Gamble Hub Юридикалык колдонмо

1) миссиясы жана колдонмо көлөмү

• өлкөлөрдүн/штаттардын талаптары боюнча тез навигация;
• чек-барактар, матрицалар, шаблондор аркылуу иштөө жөндөмдүүлүгү;
• кабыл алынган чечимдерди жана лицензиялардын статусун ачык-айкын текшерүү.

Колдонмо юридикалык кызматка, комплаенс, азык-түлүк жана төлөм командаларына, маркетингге, BI/финансы жана жетекчиликке багытталган.

2) Таксономия жана түзүлүшү

1. Лицензиялоо жана жөнгө салуучулар: лицензиялардын түрлөрү, кабыл алуу критерийлери, мөөнөттөрү, наркы.

2. Салыктар жана финансылык отчеттуулук: GGR/NNR/Turnover-салыктар, чегерүүлөр, фонддорго төгүмдөр, аудитордук талаптар.

3. KYC/AML/санкциялар: текшерүү деңгээлдери, SoF/SoW триггерлери, санкциялык тизмелер, STR/SAR.

4. Төлөмдөр жана төлөмдөр: жеткиликтүү ыкмалар, same-method, лимиттер, TtW/SLA.

5. Жооптуу оюн: лимиттер, тайм-ауттар, өзүн-өзү четтетүү, курактык көзөмөл.

6. Жарнама жана илгерилетүү: чыгармачылык боюнча чектөөлөр, бонустар, age-gating, таасир.

7. Маалыматтарды коргоо жана коопсуздук: GDPR/UK GDPR/башка, DPIA, DPA, коддоо, Логи.

8. Талаш-тартыштар, көзөмөл жана жаза: доо тартиби, арбитраждык/соттор, типтүү айып.

Ар бир блок юрисдикция картасына жана документтердин жалпы үлгүлөрүнө байланган.

3) Юрисдикция картасы - бирдиктүү шаблон

Бул структураны ар бир өлкө/штат/аймак үчүн колдонуңуз.

3. 1 Юрисдикция паспорту

жөнгө салуучу жана расмий сайты: [аталышы/байланыштар]

Онлайн кызматтардын алгылыктуу түрлөрү: казинолор, Slots, Live, коюмдар, P2P/PvP, киберспорт ж.б.

Рынок статусу: жөнгө/монополия/боз/тыюу салынган

Сервер/маалыматтарды локалдаштыруу талабы: ооба/жок/шарттуу

Оюн провайдерлерине чектөөлөр: ооба/жок (тизме)

3. 2 Лицензиялоо

Лицензиялардын түрлөрү: B2C (оператор), B2B (студиялар/агрегаторлор/платформа), атайын сублицензиялар

Негизги критерийлер: Substance (Office, кызматкерлер), уставдык капитал, бенефициарлардын кадыр-баркы

Мөөнөттөрү: берүү → аудит → берүү (жумалар/айлар боюнча диапазону)

Баасы: мамлекеттик алым, жылдык төлөм, аудит/тесттер (диапазондор)

Отчеттуулук: каржылык/оюн/жоопкерчиликтүү оюн/IT аудит

3. 3 Салыктар жана жыйымдар

База: GGR/жүгүртүү/дүң маржа

Тарифтер: базалык, вертикалдык/тарифтер боюнча дифференциация, жеңилдиктер

Доп. жыйымдар: жооптуу фонддорго чегерүүлөр, муниципалдык жыйымдар

Отчеттуулук жана мөөнөттөр: ай сайын/квартал сайын; формат; валюта эрежелери

3. 4 KYC/AML/жаза

Минималдуу жашы, милдеттүү KYC деңгээл

Босого триггерлер SoF/SoW, кайра карап чыгуу жыштыгы

Санкциялык тизмелер жана скрининг учуру (каттоо/депозит/чыгаруу/маалыматтарды өзгөртүү)

Документтерди сактоо жана мөөнөттөрү

3. 5 Төлөмдөр/төлөмдөр

Валюталар боюнча уруксат берилген ыкмалар

same-method эрежеси; үчүнчү жактарга тыюу салуу

Лимиттер жана жыштык; стандарттык SLA ыкмалары

Жергиликтүү PSP/банктарга талаптар

3. 6 Жарнама/маркетинг/бонустар

Уруксат берилген каналдар жана форматтар (TV, OOH, социалдык тармактар, аффилиаттар)

