Коррупцияга каршы саясат

1) Максаты, нөлдүк толеранттуулук принциби жана

Биз коррупциянын ар кандай формаларына тыюу салабыз: паралар, кайтарымдар, "чечим үчүн белектер", facilitation payments ("төлөмдөрдү жөнөкөйлөтүү"), жашыруун комиссиялар, жасалма келишимдер/актылар. Саясат бардык рыноктордогу кызматкерлер, жетекчилер, подрядчылар, аффилиаттар, агенттер, реселлерлер, консультанттар жана биргелешкен ишканалар үчүн милдеттүү.

2) Аныктамалар (кыскача)

Пара: чечимге таасир этүү үчүн баалуулукту берүү/убада кылуу.
Мамлекеттик кызмат адамы: жөнгө салуучу кызматкер, мамлекеттик ишкана, саясий экспонацияланган адам (PEP), алардын туугандары/ишенимдүү адамдары.
Белектер жана меймандостук (G&H): буюмдар, кызматтар, билеттер, тамак-аш, саякат.
Кызыкчылыктардын кагылышуусу (CoI): кызматтык чечимдерге таасир этүүчү жеке пайда.
Ортомчу/агент: Биздин атыбыздан иш алып барган үчүнчү тарап.

3) Ролдору жана RACI

Owner: Head of Compliance/Legal - саясат, өзгөчөлүктөр, тергөө. (A)

Managers: алдын алуу, чыгымдарды/белектерди бекитүү, CoI баштапкы баалоо. (R)

Procurement/Finance: келишимдер, контрагенттерди текшерүү, төлөмдөрдү/статьянын коддорун көзөмөлдөө. (R)

Affiliate/Marketing Leads: чыгармачылыкты көзөмөлдөө, бонустар, өнөктөштөр үчүн сый акы. (R)

HR/L & D: окутуу, тастыктоо эсепке алуу. (R)

InfoSec/DPO: учурларда маалыматтарды коргоо, муктаждык боюнча кирүү. (C)

Эл аралык аудит: көз карандысыз текшерүүлөр, контролдук тесттер, CAPA-кулап. (C)

Бардык кызматкерлер жана аффилиаттар: саясатты сактоо, мыйзам бузуулар жөнүндө билдирүүлөр. (R)

4) Жалпы талаптар

1. Парага тыюу салуу/кайтаруу/суммасына карабастан" жеңилдетүүчү төлөмдөр".
2. белектер/меймандостук гана чечим таасир этпейт орточо ишкердик сылык катары жол берилет.
3. Мамлекеттик органдарга ар кандай төлөмдөр/жеңилдиктер - Legal/Compliance кат жүзүндөгү макулдугунан кийин гана.
4. Саясий төгүмдөр - компаниянын атынан тыюу салынат; жеке - жумуштан тышкары жана компаниянын активдерин колдонбостон.
5. Кайрымдуулук/демөөрчүлүк - бенефициардын ачык-айкындуулугунда, чыр-чатактын жоктугунда, алдын ала сүйлөшүүдө жана жактырууда жол берилет.
6. Үчүнчү жактар (агенттер, аффилиаттар, PSP-ортомчулар) - KYB/due diligence жана антикоррупциялык келишимдик эскертүүлөрдөн кийин гана.
7. Бардык операциялар туура жана толук китептерде жана жазууларда чагылдырылат (books & records).

5) белектер, меймандостук жана чыгымдар (G&H)

Тыюу салынат: накталай/эквиваленттер, кымбат баалуу белектер/саякаттар, тендерлерде/сүйлөшүүлөрдө белектер, лимиттерди айланып өтүү үчүн "эсептерди бөлүштүрүү".

