철수시 KYC
1) KYC 출력 작업
인출 KYC (인출 KYC) 는 플랫폼이 자금이 실제 계좌 보유자 및 합법적 인 수령인에게 전송되고 있는지 확인하고 거래가 AML/제재/보너스 정책 요구 사항을 위반하지 않는지 확인하는 제어 지점입니다. 목표는 정직한 플레이어를위한 최소한의 마찰로 사기, 청구, 세탁 및 규제 청구의 위험을 줄이는 것입니다.
2) 기본 원칙
필요성과 비례: 우리는이 위험 임계 값에 필요한 것만 묻습니다.
검증 가능성: 모든 솔루션은 아티팩트 (문서, 로그, 점수) 에 의존합니다.
사용자의 투명성: 명확한 이유, 이해할 수있는 문서 목록, ETA, 가시 상태.
동일 사람/동일 방법: 계정 보유자 이름 = 지불 방법 보유자 이름; 가능하면 소스로 돌아갑니다.
공정성: 차별 없음; 결정-원산지/국적이 아닌 사실에 대한 결정 (법에 의한 제재 제외).
3) 출력시 KYC 트리거 행렬
MinThreshold/Daily/Weekly 임계 값은 지리 및 위험 정책으로 구성됩니다.
4) 문서 패키지
4. 1 기본 (L1)
색상 문서: 여권/ID/운전 면허증 (국가/기간/시리즈).
요청시 셀카/실시간 점검 (활력).
주소 증명 계산서 (90 일): 공공 요금/명세서/세금 서신.
4. 2 확장 (L2)
L1 + 현재 주소를 다시 분류하십시오 (90 일 이상 된 경우).
수동 확인을 통한 제재/PEP 심사.
- 카드-성명이있는 마스크 카드 + 은행 명세서/화면;
- 은행-이름과 IBAN/ABA가있는 인터넷 은행 화면;
- 전자 지갑-전체 이름/ID 인 프로필 화면;
- 암호화-전체 이름, 역사상 지갑 주소가있는 교환 일명 화면.
4. 3 SoF/SoW (위험에 따라)
SoF (자금 출처): 소득/급여 명세서, 예금 명세서, 배당금, 판매 계약.
SoW (State Origin): 세금 환급/은행 명세서 (거의 요청되지 않음-대량 및 일반 금액/신호).
5) 제재/PEP: 최소 표준
심사: 등록, 첫 입금/철회, 개인 데이터/지불 변경 (예: 30-90 일마다 한 번).
"소리로" (퍼지) 경기는 항상 사람이 확인합니다.
일치가 확인되면 이유 로그를 작성하여 준수 결정 (허용/제한/닫기) 이 결정됩니다.
6) KYC 지불 규칙
1. 적극적인 베이거/보너스 부채와 성공적인 수표가없는 경우 철회 권리가 발생합니다.
2. 동일한 방법: 보충 소스로 전송; 불가능한 경우 (기술적으로/제한/닫힌 방법) -대체 방법이지만 사용자 이름입니다.
3. 이름 불일치 → 확인 요청/거부.
4. 다른 이름의 타사/지갑은 금지되어 있습니다.
5. 암호화: 사용자/교환의 검증 된 주소에만; 금지 믹서/익명 화기.
7) 프로세스 및 SLA (샘플 모델)
단계:- A) 철회 요청 → B) 자동 상영 (CCR/제재/사기) → C) 문서 (필요한 경우) → D) 중재 → E) 지불 채널로 보내기 → F) 완료.
- Q0 Auto (순 프로파일, 소량): 최대 1-6 시간.
- Q1 가속 매뉴얼 (VIP/새로 확인 된 결제): 최대 24 시간
- Q2 표준 매뉴얼 (새 계정/방법): 최대 48 시간
- Q3 조사 (SoF/분쟁/제재): 최대 3-7 명의 직원. 서류 수령 후 며칠.
계정 상태: 검토 중 → 필요 문서 → 진행 중 → 보낸 → 완료/거부 된 + 가시적 인 ETA.
8) UX 투명성 (출력 페이지에 있어야 함)
입찰 확인 전에 KYC 요구 사항 및 문서 목록을 지우십시오.
ETA 및 대기열 정책; 방법에 의해- "보통 X-Y 시간/일".
"검증 속도를 높이는 방법" (사진/스캔 품질 체크리스트, 방법에 따라 정확히 필요한 것) 을 링크하십시오.
결정 내역: 문서를 누가/언제 요청했는지, 무엇을 확인했는지, 결과.
결제시 이름과 계정 이름 사이의 시각적 통신 (힌트 "일치해야 함").
9) 빈번한 사건과 정치
K1. 활성 보너스/미결제 WR → 알림, WR 잔액/마감일 표시; 보너스 취소 (보너스 상금 취소) 및 현금 인출 허용.
K2. 다른 이름의 새 카드 → 법적 소유의 증거를 거부하거나 요청하십시오. 일반적으로 금지.
K3. 친구/제 3 자의 주소로 크립토 철수 → 거부; 사용자의 개인 주소/교환을 확인하도록 제안합니다.
K4. 제재 일치 → 수동 점검; 확인-법과 조건에 따른 차단/폐쇄.
K5. 예금에 대한 청구 → 해결 될 때까지 잔액을 유지합니다. 분쟁 상실 후-결제/제한.
K6. 문서 요청 (7-14 일) 에 대한 응답이 없으므로 문서가있는 경우 다시 제출할 권리가있는 신청/거부가 취소됩니다.
