Австрия - Финансы жана лицензиялоо министрлиги

(Бөлүм: "Базарлар жана юрисдикциялар")

1) Рыноктун сүрөтү жана органдардын ролу

BMF (Bundesministerium für Finanzen) - федерация деңгээлиндеги кумар оюндарынын борбордук органы: федералдык концессияларды берет, онлайн казинолорду/лотереяларды көзөмөлдөйт, атайын жыйымдарды төлөөнү көзөмөлдөйт, текшерүүлөрдү жана санкцияларды демилгелейт.
Жер (Länder) - жер мыйзамдарынын жана уруксаттардын деңгээлинде оффлайн букмекердик/тотализаторду (Betting) жөнгө салат.
Контролдоо органдары - каржы полициясы/антифрод бөлүмдөрү, керектөөчүлөрдү коргоо, жарнама боюнча медиа көзөмөл; көрсөтмөлөрдү аткаруу боюнча банктар жана байланыш провайдерлери менен кооперация.
Рынок модели - лотереялар жана казинолор үчүн федералдык монополиялар/концессиялар; оффлайн коюмдар үчүн жер лицензиялары.

2) Лицензиялоо түзүмү

2. 1 федералдык контур (BMF)

Лотереялар/заматта лотереялар - мамлекеттик концессиялык модель (концессиялардын бирдиктүү/чектелген саны).
Казино (жер үстүндөгү) - даректер/залдар боюнча федералдык концессиялардын чектелген саны.
Онлайн казинолор/онлайн лотереялар - IT/AML/RG талаптарын аткарууда тиешелүү федералдык концессиянын ээлерине укук берилет (алыскы каналга өзүнчө кирүү).
Покер казинодон тышкары - федералдык периметрден тышкары тыюу салынган сунуш катары каралат.

2. 2 Жер контур (Länder)

Букмекердик/тотализатор оффлайн - жер уруксаттары, ППСке талаптар (зона, иштөө режими, кассалык тартип, CCTV), персоналды окутуу; жарнама жана RG - федералдык чектөөлөрдү эске алуу менен.

2. 3 Негизги принциптер

Бенефициарлар/директорлор үчүн Fit & Proper, менчик түзүмүнүн жана каражат булагынын ачыктыгы.
Жергиликтүү катышуусу: австриялык юридикалык жак, банк эсептери, жооптуу адамдар (анын ичинде AML/RG боюнча).
Сертификация: RNG/платформалар/эсептөө модулдары, отчеттук интерфейстер жана логдор.

3) Онлайн: ким жана кантип иштей алат

Онлайн лотереялар/онлайн казинолор - федералдык концессиянын периметринде: алыскы канал BMF лицензиаттарына гана жеткиликтүү.
Онлайн ставкалар - жер нормаларына жараша; көпчүлүк учурларда, аралыктан иш-оффлайн-уруксат/жергиликтүү катышуусу жана жарнамалык, RG жана AML-жер талаптарын сактоо менен байланышкан.
Лицензиясыз домендер - укук колдонуу чараларына (төлөм жана медиа каналдарына карата көрсөтмөлөрдү кошо алганда) дуушар болушат.

4) Салык салуу жана жыйымдар (жогорку деңгээл)

• Casino (on-prem/online) - GGR боюнча прогрессивдүү коюмдар (коюмдар − утуштар) мыйзам боюнча жогорку босоголор менен; джек-тер/бонустар боюнча өзүнчө эрежелер.
• Лотерея - белгиленген шкала боюнча ставкадан (handle) чегерүүлөр; социалдык маанилүү максаттарга бөлүштүрүү.
• Тарифтер - жер жыйымдары/салыктары: көбүнчө ставкадан же GGR (жер жана продукт боюнча).
• CIT/КНС - жалпы мамлекеттик чен боюнча корпоративдик салык; коюмдар/утуштар боюнча операциялар, адатта, КНСтен тышкары, тиешелүү кызматтар (IT, маркетинг, хостинг) - жалпы эрежелер боюнча.
• Мезгилдүүлүк - ай сайын/чейрек сайын берилүүчү декларациялар + жылдык отчеттуулук (аудит).
• Эсепке алуу - ар бир продукт жана жер боюнча өзүнчө оффлайн/онлайн; бонустарды туура чагылдыруу, void/cashout, жокко чыгаруу.

