아르메니아-수익위원회
(섹션: "시장 및 관할권")
1) 시장 사진 및 장기 역할
주 수익위원회 (SRC) -세금 및 특별 수수료 관리, 책상/현장 통제, 제재, 전자보고.
프로필 사역 (재무 및 경제 블록) - 도박 정책, 입학 규칙 및 기술 요구 사항.
중앙 은행/핀 모니터링 - 국가 AML/CFT 시스템 (AML/CFT), STR/SAR 방법론.
경찰/사이버 유닛-불법 활동 억제, 도메인/지불 잠금 장치.
지방 자치 단체/커뮤니티-도시 계획 및 오프라인 문제 해결.
2) 입학 모델: 오프라인 및 온라인
오프라인
주소 권한별로 카지노, 게임 살롱, 북 메이커. 카지노 및 홀의 경우 지리적 제한이 적용됩니다 (특정 리조트/국경 지역의 숙박 시설 및 사회적으로 중요한 객체의 엄격한 반경 외부).
요구 사항: 건물의 신뢰성, CCTV, 현금 규율, 액세스/연령 제어, 인력 교육.
온라인
원격 서비스 (카지노/슬롯, 베팅, 포커) -감독 및보고를위한 라이센스, 인증 된 플랫폼 및 통합이 적용됩니다.
핵심 인물과 소유자는 적합하고 적절하며 수혜자와 자금원이 공개됩니다.
지역 존재: 거주 법인, AML/RG/규제 기관과의 상호 작용을 담당하는 합의 계정.
3) 제한 및 금지
연령 임계 값: 입국/등록시 문서를 검증 한 성인에게만 참여할 수 있습니다. 증가 된 임계 값은 개별 정점에 사용될 수 있습니다 (현재 행위에 지정됨).
접근 금지: 자기 배제/제한 등록 및 법에 의해 정의 된 범주 (법원 결정, 후견인 등) 에서 온 사람.
오프라인 지리: 카지노/홀 - 승인 된 위치 (리조트 도시/특별 지역); SST-거리 및 작동 모드에 제한이있는 주소 권한.
우회: 프록시/미러, 회색 결제 경로, 공격적인 리드 생성 체계 사용에 대한 책임.
4) 세금 및 수수료 (높은 수준)
재정 모델은 특별 도박 지불과 일반 기업 체제를 결합합니다
온라인 구두: 일반적으로 보너스, 무효/현금 인출/취소를 반영하는 로컬 규칙이있는 GGR/NGR 기반 (베팅- 승리); 월간 선언.
지상 부문: 종종 게임 시트 (테이블/기계) 및이자 요소에 대한 고정 지불로 유형 별 특별 세금/부과금 (카지노/기계/베팅); 월별/분기별보고.
일반 정권에 따른 기업 소득세. VAT는 일반적으로 베팅/상금에는 적용되지 않지만 관련 서비스 (IT, 마케팅, 호스팅, 아웃소싱) 에는 유효합니다.
회계: 별도로 오프라인/온라인 및 제품 별; 보너스 및 조정의 추적 가능성은 필수입니다.
5) AML/KYC 및 식별
KYC/KYB: 신원/연령, 주소, 수혜자 검증; 제재/RAP; 트리거중인 자금 출처 (SoF).
지불 수단: 소유권 확인, 익명 채널 금지.
거래 모니터링: 한계, 비정형 패턴, 계정/카드/장치의 연결; STR/SAR을 재무 모니터링으로 의무적으로 확대.
저장: KYC 서류/저널의 보존, 데이터 보호 (GDPR 호환 수준); AML 직원의 정기 교육.
6) 책임있는 게임 (RG) 및 자기 제한
RG 도구: 예금/손실/시간 제한, 타임 아웃, "냉각", 자체 제어 패널, 연락처 지원.
자체 배제/레지스트리: 중앙 집중식 메커니즘; 운영자는 등록, 입국 및 주요 거래 전에 상태를 확인해야하며 자체 제외 된 상태로 마케팅하지 않아야합니다.
초기 신호: 손실 추구, 빈번한 예금, 야간 활동-RG 팀의 개입의 기초.
7) 광고, 프로모션 및 계열사
금지: 미성년자/취약한 그룹을 대상으로; "보증 된 상금" 에 대한 오해의 소지가있는 약속; 잘못된 "무료" 제안.
필수 요소: RG 표시, 눈에 띄는 T&C 보너스 (베팅, 용어, 마우스 가드), 연령 제한 표시.
제휴: 라이센스가있는 브랜드에만 허용됩니다. 규정 준수 로그 (스크린 샷/IM/날짜/지리), 창의적인 화이트 리스팅, 빠른 리콜 메커니즘이 필요합니다.
책임: 무면허 사이트/미러 홍보-처방전 및 벌금의 기초.
8) IT 루프 및 감독 액세스
인증: RNG/게임 모듈, 플랫폼/지갑, 결제 모듈, 보고 쇼케이스.
로깅: 체인을 따라 불변의 WORM 로그는 "rate → cumenting → payment → adminiment", 시간 동기화입니다.
API/업로드: 보안 채널, 감시 테스트 계정, SRC 형식과의 호환성.
