Индия - федералдык алкак жана штаттар

(Бөлүм: "Базарлар жана юрисдикциялар")

1) базар Сүрөт: Киргизия vs штаттар

Конституциялык логика: кумар оюндары - негизинен штаттарды жөнгө салуу предмети. Тарыхый "база" - колониялык алкактар (Public Gambling Act XIX of 1867), бирок көптөгөн штаттар өздөрүнүн мыйзамдарын/өзгөчөлүктөрүн кабыл алышкан.
Онлайн-чөйрө: федерациянын деңгээлинде IT жөнүндө мыйзамга (IT Rules, 2021, онлайн оюндар боюнча толуктоолор менен 2023) эрежелер колдонулат, алар өзүн-өзү жөнгө салуучу уюмдардын (SRO) механизмдери, due diligence, даттануулар/өчүрүүлөр, "гарм-редакциялар" жана жарнама талаптары аркылуу онлайн оюндар үчүн режимди (анын ичинде реалдуу акча) киргизет /эскертүүлөргө.
Негизги идея: мамлекеттик уруксат/оюндун белгилүү бир түрүнө тыюу сала алат (өзгөчө оффлайн жана real-money-online); федерация IT талаптарын, төлөм жана жарнама дисциплинасын, ошондой эле салыктык контурду белгилейт.

2) Борбордук органдар жана эрежелер

MeitY (IT/онлайн) - IT бөлүгүндө онлайн ойноо боюнча нодалдык орган: IT эрежелеринин сакталышы (анын ичинде реалдуу акча оюндары үчүн), grievance officer дайындоо, даттанууларга жана мыйзамсыз мазмунга жооп берүү жол-жобосу, ачыктык жана тобокелдиктер боюнча милдеттер.
MIB/ASCI (жарнама) - медиа-көзөмөл жана өзүн-өзү жөнгө салуу: дисклеймерлерге карата талаптар ("оюн каржылык тобокелчиликке байланыштуу жана көз карандылыкка алып келиши мүмкүн"), адаштыруучу офферлерге тыюу салуу, жашы жете электердин максатына чектөөлөр.
RBI/төлөм контуру - PS үчүн эрежелер (UPI, PPI/капчыктар, карталар): KYC, анонимдүү каттамдарга тыюу салуу, соода категорияларын жана кайтарымдарды көзөмөлдөө, "псевдо-соода" мониторинги.
FIU-IND/AML - шектүү операциялар боюнча отчеттуулук (STR), SoF/SoW триггерлери, логторду сактоо.

• GST: 2023 киргизилген 28% GST акча үчүн онлайн оюндар, казинолор жана ат чабыш - "кирүү" параметр боюнча (face value/штек дизайн) же башка жазылган түрдө; практикалык ишке ашыруу оператордун келишимдик жана отчеттук саясатында чагылдырылат.
• TDS: онлайн оюндарда net winnings менен булагы боюнча салыкты кармап турат (күн сайын/качан/мезгилдин аягында) жана оюнчунун жылдык декларациясында утуш салыгынын ставкасы; оператор "net winnings" логикасын орнотууга жана эсептешүүлөрдү сактоого милдеттүү.

3) түшүнүк сызыктар: "оюн чеберчилик" vs "оюн окуя"

Жогорку/Жогорку соттор rummy жана ат катары таанылган "оюн/иш-чара чеберчилик". Poker жана көптөгөн fantasy форматтары талаштуу: кээ бир штаттарда skill катары жол берилет, башкаларында - акча менен ойноп жатканда куугунтукталат.
Мамлекеттер уруксат чектерин кеңейтет/тарылтат, ошондуктан бир эле тиркеме "А" штатында мыйзамдуу жана "В" штатында мыйзамсыз болушу мүмкүн.