• чейин €50 - алдын ала макулдугу жок болушу мүмкүн, реестрине жазуу.
• €50- €200 - менеджер макулдугу талап кылынат.
💡 €200 - Юридикалык/Compliance макулдашуу.
• Мамлекеттик органдар үчүн ар кандай чыгымдар - ар дайым Юридикалык/Комплаенс макулдашуу.
• Меймандостук: бизнес түшкү/иш-чаралар, бизнес күн тартибине байланыштуу, жөнөтүүчүнүн катышуусу милдеттүү ("билеттерди өткөрүп берүү" жок).
• Чыгашалар: бекитилген беренелер боюнча гана; чектер/негиздөө; аффилиаттар аркылуу "боз" схемаларга тыюу салуу.

6) Кызыкчылыктардын кагылышуусу (CoI)

Төмөнкүлөрдү ачыкка чыгарууга милдеттүү: берүүчүлөрдүн/аффилиаттардын тууганчылык/жеке байланыштары; тышкы иш менен камсыз кылуу; таасир көрүнүшүн жараткан инвестициялар.
CoI формасы өз ара аракеттенүү/бүтүм башталганга чейин берилет; чечимдеринен баш тартууга болот.

7) Мамлекеттик адамдар жана жөнгө салуучулар менен өз ара аракеттенүү

Байланыштар дайындалган өкүлдөр аркылуу өтөт.
Ар кандай төлөмдөр/меймандостук Юридикалык/Compliance макулдугусуз тыюу салынат.
Документтер/маалыматтар - ишенимдүү жана толук гана; ортомчулар аркылуу "тездетүүгө" тыюу салуу.

8) Кайрымдуулук, демөөрчүлүк, гранттар

Бенефициарды текшерүү (KYB, санкциялар/РЕР), максаты жана бизнес менен байланыш; кызмат адамдары үчүн жашыруун пайданын жоктугу.
Келишим, уюмдун эсебине ачык төлөм, ачык отчеттуулук.
Саясий/партиялык иш-чаралар - каржыланбайт.

9) Үчүнчү жактар: берүүчүлөр, агенттер, аффилиаттар, PSP өнөктөштөр

• Каттоо/ээлери (UBO), бенефициарлар, санкциялар/RER, соттук/медиа тобокелдиктер.
• iGaming рыногунда кадыр-баркы, кодекстер жана мурунку бузуулар.
• Компенсациялык моделдер (CPA/RevShare/CPL): "боз" практикалар үчүн мотивдердин жоктугу.
• Келишимдерге төмөнкүлөр кирет: коррупцияга каршы жана санкциялык клаузалар, аудит укугу, суб-агенттерге макулдугусуз тыюу салуу, termination for cause.
• Аффилиаттардын тобокелдиктери: агрессивдүү чыгармачылыктар, трафикти алмаштыруу, "ачык эмес" сыйлыктар - бөгөт коюуга жана clawback алып келет.

10) китептер жана жазуулар (Books & Records) жана ички көзөмөл

Макалаларды туура эмес коддоого тыюу салынат ("белектердин" ордуна "маркетинг").
Бардык төлөмдөр келишимдер/актылар/инвойстар менен тастыкталган; "сезимтал" макалалар үчүн кош бекитүү.
Функциялардын бөлүнүшү (SoD): демилгечи ≠ макулдашуучу ≠ төлөм контролеру.
G & H/демөөрчүлүк/кайрымдуулук үчүн өзүнчө коддору; G&H жана CoI реестрлери.

11) Окутуу жана тастыктоо

Onbording + жылдык кайра аттестациялоо (босого 85%).
Сатуу/аффилиаттар/мамлекеттик өз ара аракеттенүү бөлүмдөрү үчүн атайын модулдар.
Саясат жана лимиттер реестри менен таанышууну тастыктоо.

12) Мыйзам бузуулар жөнүндө билдирүү (whistleblowing)

Каналдар: анонимдүү линия/почта, интранет формасы, Compliance/Internal Audit менен түз байланыш.
репрессия коргоо; SLA пикир; кайрылуулардын коомдук статистикасы (персоналиясыз).

