Малайзия - укуктук режим

(Бөлүм: "Базарлар жана юрисдикциялар")

1) режим Сүрөт

Малайзия тыюу-уруксат моделин карманат: кумар оюндарына жалпысынан тыюу салынган, бирок оффлайн казинолоруна жана сандык лотереяларга лицензиялар боюнча тар өзгөчөлүктөр сакталат.

Малайзиянын аудитория үчүн онлайн казино/коюм/покер - тыюу салынат.
Күчтүү ведомстволор аралык укук колдонуу байланышы: домендерди/тиркемелерди бөгөттөө, төлөмдөрдү чыпкалоо, рейддер жана жабдууларды алуу.
Мусулман жарандар үчүн штаттык деңгээлде кумар оюндарына катышууга кошумча шариаттык тыюу салынат.

2) Ченемдик база жана институттар

Негизги федералдык актылар

Common Gaming Houses Act 1953 - кумар оюндарына тыюу салуу жана аларга катышуу, кылмыш жоопкерчилиги.
Betting Act 1953 - букмекердик/тотализаторго уруксатсыз тыюу салуу.
Lotteries Act 1952 - сандык лотереянын алкагы.
AML/CTF алкагы - лотереялар/казинолор жана төлөм контурлары үчүн PO/FT милдеттери.

Институттар жана ролдору

MOF (Финансы министрлиги) - лотереяларды жана фискалдык жыйымдарды лицензиялоо/көзөмөлдөө.
Royal Malaysia Police - тергөө, рейддер, кылмыш куугунтуктоо.
MCMC (байланыш/медиа) - сайттарга/тиркемелерге бөгөт коюу, платформаларга көрсөтмөлөр.
Negara Malaysia (BNM) - төлөм жолдорун көзөмөлдөө, e-wallet/банктар, AML/CFT.
Мамлекеттик соттор (Syariah Courts) - мусулмандар үчүн: катышуу үчүн айыптар/санкциялар, алдыга жылдыруу, кумар жайларына баруу.

3) Уруксат берилген/тыюу салынган

• Жалгыз казино (Resorts World Genting) оффлайн форматы жана кирүү регламенти менен.
• Сандык лотереялар (NFO): оффлайн-сатуу жана контролдонуучу каналдар менен лицензияланган операторлордун чектелген тизмеси.

• Акча үчүн ар кандай онлайн оюндар жана Малайзияга багытталган аралыктан коюмдар.
• Лицензиясыз оффлайн оюндары: жашыруун "кумар үйлөрү", "кибер кафе" менен слот-программалар, үй тотализаторлору.
• Жарнама/аффилиат-лицензиясыз оюндарды илгерилетүү, анын ичинде "оффшордук. com».

4) Федерация vs штаттар жана шарият өзгөчөлүктөрү

Федералдык деңгээлде - кылмыштуу тыюу салуулар жана тар лицензиялар.
Штаттардын деңгээлинде: мусулмандар үчүн шарият тыюу салуулары бар (өзгөчө катуу - Келантан, Теренган, Кедах ж.б.). Ал тургай, лотерея мусулман эмес адамдар үчүн жеткиликтүү болгон жерде, мусулмандар катышууга тыюу салынат.
Контролдоо практикасы ар кандай болот: лотереяларды сатуу пункттарына даректүү тыюу салуу жана "боз" залдарга каршы күчөтүлгөн рейддер болушу мүмкүн.

5) Онлайн чөйрө: бөгөт коюу жана төлөмдөр

MCMC жана байланыш провайдерлери мезгил-мезгили менен кумар мазмунун тараткан домендерди/IP/тиркемелерди бөгөттөп турушат.
BNM, банктар, PSP жана электрондук wallet: оюн МКК/соодагерлер үчүн жолдорду тыюу, мониторинг "psevdo-соодагерлер", шектүү эсептерди/капчыктарды жабуу.
Базарлар/платформалар мыйзамсыз иммигранттардын тиркемелерин жана жарнамаларын алып салууга милдеттенишет.

6) Кирүү, жашы, сайттарда жүрүм-туруму

Казино (оффлайн): катуу кирүү көзөмөлү, KYC/ID текшерүүлөр, курактык чектөөлөр, жарандар/туристтер үчүн кирүү өзгөчөлүктөрү.
Лотерея: белгиленген курактык чыпкалар жана регламент менен лицензияланган тармак аркылуу оффлайн сатуу.

7) Жарнама жана байланыш

Кумар оюндарына түрткү берген же "кепилденген утушка", "тобокелчиликсиз" убада кылган чыгармачылыктарга тыюу салынат.
Сиз малайзиялык аудиторияны кумар жарнамасы менен максаттуу кыла албайсыз, ал тургай, өлкөнүн сыртындагы серверлер/компания.
Жоопкерчилик медиа, агенттиктер жана offshore казинолор/букмекерлер көмөк таасир берет.

8) AML/KYC жана керектөөчүлөрдү коргоо

KYC/CDD/EDD казино/лотерея жана төлөм провайдерлери үчүн; санкция/РЕР-скрининг.
Транзакциялык мониторинг: накталай акча, тез накталай акча, түзмөктөрдүн/карттардын/e-wallet байланыштары.
STR/CTR: шектүү/ири операциялар боюнча милдеттүү отчеттуулук; логтордун retenshn.
RG инструменттери (оффлайн): көзгө көрүнгөн эскертүүлөр, жергиликтүү жол-жоболор боюнча өзүн-өзү четтетүү/кирүү чектөөлөрү.