4) Штаттардын картасы (негизги мисалдар боюнча жалпылоо)

Гоа; Даман жана Диу - касино оффлайн уруксат берилген (моделдик концессиялар/зоналар боюнча; Гоада - оффшордук/оншордук), ат чабышка коюмдар; улуттук аудитория үчүн онлайн казино уруксат берилген эмес.
Sikkim - тарыхый режими "мамлекеттин ичинде онлайн" + оюн азыктарына лицензия (анын ичинде казино) гео-чектөөлөр менен; реалдуу коммерциялык модель - штаттын ичинде.
Нагаленд - "чеберчилик оюндары" үчүн лицензиялар онлайн (B2C/B2B), тизме rummy, fantasy-спорт ж.б.; лицензиянын колдонулушу жана анын "экстра-аймактык" аныктыгы алуучу штаттардын практикасы менен чектелет.
Телангана; Андхра-Прадеш - акча үчүн онлайн оюндарга кеңири тыюу салуу (анын ичинде коюмдар боюнча "чеберчилик оюндары") - укук коргоо органдарынын жогорку тобокелчилиги.
Tamilnad - акча үчүн бир катар онлайн оюндарга тыюу салуу (анын ичинде rummy/poker), Online Gaming Authority тарабынан түзүлгөн; талаш-тартыштар/даттануулар бар - режим катаал.
Карнатака - акчага онлайн оюндарга жалпы тыюу салуу Жогорку сот тарабынан алынып салынды; кийинки демилгелер максаттуу - статус салыштырмалуу ийкемдүү, бирок флуктуация коркунучу сакталат.
Kerala - акча үчүн rummy тыюу салуу аракети сот тарабынан жокко чыгарылган; жергиликтүү практика skill-мамилеге жол берет, бирок агрессивдүү экспансиясы жок.
Махараштра (Мумбай) - кумар оюндары үчүн катуу "мурас" тыюу салынган контур; онлайн казинолорго уруксат берилбейт, "чеберчилик оюндарына" позициясы эскичил.
Дели жана түндүк штаттардын бир катар - Коомдук Gambling Act таянат 1867/өз вариациялары; оффлайн-казинолорго тыюу салынат, акчага онлайн - тобокелге салынат, "skill" -форматтарга коюмсуз же атайын моделдерде жол берилет.
Батыш Бенгалия, Пенжаб, Харьяна, Раджастхан, Уттар-Прадеш ж.б. - мозаика режими: көбүнчө казино/слотторго тыюу салуу, "skill" -оюн коюмдардан тышкары чыдамкай; fantasy жана покер үчүн тыюу салуулар/уруксаттар ар түрдүү.
Мамлекеттик лотереялар - лотереялар жөнүндө өзүнчө федералдык мыйзам боюнча жол берилет; бардык мамлекеттер аларды өткөрбөйт/сатууга уруксат бербейт.

5) Жарнама жана илгерилетүү

TV/OTT/социалдык тармактар: катуу дисклеймерлер, "кепилденген утушка" тыюу салуу, агрессивдүү "тобокелчиликсиз", жашы жете электерге таргет; "суу бөлгүчтөрдү" эсепке алуу.
Аффилиаттар: штатта тыюу салынган өнүмдөрдү жайылтуу үчүн жоопкерчилик; комплаенс журналы (скриншоттор/URL/даталар/гео/максаттуу), чыгармаларды алдын ала модерациялоо, дароо кайра чакыртып алуу.
Кросс-бордер: оффшордук лицензия тыюу салынган штаттын максатын актабайт.

6) Төлөмдөр жана жоопкерчилик

Төлөм инструменттери: бир гана KYC-шайкеш каттамдар (UPI, толук KYC менен PPI, карталар), "жашыруун" капчыктарды жана атиптик соода категорияларын тыюу салуу; chargeback үлгүлөрүн көзөмөлдөө.
Жоопкерчилик: домендерди/тиркемелерди бөгөттөө жөнүндө көрсөтмөлөр, тыюу салынган штаттарда уюштуруучуларга/өнөктөштөргө каршы административдик жана кылмыш иштери; оюнчулар жергиликтүү нормалар боюнча административдик кесепеттерге алып келиши мүмкүн.

