Лицензияларды жана инспекцияларды узартуу

1) Максаты жана аймагы

Учурдагы лицензиялардын өз убагында узартылышын жана бизнести токтотпостон жана бренд/оюнчулар үчүн тобокелдиктерсиз пландуу/пландан тышкаркы текшерүүлөрдүн ийгиликтүү өтүшүн камсыз кылуу. Камтуусу: B2C/B2B лицензиялар, оюн/төлөм уруксаттары, RG/AML/GDPR/IB контурлары, техникалык сертификаттар (RNG/PCI/SOC/ISO), жергиликтүү жарнамалык уруксаттар/аффилиаттар.

2) Принциптер

Нөл кечиктирүү коркунучу. Календардагы мөөнөттөр, кайталанган эскертүүлөр жана резервдик ээлери.
чындыктын бир булагы. Талаптардын, документтердин версияларынын жана статустардын бирдиктүү реестри.
далилдер. Ар бир билдирүү артефакт менен тастыкталган (файл/лог/скрин/тикет номери).
Үзгүлтүксүз даярдык. Текшерүүгө "ар дайым даяр": комплаенс дашборд, актуалдуу саясат, аудит журналдары.
тунук CAPA. Регулятордун ар кандай эскертүүсү SLAдагы өлчөнүүчү аракеттер менен жабылат.

3) Ролдору жана RACI

License Program Owner (Head of Compliance) - стратегия, талаптардын реестри, календарь. (A)

Legal Counsel - юридикалык формалар, аффидевиттер, нормаларды чечмелөө. (R/C)

Finance/CFO - жыйымдар/алымдар, банктык кепилдиктер, отчеттуулук. (R)

AML Officer/RG жол/DPO/CISO - багыттар боюнча мазмундук шайкештик. (R)

Payments Lead/Game Providers Ops - PSP/PCI жана чынчылдык оюндары боюнча далилдер. (R)

Internal Audit - pre-assessment, көз карандысыз ревю, CAPA көзөмөлү. (C/R)

Exec Sponsor (CEO/COO) - S1 эскалациясы, жогорку деңгээлдеги өз ара аракеттенүү. (I/A)

4) лицензия узартуу жашоо цикли

T-120...T-90 күн: талаптарды текшерүү, даярдыкты текшерүү (gap-талдоо), финансылык көрсөткүчтөрдү/ээлик кылуу түзүмүн/бенефициарларды ырастоо.
T-90...T-60: документтерди (саясаттарды, отчетторду, сертификаттарды) чогултуу жана жаңыртуу, формаларды макулдашуу, төлөмдөрдү жана кепилдиктерди даярдоо.
T-60...T-30: порталында топтомун жүктөп/SFTP/почта, түшүндүрмө суроо-талап, квитанцияларды бекитүү, алдын ала брондоо on-site/remote slots.
T-30...T-0: жөнгө салуучу суроолорду жабуу, төлөмдү ырастоо, жаңы сертификатты/узартуу катын жарыялоо/алуу.
T +: пост-текшерүү: дүкөндөрдү, сайттагы статустарды/өнөктөштөрдүн кабинеттерин жаңыртуу, артефакттарды сактоо, ретро өткөрүү.

5) Талаптардын реестри (карточканын түзүмү)

LIC-ID: <code >/Jurisdiction: <regulator >/Type: B2C    B2B    other
Valid from <date> to <date >/Renewal Deadline: <date, TZ>
Compliance formulas: GGR/capital/guarantees/technical certs
List of documents: policies/reports/certificates/questionnaires/affidavits
Feed Channel: Portal    API    SFTP    Mail/Format: PDF    CSV    XML    XLSX
Fees/guarantees: amount, currency, invoice, payment terms
Regulator contacts: email/portal ID/phone
Special conditions: localization of language, certification, notary/apostille
Package version: vX. Y/Owner/Reserve/Last Check

6) Документтер жана далилдер (типтүү тизме)

Корпоративдик: уставдык документтер, менчик түзүмү/бенефициарлар (UBO), Good Standing.
Финансы: аудитордук отчеттуулук, жыйымдарды/салыктарды төлөөнү тастыктоо, банктык кепилдиктер/камсыздандыруу.
Операциялар/Комплаенс: Актуалдуу саясат (KYC/KYB, AML/CFT, RG, GDPR/PII, маркетинг/аффилиаттар), персоналды окутуу журналдары.
Техника/IB: зоналардын архитектурасы, PCI-сегментация, SOC/ISO, пентест отчеттор, ASV алсыздыгы, өзгөртүү/кирүү журналдары.
Оюн чынчылдык: RNG/Билд версияларынын реестри, RTP отчеттору, провайдерлердин инциденттери жана freeze процедуралары.
Окуя процесстери: статус-бет, кабарлоо шаблондору, DPA/жөнгө салуучу отчеттор, MTTA/MTTR/TTS журналдары.
Жөнгө салуучу органдарга отчеттор: мөөнөт реестри, кабыл алуу квитанциялары, GL/PSP менен салыштыруу.

