Ысрайыл - укуктук абалы жана тобокелдиктер

(Бөлүм: "Базарлар жана юрисдикциялар")

1) Базардын сүрөтү жана негизги принцип

• Mifal HaPais - улуттук лотерея жана заматта тиражы.
• Israel Sports Betting Board (Toto/Winner) - жөнгө салынуучу түрдө спорттук коюмдарды кабыл алуу.
• Жеке Casino/Slots/покер оффлайн жана онлайн жол берилбейт. Мамлекеттик өзгөчөлүктөрдөн тышкары ар кандай иш-аракеттер мыйзамсыз катары каралат жана административдик жана/же кылмыш жоопкерчилигине алып келет.

2) Жоопкерчилик органдары жана зоналары

Тиешелүү министрликтер жана мамлекеттик операторлор - лотерея жана спорттук коюмдар боюнча саясат; агенттик тармак менен келишимдик алкактар.
Салык органдары - уруксат берилген операторлордон корпоративдик салыктарды жана жыйымдарды башкаруу.
IMPA (AML/CFT) - кирешелерди адалдоого жана терроризмди каржылоого каршы күрөшүү боюнча Израилдин органы: методология, STR/SAR, маалымат алмашуу.
Укук коргоо органдары жана соттор - мыйзамсыз сайттарды/уюштуруучуларды токтотуу, санкциялар, бөгөт коюу.
Байланыш жана төлөм системасын көзөмөлдөө - домендерди/тиркемелерди бөгөттөө жана лицензиясы жок операторлордун пайдасына төлөмдөрдү токтотуу жөнүндө көрсөтмөлөрдү аткаруу.

3) Уруксат берилген жана тыюу салынган

Уруксат берилген

Mifal HaPais Products (лотерея, тез лотерея) бекитилген эрежелер боюнча.
Toto/Winner спорттук беттештери мамлекеттик мандаттын алкагында (оффлайн пункттары жана расмий онлайн каналы).

Тыюу салынган

Казино (оффлайн), онлайн казино/слоттор/покер, коюм биржалары, казино боттору/телеграмма схемалары, кумар оюндарынын белгилери менен "социалдык казинолор".
Израилдин аудиториясына багытталган "оффшордук" кызматтарды кошо алганда, мамлекеттик өзгөчөлүктөрү жок ар кандай жеке B2C операциялары.
Резиденттер үчүн мыйзамсыз бренддерди жарнамалоо жана аффилиатташтыруу.

4) Блок-чаралар: домендер, тиркемелер, төлөмдөр

Домендик/IP/URL блоктору соттук жана административдик буйруктар боюнча аткарылат: байланыш провайдерлери күзгү жана мобилдик тиркемелерди кошкондо мыйзамсыз ресурстарга жетүүнү чектөөгө милдеттүү.
Төлөм чектөөлөрү: банктар/PSP лицензиясыз операторлордун пайдасына которууларды токтотууга милдеттүү; МКК/транзакциялык үлгүлөр, "псевдо-соодагерлердин" мониторинги, чарджбек-карталар боюнча тобокелдик моделдери колдонулат.
Домендердин/ресурстардын кара тизмелери дайыма жаңыланып турат; айланма (CDN-айлануу, прокси-чынжыр, крипто-конвертерлер) оордотуучу жагдай катары чечмеленет.

5) Салыктар жана фискалдык отчеттуулук (жогорку деңгээл)

Мамлекеттик операторлор жана алардын агенттери бюджеттин жана коомдук программалардын пайдасына айрым жыйымдарды/чегерүүлөрдү сакташат; келишимдик отчеттуулук жана аудит иштейт.
Корпоративдик салыктар - жалпы режим боюнча; КНС коюмдарга/утуштарга колдонулбайт, бирок тиешелүү кызматтарга (IT, хостинг, маркетинг, аутсорс) колдонулат.
Продуктылар жана каналдар боюнча өзүнчө эсепке алуу, бонустардын/void/cashout ачык-айкын чагылдырылышы (эгерде уруксат берилген продуктылардын алкагында колдонулса).