10) 역할과 책임
지원 (L1): 정보, 문서 수집, 형식/품질 확인.
중재/위험 (L2): 지불 소유권을 확인하고 사기 신호를 분석하며 SoF/SoW를 권장합니다.
준수 (L3): 제재/PEP, 분쟁, 최종 결정.
결제 팀: 라우팅, PSP/뱅크와의 연락, TtW/고장 모니터링.
DPO/개인 정보 보호: 문서 저장 및 액세스, 고위험 스트림의 DPIA (생체 인식/사기 방지).
11) 데이터 저장 및 보호
타이밍: KYC/AML 및 위험 평가 (보통 2-5 년) 별 법률 (종종 5-10 년), SoF/SoW 거래.
휴식/전송 암호화, RBAC/ABAC, 액세스 로깅, 연례 감사.
문서 사본을 최소화하고 민감한 부분을 마스킹합니다 (맵 - 6 + 4).
12) 품질 지표
메소드/큐에 의하여 지갑 시간 (p50/p95).
철회 요청 승인률.
자동차 결제 비율 (수동 조정 없음).
반복되는 문서 요청 (%).
SLA 위반% (기한이 지난 신청).
분쟁에 대한 분쟁/청구율 및 승률.
13) 사전 시장 점검표
- KYC/SoF/SoW 임계 값 및 트리거가 게시되었습니다.
- 유효한 방법과 동일한 방법 규칙을 설명합니다.
- 상태/ETA 및 검증 속도 향상 페이지를 설정했습니다.
- 지원을위한 준비된 이메일 템플릿 및 매크로 (아래 참조).
- 감사/규제 기관에 대한 결정 기록 및 수출.
- DPIA는 생체 인식/사기 방지를 위해 수행되었으며 DPA는 공급자와 동의했습니다.
14) 통신 템플릿
A. 기본 문서 요청 (L1)
제목: 출력에 필요한 신원 확인
텍스트:- 안녕하세요, [이름]!
- 출력 [금액/통화] 을 처리하려면 다음이 필요합니다
1. 문서 (여권/ID) - 색상 사본;
2. 셀카/실시간 점검 (사무실의 지침에 따라);
3. 주소 확인 (약 90 일).
파일이 업로드되면 계속 검토합니다. 수령 후 ETA-최대 [X] 시간. 감사합니다!
B. 결제 방법 확인 (소유권)
주제: 결제 방법이 귀하의 것인지 확인
텍스트:- 안녕하세요, [이름]!
[방법] 에 표시하려면 전체 이름과 세부 정보가 포함 된 화면/추출물을 업로드하십시오. 카드의 경우-앞면의 사진 (숫자를 마스크하십시오-처음 6과 마지막 4를 남깁니다). 확인 후 ETA-최대 [X] 시간.C. SoF 요청
주제: 자금 출처를 확인하는 문서가 필요합니다
텍스트:- 안녕하세요, [이름]!
- AML 내부 규칙에 따라 인출 금액을 확인해야합니다. 적합: 소득/급여 명세서, 지불금이있는 은행 명세서, 판매 서류 등 ETA 적재 후-최대 [X] 근무일.
D. 거부 결정 (명확한 이유 + 항소)
주제: 철회 요청 결정
텍스트:- 안녕하세요, [이름].
- 불행히도, 우리는 [양], 이유를 결론을 내릴 수 없습니다. [특히-성명의 불일치/문서 부족/제재 등].
[채널] 에 문서/설명을 보내 결정에 항소 할 수 있습니다. 항소 기간은 [X] 일입니다.15) 플레이어를위한 미니 FAQ
KYC가 출력되는 이유는 무엇입니까? 그래서 우리는 당신에게 돈을 보내고 법을 준수한다는 것을 확인합니다.
얼마나 걸립니까? 문서가 정확한 경우 일반적으로 몇 분에서 24-48 시간입니다.
그들은 왜 SoF를 요구하고 있습니까? 위험/대량 증가 만 AML 요구 사항입니다.
다른 사람의 지갑으로 철회 할 수 있습니까? 아니요, 당신을 위해 설계된 방법에만 해당됩니
검증 속도는 무엇입니까? 사진/스캔, 주소의 새로운 문서, 이름으로 지불 화면을 지우십시오.
16) 정책을위한 짧은 섹션 템플릿
키> 출력시 KYC 자금을 발송하기 전에 플랫폼은 신원 확인 (ID/셀카), 주소, 제재/POP를 수행하고 지불 방법 및 필요한 경우 SoF/SoW 문서의 소유권 확인을 요청할 수 있습니다. 결론은 사용자를 위해 설계된 메소드에서만 가능합니다 (가능한 경우 동일한 메소드 규칙이 적용됩니다). 요청 된 서류가 없거나 합리적인 사기/AML 위험이있는 경우, 신청서가 통지 및 항소 권한으로 일시 중지되거나 거부 될 수 있습니다.
이 기사를 사용하는 방법
1. 임계 값, ETA 및 문서 목록을 문자 템플릿 및 인터페이스에 삽입하십시오.
2. 에스컬레이션 대기열/규칙 및 TtW/승인 속도 지표 설정.
3. Pay & Verify 정책, 보너스 규칙, 사용자 계약 및 개인 정보 보호 섹션을 정렬하십시오.
4. 매크로, 체크리스트, 사례 예 및 이유에 대한 올바른 문구 교육 수행.