Литва - Оюндарды көзөмөлдөө кызматы

(Бөлүм: "Базарлар жана юрисдикциялар")

1) Рыноктун сүрөтү жана жөнгө салуучу

Литва - кумар оюндарына борборлоштурулган көзөмөл менен Евробиримдиктин мүчөсү. Тиешелүү орган - Каржы министрлигинин алдындагы Оюндарды көзөмөлдөө кызматы (Gaming Control Authority, мындан ары - GCA). Ал уруксаттарды берет, реестрлерди жүргүзөт, Responsible Gaming (RG) талаптарынын сакталышын көзөмөлдөйт жана мыйзамсыз операторлорго жана төлөмдөргө бөгөт коюуну демилгелейт. Коммуникациялар жана отчеттуулук мамлекеттик кызмат көрсөтүүлөрдүн электрондук каналдары (e-сервистер) аркылуу өтөт.

2) Ролдору жана жоопкерчилик зоналары

Парламент/Өкмөт - алкактык мыйзамдар жана мыйзам алдындагы актылар.
Каржы министрлиги - рыноктук саясат, GCAны координациялоо жана көзөмөлдөө.
GCA - лицензиялоо/уруксаттар, контролдоо жана санкциялар, RG, катышуу чектөөлөрүнүн реестри, домендердин блок-баракчалары.
Каржылык чалгындоо/полиция - AML/CFT-көзөмөл жана тергөө.
Жарнамалоо жана керектөөчүлөрдү коргоо органдары - жарнамалык чектөөлөрдү жана маалыматтын тууралыгын сактоо.

3) Уруксат модели: лицензия жана уруксат

1. Оюндардын тиешелүү түрүн уюштурууга лицензия (казино/коюмдар/лотереялар/көндүмдөрдүн оюндары ж.б.).

2. Конкреттүү каналдар жана аянтчалар боюнча ишмердүүлүккө уруксаттар: залдар/пункттар, алыскы канал (онлайн) - сайт/тиркеме/домен.

3. Негизги адамдар жана бенефициарлар шайкештикти (fit & proper) жана каражаттын булагын текшерүүдөн өтүшөт.

4. Жергиликтүү катышуусу: юридикалык жак/филиал, AML/RG жана жөнгө салуучу менен өз ара аракеттенүү үчүн жооптуу болуп дайындалган банктык эсеп.

5. Сертификация: RNG/платформа/эсептөө модулдары, отчеттук интерфейстер.

Каналдар жана буюмдар

Оффлайн: казино/оюн салондору, ППСке коюмдар - даректүү уруксаттар боюнча.
Онлайн: онлайн каналга лицензиясы жана өзүнчө уруксаты болгон учурда оюндарды/коюмдарды аралыктан берүү.
Лотереялар: уруксат берүүнүн жана отчеттуулуктун өзүнчө алкагы.
Чеберчилик оюндары: кирүү жана салык салуунун өз шарттары болушу мүмкүн.

4) Фискалдык модель жана отчеттуулук

• Оюн салыгы: продукциянын түрлөрү боюнча эсептелет; база адатта GGR/NGR багытталган (коюмдар/салымдар − утуштар) жергиликтүү бонустарды эсепке алуу эрежелери менен, void/cashout жана жокко чыгаруу.
• Корпоративдик киреше салыгы: юридикалык жактар үчүн жалпы мамлекеттик чен боюнча.
• КНС: коюмдар/утуштар, эреже катары, КНС чөйрөсүнөн тышкары; тиешелүү кызматтар (IT, маркетинг) - жалпы эрежелер боюнча.
• Жеке адамдардын утуштарынан салыктар/чегерүүлөр: режим оюндун түрүнө жана босогосуна жараша болот.

Жыштыгы жана форматы

Өзүнчө эсепке алуу offline/онлайн, буюмдун ар бир түрү боюнча.
Ай сайын/чейректик декларациялар жана төлөмдөр; финансылык отчеттун жылдык аудити.
Баштапкы регистрлер: биллингдер, сессиялар, эсептешүүлөр жана оңдоолор журналдары, бонустар жана чегерүүлөр жөнүндө маалыматтар.

5) электрондук башкаруу жана GCA менен өз ара

Каттоо: салык номери, электрондук кызматтарга кирүү мүмкүнчүлүгү, квалификациялуу кол тамга.
Формаларды берүү: оюн декларациялары, корпоративдик отчеттуулук, жөнгө салуучу органдын суроо-талаптарына жооптор.
Төлөмдөр: банктык/SEPA; мөөнөтү өтүп кеткени үчүн айыптар жана айыптар.
Байланыш: билдирүүлөр, көрсөтмөлөр, пландуу/пландан тышкаркы текшерүүлөр - жеке кабинет жана расмий кат алышуулар аркылуу.

