Грузия - Revenue кызматы жана чектөөлөр

(Бөлүм: "Базарлар жана юрисдикциялар")

1) Рыноктун сүрөтү жана органдардын ролу

Каржы министрлиги - оюн бизнеси чөйрөсүндөгү мамлекеттик саясат.
Revenue Service (RS) - салыктарды жана жыйымдарды башкаруу, электрондук отчеттуулук, төлөм тартибин көзөмөлдөө, текшерүү жана санкциялык контур.
Муниципалитеттер/аймактар - жер үстүндөгү объекттер үчүн даректүү уруксаттар (зоналар, шаар куруу талаптары, иштөө режими).
Финансылык мониторинг (AML) - АЖ/ТТ координациясы, шектүү операциялар боюнча методология жана отчеттуулук.
Банктар/PSP жана байланыш - мыйзамсыз домендерди/төлөмдөрдү, КУС/транзакциялык чыпкаларды бөгөттөө боюнча көрсөтмөлөрдү аткаруу.

2) кабыл алуу модели: offline жана онлайн

Оффлайн: казино, автоматтык залдар, букмекердик пункттар, бинго/лотереялар - даректүү уруксаттар боюнча; бөлмө, CCTV, кассалык, столдорду/автоматтарды эсепке алуу жана персоналдын квалификациясы боюнча талаптар.
Онлайн: оюндарды/коюмдарды аралыктан берүү - тиешелүү лицензия/уруксат, тастыкталган платформа жана RS/көзөмөл менен интеграциялар болгондо.
Негизги жактар жана ээлери: ылайыктуулугу (fit & proper), бенефициарлардын/ээлик кылуу түзүмүн жана каражат булагын ачыкка чыгаруу.
Жергиликтүү катышуусу: юридикалык жак, грузин банктарындагы эсептер, AML/RG/жөнгө салуучулар менен өз ара аракеттенүү үчүн жооптуу.

3) Чектөөлөр жана тыюу салуулар (макаланын фокусу)

3. 1 Жаш курагы жана адамдардын категориялары

Курагы: кумар оюндарына катышуу - 25 жаштан баштап (катуу курактык текшерүү).

• 25 жашка чейинки адамдар;
• чектөөлөрдүн/өзүн-өзү четтетүүнүн реестрлериндеги адамдар;
• социалдык жардамдын/жеңилдиктердин айрым түрлөрүн алуучулар;
• тизмелер боюнча мамлекеттик кызматкерлердин жана/же кызматкерлердин айрым категориялары;
• соттун/камкорчулук органдарынын чечими боюнча адамдар (эгер колдонулса).
• Оператор каттоодо, ар бир кирүүдө жана негизги финансылык операциялардын алдында пайдалануучунун статусун текшерүүгө милдеттүү.

3. 2 Жарнама жана промо

Катуу жарнамалык чектөөлөр: жашы жете электердин жана аялуу топтордун максатына тыюу салуу, агрессивдүү оффералар жана "кепилденген утуш", каналдарды жана форматтарды чектөө; милдеттүү RG белгилөө жана тунук T&C.
Аффилиаттар: лицензияланган бренддер үчүн гана уруксат берилет; креативдерди модерациялоо, комплаенс далилдер журналы (скриншоттор/URL/даталар/гео), бузуучу материалдарды тез карап чыгуу талап кылынат.

3. 3 Төлөмдөр жана бөгөт коюу

Банктар/PSP лицензиясыз операторлордун пайдасына которууларга бөгөт коюуга милдеттүү; байланыш провайдерлери - алардын домендерине/күзгүлөрүнө кирүү мүмкүнчүлүгүн чектөө.
Операторлор жана аффилиаттар айланып өтүү үчүн жоопкерчилик тартышат (анын ичинде директорлор/эсеп-фарминг, боз төлөм маршруттары).

4) Салыктар жана жыйымдар (жогорку деңгээл)

Атайын оюн төлөмдөрү/жыйымдары - оюндардын жана каналдардын түрлөрү боюнча; оффлайн үчүн оюн позицияларына (столдор/автоматтар) жана/же объектке кошумча белгиленген жыйымдар.
Онлайн: негизги - GGR/NGR жергиликтүү бонустарды чагылдыруу эрежелерин эске алуу менен, жокко чыгаруу, cashout/void; вертикалдар боюнча өзүнчө эсепке алуу.
Корпоративдик салыктар - жалпы режим боюнча; КНС адатта коюмдарга/утуштарга карата колдонулбайт, бирок тиешелүү кызматтар үчүн колдонулат (IT/маркетинг/хостинг).
Мезгилдүүлүк - RS электрондук кабинети аркылуу ай сайын/кварталдык декларациялар + жылдык финансылык отчеттуулук.

