Австрия - Қаржы министрлігі және лицензиялау

(«Нарықтар мен юрисдикциялар» бөлімі)

1) Нарық көрінісі және органдардың рөлі

BMF (Bundesministerium für Finanzen) - федерация деңгейіндегі құмар ойындар жөніндегі орталық орган: федералдық концессиялар береді, онлайн-казиноларға/лотереяларға жетекшілік етеді, арнайы алымдардың төленуін бақылайды, тексерулер мен санкцияларға бастамашылық етеді.
Жерлер (Länder) - букмекерлік/тотализатор офлайн (Betting) жер заңдары мен рұқсаттар деңгейінде реттейді.
Бақылау органдары - қаржы полициясы/антифродтық бөлімшелер, тұтынушыларды қорғау, жарнама бойынша медиа-қадағалау; нұсқамаларды орындау бойынша банктермен және байланыс провайдерлерімен кооперация.
Нарық моделі - лотереялар мен казиноларға арналған федералдық монополиялар/концессиялар; офлайн-ставкалар үшін жер лицензиялары.

2) Лицензиялау құрылымы

2. 1 Федералдық контур (BMF)

Лотереялар/сәттік лотереялар - мемлекеттік концессиялық модель (концессиялардың бірыңғай/шектеулі саны).
Казино (жер үсті) - мекенжайлар/залдар бойынша федералдық концессиялардың шектеулі саны.
Онлайн-казино/онлайн-лотерея - АТ/AML/RG-талаптарды орындау кезінде тиісті федералдық концессия ұстаушыларына құқық беріледі (қашықтықтан арнаға жеке рұқсат).
Казино сыртындағы покер - федералдық периметрден тыс тыйым салынған ұсыныс ретінде қарастырылады.

2. 2 Жер сұлбасы (Länder)

Букмекерлік/тотализатор офлайн - жерді шешу, ПОҚ-ға қойылатын талаптар (аймақ, жұмыс тәртібі, кассалық тәртіп, CCTV), персоналды оқыту; жарнама және RG - федералдық шектеулерді ескере отырып.

2. 3 Негізгі қағидаттар

Бенефициарлар/директорлар үшін Fit & Proper, меншік құрылымы мен қаражат көзінің ашықтығы.
Жергілікті қатысу: австриялық заңды тұлға, банк шоттары, жауапты тұлғалар (оның ішінде AML/RG бойынша).
Сертификаттау: RNG/платформалар/есептеу модульдері, есептік интерфейстер мен логтар.

3) Онлайн: кім және қалай жұмыс істей алады

Онлайн-лотереялар/онлайн-казино - федералдық концессия периметрінде: қашықтықтан арна BMF лицензиаттарына ғана қолжетімді.
Онлайн-ставкалар - жер нормаларына байланысты; көптеген жағдайларда қашықтықтан қызмет офлайн-рұқсатпен/жергілікті қатысумен және жердің жарнамалық, RG және AML-талаптарын сақтаумен байланысты.
Лицензияланбаған домендер - құқық қолдану шараларына жатады (төлем және медиа-арналарға нұсқамаларды қоса алғанда).

4) Салық салу және алымдар (жоғары деңгей)

• Казино (on-prem/online) - заң бойынша жоғарғы шегі бар GGR-ге прогрессивті ставкалар (ставкалар − ұтыстар); джек-поттар/бонустар бойынша жеке ережелер.
• Лотерея - белгіленген шәкіл бойынша мөлшерлемеден (handle) аударымдар; қоғамдық маңызы бар мақсаттарға бөлу.
• Ставкалар - жер алымдары/салықтар: көбінесе ставкадан немесе GGR (жер және өнім бойынша).
• CIT/ҚҚС - жалпы мемлекеттік ставка бойынша корпоративтік салық; әдетте ҚҚС-тан тыс ставкалар/ұтыстар бойынша операциялар, ілеспе қызметтер (АТ, маркетинг, хостинг) - жалпы ережелер бойынша.
• Кезеңділігі - ай сайынғы/тоқсан сайынғы декларациялар + жылдық есептілік (аудит).
• Есепке алу - әрбір өнім мен жер бойынша жеке офлайн/онлайн; бонустарды дұрыс көрсету, void/cashout, қайтарып алу.

