Аудит жана текшерүү жол-жоболору

1) Эмне үчүн iGaming аудит керек

Аудит - бул продукциянын жана операциялардын лицензиялардын, мыйзамдын, стандарттардын жана ички саясаттардын талаптарына ылайык келүүсүн системалуу текшерүү.
Максаттары: жөнгө салуучу жана каржылык тобокелдиктерди азайтуу, оюндардын/төлөмдөрдүн/маалыматтардын чынчылдыгын далилдөө, процесстерди жана комплаенс маданиятын жакшыртуу.

2) Текшерүүлөрдүн таксономиясы (эмне жана ким)

3) Аудит чөйрөсү (scope)

Оюндар: RNG, RTP, нускасын көзөмөлдөө, өзгөрүлбөс Логи.
Төлөмдөр: багыттоо, кайтарымдар, chargeback, Net Loss, лимиттер.
KYC/AML: жол-жоболору, жазалардын тизмеси/RER, учурларда жана SAR/STR.
Responsible Gaming: лимиттер, тайм-ауттар, өзүн-өзү жоюу, Reality Checks.
Privacy/GDPR/CCPA/LGPD: DPIA, иштетүү негиздери, сактоо мөөнөтү, субъекттердин укуктары.
Коопсуздук/IT: RBAC/ABAC, SoD, журнал, CI/CD, сырлар, DR/BCP.
Маркетинг/CRM/Туунду: suppression, макулдук, келишимдик тыюу салуулар.

4) Стандарттар жана методикалык база

ISO 19011 - аудит жана өткөрүү принциптери (пландаштыруу → отчет → кайра жүктөө).
ISO/IEC 27001/27701 - коопсуздук/купуялык башкаруу (контролдук чаралар).
PCI DSS - PAN/карталарды иштетсе.
GLI-11/19, ISO/IEC 17025 - сыноо лабораториялары менен бирге.
"Үч коргоо линиясынын" алкактары - 1) процесстердин ээлери, 2) тобокелдик/комплаенс, 3) көз карандысыз аудит.

5) Аудит жашоо цикли

1. Пландаштыруу: scope/критерийлерин аныктоо, тобокелдик картасы, артефакттардын тизмеси, NDA жана жетүү.
2. Талаа иштери: маек, walkthrough, контролдоо тесттер, үлгү, Логин/системаларды текшерүү.
3. Консолидация: фактыларды бекитүү, карама-каршылыктардын рейтинги (High/Med/Low), отчеттун долбоору.
4. Отчет: корутундулар, далилдер, сунуштар, жоюу мөөнөттөрү.
5. CAPA (Corrective and Preventive Actions): оңдоолордун жана кайталануулардын алдын алуунун планы.
6. Follow-up: CAPA аткарылышын текшерүү, пункттарды жабуу.

6) далилдер жана үлгүлөрү

Далилдер (evidence): саясаттар/жол-жоболор (акыркы нускалары), жөндөөлөрдүн скриншоттору, журналдарды түшүрүү (WORM), имараттардын хэш суммалары, өзгөрүү башкаруу билеттери, окуу актылары, инцидент протоколдору, DPIA, макулдук реестрлери, AML/RG отчеттору.

• RNG/RTP - статистикалык тандоолор ≥ 10 ⁶ жыйынтыктар (же макулдашылган көлөм/мезгил).
• KYC/AML - кокусунан 60-100 учурларды тандоо/булактарына издөө менен мезгил.
• Privacy - субъекттердин 20-50 суроо (DSAR), SLA текшерүү жана жооптордун толуктугу.
• Payments - 100-200 скрипт боюнча бүтүмдөр (аманат/чыгаруу/chargeback/бонус).
• RG - 50-100 учурларда лимиттери/тайм-ауты/өзүн-өзү четтетүү + suppression-журналдар.

Сактоо чынжырчасы (chain of custody): булакты, убакытты бекитүү, бүтүндүктү көзөмөлдөө (хэштер, кол тамгалар).

7) Шайкештиктин рейтинги жана CAPA

CAPA-шаблон: көйгөй сүрөттөлүшү → негизги себеби → иш-аракеттер (тууралоо/алдын алуу) → ээси → мөөнөтү → KPI таасири → evidence жабуу.

8) RACI (ролдору жана жоопкерчилиги)

9) Аудитке даярдыктын чек-тизмеси

Документтер жана саясат

• Саясаттардын жана процедуралардын версияларынын реестри (ээлери/даталары менен).
• DPIA/Records of Processing/Retenshn-Data Matrix.
• RG/KYC/AML/Privacy/Incident/Change/Access/Logging саясаты.

Техникалык экспонаттар

• WORM сактоо Логин (оюндар/төлөмдөр/кирүү/өзгөртүү).
• CI/CD артефакттары: SBOM, Билд хэштери, кол тамгалар, release notes.
• RBAC/ABAC реестри, SoD-control, Reach Access натыйжалары.
• DR/BCP пландары жана машыгуу натыйжалары.

