조지아-수익 서비스 및 제한

(섹션: "시장 및 관할권")

1) 시장 사진 및 장기 역할

재무부는 도박 분야의 국가 정책입니다.
수익 서비스 (RS) -세금 및 수수료 관리, 전자보고, 지불 규율 관리, 검증 및 제재 회로.
지방 자치 단체/지역-지상 시설 (구역, 도시 계획 요구 사항, 운영 모드) 에 대한 허가를 처리합니다.
재무 모니터링 (AML) -의심스러운 거래의 AML/CFT 조정, 방법론 및보고.
은행/PSP 및 통신-불법 도메인/결제, CCM/트랜잭션 필터를 차단하기위한 주문 실행.

2) 입학 모델: 오프라인 및 온라인

오프라인: 주소 허가에 따라 카지노, 기계실, 베팅 포인트, 빙고/복권; 방, CCTV, 금전 등록기, 테이블/기계 등록 및 인사 자격에 대한 요구 사항.
온라인: 게임/베팅의 원격 제공-적절한 라이센스/허가, 인증 된 플랫폼 및 RS/감독 된 통합이 적용됩니다.
주요 개인 및 소유자: 적합하고 적절한 수혜자/소유권 구조 및 자금 출처 공개.
현지 존재: 법인, AML/RG/규제 기관과의 상호 작용을 담당하는 조지 왕조 은행의 계정.

3) 제한 및 금지 (기사 초점)

3. 1 나이와 사람의 범주

연령: 도박 참여-25 세부터 (엄격한 연령 확인).

• 25 세 미만의 사람;
• 제한/자체 배제 레지스터를 가진 사람;
• 특정 유형의 사회적 지원/혜택을받는 사람;
• 목록에 따라 별도의 범주의 공무원 및/또는 직원;
• 법원/후견 당국의 결정에 따른 사람 (해당되는 경우).
• 운영자는 등록, 각 항목 및 주요 금융 거래 전에 사용자의 상태를 확인해야합니다.

3. 2 광고 및 프로모션

심각한 광고 제한: 미성년자 및 취약한 그룹을 대상으로하는 금지, 공격적인 제안 및 "보증 된 상금", 채널 및 형식의 제한; 필수 RG 표시 및 투명한 T&C

제휴: 라이센스가있는 브랜드에만 허용됩니다. 크리에이티브의 사전 조정, 규정 준수 증거 로그 (스크린 샷/IM/날짜/지리), 자료 위반에 대한 빠른 리콜이 필요합니다.

3. 3 개의 지불 및 잠금

은행/PSP는 라이센스가없는 운영자로의 송금을 차단해야합니다. 통신 제공 업체-도메인/미러에 대한 액세스를 제한합니다.
운영자 및 계열사는 라운드 (리디렉션/계정 농업, 회색 결제 경로 포함) 를 담당합니다.

4) 세금 및 수수료 (높은 수준)

특별 도박 지불/수수료-게임 및 채널 유형별; 오프라인의 경우 게임 위치 (테이블/머신) 및/또는 객체에 대한 추가 고정 수수료.
온라인: 기본-보너스, 취소, 현금 인출/무효 반영에 대한 현지 규칙을 고려한 GGR/NGR; 구두에 의한 별도의 회계.
기업 세금-일반 정권에 따라; VAT는 일반적으로 베팅/상금에는 적용되지 않지만 관련 서비스 (IT/마케팅/호스팅) 에는 유효합니다.
빈도 - RS e-cabinet + 연간 재무 제표를 통한 월/분기 선언.

5) AML/KYC 및 식별

KYC/KYB: 식별 및 연령 (25 +), 수혜자 확인, 제재/PEP, 트리거에 의한 자금 출처; 지불의 소유권 증명은 의미합니다.
거래 모니터링: 제한, 이상 (손실 추구, 빠른 재 입금, 야간 활동), 계정/카드/장치 연결; STR/SAR을 당국으로 확대.
스토리지: 보존 KYC- 서류/로그, 변경되지 않은 주요 이벤트 로그, 개인 데이터 보호 (GDPR 호환 레벨).

6) 책임있는 게임 (RG) 및 자기 배제

자체 제한: 예금/손실/시간 제한, 타임 아웃/" 냉각 ", 이해할 수있는 RG 쇼케이스 및 도움 이용 가능.
자체 배제: 중앙 집중식 메커니즘/레지스트리; 운영자는 게임에 입장하기 전과 지불 전에 상태를 확인해야합니다. 자체 제외에 대한 마케팅은 금지되어 있습니다.
조기 진단: RG 팀으로의 사례 확대 및 소프트/하드 제한 가능성이있는 행동 점수 (빈번한 예금, 베팅의 급격한 성장, 야간 활동).

7) IT 요구 사항 및 감독 액세스

인증: RNG/결제 모듈, 플랫폼/지갑, 보고 쇼케이스.
로깅: 체인을 따라 불변의 WORM 로그는 "rate → cumenting → payment → adminiment", 시간 동기화입니다.
규제 기관 액세스: 보안 업로드/API, 테스트 계정, 기존 SLA에 대한 RS/감독 요청에 대한 응답.
신뢰성/IS: 중복성, DR/BCP (대상 RPO/RTO), 휴식/운송 중 암호화, RBAC/SoD, 일정에 따른 펜 테스트/스캔.