신뢰성/정보 보안: DR/BCP (대상 RPO/RTO), 중복성, 휴식/운송 중 암호화, RBAC/SoD, 정기적 인 침투 테스트/스캔.
9) 수표 및 제재
사무실: 보고 및 지불 비교, GGR/NGR 편차 분석, 보너스 조정/공허/현금 조정, 마케팅 및 계열사 감사.
현장/IT 감사: 로그/현금 데스크 검사, 거래 및 세션 샘플링, 직원 인터뷰, 지불 경로 검증 및 오프라인 지리 제한.
조치: 벌금/추가 요금, AML/RG/UX/광고 수정 지침, 도메인/지불 차단, 허가 정지/취소.
완화: 자발적인 오류 공개, 시정 계획, 내부 통제 강화 및 교육.
10) 진입 로드맵 (운영자 및 공급자 플레이 북)
1. 전략: 구두 (카지노/슬롯/베팅/포커), 채널 (오프라인/온라인), 대상 지역/위치를 선택하십시오.
2. 법적 구조: 지역 법인, 수혜자 및 자금 출처; RA 은행의 계좌; AML/RG/보고 소유자 할당
3. 라이센스: 일련의 문서 (적합 및 적절한 재무 안정성, 플랫폼 기술 설명, AML/RG 정책, 보고 체계 및보고 보안).
4. IT: RNG/모듈 인증, WORM 로깅 구성, 쇼케이스, SRC 용 API.
5. AML/KYC/RG: 제재/PEP 제공 업체의 연결, SoF 절차, 한계 및 자체 제외, RG 사례 관리 레지스터.
6. 마케팅/제휴사: 크리에이티브, 지리/연령 필터, 규정 준수 저널, 빠른 리콜 사전 조정.
7. UAT: 세금/수수료 테스트 사례, NGR/GGR 정확성, 제한 오버런/자체 제외, STR/SAR 흐름.
8. Go-Live: 동결 구성, 런북 사건, PSP/호스팅/통신 채널이있는 SLA.
9. 처음 90 일: 선언의 리듬, otchetnost 청구의 조정 (<0. 5%), 내부 감사 AML/RG/IS.
11) 준수 체크리스트
라이센스 및 재무
- 라이센스/허가 획득; 책임있는 사람 임명
- SRC 불일치 제어의 선언/지불 일정 <0. 5%
- 제품 및 채널별로 별도의 회계; 보너스/공극/현금 인출의 올바른 반영
AML/KYC & RG
- KYC/KYB 정책, 제재/PEP, SoF; 검사 로그
- 예금/손실/시간 제한, 타임 아웃; 자체 배제 레지스트리 통합
- STR/SAR 절차, ACC/로그의 유효 기간; 인력 훈련
IT 및 보안
- RNG 인증서/플랫폼; 버전 제어, 보안 SDLC
- WORM 로그 및 시간 동기화; DR/BCP 테스트
- 휴식/운송 중 암호화; RBAC/SoD; 계획된 침투 테스트/스캔
마케팅 및 제휴사
- RG 표시, 올바른 T&C 보너스, "어두운 패턴" 없음
- 규정 준수 로그 (스크린 샷/IM/날짜/지리); 빠른 리콜
- 무면허 브랜드 및 거울에 대한 금지 프로모션
오프라인 지리
- 승인 된 영역/반경 준수
- CCTV/현금 데스크/운영 모드; 실패 및 연령 제어 로그
12) 첫해 KPI
회계: 적시에 99% 이상 제출; 불일치 otchetnost 청구 <0. 5%.
AML/KYC: 평균 검증 시간; 오 탐지의 비율; SLA STR/SAR.
RG: 활성 한계를 가진 플레이어의 비율; 자체 배제 TTR <1 분; RG 불만의 비율.
정보 보안: MTTR 사건; DR 테스트 완료; 중요한 취약점을 닫습니다.
마케팅: 100% 자체 제외 필터링; 광고 및 계열사에 대한 0 위반.
13) FAQ
현지 법인없이 온라인 카지노를 열 수 있습니까?
아니요, 그렇지 않습니다. 감독과의 상호 작용을 위해서는 지역 라이센스/허가 및 지역 인프라
오프라인 포지션에 대한 고정 결제가 있습니까?
예, 지상 부문의 경우 게임 좌석 및/또는 시설에 대한 고정 요금/요금과 위치보고가 적용됩니다.
세금 기반의 보너스를 고려하는 방법?
GGR/NGR의 로컬 방법에 따르면: 보너스, 취소, 현금 인출/공극은 투명하고 추적 가능합니다. 오류로 인해 추가 요금이 청구됩니
"위험이없는" 제안을 광고 할 수 있습니까?
아니요, 그렇지 않습니다. 정직한 T&C, 오해의 소지가있는 언어 금지 및 취약한 그룹을 대상으로해야합니다.
참고
수치 요금, 오프라인 주소 영역, 보고 양식 및 통합 사양이 정기적으로 업데이트됩니다. 법적으로 중요한 결정을 내리려면 추가 요금, 처방전 및 운영 중지를 피하기 위해 SRC 및 관련 부서의 법률/조례 및 방법 론적 설명의 현재 텍스트를 확인하십시오.