5) Есептілік және қадағалауға қол жеткізу

Электрондық нысандар: e-декларациялар мен есептерді беру, төлемдерді растау.
Реттеушіге қолжетімділік: тест-шоттар, тұрақты жүктеулер, API/порталдар, қорғалған арналар.
Бақылау: камералдық салыстыру, есептілік, төлемдер, түсініктеме сұрату; көшпелі тексерулер және АТ-аудит.

6) AML/CFT және сәйкестендіру

KYC/KYB: жеке тұлғаны/жасты (18 +), бенефициарларды, санкцияларды/РЕР верификациялау; триггерлер бойынша қаражат көзі.
Транзакциялық мониторинг: лимиттер, типтік емес паттерндер, шоттардың/төлем құралдарының байланыстары; STR/SAR уәкілетті органдарға.
Сақтау: мерзімі бойынша KYC-досье/журналдардың ретеншн; GDPR сыйысымдылығы, деректерді қорғау.
Оқыту: AML персоналын тұрақты даярлау, эскалацияның құжатталған сценарийлері.

7) Responsible Gaming (RG)

Өзін-өзі алып тастау/рұқсат беруге тыйым салу: қатысуға тыйым салудың орталықтандырылған тетіктері, тіркеу/логин/төлем кезінде мәртебені міндетті түрде тексеру.
Өзін-өзі шектеу: депозиттер/жоғалту/уақыт лимиттері, тайм-ауттар, «салқындату».
Ерте диагностика: шығындарды қудалау, шұғыл депозиттер, түнгі белсенділік - RG-командасының араласуына себеп.
Коммуникация: көрінетін RG-ескертулер, бонустардың адал мүмкіндіктері мен шарттары, көмек арнасы.

8) Жарнама, промо және аффилиаттар

Тыйым салулар: кәмелетке толмағандардың/осал, адастыратын офферлер таргеті, «кепілдендірілген ұтыс».
Бонустар: мөлдір T&C (вагерлер/мерзімдер/қақпалар); GGR/NGR түзету есебі.
Аффилиаттар: шарттар және креативтердің ақ тізімі; Австрия үшін лицензияланбаған брендтерді ілгерілетуге тыйым салынады.
Медиа-бақылау: жиіліктерді, RG таңбалауларын сақтау, талап ету бойынша бұзатын креативтерді жою.

9) Техникалық талаптар

Сертификаттау: RNG/платформа/коэффициенттер калькуляторлары - танылған зертханалармен аттестатталған; мерзімдік қайта сертификаттау.
Логика: өзгермейтін журналдар (WORM), уақытты үндестіру, «ставка → есептеу → төлем → түзету».
Сенімділік/АҚ: DR/BCP мақсатты RPO/RTO, тыныштықта/транзитте шифрлау, RBAC/SoD, кесте бойынша пентесттер/сканерлер.

10) Тексерулер мен санкциялар

Камералдық: есептілік пен төлемдерді салыстыру, GGR/NGR ауытқулары, бонустық саясатқа сәйкестігі.
Көшпелі/АТ-аудит: сессияларды/билеттерді, персоналдың сұхбаттарын іріктеу, кассалық тәртіпті және хостингті/логтарды тексеру.
Шаралар: айыппұлдар, қосымша есептеулер, UX/RG/AML нұсқамалары, домендерді/төлемдерді бұғаттау; өрескел бұзушылықтар кезінде - рұқсатты тоқтата тұру/қайтарып алу.
Жұмсарту: қателерді ерікті түрде ашу, жоспарларды түзету, ішкі бақылауды күшейту.

11) Кіру жол картасы

A. федералдық контур (лотереялар/казино/онлайн казино)

1. Стратегия: өнімдік матрица, фискалдық жүктемені бағалау (арнайы алымдар + CIT).
2. Заң құрылымы: австриялық заңды тұлға, бенефициарлар, банк шоттары.
3. Өтінім: концессияға арналған пакет/онлайн-арнаға рұқсат, fit & proper, қаржылық тұрақтылық, АТ архитектурасы және есептілік.
4. Техникалық бақылау: RNG/модульдерді сертификаттау, WORM логтары, есептілік витриналары, API.
5. AML/RG: деректер провайдерлері, SoF-триггерлер, лимиттер/тайм-ауттар/өзін-өзі жою.
6. UAT: GGR/NGR есептеулерінің, бонустардың, есептілік интеграцияларының тест-кейстері.
7. Go-Live: freeze конфигурациялары, оқиғалар runbook, PSP/хостинг бар SLA.
8. Алғашқы 90 күн: декларациялардың ырғағы, салыстырып тексеру, есеп беру (<0,5%), ішкі аудит.

