말레이시아-법률 체제

(섹션: "시장 및 관할권")

1) 모드 사진

말레이시아는 엄청나게 허용되는 모델을 따릅니다. 도박은 일반적으로 금지되어 있지만 오프라인 카지노 라이센스 및 숫자 복권에 대한 예외는 적용됩니다.

말레이시아 관객을위한 온라인 카지노/베팅/포커-금지.
강력한 부서 간 법 집행 링크: 도메인/응용 프로그램 차단, 지불 필터링, 공격 및 장비 발작.
무슬림 시민을위한 도박에 대한 추가 주 차원의 샤리아 금지가 있습니다.

2) 규제 체제 및 기관

주요 연방법

Common Gaming Houses Act 1953-도박장 및 도박 금지, 형사 책임.
베팅 법 1953-허가없이 북 메이킹/베팅 금지.
복권법 1952-숫자 예측.
AML/CTF-복권/카지노 및 지불 루프에 대한 AML/CTF 책임.

기관 및 역할

MOF (재무부) - 복권 및 재정 수수료의 라이센스/감독.
말레이시아 왕립 경찰-수사, 공습, 기소.
MCMC (통신/미디어) -사이트/응용 프로그램 차단, 플랫폼 처방.
Bank Negara Malaysia (BNM) -결제 경로 제어, 전자 지갑/은행, AML/CFT.
주 법원 (Syariah Courts) - 무슬림: 참여를위한 벌금/제재, 승진, 도박 시설 방문.

3) 허용/금지

• 오프라인 형식과 액세스 규정을 갖춘 유일한 카지노 (Resorts World Genting).
• NFO (Number Lotteries): 오프라인 판매 및 통제 채널을 갖춘 제한된 라이센스 사업자 목록.

• 말레이시아를 겨냥한 모든 온라인 머니 게임 및 거리 베팅.
• 무면허 오프라인 게임: 지하 "도박 하우스", 슬롯 소프트웨어가있는 "사이버 카페", 홈 경품.
• 해외를 포함하여 무면허 게임의 광고/제휴 프로모션. com ".

4) 연맹 vs 주 및 샤리아 특이성

연방 차원에서 - 형사 금지 및 좁은 라이센스.
주 차원에서: 샤리아 금지는 무슬림 (특히 Kelantan, Terengganu, Kedah 등) 에게 적용됩니다. 무슬림이 아닌 사람들이 복권을 이용할 수있는 경우에도 무슬림은 참여할 수 없습니다.
통제 관행은 다양합니다. 복권 판매 지점에 대한 표적 금지 및 "회색" 홀에 대한 강화 된 공격이 가능합니다.

5) 온라인 환경: 자물쇠 및 지불

MCMC 및 통신 제공 업체는 도박 컨텐츠를 배포하는 도메인/IP/응용 프로그램을 정기적으로

BNM, 은행, PSP 및 전자 지갑: 도박 MSS/판매자로의 경로 금지, "의사 판매자" 모니터링, 의심스러운 계정/지갑 폐쇄.
시장/플랫폼은 불법 이민자의 신청 및 판촉을 제거합니다.

6) 사이트에서의 액세스, 연령, 행동

카지노 (오프라인): 엄격한 입장 통제, KYC/ID 점검, 연령 제한, 시민/관광객의 입학 기능.

복권: 합의 된 연령 필터 및 규정이있는 라이센스 네트워크를 통해 오프라인으로 판

7) 광고 및 커뮤니케이션

도박을 선동하거나 "보증 된 상금" 을 약속하는 크리에이티브는 "위험없이" 금지됩니다.
서버/회사가 해외에있는 경우에도 도박 광고로 말레이시아 청중을 타겟팅 할 수 없습니다.

해외 카지노/북 메이커를 홍보하는 미디어, 대행사 및 영향력있는 사람들이 책임을집니다

8) AML/KYC 및 소비자 보호

카지노/복권 및 지불 제공 업체를위한 KYC/CDD/EDD; 제재/PEP 심사.
거래 모니터링: 분할 현금, 빠른 현금 인출, 장치/카드/전자 지갑 연결.
STR/CTR: 의심스러운/큰 거래에 대한 필수보고; 보존 로그.
RG 도구 (오프라인): 가시적 인 경고, 현지 절차에 따른 자체 제외/액세스 제한.