5) Отчеттуулук жана көзөмөлдүн жеткиликтүүлүгү

Электрондук формалар: декларацияларды жана отчетторду электрондук берүү, төлөмдөрдү ырастоо.
Контролдоочу жетүү: сыноо эсептери, үзгүлтүксүз жүктөө, API/порталдар, корголгон каналдар.
Контролдоо: камералдык салыштыруу отчеттуулук, төлөмдөр, түшүндүрмө суроо; жеринде текшерүү жана IT-аудит.

6) AML/CFT жана аныктоо

KYC/KYB: ID/курактагы текшерүү (18 +), бенефициарлар, санкциялар/РЕР; триггерлер боюнча каражаттардын булагы.
Транзакциялык мониторинг: лимиттер, типтүү эмес үлгүлөр, аккаунттардын/төлөм каражаттарынын байланыштары; STR/SAR ыйгарым укуктуу органдарга.
Сактоо: retenshn KYC-досье/журналдар мөөнөтү боюнча; GDPR шайкештиги, маалыматтарды коргоо.
Окутуу: AML кызматкерлерин үзгүлтүксүз даярдоо, документтештирилген эскалация сценарийлери.

7) Responsible Gaming (RG)

Өзүн-өзү четтетүү/кирүүгө тыюу салуу: катышууга тыюу салуунун борборлоштурулган механизмдери, каттоодо/логинде/төлөөдө статусун милдеттүү түрдө текшерүү.
Өзүн-өзү чектөө: депозиттердин/жоготуулардын/убакыттын лимиттери, тайм-ауттар, "муздатуу".
Эрте диагностика: жоготууларды куугунтуктоо, кескин депозиттер, түнкү активдүүлүк - RG командасынын кийлигишүүсүнө себеп.
Байланыш: көзгө көрүнгөн RG эскертүүлөр, чынчыл мүмкүнчүлүктөр жана бонустар шарттары, жардам каналы.

8) Жарнама, промо жана аффилиаттар

Тыюу салуулар: жашы жете электердин/аялуу адамдардын максаттуу, адаштыруучу оффералар, "кепилденген утуш".
Бонустар: тунук T&C (vagers/мөөнөтү/капка); GGR/NGR туура эсепке алуу.
Аффилиаттар: келишимдер жана чыгармачылыктардын ак тизмеси; Австрия үчүн лицензиясыз бренддерди жайылтууга тыюу салынат.
Медиа-көзөмөл: жыштыктарды сактоо, RG белгилөө, талап боюнча бузуучу чыгармаларды алып салуу.

9) Техникалык талаптар

Сертификация: RNG/платформа/коэффициент калькуляторлору - таанылган лабораториялар тарабынан аттестацияланган; мезгил-мезгили менен кайра сертификациялоо.
Логин: өзгөрүлбөс журналдар (WORM), убакытты синхрондоштуруу, "коюм → эсептөө → төлөм → оңдоо".
Ишенимдүүлүк/МБ: максаттуу RPO/RTO менен DR/BCP, тынч/транзиттик шифрлөө, RBAC/SoD, пентесттер/скандар график боюнча.

10) Текшерүүлөр жана санкциялар

Камералдык: отчеттуулукту жана төлөмдөрдү салыштыруу, GGR/NGR аномалиялары, бонустук саясатка шайкештик.
Көчмө/IT аудит: сессияларды/билеттерди тандоо, персоналдын интервьюлары, кассалык тартипти жана хостинг/логдорду текшерүү.
Чаралар: айыптар, кошумча төлөмдөр, UX/RG/AML буйруктары, домендерди/төлөмдөрдү бөгөттөө; одоно бузуулар болгон учурда - уруксат берүүнү токтото туруу/кайтарып алуу.
Жумшартуу: каталарды өз ыктыяры менен ачуу, пландарды оңдоо, ички көзөмөлдү күчөтүү.

11) Кирүү жол картасы

A. федералдык контур (лотереялар/казинолор/онлайн казино)

1. Стратегия: продукт матрицасы, фискалдык жүктү баалоо (атайын төлөмдөр + CIT).
2. Юридикалык түзүлүш: австриялык юридикалык жак, бенефициарлар, банк эсептери.
3. Арыз: концессия пакети/онлайн каналга кирүү, fit & proper, каржылык туруктуулук, IT архитектурасы жана отчеттуулук.
4. Техконтур: RNG/модулдарды тастыктоо, WORM Логи, отчеттук терезелер, API.
5. AML/RG: маалымат провайдерлери, SoF триггерлери, лимиттер/тайм-ауттор/өзүн-өзү четтетүү.
6. UAT: GGR/NGR эсептөөлөрдүн, бонустардын, отчет интеграциялардын тест учурлары.
7. Go-Live: freeze конфигурациялар, runbook окуялар, PSP/хостинг менен SLA.
8. Алгачкы 90 күн: декларациялардын ритми, салыштыруу отчеттуулугу, биллинг (<0,5%), ички аудит.

