부패 방지 정책
1) 목적, 무관 용 및 범위의 원칙
뇌물, 리베이트, "솔루션 선물", 촉진 지불 ("지불 단순화"), 숨겨진 수수료, 가상 계약/행위 등 모든 형태의 부패를 금지합니다. 이 정책은 모든 존재 시장에서 직원, 관리자, 계약자, 계열사, 에이전트, 리셀러, 컨설턴트 및 합작 투자에 필수적입니다.
2) 정의 (브리핑)
뇌물: 결정에 영향을 줄 수있는 유망한 가치 제공.
주 공무원: 규제 기관, 국유 기업, 폴리 노출 된 사람 (PEP), 친척/프록시 직원.
선물 및 접대 (G&H): 품목, 서비스, 티켓, 식사, 여행.
이해 상충 (CoI): 서비스 결정에 영향을 미치는 개인적인 이익.
중개자/대리인: 우리를 대신하여 행동하는 제 3 자.
3) 역할 및 RACI
소유자: 준수/법률 책임자-정책, 예외, 조사. (A)
관리자: 예방, 비용/선물 승인, 초기 CoI 평가. (R)
조달/금융: 계약, 상대방 검증, 지불/품목 코드 관리. (R)
제휴/마케팅 리드: 파트너에 대한 크리에이티브, 보너스, 보상 제어. (R)
HR/L & D: 교육, 기록 확인. (R)
InfoSec/DPO: 경우에 따라 데이터 보호, 알아야 할 사항에 대한 액세스. (C)
내부 감사: 독립적 인 점검, 제어 테스트, 후속 CAPA. (C)
모든 직원 및 계열사: 정책 준수, 위반보고. (R)
4) 일반 요구 사항
1. 금액에 관계없이 뇌물/리베이트/" 촉진 지불 "이 없습니다.
2. 선물/환대는 의사 결정에 영향을 미치지 않는 온건 한 사업 예의로만 허용됩니다.
3. Legal/Compliance의 서면 승인 후에 만 주 직원에게 지불/혜택.
4. 정치적 기여-회사를 대신하여 금지; 개인-업무 이외의 회사 자산을 사용하지 않고.
5. 자선/후원-수혜자 투명성, 갈등 없음, 사전 실사 및 승인으로 허용됩니다.
6. 제 3 자 (에이전트, 계열사, PSP 중개자) -KYB/실사 및 계약 반부패 조항 이후에 만 가능합니다.
7. 모든 작업은 책과 기록 (책 및 기록) 에 올바르고 완벽하게 반영됩니다.
5) 선물, 환대 및 비용 (G&H)
금지: 현금/등가물, 고급 선물/여행, 입찰/협상 선물, 한도를 우회하기위한 "계정 분할".
한계 (예: 로컬 설정):- 최대 €50-사전 승인없이 등록에 입장 할 수 있습니다.
- €50- €200-관리자 승인 필요.
- 귀신에 대한 지출은 항상 법적/준수 승인입니다.
- 환대: 비즈니스 아젠다와 관련하여 적당한 가치의 비즈니스 점심/이벤트는 발신자의 참여가 필수입니다 ("티켓 전송" 없이).
- 비용: 승인 된 품목에 대해서만; 수표/정당화; 계열사를 통한 "회색" 체계 금지.
6) 이해 상충 (CoI)
공개해야 함: 공급 업체/계열사와의 가족/개인 관계; 외부 고용; 영향력의 모양을 만드는 투자.
CoI 양식은 참여/거래가 시작되기 전에 제출됩니다. 솔루션에서 철회 할 수 있습니다.
7) 공무원 및 규제 기관과의 상호 작용
연락처는 지정된 담당자를 통과합니다
법률/준수의 승인없이 지불/환대는 금지됩니다.
문서/데이터-사실이며 완전합니다. 중개자를 통한 "가속" 금지.
8) 자선, 후원, 보조금
수혜자 검증 (KYB, 제재/PEP), 목적 및 비즈니스 연결; 공무원에게는 숨겨진 혜택이 없습니다
조직의 계정에 대한 계약, 투명한 지불, 공개보고.
정치/파티 이벤트-자금이 없습니다.
9) 타사: 공급 업체, 에이전트, 계열사, PSP 파트너
근면 (최소):- 등록/소유자 (UBO), 수혜자, 제재/PEP, 소송/미디어 위험.
- iGaming 시장 평판, 코드 및 과거 위반.
- 보상 모델 (CPA/RevShare/CPL): "회색" 관행에 대한 동기 부족.
- 반부패 및 제재 조항, 감사 권리, 동의없이 하위 에이전트 금지, 원인 종료 등의 계약이 있습니다.
- 제휴 위험: 공격적인 광고, 교통 대체, "불투명 한" 보상-차단 및 차단으로 이어집니다.
10) 책 및 기록 및 내부 컨트롤
기사의 잘못된 코딩 ("선물" 대신 "마케팅") 은 금지됩니다.
모든 지불은 계약/행위/송장으로 확인됩니다. "민감한" 기사에 대한 이중 승인.
함수 분리 (SoD): 개시자
G & H/스폰서 십/기부에 대한 별도의 코드; G&H 및 CoI 등록.
11) 훈련 및 확인
온보드 + 연간 재 인증 (85% 임계 값).
영업 부서/계열사/정부 상호 작용을위한 특별 모듈.
정책 및 제한 등록에 대한 친숙 함 확인.
12) 휘파람
채널: 익명의 회선/우편, 인트라넷에 양식, 준수/내부 감사와 직접 접촉.
억압으로부터 보호; 피드백 SLA; 항소의 공개 통계 (성격 없음).