13) Тергөө жана тартип чаралары

Ишти каттоо, фактыларды чогултуу, маалыматтарды коргоо, корутунду.
Чаралар: сөгүштөн/кайра дайындоодон тартып, материалдарды токтотууга/жөнгө салуучуларга/укук коргоо кызматкерлерине өткөрүп берүүгө чейин.
CAPA: тамыр себептерин жоюу (жараяндар/контролдоо/окутуу).

14) Кызыл желектер (мисалдар)

"Төлөмдү келишими/актысы/кызмат көрсөтүүлөрдүн так сүрөттөлүшү жок жүргүзүү" өтүнүчү.
Оффшордук төлөмдөр/жеке эсептер/накталай акча/крипто саясатынын негиздемеси жок.
Жөнгө салуучу менен "өзгөчө байланыштары бар" консультант; "ийгилик комиссиясынын" талаптары пайызда.
Өтө жогорку комиссия аффилиат vs рынок; лимиттерди айланып өтүү үчүн инвойсторду майдалоо.
тендер же жөнгө текшерүү учурунда белектер/билеттер.
Белгилүү бир кызматкердин катышуусунда жактыруулардын адаттан тыш ылдамдыгы.

15) контролдук жол-жоболору (минималдуу топтому)

Pre-approval: бардык G&H чектен жогору; мамлекеттик органдар үчүн ар кандай чыгымдар; кайрымдуулук/демөөрчүлүк; саясий жактан сезимтал базарлар.
Dual-control: кош макулдашуу "сезгич" төлөмдөр жана өзгөрүүлөр бенефициарлар/маалымат.
Vendor/Affiliate Due Diligence: KYB чек баракчалары, жыл сайын тобокелдиктерди кайра баалоо.
Spend Analytics: G & H/демөөрчүлүк дашборд макалалар, аномалияларды издөө (өсүү, топтолуу, сезондук).
Gifts & CoI Registers: милдеттүү жазуулар жана мезгил-мезгили менен текшерүү.
Audit Trail: ERPге бекитүү/төлөмдөрдүн өзгөрүлбөс логдору.
Marketing/Affiliates Controls: ак чыгармачылыктын тизмеси, "боз" гео/максаттуу аудиторияга тыюу салуу, пост-бек-текшерүү.

16) Метрика жана SLO

Coverage окутуу ≥ 98%; On-time ≥ 95%.
G&H каттоосу жок = 0 учурлар.
Аномалдуу чыгымдар (аналитика желектери) - 15 жумушчу күнгө ≤ иликтенген.
Due Diligence SLA: базалык ≤ 5 күн, тереңдетилген ≤ 15 күн.
Repeat findings боюнча IA <10% чарчы.
Whistleblowing TTR: баштапкы жооп ≤ 3 RD, жабуу ≤ 30 RD.

17) Үлгүлөр жана формалар (тез киргизүү)

Белекке арыз/меймандостук: ким/кимге/эмне/наркы/күн тартиби/бизнес менен байланыш/мамлекеттик ?/датасы/макулдашуу.
CoI формасы: кырдаалдын сүрөттөлүшү, тартылган тараптар, болжолдонгон чаралар (баш тартуу/көзөмөл).
Due Diligence Checklist (KYB): каттоо/UBO/PEP/жаза/кадыр-баркы/Finn. отчеттуулук/контракттар/төлөм каналдары.
Аффилиат үчүн Clawback тиркемеси: бузуулар болгон учурда кармап туруу шарттары (чыгармачылык, фрод-трафик, жөнгө салуучу айыптар).
Кайрымдуулук/демөөрчүлүк жөнүндө отчет: максат, KPI, бенефициар, тастыктоочу документтер.

18) "Stop-Payment" тартиби

1. төлөмдү тоңдуруу → 2) билдирүүгө Compliance/Legal → 3) документтерди чогултуу → 4) улантуу/жокко чыгаруу/эскалация жөнүндө чечим → 5) окуялар жана CAPA реестрине жазуу.