6) AML/CFT и KYC

KYC/KYB: ID/курак (адатта 18 +), бенефициарларды аныктоо, санкциялар/RER-скрининг; төлөм каражаттарына ээлик кылууну тастыктоо.
Каражат булагы (SoF): триггерлер боюнча текшерүү (ири/шектүү депозиттер, сыйлыктарды накталай алуу схемалары).
Транзакциялык мониторинг: аномалияларды, аккаунттардын/түзмөктөрдүн/карталардын байланышын аныктоо; IMPAда STR/SARды бекитүү жана эскалациялоо.
Retenshn жана маалыматтарды коргоо: KYC-досье/логторду белгиленген мөөнөттө сактоо, маалыматтарды коопсуз иштетүү, жеткиликтүүлүктү чектөө.

7) Responsible Gaming (RG) жана керектөөчүлөрдү коргоо

Курактык фильтрлер жана катышууга/утушка төлөөгө уруксат берилгенге чейинки документтерди текшерүү.
Уруксат берилген операторлордун онлайн каналдарында өзүн-өзү чектөө (депозиттер/убакыт лимиттери), "тайм-ауттор" жана "муздатуу"; аялуу жана өзүн-өзү жокко чыгарган адамдарга маркетингге тыюу салуу (эгерде алардын реестри/статусу каралса).
Тобокелдиктердин так байланышы жана ойноо/коюмдун мүмкүнчүлүктөрү жана шарттары жөнүндө адилет маалымат.

8) Жарнама, промо жана аффилиаттар

Жарнама катуу чектелүү: милдеттүү RG-маркировкалоо, жашы жете электердин максаттуу тыюу салуу, "кепилденген утуш" жана агрессивдүү индукциялардын убадаларынын жоктугу.
Аффилиаттар жана медиа мыйзамсыз сайттарды жайылтуу үчүн жооптуу; креативдердин/каналдардын ак тизмелери жана комплаенс журналы талап кылынат (скриншоттор/URL/даталар/гео/максат).
Бузуулар көрсөтмөлөргө, айыптарга, аянтчаларды жана төлөм маршруттарын тосууга алып келет.

9) Уруксат берилген операторлор жана подрядчылар үчүн IT-контур

Сертификация платформа, RNG/эсептөө модулдары, отчеттук терезелер; версияларын көзөмөлдөө жана secure SDLC.
WORM-Логинг чынжыр боюнча "коюм/билет → эсептөө → төлөм → тууралоо", убакыт синхрондоштуруу.
Көзөмөл интерфейстери: корголгон API/жүктөмөлөр, тест эсептери, жооптор үчүн SLA.
IB жана туруктуулук: тынч/транзиттик шифрлөө, RBAC/SoD, жашыруун башкаруу, DR/BCP (максаттуу RPO/RTO), үзгүлтүксүз пентесттер/сканерлер.

10) Укук колдонуу жана жоопкерчилик

Камералдык текшерүүлөр: отчеттуулукту жана төлөмдөрдү салыштыруу, GGR/NGR аномалияларын издөө (уруксат берилген продуктылар үчүн), маркетинг/аффилиаттардын аудити.
Кибер иш-чаралар: бэк-кеңселерди/хостингди, домен/күзгү чынжырларын, псевдо-соодагерлерди жана акча каражаттарын алуу жолдорун аныктоо.
Санкциялар: айыптар, домендерди/тиркемелерди бөгөттөө, төлөм каналдарын токтотуу, уюштуруучулар үчүн административдик жана/же кылмыш жоопкерчилиги; тартылган медиа/аффилиаттарга каршы чаралар; оюнчулар үчүн - административдик кесепеттер.
Жумшартуу: мыйзам бузууларды ыктыярдуу токтотуу, коррупциялык пландар, органдар менен кызматташуу.

11) Жол картасы: бизнес үчүн эмне кылуу керек

1. Роль: контент-студия, платформа, тобокелдик-менеджмент, антифрод, төлөм/идентификациялык инфраструктура, RG инструменттери.
2. Шайкештиги: коопсуздук/күбөлүк талаптары, отчеттуулук форматтары, интеграция (KYC/AML-провайдерлер, IMPA-процесстер).
3. Келишим базасы: SLA, маалыматтарды коргоо, IP-укуктар, эскроу/кодду сактоо, үзгүлтүксүз планы.
4. Маркетинг: мыйзамсыз иммигранттарды Израилдин аудиториясына жайылтуудан толук баш тартуу; ак креативдер/каналдардын тизмеси, комплаенс журналы.
5. UAT/учкуч: эсептөөлөрдүн сыноо учурлары, лимиттер, RG/AML сценарийлери, блок-иш-чараларга туруктуулук (мыйзамдуу периметрде).