6) AML/CFT жана аныктоо

KYC/KYB: жеке жана жаш курагын текшерүү (18 +), бенефициарлар, санкциялар/РЕР; триггерлерде каражаттардын булагын текшерүү.
Алыстан текшерүү: жол-жоболорду сактоо менен жол берилет (Video, eID, ишенимдүү провайдерлер).
Транзакциялык мониторинг: лимиттер, типтүү эмес үлгүлөр, аккаунттардын/төлөм каражаттарынын байланыштары; STR/SARдын финансылык чалгындоо боюнча эскалациясы.
Сактоо: KYC досье, текшерүү журналдары жана белгиленген мөөнөттө алерттер.

7) Responsible Gaming жана чектөө реестрлери

Өзүн-өзү чектөө/өзүн-өзү четтетүү реестри: кумар оюндарына жеткиликтүүлүктү чектеген адамдардын борборлоштурулган базасы; оператор каттоодо, кирүүдө жана негизги финансылык операциялардын алдында статусун текшерүүгө милдеттүү.
RG инструменттери: депозиттердин/чендердин/убакыттын лимиттери, тайм-ауттор, "муздатуу", көрүнүктүү RG-витрина жана жардам байланыштары.
Аярлуу кардарлар: RG кызматы, саппортту окутуу, журналдарды жана чечимдерди жүргүзүү үчүн эскалация тартиби.
Маркетинг: өзүн-өзү жоюу үчүн почта жана промо тыюу салуу; чыпкалоо далилдерди сактоо.

8) Жарнама, промо жана аффилиаттар

Тыюу салуулар: жашы жете электердин "кепилденген утуш" убадаларын адаштыруучу максаттары, агрессивдүү оффералар.
T&C бонустар: ачык-айкын vagers, мөөнөттөрү жана капка, "караңгы үлгүлөрүн" алып салуу.
Аффилиаттар: келишимдер, чыгармачылыкты жактыруу, комплаенс журналы (скриншоттор/URL/даталар), бузуучу материалдарды тез чакыртып алуу механизми.

9) Техникалык талаптар жана күбөлүк

RNG/платформа/эсептөө коэффициенттери: таанылган лабораториялар тарабынан тастыктоо; мезгил-мезгили менен кайра сертификациялоо.
Логин: өзгөрүлбөс Логи (WORM), убакыт синхрондоштуруу (UTC), "чен → эсептөө → төлөм → тууралоо".
Контролдоочу жетүү: сыноо эсептери, API/жүктөө, корголгон каналдар.
Ишенимдүүлүк: ката каршылык, камдоо, RPO/RTO белгиленген менен DR/BCP; үзгүлтүксүз DR тесттер.
Коопсуздук: тынч/транзиттик шифрлөө, жашыруун башкаруу, RBAC/SoD, үзгүлтүксүз пентесттер жана аялуу сканерлер.

10) Мыйзамсыз операторлор менен күрөшүү

GCA мыйзамсыз домендердин/ресурстардын тизмесин түзөт жана аларды байланыш провайдерлерине жана төлөм институттарына бөгөт коюуну демилгелейт. Медиа/өнөктөштөрдүн мыйзамсыз иммигранттарын жарнамалоо айып пулга жана башка таасир этүү чараларына алып келет.

11) Текшерүүлөр жана санкциялар

Камералдык: отчеттуулукту жана төлөмдөрдү салыштыруу, GGR/NGR четтөөлөрүн талдоо, оюнчулардын даттанууларын талдоо.
Көчмө жана IT-аудит: Логларды/кассаларды текшерүү, транзакцияларды жана сессияларды тандоо, персоналды сурамжылоо, "жашыруун сатып алуучулар".
Жоопкерчилик: айыптар, кошумча эсептөөлөр, оңдоо боюнча көрсөтмөлөр, уруксаттарды убактылуу токтотуу/кайтарып алуу, домендерди/төлөмдөрдү бөгөттөө.
Жумшартуучу факторлор: каталарды өз ыктыяры менен ачуу, пландарды оңдоо, ички көзөмөлдү күчөтүү.