7) Салыктар жана эсепке алуу (жогорку деңгээл)

GST 28% - базанын өзгөчөлүктөрү менен акча/казино/ат чабыш үчүн онлайн оюндар үчүн; инвойс/мерчант-логиканы, гео/штаттар жана каналдар боюнча отчетту критикалык туура коюу.
net winnings боюнча TDS - оператор кармап (күндүзгү/акыркы контур) + оюнчу statement берүү; оператордо - эсепке алуу "капчык/оюн/мезгил/бонустар".
Корпоративдик салык - жалпы режим боюнча; GST-кредиттер/офсет - стандарттык эрежелер боюнча; вертикалдарды, бонустарды, void/cashout өзүнчө эсепке алуу.

8) AML/KYC и Responsible Gaming

KYC/KYB: курагы 18 +, ID/дарегин текшерүү, акыркы бенефициарлар (өнөктөштөр үчүн), санкциялар/РЕР; триггерлер боюнча SoF/SoW.
Мониторинг: жоготууларды, түнкү активдүүлүктү, тез ре-депозиттерди, түзмөктөрдүн/карттардын/UPI идентификаторлорунун байланыштуулугун куугунтуктоого эсептөө; FIU-IND STR жүргүзүү.
RG инструменттери: депозиттердин/жоготуулардын/убакыттын лимиттери, тайм-ауттор, "муздатуу", өзүн-өзү жоюу, жашы жете электердин чыпкасы; маркетингге тыюу салуу.
Маалыматтар жана купуялуулук: датасы боюнча логикаларды сактоо, Индиянын DPDP актынын логикасында жеке маалыматтарды коопсуз иштетүү (privacy by design, минималдаштыруу, инцидент-репортинг).

9) Техникалык талаптар жана көзөмөлдөө мүмкүнчүлүгү

Сертификация RNG/эсептөө модулдары, платформа жана отчеттук терезелер.
WORM-Логи толук чынжыр "чен/салым → эсептөө → төлөм → тууралоо", убакыт синхрондоштуруу (NTP).
даттануулар/көзөмөл үчүн API/разгрузка, SLA менен grievance системасы; штаттар боюнча өзгөчө off-switch талаштуу өзгөчөлүктөрү.
Ишенимдүүлүк/МБ: DR/BCP (максаттуу RPO/RTO), тынч/транзиттик шифрлөө, RBAC/SoD, үзгүлтүксүз пентесттер/сканерлер.

10) Кирүү жол картасы

B2C (реалдуу акча онлайн оюндар/коюмдар/казинолор)

1. Штаттардын юрисдикциялык матрицасы (red/amber/green).
2. Салык дизайн: GST 28% + TDS кыймылдаткыч (net winnings), штаттар/каналдар боюнча отчеттуулук.
3. Комплаенс контур: IT Rules (онлайн оюн), grievance, даттануулар/алып салуу, ASCI-Disclamers.
4. Төлөмдөр: KYC-маршруттары гана; анти-" псевдо-соодагерлер "; лимиттери, жыштык капкактары.
5. RG/AML: лимиттер/тайм-ауттор/өзүн-өзү жоюу; STR жараяны.
6. Маркетинг: whitelist чыгармачылыктар жана каналдар, комплаенс журналы, штаттар боюнча гео-чыпкалар.
7. UAT/Go-Live: NGR/GGR/бонустар, TDS/GST, чектен ашкан, штаттардын блок сценарийлери; freeze жана runbook окуялар.

B2B (мазмун/платформа/антифрод/төлөмдөр)

1. Шайкештиги: күбөлүк, отчет форматтары, safe-SDK.
2. Келишимдер: SLA, маалыматтарды коргоо (DPDP), escrow-механизмдери, чыгаруу.
3. Техконтур: WORM-логи, NTP, DR/BCP; кардардан TDS/GST үчүн куралдар.
4. Маркетинг: тыюу салынган штаттарда жарнамадан баш тартуу; pre-moderation и off-switch.