12) Комплаенс чек баракчалары

Укуктук режим

• Тастыкталган: Mifal HaPais жана/же Toto/Winner алкагында гана иш (келишимдер/мандаттар аркылуу)
• AML/RG/IB үчүн жооптуу дайындалган; окутулган жана күбөлөндүрүлгөн
• Бөгөт коюу/төлөмдөр боюнча көрсөтмөлөргө жооп берүү жол-жоболору

Салыктар жана отчеттуулук

• Продукт/каналдар боюнча өзүнчө эсепке алуу; ачык-айкын бонустарды эсепке алуу/void/cashout
• Декларациялардын/төлөмдөрдүн календары; салыштыруу отчеттуулук, биллинг <0,5%
• Жылдык аудит; биринчиликти жана логдорду сактоо

AML/KYC & RG

• KYC/KYB саясаты, санкциялар/RER, SoF-триггерлер; STR/SAR журналы
• Депозиттер/убакыт лимиттери; тайм-ауттор/" муздатуу "; аялуу топтор үчүн чыпкалар
• Маркетингге тыюу салуу механизми

IT жана коопсуздук

• Платформа/RNG сертификаттары; WORM-логи; убакытты синхрондоштуруу
• Шифрлөө, RBAC/SoD, жашыруун башкаруу, пентесттер/сканерлер
• DR/BCP тесттер жана калыбына келтирүү планы

Маркетинг жана аффилиаттар

• Уруксат берилген бренддер гана; RG-белгилөө; "караңгы үлгүлөрсүз"
• Комплаенс журналы (скриншоттор/URL/даталар/гео); материалдарды тез карап чыгуу
• Мыйзамсыз сайттарды/күзгүлөрдү жарнамалоого катуу тыюу салуу

13) Биринчи жылдын KPI

Фискалдык: өз убагында берүү ≥ 99%; айырмачылыктар отчеттук биллинг <0,5%.
AML/KYC: орточо текшерүү убактысы; false positives үлүшү; SLA STR/SAR.
RG: активдүү лимиттери бар катышуучулардын үлүшү; TTR өзүн-өзү жоюу кулпу <1 мин.
IB/ишенимдүүлүк: MTTR окуялар; DR-тесттерди аткаруу; маанилүү алсыздыктарды жабуу.
Маркетинг: 0 учурларда жарнамалык уруксатсыз бренддер; 100% гайдлайндарга ылайык.

14) FAQ

Жеке онлайн казинону же покер бөлмөсүн ачууга болобу?
Жок. Жеке B2C Casino/Slots/Poker тыюу салынган. Өзгөчө мамлекеттик гана уруксат берилет (лотерея жана спорттук коюмдар).

Жеке компания үчүн мыйзамдуу жол барбы?
Ооба, мамлекеттик операторлор үчүн B2B-подрядчы форматында: технологиялык платформа, мазмун, тобокелдик/AML, антифрод, төлөмдөр, RG-инструменттер - талаптарды так сактоо менен.

блокторду айланып өтүү кандай бааланат?
Оордотуучу жагдай катары: күзгүлөр, прокси-чынжырлар, "псевдо-соодагерлер" административдик/кылмыш жоопкерчилигинин санкцияларын жана тобокелдиктерин күчөтөт.

Аффилиаттар үчүн кандай негизги тобокелдиктер бар?
Домендерди/эсептерди бөгөттөө, айып пул салуу, төлөм агымын токтотуу, мыйзамсыз иммигранттарды алдыга жылдыруу үчүн мүмкүн болгон процесстер.

Эскертүү

Израил укук колдонуу практикасын (блок-чаралар, жарнама жана төлөм жолдоруна талаптар) такай актуалдаштырып турат. Юридикалык маанилүү чечимдер үчүн мыйзамдардын/мыйзам алдындагы актылардын колдонуудагы тексттерин жана мамлекеттик операторлордун ачык эрежелерин салыштырып көрүңүз.