7) Текшерүү: форматтар жана күтүүлөр

Remote review: кат алышуу/портал, видео сессиялар, системаларды көрсөтүү (screen-share), логиндерди жана конфигурацияларды жүктөө.
On-сайт: маек (Compliance, AML, RG, DPO, Tech/Payments, IA), walkthrough-демо, case үлгүлөрү (KYC, SAR/STR, DSAR, RG-кийлигишүү, chargebacks), кирүү саясатын текшерүү, PCI зонасы/DR бөлмө текшерүү.
Sampling & Evidence: жөнгө тандоо тандоо; анонимдүү/псевдоним маалыматтарды, билеттердин номерлерин, убактылуу белгилер менен скриншотторду берүүгө даяр.

8) Даярдык чек-баракчалары (кыскартылган)

8. 1 берүүдөн мурун жалпы

• Календары жана мөөнөтү тастыкталган; дубликат эскертүү түзүлгөн (T-90/T-60/T-30).
• жыйымдар/кепилдиктер төлөнгөн; дүмүрчөктөр жана bank advice сакталган.
• Саясаттардын/жол-жоболордун версиялары - актуалдуу жана кол коюлган.
• Сертификаттар (PCI/SOC/ISO/RNG) узартуу күнү жарактуу.
• пакети жергиликтүү (тил, формат), ырастоо/апостиль аткарылган.
• Бардык формалар уруксатсыз толтурулган; контролдоо "төрт көз".

8. 2 багыттары боюнча

AML/CFT: SAR/STR өз убагында; PEP/Sanctions журналдар; эсептөө ыкмалары; caseboard KPI.
KYC/KYB: текшерүү деңгээл, DPA кызмат көрсөтүүчүлөр менен, кезек ≤ SLA, ката/эскалация далилдер.
RG: өз-exclusion/чеги синхрондуу; байланыш үлгүлөрү; интервенциялардын натыйжалуулугу.
GDPR/DPO: RoPA, DSAR ≤ 30 күн, DPIA, иштеп чыгуучулар менен келишимдер/SCC, окуялар жана билдирүүлөр.
PCI/Payments: сегментация, токенизация, ASV/пентесттер, кирүү журналдары, chargebacks/талаш-тартыштар, fallback PSP.
Оюн чынчылдык: RTP-drift мониторинг, RNG версиялары/имараттар, провайдер-инцидент журналдары.
Отчеттуулук: жөнгө салуучу квитанциялар; GL/PSP салыштыруу; схемалар валидаторлор.
Окуялар: TTS/MTTR SLA, тастыктоо эскертмелер, экспонаттар топтомдору.

9) Тобокелдиктер жана сактык чаралары

Узартуу мөөнөтү (S1): T-90/T-60/T-30 триггерлери, резервдик ээси; "Б планы" (юрисдикцияда маркетингди/каттоону убактылуу токтотуу, өнөктөштөрдү маалымдоо).
Толук эмес пакети/ката формалары: алдын ала текшерүү тизмеси + "төрт көздү" көзөмөлдөө, кум кутусуна пилоттук жүктөө, автоматтык форматтагы линтерлер.
Өткөрүлбөгөн аудиттер/сертификаттар: 30 күн ≥ буфери менен эрте gap-талдоо жана CAPA.
Башкаруу өзгөрүүлөр/UBO: алдын ала аффидевиттер/нотариат даярдоо, Легалдуу трекинг.
техникалык пейзаж өзгөртүү: жөнгө салуу үчүн релиз-ноталар, шайкештик картасы "эмне өзгөрдү жана эмне үчүн коопсуз".

10) CAPA текшерүү сын-пикирлер боюнча

Finding Card: факт → критерий → тобокелдик → таасир → сунуш → workplan → ээси → мөөнөтү → ийгиликтин метрикасы.
SLA жабуу: S1 ≤ 30 күн; S2 ≤ 60; S3 ≤ 90; S4 - макулдашуу боюнча.
Текшерүү: киргизүү далилдер (скриншоттор/логи/саясат/тест натыйжалары), кол эл аралык аудит, Verified статусу.
Эскалация: кечиктирилген S1/S2 - жумалык Management Review, Аудит-комитетке чейректик отчет.

