Үндістан - Мегхалая: ойын ережелері

(«Нарықтар мен юрисдикциялар» бөлімі)

1) Режим көрінісі және қағидаттары

Мегхалая - Үндістан штаттарының бірі, онда дағды ойындарын да (skill), офлайн және онлайн ойындарын да (chance) реттеуге арналған лицензиялық шеңбер қарастырылған. Негізгі ерекшелігі - аумақтық шектеулілік: кез келген рұқсат етілген форматтар гео-сүзгілері және операциялық бақылауы бар штат ішіндегі аудиторияларға арналған. АТ/жарнама/төлемдер/AML бойынша федералдық талаптар штаттық ережелерге қосымша қолданылады.

2) Институттар мен рөлдер

Штат үкiметi/уәкiлеттi лицензиялық орган - лицензиялар бередi, өнiмдердiң/талаптардың тiзбесiн бекiтедi, есептiлiктi бақылайды, инспекциялар жүргiзедi.
Округтік/муниципалдық органдар - офлайнның мекенжай мәселелері (орналасу орны, жұмыс режимі, қауіпсіздік).

• MeitY - online gaming (grievance, due diligence және т.б.) ИТ-талаптары;
• RBI - төлем тәртібі (UPI/PPI/cards);
• FIU-IND — AML/STR;
• MIB/ASCI - медиа-ережелер мен жарнама.

3) Лицензияның рұқсат етілген форматтары мен периметрі

Офлайн: казино-үстелдер/автоматтар, белгілі бір оқиғаларға/ойындарға ставкалар, бинго/кено және т.б. - қатаң түрде мекенжай рұқсаттары бойынша.
Онлайн (real-money): мақұлданған платформа арқылы рұқсат етілген ойын түрлері, тек Мегхалайда орналасқан пайдаланушылар үшін.
Skill vs Chance: штат дағды/жағдайдың басымдығы бойынша ойындарды ажыратады; тізімдер жаңартылуы мүмкін. Тізбеден тыс кез келген өнім жеке келісуді талап етеді.

4) Гео және қол жеткізу арналары

Тек in-state: IP/жеке/құжаттар бойынша гео-шектеу, төлем маршруттарын бақылау, орналасқан жерін тексеру.
Офлайнға/онлайнға арналған жабық контур: терминалдық модель, жергілікті байланыс тораптары және бөлінген арналар рұқсат етіледі.
Жоқ «бүкіл Үндістан»: штаттан тыс таргет тыйым салынған, міндетті сүзгілер және off-switch гео бойынша.

5) Лицензия алу шарттары

Жергілікті қатысу: заңды тұлға/өкілдік, банк шоттары, жауапты офицерлер (IT/Grievance, AML, RG, Ads).
Fit & Proper: бенефициарларды, қаражат көздерін ашу, дисквалификациялайтын факторлардың болмауы.
Қаржылық тұрақтылық: кепілдік депозит/банк кепілдігі, беру/ұзарту үшін алымдар.
Операциялық дайындық: AML/KYC/RG, АТ-сәулет, логизация, есептік витриналар процестерінің сипаттамасы; сертификаттық провайдерлермен шарттар.

6) Техникалық талаптар және қадағалау

Сертификаттау: платформа, RNG/есептік модульдер, әмиян/биллинг, есептік сөрелер.
WORM-логтар толық тізбегі «жарна/ставка → ойын/матч → есеп → төлем → түзету», NTP-синхрондау, ретеншн.
Қадағалау интерфейстері: қорғалған API/жүктеу, тест-аккаунттар, жауаптарға SLA.
АҚ/тұрақтылық: тыныштықта/транзитте шифрлау, RBAC/SoD, құпияларды басқару, мақсатты RPO/RTO бар DR/BCP, тұрақты пентесттер/сканерлер.

7) Төлемдер, салықтар және есепке алу

Төлемдер: тек KYC-үйлесімді бағыттар (UPI/PPI/cards); «жалған-мерчанттарға» тыйым салу, chargeback-паттерндерге мониторинг жүргізу.
GST: онлайн real-money ойындары мен казино үшін 28% GST бекітілген база бойынша; инвойстың/әмиянның дұрыс дизайны міндетті.
Ойыншыларда net winnings бойынша TDS: күндізгі/қорытынды логикасы және стейтменті бар оператордың ұстап қалуы.
Штаттың жергiлiктi алымдары: бастапқы/жыл сайынғы, лицензия шарттары бойынша.
Есепке алу: өнімдер/арналар/орындар бойынша бөлек; бонустардың мөлдір көрінісі, void/cashout.

8) AML/KYC и Responsible Gaming

KYC (18 +): жеке басын/мекенжайын және төлем құралын иеленуін растау; санкциялар/РЕР-скрининг; Триггерлер бойынша SoF/SoW.
Транзакциялар мониторингі: құрылғылардың/UPI-сәйкестендіргіштердің/карталардың байланыстылығы, жылдам ре-депозиттер, аномальды ұтыстар - FIU-IND-те STR-дің эскалациясымен.
RG: депозиттер/ысыраптар/уақыт лимиттері, тайм-ауттар/« салқындату », өзін-өзі алып тастау, маркетингтің өзін-өзі алып тастауына тыйым салу, мінез-құлық скорингі (шығындарды қудалау, түнгі белсенділік).