5) AML/KYC жана аныктоо

KYC/KYB: ID жана жаш курагы (25 +), бенефициарларды текшерүү, санкциялар/РР, триггерлер боюнча каражат булагы; төлөм каражаттарына ээлик кылууну тастыктоо.
Транзакциялардын мониторинги: лимиттер, аномалиялар (жоготууларды куугунтуктоо, тез ре-депозиттер, түнкү активдүүлүк), аккаунттардын/карттардын/түзмөктөрдүн байланыштуулугу; ыйгарым укуктуу органдарга STR/SAR эскалациясы.
Сактоо: Retenshn KYC-досье/логдор, негизги окуялардын өзгөрүлбөгөн журналдары, жеке маалыматтарды коргоо (GDPR-шайкеш деңгээл).

6) Responsible Gaming (RG) жана өзүн-өзү жоюу

Өзүн-өзү чектөө: депозиттердин лимиттери/жоготуулар/убакыт, тайм-ауттар/" муздатуу ", түшүнүктүү RG-витрина жана жардамга жетүү.
Өзүн-өзү жоюу: борборлоштурулган механизм/реестр; оператор оюнга киргенге чейин жана төлөмдөр алдында статусун текшерүүгө милдеттүү; маркетингге тыюу салынат.
Эрте диагностика: жүрүм-турум эсеби (тез-тез депозиттер, кескин чендердин өсүшү, түнкү иш-аракет) RG командасы жана жумшак/катуу чектөөлөрдүн мүмкүнчүлүгү учурларда күчөшү менен.

7) IT-талаптар жана көзөмөлдөө мүмкүнчүлүгү

Сертификация: RNG/эсептөө модулдары, платформа/капчык, отчеттук витриналар.
Логин: чынжыр боюнча өзгөрүлбөс WORM журналдар "чен → эсептөө → төлөм → тууралоо", убакыт синхрондоштуруу.
Жөнгө жетүү: корголгон жүктөө/API, сыноо эсептери, белгиленген SLA RS/көзөмөл суроо-жооп.
Ишенимдүүлүк/МБ: камдоо, DR/BCP (максаттуу RPO/RTO), тынч/транзиттик шифрлөө, RBAC/SoD, пентесттер/сканерлер график боюнча.

8) Текшерүүлөр жана санкциялар

Камералдык: отчеттуулукту жана төлөмдөрдү салыштыруу, GGR/NGR аномалияларын талдоо, катышууга тыюу салуулардын жана жарнамалык ченемдердин сакталышын көзөмөлдөө.
Көчмө/IT-аудит: сессияларды/транзакцияларды тандоо, кассаларды жана журналдарды текшерүү, персоналдын интервьюлары, "жашыруун сатып алуучулар".
Санкциялар: айыптар/кошумча эсептөөлөр, процесстерди оңдоо боюнча көрсөтмөлөр (AML/RG/жарнама/UX), домендерди/төлөмдөрдү бөгөттөө, уруксаттарды токтотуу/жокко чыгаруу.
Жумшартуу: каталарды өз ыктыяры менен ачуу, пландарды оңдоо, ички көзөмөлдү күчөтүү.

9) Кирүү жол картасы (оператор & provider playbook)

1. Стратегия: портфелди (казино/коюм/лотерея), каналды (оффлайн/онлайн), максаттуу аймактарды/жайгашкан жерлерди, өнөктөштөрдү тандоо.
2. Юридикалык түзүлүш: грузин юридикалык жак, бенефициарлар, банк эсептери; жоопкерчиликти дайындоо (AML/RG/отчеттуулук).
3. Өтүнмө: документтердин пакети (fit & proper, каржылык туруктуулук, платформа, RG/AML саясаты, отчеттуулук жана коопсуздук планы).
4. IT контур: RNG/модулдарды тастыктоо, WORM Логи, RS үчүн API/разгрузка, салык базасынын эсептөө терезелери (GGR/NGR/handle).
5. AML/RG: маалымат провайдерлери (санкциялар/РР), SoF-триггерлер, лимиттер/тайм-ауттор/өзүн-өзү жоюу, RG-кейс журналы.
6. Маркетинг/аффилиаттар: чыгармачылыктын предмодерациясы, тыюу салынган категориялардын чыпкасы, гео/курактык капкалар, комплаенс журналы.
7. UAT: салыктарды эсептөөнүн тест-кейстери, бонустарды туура эсепке алуу/void/cashout, чектен ашуунун жана бөгөт коюунун сценарийлери.
8. Go-Live: freeze конфигурациялары, runbook инциденттери, PSP/байланыш провайдерлери менен SLA.
9. Алгачкы 90 күн: декларациялардын ритми, салыштыруу отчеттуулугу, биллинг (<0,5%), ички аудит AML/RG/IB.