8) 수표 및 제재

사무실: 보고 및 지불 조정, GGR/NGR 이상 분석, 참여 금지 및 광고 규범 준수 모니터링.
현장/IT 감사: 샘플링 세션/거래, 현금 및 로그 확인, 직원 인터뷰, "미스터리 쇼핑객".
제재: 벌금/추가 요금, 수정 프로세스 처방 (AML/RG/광고/UX), 도메인/지불 차단, 허가 정지/취소.
완화: 자발적인 오류 공개, 시정 계획, 내부 통제 강화.

9) 진입 로드맵 (운영자 및 공급자 플레이 북)

1. 전략: 포트폴리오 (카지노/베팅/복권), 채널 (오프라인/온라인), 대상 지역/위치, 파트너를 선택하십시오.

2. 법적 구조: 그루지야 법인, 수혜자, 은행 계좌; 소유자 할당 (AML/RG/보고)

3. 응용 프로그램: 문서 패키지 (적합 및 적절한 재무 안정성, 플랫폼 기술 설명, RG/AML 정책, 보고 및 보안 계획).
4. IT 회로: RNG/모듈 인증, WORM 로그, RS 용 API/업로드, 세금 기반 계산 창 (GGR/NGR/핸들).
5. AML/RG: 데이터 제공 업체 (제재/PEP), SoF 트리거, 제한/시간 초과/자체 제외, RG 사례 로그.
6. 마케팅/제휴사: 크리에이티브 사전 조정, 금지 카테고리 필터, 지리/연령 한도, 규정 준수 저널.
7. UAT: 세금 발생 사례 테스트, 보너스/보이드/캐쉬 아웃의 올바른 회계, 제한 및 잠금 초과 시나리오.
8. Go-Live: 동결 구성, 런북 사건, PSP/통신 제공 업체와의 SLA.
9. 처음 90 일: 선언의 리듬, otchetnost 청구의 조정 (<0. 5%), 내부 감사 AML/RG/IS.

10) 준수 체크리스트

라이센스 및 재무

• 유효한 허가/라이센스; 책임있는 사람 임명
• RS의 선언/지불 일정; 불일치 제어 <0. 5%
• 오프라인/온라인 및 수직으로 별도의 회계

AML/KYC & RG

• 25 + 수표 및 제재/PEP가있는 KYC/KYB; 자금 출처 절차
• 예금/손실/시간 제한, 타임 아웃; 자체 배제 레지스트리 통합
• STR/SAR 로그, CUS/로그 저장 기간; 인력 훈련

엔지니어링 및 안전

• RNG 인증서/플랫폼; 버전 제어, 보안 SDLC
• WORM 로그, 시간 동기화; DR/BCP 테스트
• 암호화, RBAC/SoD, 정기적 인 펜 테스트/스캔

마케팅 및 제휴사

• RG 마킹, 공격적인 제안 금지, 크리에이티브 사전 조정
• 준수 로그 (스크린 샷/IM/날짜/지리), 빠른 리콜 프로세스
• 금지 된 범주의 필터 및 자체 제외

억제/인터록

• 금지 된 범주 참여를위한 필터; 정지 솔루션에 SLA
• 라이센스 브랜드에만 라우트 결제; 도메인/PSP 블록 목록
• 처방전 및 사건에 대응하기위한 절차

11) 첫해 KPI

회계: 적시에 99% 이상 제출; 불일치 otchetnost 청구 <0. 5%.
AML/KYC: 평균 검증 시간; 오 탐지의 비율; SLA STR/SAR.
RG: 활성 한계를 가진 플레이어의 비율; 자체 배제 TTR <1 분; RG 불만의 비율.
정보 보안/신뢰성: MTTR 사건; DR 테스트 실행; 중요한 취약점을 닫습니다.
마케팅: 광고 제한 위반 0; 금지 된 범주의 100% 필터링.

12) FAQ

21-24 세 사람을위한 온라인 게임에 참여할 수 있습니까?
아니요, 그렇지 않습니다. 법적 임계 값은 25 + 입니다. 운영자는 연령을 확인하고 부적합한 사람에 대한 액세스를 차단해야합니다.

어떤 범주의 시민이 참여할 수 없습니까?
법률 및 조례에 따라 목록 (25 세 미만, 자체 제외, 일부 사회 지원 수령자, 특정 범주의 직원/직원 등 포함) 이 설정됩니다. 운영자는 이러한 경우를 자동으로 차단해야합니다.

제휴 마케팅이 허용됩니까?

예-광고 제한을 엄격히 준수하고 규정 준수 로그를 유지하는 라이센스 브랜드의 경우. 라이센스가없는 사이트의 홍보는 금지되어 있습니다

NGR/GGR의 보너스를 고려하는 방법?
보너스, 취소 및 현금 인출/무효를 반영하는 로컬 방법에 따라; 잘못된 회계는 추가 비용과 제재로 이어집니다.

참고

요금, 문서 목록, 통합 사양 및 광고/사회적 제한이 정기적으로 지정됩니다. 신청서를 제출하고 운영을 시작하기 전에 추가 요금, 처방전 및 활동 중단을 피하기 위해 현재 RS 양식 및 기존 설명을 확인하십시오.