13) 조사 및 징계 조치
사례 등록, 사실 수집, 데이터 보호, 결론.
조치: 견책/재 할당에서 자료 종료/양도에 이르기까지 규제 기관/법 집행관에게.
CAPA: 근본 원인 관리 (프로세스/제어/교육).
14) 적기 (예)
"계약/행위/정확한 서비스 설명없이 지불하도록" 요청합니다.
정책 정당성없이 해외/개인 계정/현금/암호에 대한 지불.
규제 기관과의 "특별한 유대" 컨설턴트; "성공위원회" 요구 사항은 백분율입니다.
너무 높은 제휴 수수료 대 시장; 송장을 분할하여 한도를 우회하십시오.
입찰 또는 규제 기관 검사 기간 동안의 선물/티켓.
특정 직원의 참여로 비정상적인 승인 속도.
15) 제어 절차 (최소 세트)
사전 승인: 한계 이상의 모든 G&H; goslings에 대한 지출; 자선/후원; 정치적으로 민감한 시장.
이중 통제: "민감한" 지불의 이중 조정 및 수혜자/세부 사항의 변경.
공급 업체/제휴 실사: KYB 점검표, 연간 위험 재평가.
분석 보내기: G&H 기사/스폰서 십의 대시 보드, 이상 (성장, 집중, 계절) 검색.
선물 및 CoI 등록: 필요한 기록 및 정기적 인 개정.
감사 트레일: ERP에서 불변의 승인/지불 로그.
마케팅/제휴 컨트롤: 크리에이티브의 흰색 목록, "회색" 지리/대상 청중 금지, 포스트 벡 조정.
16) 측정 및 SLO
교육 적용 범위는 98% 이상입니다. 정시 95% 이상
G&H 등록 없음 = 0 사례.
비정상 지출 (분석 플래그) -15 일 영업일을 조사했습니다.
근면 SLA 적용: 기본 10 일, 오목한 15 일
IA <10% sq로 결과를 반복하십시오.
휘파람 TTR: 1 차 응답은 3 일, 마감 시간은 30 일
17) 템플릿 및 양식 (빠른 삽입)
선물/접객을위한 신청: 누가/to/think/cost/andagence/business 연결/goslitso ?/day/abinvers.
CoI 양식: 상황에 대한 설명, 관련 당사자, 제안 된 조치 (철회/통제).
실사 점검표 (KYB): 등록/UBO/PEP/제재/평판/핀. 보고/계약/결제 채널.
계열사에 대한 클로백 신청: 위반시 유지 조건 (크리에이티브, 사기 트래픽, 규제 기관의 벌금).
자선/후원 보고서: 목적, KPI, 수혜자, 지원 문서.
18) 지불 중지 절차
적기가 발생하면:1. 동결 지불 → 2) 규정 준수/법적 → 3) 문서 수집 → 4) 사건 등록 및 CAPA의 진행/취소/확대 → 5) 기록에 대한 결정.
19) 프로세스에 포함
조달/ERP: 내장 승인 경로, 기사 코딩, "바이 패스" 금지.
CRM/제휴: 화이트리스트, 지불 제한, "독성" 크리에이티브의 자동 정지.
재무: 은행 정보 조정, 독립 채널을 통한 수혜자 확인.
법적: AS 조항과의 중앙 집중식 계약 저장소 및 감사 권한.
20) 점검표
G&H 승인 전에
- 입찰/협상 없음.
- 한도 비용; 사업 목적; 기증자 참여.
- goslico가 아닙니다 (또는 Legal의 서면 승인이 있습니다).
- 레지스트리에 기록합니다.
카운터 파티에 지불하기 전에
- 계약/법/서비스 설명; 상관 된 KPI/결과.
- UBO/제재/PEP 검토; 은행 정보가 확인되었습니다.
- ERP/2 컨트롤러의 승인; 기사 코드가 정확합니다.
제휴
- KYB 및 트래픽 확인; 화이트리스트의 크리에이티브.
- 지불 모델은 투명합니다. 가까운 조건 및 감사 권한.
- "독성" 지리/그룹의 모니터링.
21) 빈번한 실수와 피하는 방법
마케팅으로 "마킹" 선물 → 별도의 코드 및 개정.
"지원" 컨설턴트와의 구두 계약 → 서면 계약 만.
값 비싼 기념품을주는 "시장 전통" → 정치는 "전통" 보다 더 중요합니다.
CoI 무시 "속도를 위해" → 거래 전에 의무적 인 선언.
회계되지 않은 계열사 보너스 → 단일 등록 및 지불 한도.
22) 30 일 이행 계획
1 주차
1. 임명 정책 소유자 및 예외위원회.
2. G&H 제한 및 민감한 항목 목록을 승인하십시오.
3. Gifts/CoI 레지스터 + 요청 템플릿을 시작하십시오.
둘째 주
4. ERP/조달에 승인 경로를 포함하십시오. 개별 기사 코드.
5. 새로운 거래 당사자/계열사에 대한 최소 실사 구현.
6. 코스 및 테스트 준비 (주요 시장의 RU/EN + 로케일).
셋째 주
7. 관리자, 제휴/마케팅, 조달/금융을위한 실시 교육 세션.
8. 지출 대시 보드 및 이상 경고를 실행하십시오.
9. 잘못된 코드/비용에 대해서는 지난 90 일 동안 감사 스캔을 수행합니다.
넷째 주
10. 익명의 메시지 채널 및 통신 캠페인을 시작하십시오.
11. 릴리즈 v1. 0 정책; 친숙 함을 인정합니다.
12. 분기 별 IA 현장 점검 준비 및 KPI보고
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