벌금 및 청구 관리
1) 이용 약관
청구-규제 기관, 고객, 파트너, 지불 제공 업체, 저작권 보유자 등의 수정/보상에 대한 공식적인 요구 사항
페널티-계약에 따라 규제 기관/감독 기관 또는 상대방으로부터의 금전적 회복.
이 과정의 목표: 제재 가능성과 규모 최소화, 신속하고 올바른 해결, 반복 방지.
2) 벌금 및 청구 범주
규제: 라이센스 위반, AML/KYC/제재, 데이터 보호/개인 정보 보호, 광고 및 책임있는 플레이.
계약: SLA/가동 시간, 공급 업체의 데이터 보호, 보고/마감일 위반.
지불: 요금 회수/카드 분쟁, 사기/반품에 대한 공급자 벌금.
소비자: 서비스 품질, 잘못된 상각, 상금 미지급, 보너스에 대한 분쟁.
지적 재산 및 내용: 권리가없는 브랜드, 게임, 미디어 사용.
노동/HR: 지역 노동법 및 절차 위반.
3) 디자인 신조
조기 경고: 페널티로 확대하기 전에 탐지 및 KRI.
의도적으로 증거: 변경 불가능한 잡지, WORM, 해시 영수증, 양육권 체인.
단일 음성: 단일 위치 및 합의 된 메시지 (법적/PR).
위험 및 재료: 재무/평판 효과 및 관할권에 의한 우선 순위.
예방 우선: 재생 방지에 중점을 둔 CAPA.
4) RACI
(R - 책임; A - 책임; C-컨설팅; I-정보)
5) 청구/페널티 관리 (SOP) 수명주기
1. 등록: ID, 카테고리/관할권, 응답 마감일, 중요성 (10/€/$, 평판) 을 할당하십시오.
2. 복사 및 사실 확인: 잡지, 계약, 티켓, 스크린 캐스트 수집; 동결 데이터 (법적 보류).
3. 위험 및 옵션 평가: 인식/도전, 협상, 구조 조정, 항소.
4. 결정 및 전략 (높은/비판을위한위원회/Exes): 방어/인식 및 보상 라인.
5. 응답/협상: 서신, 증거 패키지, 손상/보상 계산, 조치 일정.
6. 실행 및 CAPA: 시정/예방 조치, 정책/제어 업데이트.
7. 폐쇄 및 검증: 지불/취소/축소 확인, WORM의 증거, 검토 후.
8. 감독 30-90 일: 반복 모니터링, 필요한 경우 재감사.
6) 심각도 분류 및 타이밍
7) 문서 및 증거
실제 로그 및 감사 추적: 액세스, 거래, 구성 변경.
계약 근거: SLA, DPA, 라이센스, 사양.
통신: 통신, 통화/회의 프로토콜, 요청 ID.
계산: 손상 테이블, 보상/페널티 공식, 벤치 마크.
CAPA/치료: 계획, 상태, 구현 확인.
모든 아티팩트에는 해시 영수증, 스토리지 체인 및 WORM 스토리지가 있습니다.
8) 금융, 준비금, 보험
중요성 평가: 최고/아마도/최악의 경우; 할부에서 NPV.
준비금 및 공개를 인식하기위한 프로비저닝 규칙.
보험: 사이버/프로프. 책임-통지 조건, 필요한 자료 목록, 한계.
벌금 협상: 자발적 집행, 할부, SLA 대출, 상쇄 할인.
9) 지불 분쟁 및 청구 취소
체계 마감일 (카드/대체): 달력 및 정당화 템플릿.
증거 패키지: 서비스 제공 확인, KYC, 인증 기록/3DS, 사용자 동작.
사기 알고리즘: 허위 긍정적/부정적 지표, 분쟁에 기반한 사기 방지 규칙 개정.
이의 제기 쇼케이스: 상태, 이유에 대한 상금, ROI는 도전 대 상각으로 인한 것입니다.
10) 고객 불만 (소비자 불만)
최전선 SOP: 공감 대응, 신원 확인, 중간 조치 (블록/제한/수정).
중재 채널: 옴부즈맨, 규제 플랫폼, 산업 중재.
보상 경계: 영업권 지불 규모, 쿠폰, 한도.
동향 모니터링: 제품/프로세스에 → 입력의 테마 및 근본 원인.
11) 규제 기관/공급자와의 상호 작용
단일 채널 및 번호 매기기: 공식 메일/포털, 배송 확인.
응답 형식: 번호가 매겨진 응용 프로그램, 계산 방법론, 증거에 대한 링크.
협상: 구두 "신사" 계약이없는 계약 사본 (소유자, 기한, 조건).