19) процесстерге киргизүү

Сатып алуулар/ERP: орнотулган макулдашуу жолдору, макалаларды коддоо, "айланма жолдорго" тыюу салуу.
CRM/аффилиаттар: ак тизмелер, төлөм лимиттери, "уулуу" чыгармаларды автоматтык токтотуу.
Финансы: банктык реквизиттерди салыштыруу, бенефициарды көз карандысыз канал аркылуу тастыктоо.
Legal: АС-клауза ми жана аудит укугу менен келишимдердин борборлоштурулган репозиторийи.

20) Чек баракчалары

бекитүү алдында G&H

• Эч кандай тендер/сүйлөшүүлөр.
• Лимиттердеги наркы; бизнес максаты; белек берүүчүнүн катышуусу.
• Мамлекеттик эмес (же Юридикалык жазуу жүзүндө бекитүү бар).
• реестрине жазуу.

Контрагентке төлөгөнгө чейин

• Келишим/акт/кызмат көрсөтүүлөрдүн сүрөттөлүшү; салыштырылган KPI/натыйжалары.
• Текшерилген UBO/жаза/PEP; банк реквизиттери тастыкталган.
• ERP/эки контроллер менен макулдашуу; берененин коду туура.

Аффилиаттар

• KYB жана жол текшерүү; ак тизмедеги чыгармачылыктар.
• Төлөм модели ачык-айкын; клоуз-шарттар жана аудит укугу.
• Мониторинг "уулуу" гео/топтор.

21) Көп каталар жана аларды алдын алуу үчүн кантип

"Маркировка" маркетинг катары белектер → өзүнчө коддору жана текшерүү.
"Жардам берүүчү" консультант менен оозеки келишимдер → жазуу жүзүндөгү келишимдер гана.
"Базар салты" кымбат баалуу сувенирлерди берүү → саясат "салттарга" караганда маанилүү.
"Ылдамдык үчүн" CoI четке кагуу → бүтүмгө чейин милдеттүү декларация.
Эсепке алынбаган аффилиардык бонустар → бирдиктүү реестр жана төлөмдөр боюнча cap.

22) 30 күндүк ишке ашыруу планы

1-жума

1. Саясаттын жана өзгөчөлүктөр боюнча комитеттин ээсин дайындоо.
2. G&H чектерин жана сезимтал макалалардын тизмесин бекитүү.
3. Gifts/CoI реестрин + өтүнмө үлгүлөрүн ишке киргизүү.

Жума 2

4. ERP/Procurement бекитүү маршруттарын киргизүү; макалалардын өзүнчө коддору.
5. Жаңы контрагенттер/аффилиаттар үчүн минималдуу Due Diligence киргизүү.
6. Курсту жана тестти даярдоо (RU/EN + негизги рыноктордун локалдары).

Жума 3

7. Менеджерлер үчүн окуу сессияларын өткөрүү, Affiliate/Marketing, Procurement/Finance.
8. Spend-dashboard жана аномалиялардын алерттерин ишке киргизүү.
9. Туура эмес коддорго/чыгымдарга өткөн 90 күндүн аудит-сканерин жүргүзүү.

4-жума

10. Анонимдүү билдирүү каналын жана байланыш кампаниясын баштоо.
11. Релиз v1. 0 саясат; таанышуунун тастыктамаларын чогултуу.
12. MR боюнча чейрек жана KPI отчеттуулук боюнча IA spot-checks планын даярдоо.

• Этика жана жүрүм-турум кодекси
• Комплаенс жөнүндө персоналдын маалымдуулугу
• AML тренингдер жана кызматкерлерди окутуу
• Ички аудит жана тышкы аудит/Аудитордук текшерүүлөр жана ревю
• Регулятивдик отчеттор жана маалымат форматтары
• Лицензияларды жана инспекцияларды узартуу
• Региондор боюнча ченемдик эрежелерди өзгөртүү
• Дашборд комплаенс жана мониторинг