영국-UKGC: 요구 사항 및보고
1) UKGC 기본 프레임
영국 도박위원회 (UKGC) 는 LCCP (라이센스 조건 및 실무 규범) 와 RTS (원격 기술 표준) 의 두 가지 주요 문서를 통해 규칙을 설정합니다. LCCP는 모든 라이센스 사용자에 대한 라이센스 용어/코드를 정의 RTS-원격 도박 및 안전 요구 사항에 대한 기술 표준 (ISMS/ISO 27001 서브 세트).
2) 라이센스 및 개인 역할
영국에서 온라인 제품을 제공하기 위해 운영 라이센스가 발급됩니다 개인 라이센스-주요 관리자 (PML) 및 기능 직원 (해당되는 경우 PFL). 2024 년 11 월 29 일부터 소규모 운영자를 제외하고 PML 범위가 여러 관리 사무소 (AML/CTF 포함) 로 확장되었습니다.
PML은 무기한이지만 UKGC (eServices) 서비스를 통해 5 년마다 업데이트해야합니다.
3) 책임있는 플레이 및 고객 점검 (높은 수준)
재정적 취약성/위험 점검: UKGC는 2023 년 여름 상담의 응답에 따라 "마찰" 재무 점검 파일럿 (신용 기관을 영구적으로 사용하지 않고) 을 시작했습니다. 임계 값 구현 순서: £500/월 c 30. 08. 2024 → 28에서 월 £150. 02. 2025 (공개 데이터에 중점). 재무 위험 평가는 파일럿에 있으며 최종 결정까지 영구적 인 "하드" 의무로 작동하지 않습니다.
새로운 예금 제한 규칙: 31. 10. 2025 운영자는 첫 번째 예금 전에 재정 한도를 설정 한 다음 알림/간단한 한도 변경 (인터페이스 세부 정보 및 정기 알림) 을 사전에 제공해야합니다.
보너스/인센티브에 대한 예상 LCCP 업데이트: 파산 자금의 투명성 (31. 10. 2025) 및 SR 코드 5 변경 1. 1 (19 세) 01. 2026): 질의 제한, 현미경의 혼합 제품 금지 등
4) AML/CTF 및 위험 평가
UKGC의 산업 위험 프로파일을 고려하여 AML/TF 위험 평가가 필수적입니다. LCCP 12가 유효합니다. 1. 1. UKGC는 정기적으로 새로운 ML/TF 위험 요약을 게시합니다 (예: 2025 년 4 월 업데이트).
온라인 카지노의 경우 업데이트 된 AML 가이드 버전 (조정 포함 5 번째 에디션) 과 일반적인 책임 세트 (필요한 경우 KYC, SoF/SoW, EDD, SAR 트리거 등 NCA 등) 가 있습니다.
5) 기술 표준 및 테스트 (RTS/테스트)
RTS에는 다음이 필요합니다. RNG/게임의 정직, 투명한 계정 기능, 플레이어 정보; 안전 - ISO 27001의 하위 집합.
테스트 전략: 게임의 초기/연간 테스트 절차 및 타사 감사인과의 연간 보안 감사 (해당 유형의 라이센스).
테스트보고: 운영자는 라이센스 카트에 따라 게임 테스트 보고서, 연간 게임 테스트 감사 및 보안 감사 보고서를 제공해야합니다.
6) 보고: 규제 반환 (분기) 및 주요 이벤트
2024 년 7 월 1 일부터 UKGC는 모든 라이센스 사용자를 연간 대신 분기 별 규제 반품으로 이전했습니다. 마감일: 기간 후 분기 - 28 일, 연간 - 42 일 (전환 전 기간) 은 30으로 단축됩니다. 06. 2024, 예-UKGC 가이드).
UKGC는 마감 기한을 강조합니다. 2025 년 봄, 규제 당국은 지연에 대한 처벌에 대해 별도로 경고했다. 제출 - eServices를 통한.
