이스라엘-법적 지위 및 위험
(섹션: "시장 및 관할권")
1) 시장 상황과 기본 원칙
이스라엘은 엄청난 모델을 고수합니다. 국가에 의해 엄격하게 정의 된 것을 제외하고 거의 모든 형태의 도박은 금지됩니다
Mifal HaPais는 전국 복권 및 즉석 추첨입니다.
이스라엘 스포츠 베팅위원회 (Toto/Winner) -규제 형식의 스포츠 베팅.
오프라인 및 온라인 개인 카지노/슬롯/포커는 허용되지 않습니다. 주 예외 이외의 모든 활동은 불법으로 간주되며 행정 및/또는 형사 책임이 수반됩니다.
2) 당국과 책임 영역
전문 부처 및 주 운영자-복권 및 스포츠 베팅 정책; 대행사 네트워크와의 계약 프레임 워크.
세무 당국-법인세 관리 및 승인 된 운영자의 수수료.
IMPA (AML/CFT) 는 이스라엘의 자금 세탁 및 테러 자금 조달 기관인 방법론, STR/SAR, 데이터 교환입니다.
법 집행 기관 및 법원-불법 사이트/주최자 억제, 제재, 차단.
통신 및 지불 시스템의 감독-도메인/응용 프로그램을 차단하고 라이센스가없는 운영자에게 유리한 지불을 억제하기위한 주문 실행.
3) 허용되는 것과 금지 된 것
승인되었습니다
승인 된 규칙에 따라 Mifal HaPais 제품 (복권, 인스턴트 복권).
토토/우승자 스포츠 베팅은 주 위임 프레임 워크 (오프라인 포인트 및 공식 온라인 채널) 내에 있습니다.
금지
카지노 (오프라인), 온라인 카지노/슬롯/포커, 베팅 교환, 카지노 봇/전보 체계, 도박 징후가있는 "소셜 카지노".
이스라엘 관객을 대상으로 한 "해외" 서비스를 포함하여 정부 예외가없는 개인 B2C 운영.
주민을위한 불법 브랜드의 광고 및 제휴 홍보.
4) 차단 측정: 도메인, 응용 프로그램, 지불
도메인/IP/IM 잠금 장치는 사법 및 관리 명령에 따라 실행됩니다. 통신 제공 업체는 거울 및 모바일 애플리케이션을 포함한 불법 리소스에 대한 액세스를 제한해야합니다.
지불 제한: 은행/PSP는 라이센스가없는 운영자에게 유리한 송금을 억제해야합니다. MCC/트랜잭션 패턴에 따른 위험 모델, "의사 판매자" 모니터링, 차지 백 카드가 사용됩니다.
도메인/리소스의 블랙리스트가 정기적으로 업데이 바이 패스 (CNC 회전, 프록시 체인, 암호화 변환기) 는 악화 상황으로 해석됩니다.
5) 세금 및 재정보고 (높은 수준)
주 운영자와 그 대리인은 예산 및 공공 프로그램에 찬성하여 별도의 수수료/공제를 준수합니다. 계약보고 및 감사가 시행됩니다.
기업 세금-일반 정권에 따라; VAT는 베팅/상금에는 적용되지 않지만 관련 서비스 (IT, 호스팅, 마케팅, 아웃소싱) 에는 적용됩니다.
제품 및 채널별로 별도의 회계, 보너스/공허/현금 인출의 투명한 반영 (허용 된 제품 내에서 적용 가능한 경우).
6) AML/CFT) KYC
KYC/KYB: ID/age (보통 18 세 이상), 수혜자 식별, 제재/PEP 심사; 지불의 소유권 증명은 의미합니다.
자금 출처 (SoF): 트리거 (대규모/의심스러운 예금, 상금 인출 제도) 에 의한 검증.
거래 모니터링: 이상 식별, 계정/장치/카드 연결; STR/SAR은 IMPA에서 커밋 및 에스컬레이션합니다.
보존 및 데이터 보호: 제 시간에 KYC 서류/로그 저장, 안전한 데이터 처리, 액세스 제한.
7) 책임있는 게임 (RG) 및 소비자 보호
상금의 참여/지불에 입학하기 전에 연령 필터 및 문서 검증.
허용 된 운영자의 온라인 채널에서 자체 제한 (예금/시간 제한), "타임 아웃" 및 "냉각"; 취약하고 자체 제외 된 사람에 대한 마케팅 금지 (등록/상태가 제공되는 경우).
추첨/베팅의 확률 및 조건에 대한 명확한 위험 커뮤니케이션 및 공정한 정보.
8) 광고, 프로모션 및 계열사
필수 RG 라벨링, 미성년자 타겟팅 금지, "보증 된 상금" 약속 부족 및 공격적인 유도 등 광고는 엄격히 제한됩니다.
제휴 및 미디어는 불법 사이트 홍보를 담당합니다. 크리에이티브/채널 화이트리스트 및 규정 준수 로그 (스크린 샷/IM/날짜/지리/대상) 가 필요합니다.
위반에는 처방전, 벌금, 사이트 차단 및 지불 경로가 수반됩니다.