9) 세금, 수수료 및 회계 (높은 수준)

허가 된 부문의 경우-특별 소비세/도박 수수료 및 법인세; 자세한 재정 모델은 카테고리 (카지노 대 복권) 에 따라 다릅니다.
별도의 회계: 매표소/티켓/잭팟/컴퓨터; otchetnost 청구 조정; 감사.
재정 매개 변수는 정기적으로 조정됩니다. 예산을 책정하기 전에 업데이트합니다.

10) 집행 및 제재

데스크/현장 검사, 경찰 공습, 장비 발작, 주최자/공범의 체포.
도메인/미러 및 응용 프로그램에 대한 네트워크 차단 측정.
지불 제한: 판매자/지갑 차단, 공모로 PSP 라이센스 취소.
반복적 인 위반, 프록시/클로킹 사용, 미성년자 참여에 대한 벌금/형사 책임이 증가합니다.

11) 로드맵 (플레이 북)

B2C 도박 사업자

B2B 공급 업체 (비 게임 및 법적 인접 구역)

1. 비 게임: 법률 산업을위한 사기 방지/AML 분석, 정보 보안, 지불 보안, IDV/KYC에 중점을 둡니다.
2. 계약 프레임 워크: SLA, DPIA/데이터 보안, "게임 기능" 의 엄격한 금지 및 말레이시아 대상.
3. 마케팅: 규정 준수 로그, 지리/연령 필터, 즉각적인 오프 스위치 준비.
4. 기술: WORM 로그, 암호화, RBAC/SoD, DR/BCP; 감사/당국에보고합니다.

12) 기술 요구 사항 (인프라 및 공급 업체)

인증 (고객/범주 필요), 버전 제어, 보안 SDLC.
WORM 이벤트 체인 로그, NTP 동기화, 보존.
휴식/운송 중 암호화; 비밀 관리; 네트워크 세분화.
대상 RPO/RTO를 갖는 DR/BCP; 정기적 인 펜 테스트/스캔; IDS/IPS.

13) 준수 체크리스트

법적 체제

• 확인: 도박 구성 요소/말레이시아 목표 없음
• MCMC/Police/BNM (빠른 오프 스위치) 처방 절차
• 책임있는 임원: 준수/AML/광고/IT 보안

AML/KYC

• CDD/EDD; 제재/RAP; 방아쇠로 SoF/SoW
• STR/CTR 절차; 로그/서류 유지
• "의사 판매자" 및 익명 경로 모니터

IT/보안

• WORM 로그, NTP; 암호화; RBAC/SoD; 비밀 관리
• DR/BCP 테스트; 펜 테스트/스캔; IDS/IPS
• 감사를위한 안전한 업로드/인터페이스

마케팅/PR

• "보증 된 승리 "/" 위험 없음" 없음
• 지오 필터 (말레이시아 제외); 준수 로그
• 인스턴트 크리에이티브/랜딩 콜 절차

14) 첫해 KPI

준수: 말레이시아 광고/결제/콘텐츠에 대한 0 건의 사건

정보 보안: MTTR 사건; 제 시간에 높은 독수리 닫기; 성공적인 DR 테스트

AML: 유효한 STR의 비율; "의사 상인" 의 시도 감소

마케팅: 지오 필터를 100% 준수; 말레이시아 전역에서 히

15) FAQ

해외 라이센스가있는 말레이시아 청중을위한 온라인 카지노를 출시 할 수 있습니까?

아니요, 그렇지 않습니다. 말레이시아를 대상으로하는 온라인 도박은 금지 및 차단됩니다 (MCMC/BNM/법 집행)

개인 포커 클럽은 합법적입니까?

아니요, 명확하게 라이센스가 부여 된 오프라인 형식을 제외하고 지하 클럽은 형사 책임을집니다

무슬림은 복권을 구입할 수 있습니까?
샤리아 논리의 국가는 무슬림이 도박에 참여하는 것을 금지합니 위반은 Syariah 법원의 제재를 수반합니다.

B2B에 대한 "백색" 경로가 있습니까?
예-도박 구성 요소 외부에서 말레이시아를 대상으로하지 않고 게임이 아닌 서비스 (정보 보안, 사기 방지/AML, 식별, 지불 보안, 컨설팅).

참고

법 집행 관행 및 재정 매개 변수가 정기적으로 업데이트됩니다. 법적으로 중요한 결정을 내리려면 법률/조항, MCMC/BNM 알림 및 샤리아 금지에 관한 주 정책의 현재 텍스트를 확인해야합니다.