주요 이벤트 (LC 15. 2. 1) -5 일 이내에 UKGC에 통보해야하는 중요한 사건 (구조 조정/파산, 수혜자/핵심 인물 변경, 자체 제외 마케팅 사건 등). eServices의 주요 이벤트 섹션을 통한 제출.
7) 개인 라이센스 (PML/PFL): 책임과 실습
PML 보유자는 규정 준수에 대해 개인적으로 책임이 있으며 위반 (PML 정지까지의 벌금/제재) 의 경우 규제 조치를받을 수 있습니다. UKGC 디지털 서비스를 통한 제출/업데이트.
8) 다가오는 및 관련 규제 변경 (샘플)
법정 "도박 부과": 대부분의 운영자를위한 첫 번째 결제 기간은 2024 년 7 월부터 2025 년 3 월까지입니다 (연간 1 배). 3333); 첫 번째 UKGC 송장은 2025 년 가을에 예상되었습니다-개인 계정의 알림/송장 및 DCC/UKGC 지침을 확인하십시오.
9) 온라인 운영자 준수 점검표 (B2C)
법률/관리 역할
PML (AML/CTF 기능 포함), 최신 작업 설명, 교육 및 PML 이벤트 로그에 대한 "관리 사무소" 매핑.
RG/클라이언트 검사
상담 임계 값 (파일럿/위상 조정), 고객 상호 작용 로깅, 투명한 예금 제한 (31 개의 새로운 요구 사항) 으로 재무 점검 설정 10. 2025).
AML/CTF
ML/TF 위험 평가, KYC/EDD/SoF 정책, 모니터링 트리거, SAR 절차, 교육, UKGC 4 월 위험 업데이트 검토.
엔지니어링/안전
RTS 준수; 연례 테스트 전략 게임 감사/보안 감사 ISMS (ISO 27001- 서브 세트), 로그 및 경보.
보고
규제 반환 (분기, 날짜 28/42 일), 주요 이벤트 (5 영업일), 제출 증거 저장.
10) B2B 공급 업체 점검표 (원격 도박 소프트웨어)
제공된 소프트웨어 측면에서 RTS/보안 준수의 가용성; 연례 보안 감사 (필요한 경우) 및 게임/엔진에 대한 연례 감사를 테스트하는 게임.
요청시 계약 KPI/SLA, 사건 관리, 변경 제어, 버전 로그, 운영자 수출 일기 및 UKGC.
11) 실용적인 타이밍과 전형적인 위험
분기별로보고로 전환하면 재무 및 BI 팀에 대한 부담이 증가하여 GGY/무 지출/중재에 대한 데이터에 대한 리소스를 사전 할당합니다.
PML 적용 범위 및 고객 재무 점검에 대한 요구 사항 강화-역할/프로세스 및 UX (제한/임계 값 시나리오) 확인.
12) 미니 -FAQ
중요한 이벤트를 신속하게보고하는 방법은 무엇
eServices의 주요 이벤트를 통해 5 일 이내에. 카테고리-LC 15를 참조하십시오 2. 1 및 UKGC 가이드.
규제 반품은 얼마나 자주 발생합니까?
모든 라이센스 사용자의 분기 별 (30의 단축 기간 동안의 규칙 추가) 06. 2024 년 및 마감일 28/42 일).
PML을 확장해야합니까?
예, 29 세부터. 11. 2024 년에는 "지정된 관리 사무소" (소규모 제외) 목록이 확대되었습니다.
13) 짧은 합계
UKGC 모드는 엄격한 LCCP 분야 + RTS/보안 + 하드보고입니다. 2024-2026의 주요 특징은 분기 별 수익, 운영 키 이벤트, 확장 된 PML 적용 범위, 고객 재무 감사의 발전, 보너스/인센티브 및 한계 인터페이스에 대한 업데이트입니다. 이를 프로세스 (데이터, UX, 역할, 감사) 로 구축하고 준수 증거 기반을 UKGC 기대 수준으로 유지하십시오.