재 심사
- SoF/SoW 트리거 및 쿼리 패턴
- STR/SAR 규정 (누가/언제/어디서)
- 유지 및 액세스 (RBAC)
4. 4 개의 지불/지출
- 국가/통화 별 방법 표
- 동일한 방법 및 지불 소유권
- 링크 및 큐 별 SLA/ETA
- 차지 백/분쟁 정책
- TtW p95 보고서
4. 5 광고 및 보너스
- 나이 표시 및 "책임감있게 도박"
- 금지 된 메시지 (미성년자를위한 쉬운 돈/사회적 증거)
- 창의적인 간단한 조건 (WR/Max Bet/용어/기여)
- 크리에이티브/제휴사 및 계약 등록
- 캠페인 피드백 절차
4. 6 개인 정보 보호/보안
- 프로세서, 처리 레지스트리가있는 DPA
- 쿠키 및 동의 기록을위한 CMP
- 고위험 스트림을위한 DPIA (KYC 생체 인식, 행동 방지 사기)
- 사고 대응 계획 (24/72h)
- 연간 펜 테스트/인증
4. 7 분쟁과 감독
- 불만 템플릿 및 응답 SLA
- 불만 기록, 솔루션 및 동향
- 치료를위한 로드맵
- 벌금 및 감독 조치의 위험 매트릭스
5) 준수 일정
권장 주파수:- 월간: 세금 신고, RG 및 마케팅 보고서, 지불/요금 환급 조정.
- 분기 별: AML/KYC의 내부 감사, 보너스 규칙 개정, 변경 사항에 대한 DPIA 업데이트.
- 연간: 라이센스 갱신, 재무 감사, 펜 테스트, DPA/CMP 개정, 교육 (AML/RG/광고).
- 임시: 사건, 공급자 변경, 새로운 수직/시장 출시, 법률 변경.
각 관할권에 대해 마감일, 책임감 있고 신뢰할 수있는 조언자 및 예산 예약이있는 지역 일정을 유지하십시오.
6) 문서 템플릿 (코어)
6. 1 이용 약관 (사용자 계약) -수락, 연령/지오, KYC/AML, 지불/결론, 보너스, 책임, 분쟁.
6. 2 개인 정보 보호 정책-목표/이유, 쿠키/CMP, 국경 간 이전, 주제의 권리, DPA, 보존 기간.
6. 3 보너스 규칙-WR, Max Bet, 게임 기여, 마감일, 금지 된 전략, 로그.
6. 4 내부 및 검증 정책-동일한 방법, KYC 임계 값, SLA, 거부 근거, 분쟁.
6. 5 광고 및 제휴 코드-연령 및 컨텐츠 제한, 창의적 요구 사항, 파트너 제어.
6. 6 책임있는 게임 정책-도움을 구하기위한 한계, 자기 배제, 절차.
6. 7 DPA (Data Processing Addendum) - 역할, 하위 프로세서, SCC, 감사, 사건.
7) 위험 모델 및 RAG 대시 보드
법적 위험: 라이센스 상태, 공개 검사, 벌금.
지불 위험: PSP 거부, 청구 거절 성장, 제재 우연의 일치.
광고 위험: 규제 기관/옴부즈맨의 불만, 계열사 위반.
RG 위험: 자체 제외 증가, 한계의 잘못된 계산.
개인 정보/IT 위험: 사고, DPIA/펜 테스트 지연.
각 위험에는 메트릭 (KPI/KRI), "에스컬레이션 임계 값", 소유자 및 완화 계획이 있습니다.
8) 운영 플레이 북 (브리핑)
P-AML-01: STR 신호 → 데이터 수집 → 법적 평가 → 보고서 → 계정 결정 제출.
P-PAY-02: 트리거에 대한 높은 출력 금액 → 소유권 확인 → SoF → 지불/거부.
P-ADS-03: 광고에 대한 불만 → 캠페인 중지 → 크리에이티브 조정 → 규제 기관에보고합니다 (필요한 경우).
P-PRIV-04: 법률 내 데이터 유출 → 알림 → 사후 사후 → 수정.
P-RG-05: 자체 제외 → 즉각적인 게임 블록 → 지불 승인 → 알림 지원.
9) 디렉토리 탐색 (제안)
/ 법률/개요-카드 및 행렬을 읽는 방법.