УТПга чектөөлөр (түбү жок, кэшбек, "free"), дисклеймерлерге талаптар

Убактылуу "watershed" терезелер, курактык белгилөө

Чыгармачылыктын/жактыруулардын реестри жана сактоо мөөнөтү

3. 7 жоопкерчиликтүү оюн

Лимиттер (депозит/жоготуу/убакыт), "cool-off", өзүн-өзү жоюу (жергиликтүү реестрлер)

UX-талаптар эскертүү жана жардам шилтемелер

RG инциденттери боюнча отчеттуулук

3. 8 Купуялык/коопсуздук

Укуктук база (GDPR/жергиликтүү мыйзам), DPO/өкүлү

Чек ара берүү механизмдери (SCC/шайкештик)

DPIA/пен-тест/күбөлүк (ISO/GLI/iTech Labs, эгер тиешелүү болсо)

Инциденттер учурундагы милдеттер (кабарлоо мөөнөттөрү)

3. 9 Талаш-тартыштар/санкциялар/колдонулуучу укук

Доо тартиби, жооп берүү мөөнөттөрү

Арбитраждык/соттор, жергиликтүү юрисдикция

Типтүү айыптар жана лицензияны токтото туруу/кайтарып алуу негиздери

3. 10 Control Matrix

Лицензиянын статусу: жок/процессте/алынды/токтотулду

Төмөнкү мөөнөтү: салык → отчет → аудит → узартуу

RAG-тобокелдик абалы: юридикалык/төлөм/жарнамалык/RG/data privacy

4) матрицалар жана чек баракчалары (универсалдуу)

4. 1 Лицензиялоо (Go/No-Go)

• Уруксат берилген максаттуу продуктылар (Slots/Live/коюм)
• Тастыкталган substance (Office, кызматкерлери)
• Ачык бенефициарлар; санкциялардын жоктугу/РЕР-тобокелдиктер
• Алымдар/аудиттердин бюджети тастыкталды
• Убактылуу жол картасы ≤ 6-9 ай

4. 2 Салыктар жана финансы

• Салык салуунун модели (GGR/жүгүртүү) жана вертикалдуу чен
• Отчеттуулукка жана валютага карата талаптар
• Салыктар/айыптар үчүн камдар
• тартиби "late filing" жана айып

4. 3 KYC/AML/жаза

• KYC жашы жана деңгээл Terms сүрөттөлгөн
• Негизги окуяларга санкциялык текшерүү
• SoF/SoW триггерлери жана суроо үлгүлөрү
• STR/SAR эрежелери (ким/качан/кайда)
• Сактоо мөөнөтү жана жеткиликтүүлүгү (RBAC)

4. 4 Төлөмдөр/төлөмдөр

• Өлкөлөр/валюталар боюнча ыкмалар таблицасы
• Same-method жана төлөм ээлик
• Каналдар жана кезектер боюнча SLA/ETA
• chargeback/талаш-тартыш саясаты
• TtW p95 боюнча отчет

4. 5 Жарнама жана бонустар

• Курактык белгилөө жана "gamble responsibly"
• Тыюу салынган билдирүүлөр (жашы жете электерге жеңил акча/соц-пруф)
• Creative кыска шарттары (WR/Max Bet/мөөнөтү/салым)
• Чыгармачылыктардын/аффилиаттардын жана келишимдердин реестри
• Кампанияларды чакыртып алуу тартиби

4. 6 Купуялык/коопсуздук

• Процессорлор менен DPA, иштеп чыгуу реестри
• CMP cookie жана макулдук журналы
• DPIA жогорку тобокелдик агымдары үчүн (KYC биометрикалык, жүрүм-турумуна каршы)
• Инциденттерге жооп берүү планы (24/72 саат)
• Жылдык Пен-тест/күбөлүк

4. 7 Талаш-тартыштар жана көзөмөл

• Доомат шаблон жана SLA жооп
• Даттануулар, чечимдер жана тенденциялар
• Бузууларды жоюу боюнча жол картасы
• Тобокелдик-матрица айыптар жана көзөмөл чаралары

5) Комплаенс календары

• Ай сайын: салыктык декларациялар, RG жана маркетинг боюнча отчеттор, төлөмдөрдү/чаржбектерди салыштыруу.
• Чейрек сайын: AML/KYC ички аудит, бонустук эрежелерди текшерүү, өзгөртүүлөр учурунда DPIA жаңылоо.
• Жыл сайын: лицензияларды узартуу, финансылык аудит, пен-тест, DPA/CMP кайра карап чыгуу, окутуу тренингдери (AML/RG/ads).
• Ad-hoc: окуялар, провайдерди өзгөртүү, жаңы вертикалды/рынокту ишке киргизүү, мыйзамды өзгөртүү.

