Лицензиялоо процесси жана мөөнөттөрү

1) Сүрөт жараяны (жогорку-деңгээл)

1. Pre-fit & Gap-талдоо

2. Пакетти чогултуу жана берүү

3. Техникалык текшерүү жана күбөлүк

4. Жөнгө салуучу тарабынан кароо

5. Берүү (көбүнчө шарттуу) жана ишке киргизүү

6. Пост-лицензиялык милдеттенмелер (отчеттуулук/аудит)

Максаттары: жөнгө салуучу тобокелдиктерди азайтуу, далилденген "комплаенс даярдыгын" камсыз кылуу, RG/AML/маалыматтар боюнча компромисссиз go-live тездетүү.

2) Баалоо мөөнөттөрү (ориентирлер)

Критикалык жол, адатта, өтөт: Негизги адамдар → саясат/жол-жоболор → IT-экспонаттар (релиздер/Логи/DR) → лабораториялык/аудитордук маалымдама → Q&A жөнгө салуучу.

3) Алдын ала даярдоо үчүн эмне (Pre-fit & Gap)

Стратегия жана периметри: максаттуу базарлар/тилдер/төлөм ыкмалары, вертикалдар (казино/live/коюм/покер).
Юридикалык негиздери: менчик структурасы, SoF/SoW, бенефициарлардын реестри.
Оргмодель: MLRO/AMLO, DPO, RG-Lead, Security Lead, Release/Platform Lead ролдору.
Саясат: AML/CTF, RG, жарнама/аффилиаттар, маалыматтарды коргоо (DPIA), окуялар, DR/BCP.
IT даярдыгы: SDLC жана өзгөрүүлөрдү көзөмөлдөө, staging-paypline, SBOM/кол тамгалар, байкоо (логи/метрика/соода), журнал RG/AML окуялар, пентест/алсыздык сканерлери.
Провайдерлер: оюн агрегаторлору, PSP, KUS/санкциялык скринерлер, лабораториялар/аудиторлор менен долбоордук келишимдер.

Фазанын натыйжасы - ремедиация планы жана календары бар gap-отчет.

4) документтердин пакети: курамы жана жашоо хаки

Корпоративдик блок: уставдык, менчик структурасы, CV жана Key Persons, SoF/SoW маалыматтары.
Жол-жоболору жана саясаттары: AML/CTF, RG, жарнама, купуялык (DPIA анын ичинде), окуялар/брич, DR/BCP.
IT архитектура: маалымат агымы схемалары (data lineage), сактоо зоналары/резиденция, SDLC/релиздер, байкоо, камдоо жана RTO/RPO.
Келишимдик база: агрегаторлор/студиялар, PSP, KUS/санкциялар, хостинг, лабораториялар/аудиторлор, SLA/OLA.
Финансы: төлөмдөр үчүн резервдер, камсыздандыруу (талап кылынса), GGR боюнча салык отчеттуулугунун планы.

Лайфхактар

Колдоо "evidence-биринчи" сактоо (релиздик журналдар, SBOM, сканер/Пентест отчеттор) - бул тактоо суроо ондогон алып салат.
KYC/EDD Cases, RG интервенция журналдары жана жарнамалык appruvals үчүн шаблондорду колдонуңуз.

5) Техникалык текшерүү жана тастыктоо

Оюн программалык: лабораториялык отчеттор RNG/RTP (мазмун үчүн), интеграция сертификаттары.
Коопсуздук: пентесттер, кемчиликтерди башкаруу, патч саясаты, жашыруун башкаруу/KMS, SSO/MFA/PAM.
SDLC: staging-payplayns, сүрөт кол тамгалар, өзгөрүүлөрдү көзөмөлдөө, кайтаруу саясаты, evidence релиздер журналы.
Байкоо: PII/PAN жок Логи, SLO метрика, OTEL, синтетикалык текшерүү аркылуу "депозиттик/PAN/чыгаруу".
DR/BCP: backaps, калыбына тесттер, RTO/RPO максаттары, сыноо актылары.
Төлөмдөр: HMAC кол webhooks, демпотенттик, DLQ жана иш-чаралардын репликасы, авторизациялардын/ийгиликтин пайыздары, Убакыт-Коштомо.

Фаза чыгаруу - билдирмеге тиркелүүчү же суроо-талапка көрсөтүлүүчү отчеттордун жана актылардын жыйындысы.

6) жөнгө кароо (Q&A цикл)

• Бенефициарлар/финансы, RG/AML жол-жоболору жана маалыматтар боюнча тактоочу суроолор.
• Маек Key Persons (көбүнчө MLRO/AMLO, DPO, Head of Compliance).
• Техникалык демонстрациялар: ийбадатканаларды, релиздик экспонаттарды, SLO алерттерин, RG/AML сценарийлерин, DR көнүгүүлөрүн көрсөтүү.
• Шарттардын вариациялары: келишимдерде тактоолор, жол-жоболорду күчөтүү, лабораториялардын кошумча отчеттору.

Практика: жөнгө салуучу суроо-талаптардын реестрин ачыңыз (жооптордун SLA, ээси, статусу, жөнөтүлгөн/тастыкталган күнү).