/ 법률/관할 구역/-필터가있는 국가/국가 목록 (시장 상태, 세금, 라이센스).
/ legal/templats/-모든 문서 템플릿.
/ 법률/체크리스트/-함수 별 체크리스트 (AML, 광고, 지불, 개인 정보 보호, RG).
/ 법률/달력/-마감일이있는 준수 일정.
/ 법률/용어집/-용어집.
/ 법률/변경/-변경 로그.
10) 용어집 (샘플)
GGR-총 게임 수입 (베팅-상금).
물질 - 관할 구역 (사무실, 직원, 관리) 에서 "실질적인 존재".
SoF/SoW-자금의 원천/부의 원천.
동일한 방법-보충 방법으로 출력.
PEP는 정치적으로 노출 된 사람입니다.
DPIA-데이터 보호 영향 평가.
CMP는 쿠키 동의 관리 플랫폼입니다.
11) 편집 정책 및 데이터 품질
출처: 법률/규정/공식 가이드, 규제 기관의 서신, 법원 결정.
기여: 카드 내부의 표준 및 수정 날짜를 참조하십시오.
신뢰성: 논란의 여지가있는 해석에서 적어도 두 개의 독립적 인 확인.
버전: 각 카드에는 vX 소유자가 있습니다. Y, 날짜 및 변경 목록.
만료일: 중요한 필드 (세금/라이센스/SLA) -필수 분기 별 개정.
12) 데이터 프레임 (YAML에서 카드로 권장)
yaml jurisdiction: "Country/State"
status: "regulated monopoly grey prohibited"
regulator:
name: "Name"
contacts: "email/tel/address"
licences:
- type: "B2C B2B vertical"
fees: {application: 0, annual: 0}
timeline_weeks: "8-20"
taxation:
basis: "GGR turnover mixed"
rates:
casino: 0. XX sports: 0. XX reporting:
frequency: "monthly quarterly"
kyc_aml:
age: 18 levels: ["L1","L2","L3"]
sanctions_checks: ["signup","deposit","withdrawal"]
payments:
methods: ["cards","bank","ewallet","crypto? "]
withdrawal_sla_hours: {auto: 6, manual: 24}
ads:
channels_allowed: ["search","social"]
bonus_rules: {wr: "30x bonus", max_bet: 5}
rg:
tools: ["limits","self-exclusion"]
privacy:
law: "GDPR local"
dpo_required: true disputes:
pretrial_days: 30 forum: "arbitration/court"
notes: "special conditions/exceptions"
version: "v1. 0"
updated: "2025-11-05"
owner: "Legal/Compliance"13) 미니 구현 가이드
1. 시장 라인 (Tier 1/2/3) 과 라이센스 우선 순위를 정의하십시오.
2. 템플릿에 따라 카드를 만들고 준수 일정을 작성하십시오.
3. KYC/AML, 결제, 광고, 개인 정보 보호 프로세스에 체크리스트를 적용하십시오.
4. 로컬 예약과 함께 문서 템플릿 (조건/개인 정보 보호/보너스/내부) 을 피어하고 게시하십시오.
5. RAG 대시 보드 및 분기 별 개정 포함.
6. 팀 (AML/RG/광고/개인 정보 보호) 및 에스컬레이션 규칙에 대한 교육을 설정합니다.
14) 자기 감사에 대한 테스트 질문
모든 시장은 vX 카드로 덮여 있습니다. 90 일 이하입니까?
카드 및 인터페이스에서 제한/수수료/지불 방법이 일치합니까?
남용 방지 절차 및 제재는 용어/보너스에 설명되어 있습니까?
규제 기관의 요청/개인 정보 보호 사건에 대한 대응 계획이 있습니까?
시장 별 불만 로그와 결과가 있습니까?
15) 결론
Gamble Hub Legal Handbook은 정적 문서가 아니라 규정 준수 운영 체제입니다. 그 가치는 정기적 인 수정, 소스의 투명성, 템플릿 통일 및 제품과의 긴밀한 연결에 있습니다. 온보드 KYC 화면에서 보너스 배너 및 출금 페이지에 이르기까지. 카드 구조를 따르고 달력을 유지하며 KPI를 측정하면 디렉토리가 모든 대상 시장에서 안정적인 준수 개요가됩니다.