10) Комплаенс чек баракчалары

Лицензиялоо жана финансы

• Жарактуу уруксаттар/лицензиялар; жооптуу адамдар дайындалды
• RSге декларациялардын/төлөмдөрдүн календары; айырмачылыктарды контролдоо <0,5%
• Өзүнчө эсепке алуу оффлайн/онлайн жана вертикалдуу

AML/KYC & RG

• KYC/KYB текшерүү менен 25 + жана жаза/РЭР; каражат булагынын жол-жоболору
• Депозиттердин/жоготуулардын/убакыттын лимиттери, тайм-ауттар; өзүн-өзү жоюу реестрин интеграциялоо
• STR/SAR журналдары, CUS/Logs сактоо мөөнөтү; персоналды окутуу

Техника жана коопсуздук

• RNG/платформа сертификаттары; нускасын көзөмөлдөө, secure SDLC
• WORM Логи, убакыт синхрондоштуруу; DR/BCP тесттер
• Шифрлөө, RBAC/SoD, үзгүлтүксүз пентесттер/сканерлер

Маркетинг жана аффилиаттар

• RG маркировкалоо, агрессивдүү offers тыюу салуу, чыгармачылыкты модерациялоо
• Комплаенс журналы (скриншоттор/URL/даталар/гео), тез кайра чакыртып алуу процесси
• Тыюу салынган категориялар жана өзүн-өзү жокко чыпкалар

Тыюу салуулар/бөгөттөөлөр

• Тыюу салынган категориялар үчүн чыпкалар; SLA токтоо чечимдери
• Лицензияланган бренддерге гана төлөмдөрдү багыттоо; домен блоктору/PSP
• жоболоруна жооп жол-жоболору жана окуялар

11) Биринчи жылдын KPI

Фискалдык: өз убагында берүү ≥ 99%; айырмачылыктар отчеттук биллинг <0,5%.
AML/KYC: орточо текшерүү убактысы; false positives үлүшү; SLA STR/SAR.
RG: активдүү лимиттери бар оюнчулардын үлүшү; TTR өзүн-өзү жоюу <1 мин; RG даттануулардын үлүшү.
IB/ишенимдүүлүк: MTTR окуялар; DR-тесттерди аткаруу; маанилүү алсыздыктарды жабуу.
Маркетинг: 0 жарнамалык чектөөлөрдү бузуу; 100% тыюу категорияларын чыпкалоо.

12) FAQ

21-24 жаштагы адамдар онлайн оюндарга катыша алабы?
Жок. Мыйзам чегинде белгиленген 25 +; оператор жашын текшерүүгө жана тиешелүү эмес жактарга кирүүгө бөгөт коюуга милдеттүү.

Жарандардын кайсы категориялары катышууга уруксат берилбейт?
Мыйзам жана мыйзам алдындагы актылар тизмелерди (анын ичинде 25 жашка чейинки адамдар, өзүн-өзү жокко чыгаргандар, айрым социалдык жардам алуучулар, кызматкерлердин/кызматчылардын айрым категориялары ж.б.) белгилейт. Оператор мындай учурларды автоматтык түрдө кесип салууга милдеттүү.

Аффилиация-маркетингге уруксат берилеби?
Ооба - жарнамалык чектөөлөрдү так сактоо жана комплаенс журналын жүргүзүү менен лицензияланган бренддер үчүн. Лицензиясыз сайттарды жайылтууга тыюу салынат.

Кантип NGR/GGR бонустарды эске алуу керек?
Жергиликтүү бонустарды чагылдыруу ыкмалары боюнча, жокко чыгаруу жана cashout/void; туура эмес эсепке алуу кошумча эсептөөлөргө жана санкцияларга алып келет.

Эскертүү

Тарифтер, документтердин тизмелери, интеграциялык өзгөчөлүктөр жана жарнамалык/социалдык чектөөлөр мезгил-мезгили менен такталып турат. Арыздарды берүүдөн жана операцияларды баштоодон мурун, кошумча төлөмдөрдү, көрсөтмөлөрдү жана иш-аракеттердин токтоп калышын болтурбоо үчүн RSдин актуалдуу формаларын жана колдонуудагы түшүндүрмөлөрдү салыштырып көрүңүз.