B, Жер контуры (жер бойынша офлайн/онлайн ставкалары)

1. Жер картасы: қайда ашылады, квоталар/аймақтарға бөлу, жұмыс тәртібі.
2. ПОС/онлайн: мекенжай рұқсаттары, кассалық тәртіп, CCTV, жергілікті қолдау.
3. RG/жарнама: таңбалау, жиілік қақпақтары, агрессивті индукцияларға тыйым салу.
4. Есеп және есептер: жер/арна бойынша бөлек есептілік, мерзім және төлем кодтары.

12) Комплаенс чек-парақтары

Лицензиялау және қаржы

• Жол анықталды: федералдық концессия немесе жер рұқсаттары
• Дайын пакет fit & proper, қаржылық тұрақтылық, АТ/есептілік архитектурасы
• Декларациялар мен төлемдердің күнтізбесі; салыстырып тексеру есептілігі, биллинг <0,5%

AML/KYC & RG

• KYC/KYB саясаты, санкциялар/ӨР, SoF-рәсімдер
• Өздігінен алып тастау, депозиттер/шығындар/уақыт лимиттері, «салқындату»
• STR/SAR журналдары, КҚС/логтардың ретеншн, персоналды оқыту

Техника және қауіпсіздік

• RNG/платформалар сертификаттары, нұсқаларды бақылау
• WORM логтары, уақытты үндестіру, DR/BCP тесттері
• Шифрлау, RBAC/SoD, жоспарлы пентесттер/сканерлер

Маркетинг және аффилиаттар

• Креативтердің ақ тізімі, RG таңбалары, жиілік шектеулері
• Өздігінен алынып тасталғандар үшін жарнамаға тыйым салу; комплаенс журналы (скриншоттар/URL/күндер)
• Материалдарды тез қайтарып алу рәсімі

13) Операциялық бақылау KPI

Фискалдық: уақтылы беру ≥ 99%; сәйкессіздік есептілік,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
AML/KYC: орташа верификация уақыты; false positives үлесі; SLA STR/SAR.
RG: белсенді лимиттері бар ойыншылардың үлесі; Блокировка TTR <1 мин.
АҚ: инциденттердің MTTR; DR-тесттердің аяқталуы; сыни осалдықтарды жабу.
Маркетинг: 100% өздігінен жойылған сүзу; 0 жарнамалық шектеулерді бұзу.

14) FAQ

Федералдық концессиясыз онлайн казино іске қосуға бола ма?
Жоқ. Онлайн-казино - қашықтық арнасына жеке рұқсаты бар федералдық концессия ұстаушыларының құзыреті.

Мөлшерлемелерді офлайн режимінде кім реттейді?
Жер. Жер рұқсаты, ЖЖҚ мен жарнаманың жергілікті ережелерін сақтау талап етіледі.

Салық базасындағы бонустар қалай есептеледі?
Жергілікті нұсқаулықтар бойынша: бонустар/void/cashout белгіленген әдістемелер бойынша GGR/NGR-де көрсетіледі; дұрыс емес есепке алу қосымша есептеулерге әкеледі.

Лицензияланбаған сайттарға қарсы блок-шаралар бар ма?
Иә. Төлем бағыттарына/медиаға нұсқамалар, заңсыз домендер мен жарнамаға қарсы құқық қолдану практикасы.

Ескерту

Сандық ставкалар, прогресс шегі және е-форматтар форматы федерация мен жер деңгейінде үнемі жаңартылып отырады. Өтінімдерді берер алдында және бірінші есептік кезеңде операцияларда қосымша есептеулер мен үзілістерді болдырмау үшін қолданыстағы мәтіндер мен техникалық ерекшеліктерді салыстырыңыз.