라이센스 갱신 및 검사

1) 목적과 지역

현재 라이센스를 적시에 갱신하고 비즈니스 중단 및 브랜드/플레이어에 대한 위험없이 예정된/예정되지 않은 검사를 성공적으로 완료하십시오. 적용 범위: B2C/B2B 라이센스, 게임/결제 허가, RG/AML/GDPR/정보 보안 윤곽, 기술 인증 (RNG/PCI/SOC/ISO), 지역 광고 허가/계열사.

2) 원칙

연체 위험이 없습니다. 달력의 마감일, 중복 알림 및 예약 소유자.
진실의 한 원천. 요구 사항, 문서 버전 및 상태의 통합 등록.
증거. 각 명령문은 아티팩트 (파일/로그/화면/티켓 번호) 로 확인됩니다.
지속적인 준비. 검사를위한 "항상 준비": 규정 준수 대시 보드, 현재 정책, 감사 로그.
투명한 CAPA. 규제 기관의 의견은 SLA에서 측정 가능한 조치로 마감됩니다.

3) 역할 및 RACI

라이센스 프로그램 소유자 (준수 책임자) - 전략, 요구 사항 등록, 일정. (A)

법률 고문-법적 양식, 진술서, 규범 해석. (R/C)

재무/CFO-수수료/관세, 은행 보증, 보고. (R)

AML Officer/RG Lead/DPO/CISO-방향별 의미있는 대응. (R)

Payments Lead/Game Providers Ops-PSP/PCI 및 게임 무결성에 대한 증거. (R)

내부 감사-사전 평가, 독립적 인 검토, CAPA 제어. (C/R)

Exec Sponsor (CEO/COO) -S1 에스컬레이션, 높은 수준의 상호 작용. (I/A)

4) 라이센스 갱신 라이프 사이클

T-120... T-90 일: 요구 사항 감사, 준비 감사 (갭 분석), 재무 지표/소유권 구조/수혜자 확인.
T-90... T-60: 문서 수집 및 업데이트 (정책, 보고서, 인증서), 양식 승인, 지불 준비 및 보증.

T-60... T-30: 우편, 설명 요청, 영수증 수정, 사전 예약 현장/원격 슬롯으로 패키지 업로드

T-30... T-0: 규제 기관 문제 종료, 지불 확인, 새로운 인증서/연장 서한의 게시/수령.
T +: 사후 점검: 업데이트 쇼케이스, 사이트/파트너 사무실의 상태, 아티팩트 저장, 복고풍.

5) 요구 사항 등록 (카드 구조)

LIC-ID: <code >/Jurisdiction: <regulator >/Type: B2C    B2B    other
Valid from <date> to <date >/Renewal Deadline: <date, TZ>
Compliance formulas: GGR/capital/guarantees/technical certs
List of documents: policies/reports/certificates/questionnaires/affidavits
Feed Channel: Portal    API    SFTP    Mail/Format: PDF    CSV    XML    XLSX
Fees/guarantees: amount, currency, invoice, payment terms
Regulator contacts: email/portal ID/phone
Special conditions: localization of language, certification, notary/apostille
Package version: vX. Y/Owner/Reserve/Last Check

6) 문서 및 증거 (일반 목록)

회사: 법정 문서, 소유권 구조/수혜자 (UBO), Good Standing.
금융: 감사 계좌, 수수료/세금 지불 증명, 은행 보증/보험.
운영/준수: 현재 정책 (KYC/KYB, AML/CFT, RG, GDPR/PII, 마케팅/계열사), 인력 교육 로그.
기술/정보 보안: 영역 아키텍처, PCI 세분화, SOC/ISO, 가장 펜트 보고서, ASV 취약점, 변경/액세스 로그.
게임 정직: RNG 등록/빌드 버전, RTP 보고서, 제공자 사건 및 동결 절차.
인시던트 프로세스: 상태 페이지, 알림 템플릿, DPA/레귤레이터 보고서, MTTA/MTTR/TTS 로그.
규제 기관에 대한 보고서: 마감일, 영수증, GL/PSP와의 조정 등록.

7) 검사: 형식 및 기대

원격 검토: 통신/포털, 비디오 세션, 시스템 데모 (화면 공유), 로그 및 구성 업로드.
현장: 인터뷰 (규정 준수, AML, RG, DPO, 기술/지불, IA), 보행 데모, 사례 샘플 (KYC, SAR/STR, DSAR, RG 중재, 차지 백), 액세스 정책 점검, PCI 검사-구역/DR- 방.
샘플링 및 증거: 레귤레이터가 샘플을 선택합니다. 익명화/가명 데이터, 티켓 번호, 타임 스탬프가있는 스크린 샷을 제공하려는 의지.

8) 준비 점검표 (약칭)

8. 봉사하기 전에 1 장군

• 달력 및 마감일 확인; 다운 복제본이 만들어졌습니다 (T-90/T-60/T-30).
• 수수료/보증 지불; 영수증 및 은행 조언이 저장되었습
• 정책/절차 버전은 최신 상태이며 서명되었습니다.
• 인증서 (PCI/SOC/ISO/RNG) 는 갱신 날짜 기준으로 유효합니다.
• 패키지가 현지화되고 (언어, 형식) 보증/아포 스틸이 완료됩니다.
• 모든 양식은 간격없이 완성됩니다. "네 눈" 의 제어.