11) Финансы узартуу

Алымдар/алымдар: коюмдардын таблицасы, валюталардын курсу, алуучулардын эсептери, төлөө мөөнөтү.
Кепилдиктер/камсыздандыруу: суммасы, түрү (bank guarantee/insurance bond), мөөнөтү бүткөн күн, узартуу шарттары.
Бюджет: юрисдикциялар боюнча төлөмдөрдүн календары, пландан тышкаркы инспекцияларга буфер/документтерди которуу.

12) Dashboard "License & Inspections"

License Timeline: жарактуулук мөөнөтү, T-90/T-60/T-30 мөөнөтү, пакет прогресс (документтердин даяр%).
Inspection Queue: алдыдагы сапарлар/жолугушуулар, чек статустары.
Evidence Coverage: тиркелген артефакттар менен пункттардын үлүшү.
CAPA Progress: аткарылган/жумушта/мөөнөтү өтүп кеткен, медиа жабылуу убактысы.
Risk Heatmap: ыктымалдуулук × юрисдикция/багыттар боюнча таасир.
Readiness Index: интегралдык даяр балл (AML/KYC/RG/GDPR/PCI/Games/Reporting).

13) Үлгүлөр (тез киргизүү)

A) Cover Letter (узартуу)

B) Response to Queries (RFI/RFQ)

C) On-site Agenda

D) Post-Inspection Update

14) Документтерди жана купуялуулукту башкаруу

DMS/Repo: документтердин юрисдикциялары, версиялары, класстары боюнча структуралоо; RBAC/ABAC кирүү контролдоо.
PII/купуялуулук: псевдонимизация/маскировка, сезгич маалыматтарды сактоочу өзүнчө аймак, at-rest/in-transit шифрлөө.
Кирүү журналдары: өзгөрүлбөс, мезгилдүү текшерүүлөр.

15) Өз ара байланышкан процесстер

Регулятивдик отчеттор жана маалыматтар форматтары - түшүүлөрдүн булактары жана квитанциялар.
Дашборд комплаенс - текшерүү үчүн метрика.
Инциденттик плейбуктар/Билдирүүлөр - өз убагында далилдерди.
Ички/тышкы аудит - pre-assessment жана күбөлөндүрүүгө даяр.

16) Көп каталар жана аларды алдын алуу үчүн кантип

Алар "кагазда саясат" жөнөтүшөт, бирок операциялык логдор жок → ар дайым evidence of operation (үлгүлөр, логдор, билеттер) колдонушат.
Дата/Таймзон дал келбегендиги → UTC бардык таймстамптар, жергиликтүү өзүнчө.
Мөөнөтү өтүп кеткен сертификаттар (PCI/SOC/ISO) → буфер 60 күн жана эскертүүлөр.
Архитектурада эске алынбаган өзгөрүүлөр → changelog жана жөнгө салуу үчүн шайкештик картасы.
Резервдик ээсинин жоктугу → ар бир лицензия боюнча backup-owner дайындоо.

17) Ишке ашыруу планы (30 күн)

1-жума

1. Бардык лицензияларды/уруксаттарды жана мөөнөтү бүткөн күндөрдү инвентаризациялоо.
2. Талаптардын жана карточкалардын реестрин түзүү (5-бөлүм).
3. Мөөнөтү жана эскертүүлөрдүн календарын тууралоо (T-90/T-60/T-30).

Жума 2

4. багыттар боюнча даяр Gap-талдоо (AML/KYC/RG/GDPR/PCI/оюндар/отчеттуулук).
5. Документтердин базалык пакетин чогултуу; форматтарды/локалдарды тегиздөө.
6. Cover Letter/On-site Agenda/Response to Queries үлгүлөрүн даярдоо.

Жума 3

7. пилоттук "кургак" текшерүү (table-top) жана кемчиликтерди оңдоо.
8. Dashboard License & Inspections жана Readiness Index көрсөткүчтөрүн орнотуу.
9. CAPA реестрин жана макулдашуу маршруттарын түзүү.

4-жума

10. "Sandbox "/порталга жакынкы узартууларды берүү (эгерде жеткиликтүү болсо).
11. Retro пилоттук, пакеттерде жана чек-барактарда өзгөрүүлөр, v1 бекитүү. 0.
12. Инспекциялардын жылдык календарын бекитүү жана резервдик ээлерди дайындоо.

• Регулятивдик отчеттор жана маалымат форматтары
• Бузуулар жөнүндө билдирүүлөр жана отчеттуулук мөөнөттөрү
• Дашборд комплаенс жана мониторинг
• Ички аудит жана тышкы аудит
• Аудит чеклисттери жана ревю
• Кризистик башкаруу жана коммуникациялар