항소/항소: 마감일, 추가 증거, 외부 전문 지식.
12) CAPA 및 반복 예방
수정: 즉시 수정 (설정 변경, 권한 취소, 반품).
예방: 정책 업데이트/교육, CI/CD 게이트, JMA/탐지 규칙, 계약 변경.
보상 조치: 임시 제한, 수동 점검, 추가 모니터링.
재감사: 30-90 일 후의 안정성 점검.
13) 측정 및 KRI
정시 응답: 카테고리 별 시간별 응답% (대상 98% 이상).
해상도 SLA: 사례의% 가 정시에 종료되었습니다 (심각도 기준).
재정적 영향: 벌금/보상 금액 (QoQ, 1 백만 회전율).
승리/이의 제기 속도: 성공적으로 이의 제기 된 청구/처벌의 비율.
반복 속도: 주제/관할 구역 별 반복 된 클레임 비율 (네트워크 추세).
Chargeback Ratio: 공급자/지불 방법에 따라 목표는 계획의 녹색 영역에 있습니다.
CAPA 효과:% 재감사 반복 없음, 측정 후 KRI 감소.
합법적 인 시간 보류: 데이터 동결 p95 분 (대상 지정 15 분).
14) 대시 보드
파이프 라인 청구: 섭취 → 검토 → 응답 → 협상 → 폐쇄/이의 제기.
규제 히트맵: 관할권/주제/크기 별.
재무 노출: 공개 및 예측 금액, 준비금 및 보험 적용 범위.
충전/지불: 비율, 이유, 상금, 공급자.
CAPA 연결: 측정 상태, 면제, 마감일, 재감사.
소비자 감정: 불만 주제, SLA 응답, 정착 후 NPS.
15) 아티팩트 패턴
15. 1 규제 기관/상대방에게 보내는 응답 서한
1. 대소 문자 번호/계약 및 날짜를 참조하십시오.
2. 위치에 대한 간략한 요약.
3. 계산 방법론 및 데이터 소스.
4. 항목 답변, 부록 (번호 매기기).
5. 조치 및 타이밍 계획.
6. 사람에게 연락하십시오.
15. 클레임 카드 2 개 (GRC/ITSM)
ID, 카테고리, 관할권, 마감일, 중요성
사실/증거, 소유자, 상태
합의 옵션, 합의, 위험
CAPA/면제, 재감사 계획
위원회 결정/Exes
15. 3 보상/벌금 계산 (구조)
기본 (트랜잭션/SLA/PII 레코드) → 방법론 → 비율/제한 → 총 → 시나리오 (최고/아마도/최악) → 결제 제안.
16) 공급 업체 관리
계약 조항: 감사 권리, 벌금/신용 제한, 증거 교환 절차, 거울 보유.
확대: 신용 메모, 처벌, 다운 그레이드 상태, 마이그레이션 계획.
오프 보드: 데이터 파괴 확인, 액세스 종료, 서신 보관 및 보고서.
17) 안티 패턴
여러 채널에서 마감일 누락 및 혼란스러운 커뮤니케이
증거와 법적 검토없이 "머리에서" 답변.
전화로 형성되지 않은 계약.
메소드/검증 가능한 소스가없는 계산.
예방/보상 조치 및 만료 날짜가없는 CAPA.
법적 보유 및 불변성의 부재는 증거의 논쟁입니다.
불만 추세를 무시하고 → 시스템 재생.
18) 성숙도 모델 (M0-M4)
M0 지옥: 반응성 응답, 레지스트리 없음, 지표 없음.
M1 계획: 레지스트리, 문자 템플릿, 기본 SLA.
M2 관리 가능: 대시 보드, 준비금, 보험, WORM 증거.
M3 통합: CCM/AML/VRM/Payments, "감사 준비" 에 대한 링크는 분석을 유발합니다.
M4 연속 보증: 예측 KRI, 권장 조치, 자동 증거 패키지 및 협상 시나리오.
19) 관련 위키 기사
규제 기관 및 감사자와의 상호 작용
치료 계획 (CAPA)
재감사 및 후속 조치
연속 준수 모니터링 (CCM)
벌목 및 감사 트레일
증거 및 문서 저장
근면 및 아웃소싱 위험
위험 관리 및 준수위원회
결과
페널티 및 클레임 관리는 "소방" 이 아니라 엔드 투 엔드 프로세스입니다. 조기 신호, 증거 징계, 명확한 대응 및 협상 전략, 측정 가능한 CAPA 및 탄력성 제어. 이 접근 방식은 비용을 줄이고 회사의 위치를 강화하며 반복적 인 위반을 방지합니다.