9) Салыктар, жыйымдар жана эсепке алуу (жогорку деңгээл)

Лицензияланган сегменттер үчүн - атайын акциздер/оюн жыйымдары жана корпоративдик салыктар; толук салык модели категориясына көз каранды (казино vs лотерея).
Өзүнчө эсепке алуу: касса/билеттер/джекпот/компьтер; эсептешүү отчеттуулук биллинг; аудит.
Фискалдык параметрлер мезгил-мезгили менен оңдолот; бюджет алдында актуалдаштыруу талап кылынат.

10) Укук колдонуу жана санкциялар

Камералдык/көчмө текшерүүлөр, полиция рейддери, жабдууларды алуу, уюштуруучуларды/шериктерди камакка алуу.
Домендерге/күзгүлөргө жана тиркемелерге каршы тармактык блок чаралары.
Төлөм тоскоолдуктары: соодагерлерди/капчыктарды бөгөттөө, көмөктөшүүдө PSP лицензияларын кайтарып алуу.
Айыптар/кылмыш жоопкерчилиги кайталап бузуулар, прокси/клоакинг колдонуу, жашы жете электерди тартуу учурунда күчөтүлөт.

11) Жол картасы (playbook)

B2C кумар операторлору

B2B-жөнөтүүчүлөр (эмес оюн жана мыйзамдуу чектеш зоналар)

1. Non-gaming басым: antifrod/AML-аналитика, МБ, төлөм коопсуздугу, IDV/KYC - юридикалык тармактар үчүн.
2. Келишим алкагы: SLA, DPIA/маалымат коопсуздугу, катуу тыюу "оюн өзгөчөлүктөрү" жана малайзиялык максаттуу.
3. Маркетинг: комплаенс журналы, geo/age чыпкалар, заматта off-switch даяр.
4. Техника: WORM-Логи, коддоо, RBAC/SoD, DR/BCP; аудиторлор/бийликтер үчүн отчеттук түшүүлөр.

12) Техникалык талаптар (инфраструктура жана жеткирүүчүлөр үчүн)

Сертификация (кардардын/категориянын талабы боюнча), версияларды көзөмөлдөө, secure SDLC.
WORM-логи окуялар чынжыр, NTP-синхрондоштуруу, retenshn.
Тынч/транзиттик шифрлөө; сырларды башкаруу; тармактарды сегменттөө.
DR/BCP максаттуу RPO/RTO менен; үзгүлтүксүз пентесттер/сканерлер; IDS/IPS.

13) Комплаенс чек баракчалары

Укуктук режим

• Тастыкталган: эч кандай кумар компоненти/малайзиялык максаттуу
• MCMC/полиция/BNM тартиби (тез off-switch)
• Жооптуу офицерлер: Compliance/AML/Ads/IT-Security

AML/KYC

• CDD/EDD; санкциялар/РЭР; SoF/SoW триггерлер
• STR/CTR жол-жоболору; блог/досье retenshn
• Мониторинг "psevdo-соодагерлер" жана жашыруун маршруттар

IT/коопсуздук

• WORM-Логи, NTP; шифрлөө; RBAC/SoD; жашыруун башкаруу
• DR/BCP тесттер; пентесттер/сканерлер; IDS/IPS
• Аудит үчүн корголгон жүктөмөлөр/интерфейстер

Маркетинг/PR

• "Кепилденген утушка "/" Тобокелдиксиз" тыюу салуу
• Гео-чыпкалар (Малайзия кошпогондо); комплаенс журналы
• Чыгармачылыкты/лендингди дароо чакыртып алуу тартиби

14) Биринчи жылдын KPI

Комплаенс: Малайзияга жарнама/төлөмдөр/мазмун боюнча 0 инцидент

IB: MTTR окуялар; high-vulns өз убагында жабуу; ийгиликтүү DR тесттер

AML: valid STR үлүшү; "псевдо-соодагерлердин" аракеттерин азайтуу

Маркетинг: 100% гео-чыпкалар сактоо; Малайзияда хиттердин жоктугу

15) FAQ

Оффшордук лицензия менен малайзиялык аудиторияга онлайн казинолорду ишке киргизүү мүмкүнбү?
Жок. Малайзия багытталган Online Gambling, тыюу салынган жана бөгөттөлгөн (MCMC/BNM/укук коргоо).

Жеке покер клубдары мыйзамдуу болобу?
Жок, так лицензияланган офлайн форматтарды кошпогондо - жашыруун клубдар кылмыш жоопкерчилигине тартылат.

Мусулмандар лотерея билеттерин сатып ала алабы?
Шариат логикасы боюнча мамлекеттер мусулмандарга кумар оюндарына катышууга тыюу салат; бузуу Syariah-соттордо санкцияларды алып келет.

B2B үчүн "ак" жол барбы?
Ооба - эмес-оюн кызматтары (IB, анти-жол/AML, идентификация, төлөм коопсуздугу, консалтинг) Малайзияга кумар компоненти жана максаттуу жок.

Эскертүү

Укук колдонуу практикасы жана фискалдык параметрлер мезгил-мезгили менен жаңыланып турат. Юридикалык маанилүү чечимдер үчүн мыйзамдардын/мыйзам алдындагы актылардын, MCMC/BNM билдирүүлөрүнүн жана шариат тыюу салуулары боюнча штаттардын саясатынын актуалдуу тексттерин салыштыруу зарыл.