8. 2 훈련에 의하여

AML/CFT: 제 시간에 SAR/STR; PEP/제재 저널; 점수 기술; 케이스 보드 KPI.
KYC/KYB: 검증 수준, 공급자가 포함 된 DPA, 대기열에서 SLA, 고장/에스컬레이션의 증거.
RG: 자체 배제/제한 동기화; 통신 템플릿; 중재의 효과.
GDPR/DPO: RoPA, DSAR 소 30 일, DPIA, 핸들러 계약/SCC, 사고 및 알림.
PCI/지불: 세분화, 토큰 화, ASV/펜 테스트, 액세스 로그, 차지 백/분쟁, 대체 PSP.
게임 정직: RTP 드리프트 모니터링, RNG/빌드 버전, 제공자 사건 로그.
보고: 규제 영수증; GL/PSP 조정 회로 유효성 검사기.
사건: SLA의 TTS/MTTR, 알림 승인, 아티팩트 패키지.

9) 위험 및 예방 조치

갱신 지연 (S1): T-90/T-60/T-30 트리거, 백업 소유자; "플랜 B" (관할 구역에서 마케팅/등록이 일시적으로 중단되어 파트너에게 알림).
불완전한 패키지/양식 오류: 사전 검증 점검표 + 4 눈 제어, 샌드 박스 파일럿, 자동 형식 라인터.
실패한 감사/종자: 초기 간격 분석 및 버퍼 30 일 이상인 CAPA.
관리 변경/UBO: 진술서/공증인 준비, 법률 추적.

기술 환경의 변화: 규제 기관에 대한 메모 릴리스, 규정 준수 맵 "변경 사항 및 안전한 이유"

10) 검사 의견에 대한 CAPA

카드 찾기: 사실 → 기준 → 위험 → 영향 → 권장 사항 → vorkplan → 소유자 → 용어 → 성공 지표.
폐쇄 SLA: S1 소 30 일; S2 Λ60; S3 소 90; S4-동의 한대로.
검증: 구현 증거 (화면/로그/정책/테스트 결과), 내부 감사 서명, 검증 된 상태.
확대: S1/S2 지연-주간 관리 검토, 분기 별 감사위원회에보고.

11) 갱신 금융

요금/관세: 요금 표, 환율, 수령인 계정, 지불 마감일.
보증/보험: 금액, 유형 (은행 보증/보험 채권), 만료일, 갱신 조건.
예산: 관할권 별 지불 일정, 예정되지 않은 검사/문서 번역을위한 버퍼.

12) 대시 보드 "라이센스 및 검사"

라이센스 타임 라인: 유효 기간, T-90/T-60/T-30 마감일, 패키지 진행 상황 (문서의% 준비).
검사 대기열: 다가오는 방문/회의, 상태 점검표.
증거 범위: 아티팩트가 부착 된 아이템의 비율.
CAPA 진행 완료/진행 중/만료, 중간 마감 시간.
위험 히트맵: 관할권/방향에 의한 확률 × 충격.
준비 지수: 통합 준비 점수 (AML/KYC/RG/GDPR/PCI/게임/보고).

13) 템플릿 (빠른 삽입)

A) 표지 (확장)

B) 쿼리에 대한 응답 (RFI/RFQ)

C) 현장 의제

D) 검사 후 업데이트

14) 문서 및 개인 정보 관리

DMS/Repo: 관할 구역, 버전, 문서 클래스 별 구조; RBAC/ABAC 액세스 제어.
PII/기밀 유지: 가명/마스킹, 민감한 데이터를위한 별도의 저장 영역, 휴식/전송 중 암호화.
액세스 로그: 변경 불가능한주기적인 개정.

15) 상호 관련 프로세스

규제 보고서 및 데이터 형식-업로드 및 영수증 소스.
준수 대시 보드-검사 지표.
사건 플레이 북/알림-적시성의 증거.
내부/외부 감사-사전 평가 및 인증 준비.

16) 빈번한 실수와 피하는 방법

"종이에 정책" 을 보내십시오. 그러나 작동 로그가 없습니다 → 항상 작동 증거 (샘플, 로그, 티켓) 를 적용합니다.
날짜/가상 → 의 불일치는 UTC의 모든 타임 스탬프이며 로케일은 별도입니다.
패키지의 만료 된 인증서 (PCI/SOC/ISO) → 60 일 버퍼 및 알림.
변경 로그의 아키텍처와 레귤레이터의지도에서 설명되지 않은 변경 사항.
백업 소유자 → 각 라이센스에 대해 백업 소유자를 할당하지 않습니다.

17) 시행 계획 (30 일)

1 주차

1. 모든 라이센스/허가 및 만료 날짜의 목록.
2. 요구 사항 및 카드 등록 작성 (섹션 5).
3. 마감일 및 알림 캘린더 (T-90/T-60/T-30) 를 설정합니다.

둘째 주

4. 방향별 준비 상태의 갭 분석 (AML/KYC/RG/GDPR/PCI/게임/보고).
5. 기본 문서 패키지 수집; 형식/로케일 정렬.
6. 커버 레터/현장 의제/Queries 템플릿에 대한 응답 준비.

셋째 주

7. 파일럿 "건조한" 검사 (테이블 탑) 및 간격 수정.
8. 라이센스 및 검사 대시 보드 및 준비 지수 설정.
9. CAPA 레지스트리 및 조정 경로를 만듭니다.

넷째 주

10. 샌드 박스/포털에 다음 확장을 제출합니다 (사용 가능한 경우).
11. 파일럿 별 복고풍, 패키지 및 체크리스트 편집, v1 승인. 0.
12. 연간 검사 일정 승인 및 예비 소유자 지정.

• 규제 보고서 및 데이터 형식
• 위반 및보고 마감일 통지
• 준수 대시 보드 및 모니터링
• 내부 감사 및 외부 감사
• 감사 점검표 및 리뷰
• 위기 관리 및 커뮤니케이