11) Комплаенс чек баракчалары

Лицензиялоо/укуктук периметр

• Продукт боюнча штаттардын матрицасы (ай сайын жаңыланат)
• Дайындалган жооп кызматкерлери: IT/Grievance, AML, RG, Ads
• Мамлекеттик тартиби тартиби (тез off-switch)

Салыктар

• GST 28% камтылган (туура база, инвойстор, бонустарды эсепке алуу)
• TDS боюнча net winnings: эсептөө, сактоо, оюнчулар/бийлик отчеттор
• Вертикалдар/штаттар/каналдар боюнча өзүнчө эсеп

AML/KYC & RG

• KYC/KYB саясаты, санкциялар/РЕР, SoF/SoW; STR жол-жоболору
• Лимиттер/тайм-ауттар/өзүн-өзү жоюу; маркетингге тыюу салуу
• DPDP боюнча логдор жана DPIA сактоо

Төлөмдөр жана МБ

• гана KYC жолдору (UPI/PPI/карталар); анти-" псевдо-соодагерлер "
• WORM-Логи, NTP, коддоо, RBAC/SoD; пентесттер/сканерлер
• DR/BCP тесттер; даттануулар/суроо-жооп SLA

Жарнама/аффилиаттар

• ASCI Disclamers; "тобокелдиги жок/кепилденген утушка" тыюу салуу
• Комплаенс журналы (скриншоттор/URL/даталар/гео/максаттуу)
• Штаттар боюнча гео-чыпкалар; материалдарды тез карап чыгуу

12) Биринчи жылдын KPI

Фискалдык: декларациялардын өз убагында болушу ≥ 99%; айырмачылыктар отчеттук биллинг <0,5%

AML/KYC: орточо текшерүү убактысы; "кызыл" триггерлерден STR үлүшү; false positives

RG: активдүү лимиттери бар оюнчулардын үлүшү; TTR өзүн-өзү жоюу кулпу <1 мин

IB: MTTR окуялар; маанилүү кемчиликтерди өз убагында жабуу

Маркетинг: 0 ASCI/MIB бузуулар; 100% штаттар боюнча гео-чыпкалар сактоо

13) FAQ

Бир "индиялык" лицензия менен өлкө боюнча иштөөгө болобу?
Жок. Кумар оюндары - штаттардын предмети. Ар бир штат жана продукт үчүн уруксат жана чектөө матрицасы керек.

Онлайн оюн "чеберчилик" дайыма мыйзамдуу?
Жок. Бир катар штаттар коюм боюнча "skill" үчүн да реалдуу акча тыюу; башкаларында - жол берилет. Жергиликтүү укуктарды жана сот актыларын текшериңиз.

Онлайн операторго салыктарды кантип эсептөөгө болот?
GST 28% белгиленген базасы жана TDS net winnings боюнча, штаттар/вертикалдар/каналдар жана бонустардын туура логикасы боюнча өзүнчө эсепке алуу менен/void/cashout.

IT жана маркетинг боюнча эмне маанилүү?
Grievance-жол-жоболору, WORM-Логи, штаттар боюнча тез off-switch, ASCI-Disclamers, "агрессивдүү" индукцияларга тыюу салуу жана жашы жете электердин максаттуу, толук комплаенс журналы.

Эскертүү

Индиянын практикасы тез өнүгүп жатат (мамлекеттик соттор, IT эрежелери боюнча тактоо, салык ыкмасы). Юридикалык маанилүү чечимдер үчүн ар дайым максаттуу штаттардагы мыйзамдардын/түшүндүрмөлөрдүн жана сот чечимдеринин актуалдуу тексттерин салыштырып, уруксат матрицасын дайыма жаңыртып туруңуз.