9) 공인 운영자 및 계약자를위한 IT 루프
플랫폼 인증, RNG/계산 모듈, 보고 쇼케이스; 버전 제어 및 보안 SDLC.
체인 "베팅/티켓 → 계산 → 지불 → 조정" 을 따른 WORM 로깅, 시간 동기화.
감독 인터페이스: 안전한 API/업로드, 테스트 계정, 응답을위한 SLA.
정보 보안 및 안정성: 운송 중 암호화, RBAC/SoD, 비밀 관리, DR/BCP (대상 RPO/RTO), 정기적 인 펜 테스트/스캔.
10) 집행 및 책임
데스크 점검: 보고 및 지불 조정, GGR/NGR 이상 검색 (승인 된 제품의 경우), 마케팅/제휴 감사.
사이버 이벤트: 백 오피스/호스팅, 도메인 체인/미러, 의사 판매자 및 철수 경로 식별.
제재: 벌금, 도메인/응용 프로그램 차단, 지불 채널 억제, 주최자에 대한 관리 및/또는 형사 책임; 관련된 미디어/계열사에 대한 조치; 플레이어를 위해-행정적 결과.
완화: 자발적인 위반 종료, 시정 계획, 당국과의 협력.
11) 로드맵: 비즈니스가 실제로 할 수있는 일
1. 역할: 컨텐츠 스튜디오, 플랫폼, 위험 관리, 사기 방지, 지불/식별 인프라, RG 도구.
2. 호환성: 보안/인증 요구 사항, 보고 형식, 통합 (KYC/AML 제공 업체, IMPA 프로세스).
3. 계약 기반: SLA, 데이터 보호, IP 권한, 에스크로/코드 예금, 연속성 계획.
4. 마케팅: 이스라엘 청중에게 불법 이민자를 홍보하기위한 완전한 거부; 크리에이티브/채널의 흰색 목록, 규정 준수 잡지.
5. UAT/파일럿: 계산, 한계, RG/AML 시나리오, 이벤트 차단 저항 (법적 경계 내) 사례를 테스트합니다.
12) 준수 체크리스트
법적 체제
- 확인: Mifal HaPais 및/또는 Toto/Winner 만 (계약/티켓을 통해)
- 임명 된 AML/RG/IS에 대한 책임; 훈련 및 인증
- 잠금/지불 주문에 응답하기위한 절차
세금 및보고
- 제품/채널별로 별도의 회계; 보너스/공허/현금 인출의 투명한 회계
- 선언/지불 일정; otchetnost 청구 조정 <0. 5%
- 연간 감사; 기본 및 로그 저장
AML/KYC & RG
- KYC/KYB 정책, 제재/PEP, SoF 트리거; STR/SAR 로그
- 예금/시간 제한; 취약한 그룹의 시간 초과/냉각 필터
- 자체 배제 마케팅을 금지하는 메커니즘
IT 및 보안
- 플랫폼 인증서/RNG; WORM 로그; 시간 동기화
- 암호화, RBAC/SoD, 비밀 관리, 침투 테스트/스캔
- DR/BCP 테스트 및 복구 계획
마케팅 및 제휴사
- 허용 된 브랜드 만; RG 마킹; "어두운 패턴" 없이
- 규정 준수 로그 (스크린 샷/IM/날짜/지리); 빠른 리콜
- 프로모션 불법 사이트/거울에 대한 엄격한 금지
13) 첫해 KPI
회계: 적시에 99% 이상 제출; 불일치 otchetnost 청구 <0. 5%.
AML/KYC: 평균 검증 시간; 오 탐지의 비율; SLA STR/SAR.
RG: 활성 한계를 가진 참가자의 비율; 자체 제외 잠금 TTR <1 분
정보 보안/신뢰성: MTTR 사건; DR 테스트 실행; 중요한 취약점을 닫습니다.
마케팅: 라이센스가없는 브랜드 프로모션 0 건; 지침을 100% 준수합니다.
14) FAQ
개인 온라인 카지노 또는 포커 룸을 열 수 있습니까?
아니요, 그렇지 않습니다. 카지노/슬롯/포커에서의 개인 B2C 활동은 금지됩니다. 주 예외 (복권 및 스포츠 베팅) 만 허용됩니다.
개인 회사를위한 법적 경로가 있습니까?
예, 기술 플랫폼, 컨텐츠, 위험/AML, 사기 방지, 지불, RG 도구 등 주 운영자를위한 B2B 계약자 형식으로 요구 사항을 엄격히 준수해야합니다.
블록 바이 패스는 어떻게 평가됩니까?
가혹한 상황: 거울, 대리 체인, "의사 상인" 은 제재와 행정/형사 책임의 위험을 강화합니다.
계열사의 주요 위험은 무엇입니까?
도메인/계정 차단, 벌금, 지불 흐름 억제, 불법 이민자 홍보 절차.
참고
이스라엘은 정기적으로 법 집행 관행 (차단 조치, 광고 및 지불 경로 요구 사항) 을 업데이트합니 법적으로 중요한 결정을 내리려면 현재 법률/조항 및 주 운영자의 공개 규칙을 확인하십시오.