리투아니아-게임 제어 서비스
(섹션: "시장 및 관할권")
1) 시장 사진 및 규제 기관
리투아니아는 중앙 도박 감독을받는 EU 회원국입니다. 관련 기관은 재무부 (이하 GCA) 의 게임 제어 기관입니다. 허가를 발급하고 등록을 유지하며 RG (Responsible Gaming) 요구 사항을 준수하는지 모니터링하며 불법 운영자 및 지불 차단을 시작합니다. 통신 및보고는 공공 서비스의 전자 채널 (전자 서비스) 을 통해 이루어집니다.
2) 역할과 책임
의회/정부-기본 법률 및 조례.
재무부-GCA의 시장 정책, 조정 및 감독.
GCA-라이센스/허가, 통제 및 제재, RG, 참여 제한 등록, 도메인 블록 목록.
재무 정보/경찰-AML/CFT 통제 및 조사.
광고 및 소비자 보호 기관-판촉 제한 및 정확한 정보 준수
3) 관용 모델: 라이센스 및 허가
리투아니아에는 일관된 액세스 모델이 있습니다
1. 적절한 유형의 게임 (카지노/베팅/복권/스킬 게임 등) 을 구성 할 수있는 라이센스.
2. 홀/포인트, 원격 채널 (온라인) -사이트/응용 프로그램/도메인과 같은 특정 채널 및 사이트에서의 활동에 대한 허가.
3. 핵심 인물과 수혜자는 적절하고 적절한 검증과 자금원을받습니다.
4. 현지 존재: 법인/지점, 은행 계좌, 지정된 AML/RG 소유자 및 규제 기관과의 상호 작용.
5. 인증: RNG/플랫폼/계산 모듈, 보고 인터페이스.
채널 및 제품
오프라인: 주소 권한별로 카지노/게임 팔러, PPP 베팅.
온라인: 유효한 라이센스와 온라인 채널에 대한 별도의 허가가있는 게임/베팅의 원격 제공.
복권: 별도의 내성 및보고 프레임.
기술 게임: 자체 입학 및 과세 조건이 가능합니다.
4) 재정 모델 및보고
재정 기반은 특별 게임 세와 법인세를 중심으로 구축됩니다
게임 세: 제품 유형별로 계산; 기본은 일반적으로 보너스, 무효/현금 인출 및 취소를 설명하기위한 현지 규칙과 함께 GGR/NGR (베팅/기여-상금) 에 중점을 둡니다.
법인 소득세: 법인에 대한 국가 요율.
부가가치세: 일반적으로 부가가치세 범위를 벗어난 베팅/상금; 일반 규칙에 따라 관련 서비스 (IT, 마케팅).
개인의 상금으로 인한 세금/공제: 모드는 게임 유형과 임계 값에 따라 다릅니다.
주파수 및 형식
각 유형의 제품에 대해 오프라인/온라인으로 별도의 회계.
월별/분기 별 선언 및 지불; 재무 제표의 연례 감사.
기본 레지스터: 청구, 세션, 계산 및 조정 로그, 보너스 및 공제 데이터.
5) 전자 관리 및 GCA와의 상호 작용
등록: 세금 번호, 전자 서비스 이용, 자격을 갖춘 서명.
양식의 제출: 게임 선언, 기업보고, 규제 기관 요청에 대한 응답.
지불: 은행/SEPA; 엄격한 마감일과 늦은 처벌.
커뮤니케이션: 개인 계정 및 공식 서신을 통한 알림, 지침, 예약/예정되지 않은 검사.
6) AML/CFT 및 식별
KYC/KYB: 신원 및 연령 검증 (18 +), 수혜자, 제재/POP; 트리거에서 자금 출처를 확인하십시오.
원격 검증: 절차 (비디오, eID, 신뢰할 수있는 공급자) 의 적용을받습니다.
거래 모니터링: 제한, 비정형 패턴, 계정 연결/지불 수단; STR/SAR을 재무 인텔리전스로 확대.
보관: KYC 서류, 기존 기간 내에 검사 로그 및 경고.
7) 책임있는 게임 및 제한 레지스트리
자체 제한/자체 제외 등록: 도박에 대한 액세스가 제한된 사람의 중앙 집중식 데이터베이스; 운영자는 등록, 입국 및 주요 금융 거래 전에 상태를 확인해야합니다.
RG 도구: 예금/요금/시간 제한, 타임 아웃, "냉각", 유명한 RG 매장 및 연락처.
취약한 고객: RG 에스컬레이션 절차, 교육 지원, 사례 및 솔루션 로깅.
마케팅: 자체 제외에 대한 우편 및 프로모션 금지; 필터링 증거 저장.
8) 광고, 프로모션 및 계열사
금지: 미성년자 대상, "보증 된 상금" 에 대한 오해의 소지가있는 약속, 공격적인 제안.
T&C 보너스: 투명한 베팅, 마감일 및 마우스 가드, "어두운 패턴" 제외.
제휴 업체: 계약, 크리에이티브 승인, 규정 준수 로그 (스크린 샷/IM/날짜), 자료 위반의 빠른 리콜 메커니즘.
9) 기술 요구 사항 및 인증
RNG/플랫폼/계수 계산기: 인정 된 실험실의 인증; 주기적인 재 인증.
로깅: 불변의 로그 (WORM), 시간 동기화 (UTC), 체인의 추적 가능성 "rate → cumenting → payment → 조정".