Ар бир юрисдикция үчүн мөөнөт, жоопкерчиликтүү, ишенимдүү кеңешчилер жана бюджеттерди резервациялоо менен жергиликтүү календарды жүргүзүңүз.

6) документтердин үлгүлөрү (негизги)

6. 1 Terms & Conditions (Колдонуучу келишими) - акцепт, жашы/гео, KYC/AML, төлөмдөр/корутундулар, бонустар, жоопкерчилик, талаш.
6. 2 Privacy Policy (Privacy Policy) - максаттары/негиздери, cookie/CMP, чек ара өткөрүп берүү, субъекттердин укуктары, DPA, сактоо мөөнөтү.
6. 3 Bonus Rules (Bonus эрежелери) - WR, Max Bet, депозиттик оюндар, мөөнөттөр, тыюу салынган стратегиялар, Логи.
6. 4 Withdrawal & Verification Policy (Төлөмдөр жана текшерүү) - same-method, KYC-босого, SLA, баш тартуу негиздери, талаш-тартыштар.
6. 5 Ads & Affiliates Code (Жарнама жана аффилиаттар) - курактык жана мазмундук чектөөлөр, чыгармачылыкка талаптар, өнөктөштөрдү көзөмөлдөө.
6. 6 Responsible Gaming Policy - лимиттер, өзүн-өзү жоюу, жардам сурап кайрылуунун тартиби.
6. 7 Data Processing Addendum (DPA) - ролдору, субпроцессорлор, SCC, аудиттер, окуялар.

7) Тобокелдик моделдери жана RAG-дашборддор

Юридикалык тобокелдик: лицензиянын статусу, ачык текшерүүлөр, айыптар.
Төлөм тобокелдиги: PSPден баш тартуу, чаржбектердин өсүшү, санкциялык дал келүүлөр.
Жарнамалык тобокелдик: жөнгө салуучу/акыйкатчынын даттануулары, аффилиаттардын бузулушу.
RG-тобокелдик: өзүн-өзү четтетүүнүн өсүшү, лимиттерди эсептөө.
Privacy/IT тобокелдик: окуялар, DPIA/PEN-тест кечигүү.

Ар бир тобокелдик метрикага (KPI/KRI), "эскалация босогосуна", ээсине жана төмөндөтүү планына ээ.

8) Операциялык плейбуктар (кыскача)

P-AML-01: STR-сигнал → маалыматтарды чогултуу → юридикалык баа → отчет берүү → эсеп боюнча чечим кабыл алды.
P-PAY-02: Жогорку суммасы → ownership текшерүү → SoF боюнча триггер → төлөө/баш тартуу.
P-ADS-03: Жарнамага даттануу → токтоо кампаниясы → чыгармачылыкты оңдоо → регуляторго отчет (зарыл болсо).
P-PRIV-04: Маалыматтарды ачыкка чыгаруу → мыйзам мөөнөттөрүндө кабарлоо → оңдоо → пост-мортем.
P-RG-05: Өзүн-өзү жоюу → оюндардын тез блогу → төлөм уруксаты → колдоо билдирүү.

9) Колдонмо боюнча навигация (сунушталган)

/ legal/overview - карталарды жана матрицаларды кантип окуу керек.
/ legal/jurisdictions/- фильтрлери бар өлкөлөрдүн/штаттардын тизмеси (рынок статусу, салык, лицензия).
/ legal/templates/- документтердин бардык үлгүлөрү.
/ legal/checklists/- функциялары боюнча чек баракчалары (AML, Ads, Payments, Privacy, RG).
/ legal/calendar/- мөөнөтү менен комплаенс календары.
/ legal/glossary/- терминдердин глоссарийи.
/ legal/changelog/- өзгөртүү журналы.

