아제르바이잔-법적 틀
(섹션: "시장 및 관할권")
1) 개요 및 법률 출처
아제르바이잔은 제한적인 모델을 준수합니다. 개인 B2C 카지노 및 온라인 카지노는 허용되지 않으며 시장은 복권 및 스포츠 베팅 부문의 주 (또는 주정부 승인) 운영자를 중심으로 구성됩니다. 법적 제도는 복권 및 베팅에 관한 전문 법률, 행정 범죄/형사 책임에 관한 규범, 광고, 소비자 보호, AML/CFT 및 지불 서비스에 관한 조례에 의해 구성됩니다.
2) 기관 및 책임 영역
정부/관련 부처-정책을 수립하고 허용 된 도박 형식 목록, 입학 절차 및 주 감독 절차를 결정합니다.
재정 당국 - 특별 수수료 및 세금 관리, 보고 및 지불 규율 관리.
재무 모니터링-국가 AML/CFT 시스템, STR/SAR 방법론 및 AML 업무 수행 제어.
커뮤니케이션/디지털 개발-불법 사이트의 도메인/미러 차단의 기술적 구현.
소비자 보호 및 광고 감독-온라인을 포함한 마케팅 관행 제어.
3) 관용 모델 및 "할 수없는 것"
허용된 연산자를 통해 허용됨:- 주/국가 복권 (인스턴트 포함).
- 공인 제공 업체를 통해 확립 된 형식으로 스포츠 베팅.
- 카지노 (육상 기반) 및 온라인 카지노, 슬롯, B2C 포커 룸.
- 정부의 명령/정리가없는 개인 B2C 활동.
- B2B 상호 작용: 보안, 데이터 및 AML/CFT 요구 사항을 준수하는 경우 상태 승인 운영자 (컨텐츠, 위험 관리, IT 플랫폼, 아웃소싱 서비스) 와의 계약에 따라 가능합니다.
4) 블록 측정 및 지불 제한 모드
도메인 잠금 장치: 통신 제공 업체는 라이센스가없는 도박 사이트에 대한 액세스를 제한
지불 잠금: 은행/PSP는 불법 운영자에게 유리한 송금을 중단해야합니다. "회색으로" 경로는 위반으로 해석됩니다.
계열사/미디어의 책임: 관할권에서 불법 브랜드의 홍보에는 광고 채널을 차단하는 처방전 및 벌금이 수반됩니다.
5) 세금 및 재정보고 (높은 수준)
복권 및 허용 베팅: 제품 및 현행 행위에 따라 요율 (핸들) 및/또는 GGR과 관련된 특별 수수료/세금; 주정부가 설립 한 목표 지역에 따른 자금 분배.
법인세: 세금 코드에 따른 소득에 대한 총 세율; VAT는 일반적으로 베팅/윈에는 적용되지 않지만 관련 서비스 (IT, 마케팅, 호스팅, 아웃소싱) 에는 적용됩니다.
보고: 월별/분기 별 선언, 감사가있는 연례 보고서; 제품/채널별로 별도의 회계 및 보너스의 투명한 반영, 취소 (공허), 현금 인출.
6) AML/KYC 및 식별
KYC/KYB: 신원/연령 증명, 수혜자 및 재산 통제; 제재/POP 확인; 지불의 소유권 증명은 의미합니다.
자금 출처 (SoF): 트리거 (비정상 예금, 큰 금리, 위험 증가) 에 의해 점검됩니다.
거래 모니터링: 행동 위험 점수, 제한, 계정/장치/카드 연결 식별; 정밀 모니터링에 대한 STR/SAR의 고정 및 에스컬레이션.
데이터 저장 및 보호: 제 시간에 CUS/로그 보유; 보안 및 개인 정보 보호 표준 준수
7) 책임있는 게임 (RG)
연령 임계 값: 성인 만 참여; 엄격한 체크인/체크인.
자체 제한: 예금/손실/시간 제한, "타임 아웃", "냉각"; 모든 한계 변경 사항을 기록하고이를 초과하려고 시도
자체 배제: 중앙 집중식 또는 운영자 등록 소; 체크인, 체크인 및 자체 제외 된 마케팅에 대한 지불을 금지하기 전에 필수 상태 점검.
조기 진단: 손실 추구 패턴, 빈번한 예금, 야행성 활동-RG 팀 개입의 근거.
8) 광고, 프로모션, 계열사
금지: 미성년자/취약하고 공격적인 유도 ("위험 없음", "보장 된 이득"), 보너스 조건 은폐 대상.
필수 요소: RG 마킹, 투명 T&C (베팅, 마감일, 마우스 가드), 연령 제한 표시; 크리에이티브 및 규정 준수 증거 저장 (스크린 샷/IM/날짜/지리).
제휴: 승인 된 제품/운영자에게만 유효합니다. 불법 이민자의 홍보는 제재와 차단의 기초입니다.
9) IT 루프 및 감독 액세스
인증: 플랫폼, RNG/계산 모듈, 보고 쇼케이스; 주기적인 재 인증.
WORM 로깅: 체인 "속도 → 계산 → 지불 → 조정", 시간 동기화 및 영역 제어에 따른 불변의 로그.