규제 기관 액세스: 테스트 계정, API/업로드, 보안 채널.
신뢰성: 지정된 RPO/RTO를 갖는 내결함, 중복성, DR/BCP; 정기적 인 DR 테스트.
보안: 휴면/운송 중 암호화, 비밀 관리, RBAC/SoD, 정기적 인 침투 테스트 및 취약성 스캔.
10) 불법 운영자와의 싸움
GCA는 불법 도메인/리소스 목록을 생성하고 통신 제공 업체 및 지불 기관으로부터 차단을 시작합니다. 미디어/파트너의 불법 이민자 광고에는 벌금 및 기타 영향력있는 조치가 수반됩니다.
11) 수표 및 제재
사무실: 보고 및 지불 비교, GGR/NGR 편차 분석, 플레이어 불만 분석.
현장 및 IT 감사: 로그/현금 데스크 검사, 거래 및 세션 샘플링, 직원 설문 조사, "비밀 구매자".
책임: 벌금, 추가 요금, 시정 명령, 임시 정학/허가 취소, 도메인/지불 차단.
완화 요인: 오류의 자발적 공개, 시정 계획, 내부 통제 강화.
12) 진입 로드맵
1. 전략: 제품 매트릭스 (카지노/베팅/복권/스킬 게임), 오프라인/온라인, 파트너십 및 제공 업체.
2. 법적 구조: 리투아니아 법인/EU 지점, 수혜자, 은행 계좌.
3. 조직 라이센스: 문서 패키지, 주요 인력 적합성, 재무 모델, AML/RG 정책.
4. 채널 권한: 객체 및/또는 원격 채널 (사이트/응용 프로그램/도메인).
5. 기술 회로: RNG/모듈 인증, 변경되지 않은 로그, 보고 쇼케이스, GCA 액세스.
6. 마케팅 및 제휴사: 크리에이티브, RG 라벨링, 검토 절차의 흰색 목록.
7. UAT 및 파일럿: GGR/NGR 공식의 조정, 테스트 업로드, 자체 제한 레지스터와의 통합.
8. Go-Live: 동결 구성, 사고 대응 계획, 공급자가있는 SLA.
9. 작업 (처음 90 일): 선언의 리듬, 편차의 조정, 내부 감사 AML/RG/IT.
13) 준수 체크리스트
GCA 및 전자 서비스
- 할당 된 사람에게 액세스 및 책임있는 사람
- 조직 라이센스 및 채널 권한 적용
- 타임 라이스 별 선언 및 지불 일정, SLA
- 제품/채널 당 별도의 다운로드 설정
AML/KYC & RG
- KYC/KYB 정책, 제재/PEP, 자금 조달 소스 시나리오
- 자체 구속 레지스트리와의 통합; 상태 확인 로그
- 한계/타임 아웃, RG 쇼케이스, 취약한 고객을위한 스크립트 지원
- STR/SAR 절차 및 KYC 서류 유지 기간
엔지니어링 및 안전
- RNG 인증서/플랫폼; 버전 제어
- 불변의 로그, 시간 동기화, 로그 보존
- DR/BCP 계획 및 정기적 인 DR 테스트
- RBAC/SoD, 암호화, 비밀 관리, 펜 테스트/예약 스캔
마케팅 및 제휴사
- RG 표시가있는 승인 된 크리에이티브
- 준수 로그 (스크린 샷/IM/날짜)
- 신속한 리콜 및 위반 파트너 차단 절차
14) KPI 및 운영 제어
재정: 선언의 적시성은 99% 이상이며, 불일치 오체 노트 청구액은 <0입니다. 5%.
AML/KYC: 평균 검증 시간, 오 탐지 분율, 에스컬레이션 SLA.
RG: 레지스트리에 들어갈 때 시간을 차단하고 (<1 분) 활성 제한이있는 플레이어의 공유는 RG 사례에 대한 응답 시간을 지원합니다.
정보 기반: MTTR 사건, 가장 오래된 적용 범위, 폐쇄 된 중요한 취약점의 비율.
마케팅: 준수 크리에이티브의 비율, 리뷰 속도, 자체 제외 된 커뮤니케이션 부족.
15) FAQ
온라인 채널에 대한 별도의 권한이 필요합니까?
그렇습니다. 조직 라이센스 외에도 원격 채널 (사이트/응용 프로그램/도메인) 에 대한 권한이 필요합니다.
온라인에서만 작동 할 수 있습니까?
예, 유효한 라이센스를 사용하면 원격 채널에 대한 권한 및 해당/재정/AML/RG 요구 사항을 준수합니다.
NGR/GGR의 보너스를 고려하는 방법?
보너스, 무효 및 현금 인출을 반영하는 현지 규칙에 따라; 오류는 추가 요금과 제재로 이어집니다.
중앙 집중식 자체 제한 등록이 있습니까?
그렇습니다. 운영자는 등록, 로그인 및 주요 거래 전에 플레이어의 상태를 통합하고 확인해야합니다.
참고
세율, 문서 목록, 보고 형식 및 기술 사양이 정기적으로 업데이트됩니다. 신청서와 첫 번째보고 기간을 제출하기 전에 추가 요금을 배제하고 운영을 중단하기 위해 전자 서비스 및 기존 조례의 현재 요구 사항을 확인하십시오.