10) Глоссарий (тандоо)

GGR - жалпы оюн кирешеси (коюмдар − утуштар).
Substance - юрисдикцияда (кеңсе, кызматкерлер, башкаруу) "олуттуу катышуусу".
SoF/SoW - каражаттардын булагы/мамлекеттин келип чыгышы.
Same-method - толуктоо ыкмасын чыгаруу.
PEP - саясий мааниге ээ адам.
DPIA - маалыматтарды коргоого таасирин баалоо.
CMP - кукилердин макулдугун башкаруу платформасы.

11) Редакциялык саясат жана маалыматтардын сапаты

Булактар: мыйзамдар/регламенттер/расмий гайдалар, жөнгө салуучу каттар, сот чечимдери.
Атрибуция: карталардын ичинде ревизиянын нормативине жана датасына шилтемени сактаңыз.
Ишенимдүүлүк: талаштуу чечмелөөдө кеминде эки көз карандысыз ырастоо.
Версиялоо: ар бир карточканын ээси бар, vX. Y, өзгөртүү датасы жана тизмеси.
Жарактуулук мөөнөтү: критикалык талаалар (салыктар/лицензиялар/SLA) - кварталдык милдеттүү ревизия.

12) Маалымат алкагы (карта үчүн сунушталган YAML)

yaml jurisdiction: "Country/State"
status: "regulated    monopoly    grey    prohibited"
regulator:
name: "Name"
contacts: "email/tel/address"
licences:
- type: "B2C    B2B    vertical"
fees: {application: 0, annual: 0}
timeline_weeks: "8-20"
taxation:
basis: "GGR    turnover    mixed"
rates:
casino: 0. XX sports: 0. XX reporting:
frequency: "monthly    quarterly"
kyc_aml:
age: 18 levels: ["L1","L2","L3"]
sanctions_checks: ["signup","deposit","withdrawal"]
payments:
methods: ["cards","bank","ewallet","crypto? "]
withdrawal_sla_hours: {auto: 6, manual: 24}
ads:
channels_allowed: ["search","social"]
bonus_rules: {wr: "30x bonus", max_bet: 5}
rg:
tools: ["limits","self-exclusion"]
privacy:
law: "GDPR    local"
dpo_required: true disputes:
pretrial_days: 30 forum: "arbitration/court"
notes: "special conditions/exceptions"
version: "v1. 0"
updated: "2025-11-05"
owner: "Legal/Compliance"

13) Мини-колдонмо киргизүү

1. Рыноктордун линиясын (1/2/3) жана лицензиялардын артыкчылыгын аныктаңыз.
2. Карталарды шаблон боюнча түзүңүз, комплаенс календарын толтуруңуз.
3. Чек баракчаларын KYC/AML, төлөмдөр, жарнама, купуялык процесстерине колдонуңуз.
4. Жергиликтүү эскертүүлөр менен документтердин үлгүлөрүн (Terms/Privacy/Bonus/Withdrawal) түзүү жана жарыялоо.
5. RAG-дашбордддорду жана чейректик текшерүүлөрдү киргизиңиз.
6. Командалар үчүн тренингдерди (AML/RG/ads/privacy) жана эскалация эрежелерин орнотуу.

14) Өзүн-өзү текшерүү үчүн контролдук маселелер

Бардык базарлар vX карталары менен капталганбы? Y 90 күндөн жогору эмес?
Карталарда жана интерфейсте лимиттер/комиссиялар/төлөм ыкмалары дал келеби?
Термс/Бонуста каршы колдонуу жол-жоболору жана санкциялар сүрөттөлөбү?
жөнгө салуучу суроо-жооп планы бар/купуялык окуя?
Рыноктор боюнча даттануулар жана алардын жыйынтыктары боюнча журнал жүргүзүлүп жатабы?

15) Корутунду

"Gamble Hub Юридикалык маалымдамасы" - статикалык документ эмес, комплаенс операциялык системасы. Анын баалуулугу үзгүлтүксүз текшерүү, булактардын ачык-айкындуулугу, шаблондорду унификациялоо жана продукт менен тыгыз байланышта: KYC onboarding-экрандарынан бонустардын баннерлерине жана акча каражаттарын алуу барагына чейин. Карталардын түзүмүн ээрчип, календарды сактап, KPI өлчөө - жана колдонмо бардык максаттуу рыноктордо талаптарга жооп ишенимдүү контур болуп калат.