Операциялар

• Окутуу жана персоналды аттестациялоо реестри (RG/AML/Privacy).
• Окуя жана пост-морем журналы.
• SLA менен маалыматтар субъекттеринин суроо-реестри (DSAR).

10) Playbook: жеринде текшерүү (onsite) жана алыстан (remote)

1. Брифинг, күн тартибин жана маршрутун макулдашуу.

2. Тур жумуш/Server (колдонулса), физикалык текшерүү. чаралар.

3. Интервью + live-demo контролдоо, прод/репликалардын үлгүлөрү.

4. Күнүмдүк wrap-up, алдын ала пикир.

• Reach-only Panel/Dashboard, корголгон файлдарды алмашуу, сессияларды жазуу, убакыт-boxed Slots.
• Артефакттарды алдын ала жүктөө, ойнотуу скрипттери.

• Бирдиктүү байланыш чекити, трекинг суроо (ticketing), SLA далил (адатта T + 1/T + 2 жумушчу күн).

11) Атайын жагдайлар: "dawn raid" жана пландан тышкаркы текшерүү

Даярдык: укуктук brif, байланыштар тизмеси (мыйзамдуу/Compliance), аудиторду колдоо эрежелери, жок кылууга/маалыматтарды өзгөртүүгө тыюу салуу (мыйзамдуу холдинг).
Жол-жобосу: мандат/күбөлүктөрдү текшерүү, алынган маалыматтардын көчүрмөлөрүн каттоо, Legal катышуусу, бүтүндүк журналдарынын көчүрмөлөрү.
Андан кийин: ички иликтөө, байланыш/өнөктөштөр, CAPA.

12) Архитектуралык комплаенс-маалыматтар жана байкоо

Compliance Data Lake: борборлоштурулган сактоо отчеттор, реестрлер, күбөлүктөр, DPIA, метрика.
GRC-платформа: тобокелдик реестри, контролдоо, аудит жана CAPA, recertification календары.
Аудит API/Regulator Portal: тышкы аудиторлор/жөнгө салуу үчүн башкарылуучу жетүү.
Immutability: WORM/объект сактоо, Merkle хэш чынжыр.
Dashbord: RTP-дрейф, өзүн-өзү Exclusion suppression accuracy, Time-to-Enforce лимиттери, KYC SLA.

13) Аудит жетилгендик өлчөмдөрү (SLO/KPI)

14) Аудитордун отчетунун үлгүсү (түзүмү)

1. Резюме жетекчиси (Executive Summary).
2. Область жана критерийлер.
3. Методология жана тандоо.
4. Байкоолор/дал келбестиктер (далилдерге шилтемелер менен).
5. Тобокелдикти баалоо жана артыкчылыктар.
6. Сунуштар жана CAPA планы (макулдашылган мөөнөттөр/ээлери).
7. Тиркемелер: экспонаттар, журналдар, хэштер, скриншоттор, интервью реестри.

15) Көп каталар жана аларды алдын алуу үчүн кантип

Маанилүү эмес саясат/версия → борборлоштурулган реестри, эскертүүлөр.
Жок WORM/сактоо чынжыр → далилдөө мүмкүн эмес; иммундук жөндөмдүүлүктү киргизиңиз.
Алсыз SoD/RBAC → чейректик кирүү жана журналдар.
Жок CAPA тартип → ээлери/мөөнөтү/жабуу далилдер.
Маалыматтардын дал келбестиги (RTP/отчеттор/каталог) → автоматтык текшерүүлөр жана алерталар.
Ad-hoc жооп текшерүү → playbook жана окутуу (table-top).

16) Ишке ашыруу жол картасы (6 кадам)

1. Саясат жана методика: аудит стандартын, тобокелдиктердин шкаласын, отчеттордун форматтарын кабыл алуу.
2. Контролдун инвентаризациясы: процесстердин картасы жана домендер боюнча контролдоо.
3. Далилдердин архитектурасы: WORM, Compliance Data Lake, Аудит API.
4. GRC & Calendar: аудит/кайра тастыктоо тартиби, CAPA реестри.
5. Окутуу/машыгуу: ролдук машыгуу, "dawn raid" симуляция, стол-топ.
6. Тынымсыз жакшыртуу: мониторинг метрика, retrospectives, кайра-кайра издөө азайтуу.

Жыйынтык

Аудит жана текшерүү жол-жоболору - бул бир жолку иш-чаралар эмес, далилденген шайкештиктин туруктуу контуру: так scope, сапаттык далилдер, CAPA тартип, иммундук логдор, жөнгө салуучу сапарга даярдык жана ачык-айкын метриктер. Бул ыкма тобокелдиктерди азайтат, лицензияларды бекемдейт жана продукт менен бренддин туруктуулугун жогорулатат.