7) Берүү жана ишке киргизүү

• Милдеттүү маалыматтарды жана T&C жарыялоо, жөнгө салуучу отчетторду камтыйт.
• Биз PSP/агрегаторлор/KYC онбордингди аяктайбыз, RG төлөмдөрүн/интервенцияларын "кургак айдап" өткөрөбүз.
• KPI (RG, AML, даттануулар, окуялар, Убакыт-Кошелек) контролдоо үчүн DevPortal/оператордук дашборддорду орнотуу.
• Ички/тышкы аудиттердин календарын дайындайбыз.

8) Пост-лицензиялык милдеттенмелер

Мезгил-мезгили менен отчеттуулук (вертикалдуу GGR, даттануулар, RG-метриктер, маалымат/коопсуздук инциденттери).
Контролдукту/түзүмдү өзгөртүү - жөнгө салуучуга алдын ала билдирүү.
Үзгүлтүксүз пентесттер/сканерлер, лабораториялык сертификаттарды узартуу, сырларды айлантуу.
Аффилиаттарды/жарнамаларды башкаруу (каналдардын реестри, токтоо баракчалары, текшерүү үчүн чыгармаларды тандоо).

9) Параллелизация жана критикалык жол

Параллелдүү эмне кылса болот

Саясат/жол-жоболору, техникалык текшерүү/байкоо;

Провайдерлер менен келишимдер - лабораториялык сыноолор;

Даярдоо Key Persons, пентест/SDLC-ремедиация.

Эмне түзөт "тар"

Маалымат жана текшерүү Key Persons, SoF/SoW;

Лабораториялык/аудитордук уячалар;

Алдын ала чогултулган экспонаттарсыз жөнгө салуучунун комплекстүү суроо-талаптарына жооптор.

10) RACI (лицензиялоо программасы үчүн мисал)

11) Check-list Definition of Ready (берүүгө чейин)

• Юрисдикция/вертикалдар тастыкталган, максаттуу рыноктор жана төлөм ыкмалары макулдашылган.
• дайындалган MLRO/AMLO, DPO, RG-лидер; даярдалган CV/маалымдама Key Persons.
• AML/CTF, RG, жарнама/аффилиаттар, маалыматтарды коргоо (DPIA), инциденттер, DR/BCP - бекитилген жана иштейт.
• SDLC: staging-paypline, кол артефакттары, релиздер журналдары, кайтаруу планы; байкоо жана синтетикалык текшерүү - кирет.
• Pentest/сканер аялуу аткарылган; remediation-план жабык.
• Агрегаторлор/студиялар/PSP/KYC/лабораториялар менен долбоордук келишимдер - макулдашылган.
• Финансылык кепилдиктер/камдар эсептелген; SoF/SoW чогултулган.

12) Текшерүү тизмеси Definition of Done (чыгарылгандан кийин)

• Жөнгө салуучу отчеттуулук киргизилген; KPI ээлери дайындалды.
• Conbording PSP/KYC аяктады; webhooks кол коюлган (HMAC), боштук жана DLQ - иштеп жатат.
• RG инструменттери активдүү (лимиттер, тайм-ауттар, өзүн-өзү жоюу), интервенция журналы жүргүзүлөт.
• Evidence пакети жеткиликтүү: релиздер (SBOM/кол тамгалар), пентест/сканерлер, DR-актылар, лабораториялык отчеттор.
• Аффилиаттарды/жарнамаларды көзөмөлдөө схемасы иштейт (ак тизмелер, чыгармачылыктын үлгүлөрү).
• Ички/тышкы аудит календары бекитилген.

13) Типтүү тобокелдиктер жана аларды азайтуу

14) Программаны кантип тездетүү керек (сапатын жоготпой)

"Evidence-by-default": Сиз саясатчыларды, артефакттар (скриншотторду/логи/отчетторду) менен тастыктайт.
Бир репозиторийдеги пакет: документтердин версиясы, чек-баракчалар жана милдеттердин статустары.
Бирдиктүү шаблондор: RG интервенциялар, даттануулар, SAR/STR, жарнамалык appruvals үчүн.
Синтетикалык жагдайлар: үзгүлтүксүз "сыноо" депозиттер/CUS/отчеттор менен жыйынтык.
Параллелизация: техремедиация жана келишимдер - пакетти даярдоо менен бир убакта.
Preview чөйрө: жөнгө интервью үчүн демостенд (PII/PAN жок), Trading/Dashboard киргизилген.

15) 90 күндүк мини-план (мисал)

Жумалар 1-2: юрисдикциянын акыркы тандоосу, ээлерин дайындоо, gap-ремедиацияларды баштоо.
Жумалар 3-6: топтомун чогултуу (корпоративдик/каржы/саясат), пентест/сканерлер, SDLC/байкоо орнотуу.
Жумалар 7-10: лабораториялык тесттер (RNG/интеграция), PSP/KYC/мазмун келишимдери, DR-тест актылары.
Жумалар 11-12: арыз берүү, Q&A даярдоо, Key Persons менен маек брондоо.

Кыскача корутунду

Лицензиялоо процесси - так экспонаттар жана ролдор менен башкарылуучу программа. Маанилүү жолго көңүл буруңуз (Негизги адамдар → Саясат → IT-evidence → лабораториялар → Q&A), даярдыктарды параллелдештирип, "evidence-first" архивин алып барыңыз жана төлөм/контент экосистемасын онбордингге даяр кармаңыз. Ошентип, сиз мөөнөтүн "белгисиз тобокелдиктен" рынокко чыгуунун болжолдонгон графигине айландырасыз.