12) Кирүү жол картасы

1. Стратегия: продукт матрицасы (казино/коюмдар/лотереялар/көндүмдөр оюндары), оффлайн/онлайн, өнөктөштүк жана провайдерлер.
2. Юридикалык түзүлүшү: литвалык юридикалык жак/ЕБ филиалы, бенефициарлар, банк эсеби.
3. Уюштурууга лицензия: документтер пакети, ылайыктуулугу key persons, finmodel, AML/RG саясаты.
4. Каналдарга уруксаттар: даректүү объекттер жана/же алыскы канал (сайт/тиркеме/домен).
5. Техконтур: RNG/модулдарды тастыктоо, өзгөрүлбөс журналдар, отчеттук терезелер, GCA жетүү.
6. Маркетинг жана аффилиаттар: чыгармалардын ак тизмеси, RG маркировкалоо, кайра карап чыгуу жол-жоболору.
7. UAT жана учкуч: GGR/NGR формулаларын салыштыруу, тесттик түшүрүү, өзүн-өзү чектөө реестри менен интеграциялоо.
8. Go-Live: freeze конфигурациялары, инциденттерге жооп берүү планы, провайдерлер менен SLA.
9. Операциялар (алгачкы 90 күн): декларациялардын ритми, четтөөлөрдү салыштыруу, AML/RG/IT ички аудити.

13) Комплаенс чек баракчалары

GCA жана электрондук кызматтар

• Жеткиликтүүлүк жана жооптуу адамдар дайындалды
• Уюштурууга лицензия жана каналдарга уруксаттар
• Декларациялар жана төлөмдөр календары, өз убагында SLA
• Продукт/каналдар боюнча өзүнчө жүктөө туураланган

AML/KYC & RG

• KYC/KYB саясаты, санкциялар/ӨӨБ, каражат булагынын сценарийлери
• өзүн-өзү чектөө реестри менен бириктирүү; статусту текшерүү журналдары
• Чектөөлөр/тайм-ауттар, RG-дисплей, аярлуу кардарлар үчүн саппорт скрипттери
• STR/SAR эрежелери жана KYC досье сактоо мөөнөтү

Техника жана коопсуздук

• RNG/платформа сертификаттары; версияларды көзөмөлдөө
• Өзгөрүлбөс Логи, убакыт синхрондоштуруу, Логин Retenshn
• DR/BCP планы жана үзгүлтүксүз DR тесттер
• RBAC/SoD, шифрлөө, жашыруун башкаруу, пентесттер/график боюнча сканерлер

Маркетинг жана аффилиаттар

• RG маркировкасы менен бекитилген чыгармачылык
• Комплаенс журналы (скриншоттор/URL/даталар)
• Материалдарды тез чакыртып алуу жана бузган өнөктөштөрдү бөгөттөө жол-жоболору

14) KPI жана операциялык көзөмөл

Фискалдык: декларациялардын өз убагында берилгендиги ≥ 99%, отчеттуулук айырмачылыгы, биллинг <0,5%.
AML/KYC: орточо текшерүү убактысы, жалган positives үлүшү, SLA эскалация.
RG: активдүү чектери бар оюнчулардын үлүшү, реестрге киргенде бөгөт коюу убактысы (<1 мин), RG-кейстерге саппорттун жооп берүү убактысы.
Инфобез: MTTR инциденттер, пентесттер менен жабуу, өз убагында жабык маанилүү алсыздыктардын үлүшү.
Маркетинг: compliant-чыгармачылыктын үлүшү, сын-пикирлердин ылдамдыгы, өзүн-өзү жоюу менен байланыш жоктугу.

15) FAQ

Онлайн канал үчүн өзүнчө уруксаттар керекпи?
Ооба. Уюштуруу лицензиясынан тышкары, алыскы каналга (сайт/тиркеме/домен) уруксат талап кылынат.

Онлайн гана иштөөгө болобу?
Ооба, колдонуудагы лицензия, алыскы каналга уруксат жана ошол/фискалдык/AML/RG талаптары аткарылганда.

Кантип NGR/GGR бонустарды эске алуу керек?
бонустарды чагылдыруунун жергиликтүү эрежелери боюнча, void жана cashout; каталар кошумча төлөмдөргө жана санкцияларга алып келет.

Өзүн-өзү чектөөнүн борборлоштурулган реестри барбы?
Ооба. Оператор интеграцияланууга жана оюнчунун статусун каттоодо, логинде жана негизги транзакциялардын алдында текшерүүгө милдеттүү.

Эскертүү

Салыктардын ставкалары, документтердин тизмелери, отчеттуулуктун форматтары жана техникалык өзгөчөлүктөрү мезгил-мезгили менен жаңыланып турат. Өтүнмө берүүнүн алдында жана биринчи отчеттук мезгил ичинде операцияларды кошумча эсептөөнү жана токтотууну болтурбоо үчүн e-кызматтардагы жана колдонуудагы мыйзам алдындагы актылардагы актуалдуу талаптарды салыштырып көрүңүз.