B. Жер контуру (жер боюнча оффлайн/онлайн тарифтер)

1. Жер картасы: кайда ачылат, квота/зоналаштыруу, иштөө режими.
2. PPS/онлайн: даректүү уруксаттар, кассалык тартип, CCTV, жергиликтүү колдоо.
3. RG/жарнама: белгилөө, жыштык капка, агрессивдүү индукция тыюу салуу.
4. Эсепке алуу жана отчеттор: жер/канал боюнча өзүнчө отчеттуулук, төлөө мөөнөтү жана коддору.

12) Комплаенс чек баракчалары

Лицензиялоо жана финансы

• Жол аныкталган: федералдык концессия же жер уруксат
• Даяр пакет fit & proper, каржылык туруктуулук, архитектура IT/отчеттуулук
• Декларациялардын жана төлөмдөрдүн календары; салыштыруу отчеттуулук, биллинг <0,5%

AML/KYC & RG

• KYC/KYB саясаты, санкциялар/RER, SoF-жол-жоболору
• Өзүн-өзү жоюу, депозиттер/жоготуу/убакыт лимиттери, "муздатуу"
• STR/SAR журналдары, CUS/Logs Retenshn, персоналды окутуу

Техника жана коопсуздук

• RNG/платформа күбөлүктөрү, нускасын көзөмөлдөө
• WORM Логи, убакыт синхрондоштуруу, DR/BCP тесттер
• Шифрлөө, RBAC/SoD, пландаштырылган пентесттер/сканерлер

Маркетинг жана аффилиаттар

• Ак креативдердин тизмеси, RG маркировкалары, жыштык чектөөлөрү
• Өзүн-өзү жок промо тыюу салуу; комплаенс журналы (скриншоттор/URL/даталар)
• Материалдарды тез чакыртып алуу тартиби

13) KPI операциялык көзөмөл

Фискалдык: өз убагында берүү ≥ 99%; айырмачылыктар отчеттук биллинг <0,5%.
AML/KYC: орточо текшерүү убактысы; false positives үлүшү; SLA STR/SAR.
RG: активдүү лимиттери бар оюнчулардын үлүшү; TTR өзүн-өзү жоюу кулпу <1 мин.
IB: MTTR окуялар; DR-тесттердин аякташы; маанилүү алсыздыктарды жабуу.
Маркетинг: 100% өзүн-өзү чыпкалоо; 0 жарнамалык чектөөлөрдү бузуу.

14) FAQ

Федералдык концессия жок онлайн казинолорду ишке киргизүү мүмкүнбү?
Жок. Онлайн казино - алыскы каналга өзүнчө кабыл алуу менен федералдык концессия ээлеринин укугу.

Ким оффлайн чендерди жөнгө салат?
Жер. Жер уруксаты, жергиликтүү ППС жана жарнама эрежелерин сактоо талап кылынат.

Салык базасындагы бонустар кандай эске алынат?
Жергиликтүү көрсөтмөлөр боюнча: бонустар/void/cashout белгиленген ыкмалар боюнча GGR/NGR чагылдырылат; туура эмес эсепке алуу кошумча эсептөөлөргө алып келет.

Уруксат берилбеген сайттарга каршы блокировка чаралары барбы?
Ооба. Төлөм маршруттарына/медиага көрсөтмөлөр, мыйзамсыз домендерге жана жарнамаларга каршы укук колдонуу практикасы.

Эскертүү

Сандык чендер, прогресстин босоголору жана е-форманын форматы федерациянын жана жердин деңгээлинде дайыма жаңыланып турат. Өтүнмөлөрдү берүүнүн жана биринчи отчеттук мезгилдин алдында операцияларда кошумча төлөмдөрдү жана тыныгууларды болтурбоо үчүн колдонуудагы тексттерди жана техникалык мүнөздөмөлөрдү салыштырып көрүңүз.