통합: 규제 기관/재정 서비스를위한 업로드 및/또는 API; 테스트 계정, 보안 통신 채널.
정보 보안/신뢰성: 휴식/운송 중 암호화, RBAC/SoD, 비밀 관리, 대상 RPO/RTO가있는 DR/BCP, 정기적 인 펜 테스트/스캔.
10) 검사 및 집행
사무실: 보고서 및 지불 비교, GGR/NGR 이상 분석, 보너스/보이드/캐쉬 아웃 감사.
현장/IT 감사: 샘플링 세션/트랜잭션, 로그/인프라 검사, 비밀 구매자, 광고 및 지불 경로 확인.
조치: 벌금, AML/RG/광고 처방전, 도메인 및 지불 블록 목록, 입학 정지/취소.
완화: 자발적인 오류 공개, 시정 계획, 내부 통제 강화 및 교육.
11) 로드맵 (운영자 및 공급자 플레이 북)
잠재적 B2C
1. 허용 된 세그먼트 (복권/베팅) 에 대한 제품 포트폴리오 준수 여부를 평가합니다.
2. 입찰/구매 또는 기술 파트너십의 틀 안에서 참여할 가능성을 확인하십시오.
3. 준수 패키지 준비: AML/KYC, RG, 보안, 보고, 세금 회계 모델.
4. 디버그 IT: 모듈 인증, WORM 로그, API/업로드.
5. 크리에이티브/채널의 현지 금지 및 화이트리스트에 대한 마케팅 설정.
B2B 공급자 (컨텐츠/플랫폼/위험/결제)
1. 국가 운영자와의 안전, 보고 및 통합을위한 요구 사항의지도.
2. RNG/플랫폼 인증, 버전 제어, SDLC/DevSecOps.
3. 계약 프레임 워크: SLA, 데이터 보호, 컨텐츠 권한, 에스크로 메커니즘.
4. UAT: GGR/NGR 계산, 한계 초과, 자체 배제, STR/SAR 흐름 테스트 사례.
5. 운영: 사건 런북, 규정 준수 로그 (광고/계열사), 정기 감사.
12) 준수 체크리스트
법적 체제
- 확인: 허용 목록에있는 제품/채널 (복권/베팅)
- 공인 운영자 계약/명령 (B2B)
- AML/RG/IS 책임 할당
세금 및보고
- 제품/채널별로 별도의 회계; 보너스/공허/현금 인출의 투명한 회계
- 선언 및 지불 일정; 불일치 otchetnost 청구 <0. 5%
- 연간 감사 및 기본/로그 스토리지
AML/KYC & RG
- KYC/KYB 정책, 제재/PEP, SoF 절차
- 예금/손실/시간 제한; "타임 아웃", 자기 배제
- STR/SAR 알고리즘 및 로그; 인력 훈련
IT 및 보안
- RNG/플랫폼 인증; WORM 로그, 시간 동기화
- 암호화, RBAC/SoD, 비밀 관리
- DR/BCP 테스트; 정기적 인 펜 테스트/스캔
마케팅 및 제휴
- RG 표시, 올바른 T&C; "어두운 패턴" 부족
- 크리에이티브 매거진 (스크린 샷/IM/dates/geo); 빠른 피드백
- 불법 이민자 홍보 금지; 지리/연령 필터
13) 첫해 KPI
회계: 적시에 99% 이상 제출; 불일치 otchetnost 청구 <0. 5%.
AML/KYC: 평균 검증 시간; 오 탐지의 비율; SLA STR/SAR.
RG: 활성 한계를 가진 플레이어의 비율; 자체 제외 잠금 TTR <1 분
정보 보안: MTTR 사건; DR 테스트 완료; 제 시간에 중요한 취약점을 닫습니다.
마케팅: 0 광고 위반; 자체 제외 및 미성년자의 100% 필터링.
14) FAQ
개인 온라인 카지노를 열 수 있습니까?
아니요, 그렇지 않습니다. 카지노/슬롯/포커에서의 개인 B2C 활동은 허용되지 않습니다. 허용 된 세그먼트-공인 운영자를 통한 주 복권 및 스포츠 베팅.
비즈니스의 진정한 길은 무엇입니까?
B2B 모델: 보안, 데이터 및 AML/RG 요구 사항 준수를 기반으로 기술/컨텐츠/위험 서비스가 승인 된 운영자와 체결되었습니다.
세금 기반에서 보너스는 어떻게 해석됩니까?
투명한 추적으로 GGR/NGR의 로컬 규칙에 따라 반영됩니다. 오류는 추가 요금과 처방전으로 이어집니다.
제휴 마케팅이 허용됩니까?
승인 된 제품/운영자 및 광고 표준을 엄격히 준수하는 경우에만; 불법 이민자의 승진은 처벌 될 수 있습니다.
광고 노타
규제 프레임 워크 및 시행 관행이 업데이트됩니다 (유료 요금, 광고 제한, AML/RG 방법론 및 기술보고 형식 포함). 법적으로 중요한 결정을 내리기 전에 법률의 현재 텍스트와 관할 당국의 현재 설명을 확인하십시오.