9) Жарнама және аффилиаттар

Тек in-state: материалдар Мегхалай пайдаланушыларына арналған; штатаралық таргетке тыйым салу.
ASCI/медиа-ережелер: міндетті дисклеймерлер («ойын қаржы тәуекелімен байланысты»...), «кепілдендірілген ұтысқа» және «тәуекелсіз» тыйым салу, кәмелетке толмағандарды қорғау.
Аффилиаттар: тек лицензияланған бренд және рұқсат етілген форматтар үшін; комплаенс журналы (скриншоттар/URL/күні/гео/таргет), креативтерді дереу қайтарып алу процесі.

10) Құқық қолдану және санкциялар

Камералдық тексерулер: есептілік пен төлемдерді салыстыру, GGR/NGR ауытқулары, бонустық экономика аудиті.
Көшпелі/АТ-аудит: залдарды/терминалдарды инспекциялау, гео-шектегіштерді тексеру, сессияларды іріктеу, жарнамалық науқандарды тексеру.
Шаралар: айыппұлдар, нұсқамалар, домендер/қол жеткізу нүктелері бойынша блок-шаралар, лицензияны тоқтата тұру/жою; штаттан тыс шығуға жауапкершілік.

11) Кіру жол картасы (оператор & provider playbook)

B2C операторы

1. Юр ./фин.: жергілікті заңды тұлға, депозит/кепілдік, жауапты офицерлер.
2. Өнім: рұқсат етілген ойындар матрицасы (skill/chance), адал T&C бонустар.
3. Техникалық бақылау: модульдерді сертификаттау, WORM-логтар, geo-gate, есептік сөрелер.
4. Төлемдер/салықтар: KYC-бағыттары, қарсы «жалған-мерчант», GST 28%, TDS net winnings.
5. AML/RG: лимиттер/тайм-ауттар/өзін-өзі жою, STR-ағыны, ККО/логтарды сақтау.
6. Маркетинг: whitelist арналары, комплаенс журналы, in-state таргет.
7. UAT/Go-Live: GGR/NGR/GST/TDS тест-кейстері, геоблоктар, grievance-SLA, істен шығуға төзімділік.

B2B-провайдер (платформа/контент/IDV/төлемдер/антифрод)

1. Сыйысымдылық: сертификаттау, safe-SDK, есептілік форматтары, geo-gate.
2. Шарттар: SLA, DPDP-клаузалар, escrow/нұсқалар, IP-құқықтар.
3. Құралдар: NGR/GGR/GST/TDS витриналары, анти-бот/анти-коллюзия, RG/AML сигналдары.
4. Маркетинг: штатаралық жарнамадан бас тарту; pre-moderation және жылдам пікір.

12) Комплаенс чек-парақтары

Лицензиялау және қаржы

• Қолданыстағы лицензия; депозиттер/алымдар енгізілді
• Рұқсат етілген ойындар матрицасы; келісілген лимиттер және бонустар саясаты
• Есептілік күнтізбесі; сәйкессіздік есептілік биллинг <0,5%

АТ/қауіпсіздік

• Сертификатталған платформа/RNG/әмиян/витриналар
• WORM логтары, NTP, шифрлау; RBAC/SoD; DR/BCP тестілері
• Geo-gate және арналар бойынша сүзгілер; SLA бар grievance жүйесі

AML/KYC & RG

• KYC 18 +, санкциялар/РЕР; Триггерлер бойынша SoF/SoW
• STR-рәсімдер; ҚҰС/логтардың ретеншн
• Лимиттер/тайм-ауттар/өздігінен алып тастау; өзін-өзі жоюға тыйым салу

Жарнама және аффилиаттар

• ASCI дискілемелері; «тәуекелсіз/кепілдендірілген ұтысқа» тыйым салу
• In-state таргет; комплаенс журналы (скриншот/URL/күні/таргет)
• Материалдарды тез қайтарып алу рәсімі

13) Бірінші жылғы KPI

Фискалдық: уақтылы беру ≥ 99%; сәйкессіздік есептілік биллинг <0,5%

AML/KYC: орташа верификация уақыты; STR түзетулерінің үлесі; false positives

RG: белсенді лимиттері бар ойыншылардың үлесі; TTR блоктау өздігінен жою <1 мин

АҚ/тұрақтылық: инциденттердің MTTR; сыни осалдықтарды жабу

Маркетинг: 0 ASCI/штатаралық таргет бұзушылықтары; 100% гео-сүзгілерге сәйкестігі

14) FAQ

Мегхалай лицензиясы бойынша бүкіл Үндістанда жұмыс істеуге бола ма?
Жоқ. Лицензия штаттың қисынында қолданылады; штатаралық таргетке тыйым салынады.

Бір уақытта skill және chance рұқсат етілген бе?
Иә, рұқсат етілген тізбелер мен шарттар шегінде. Нақты тізім/пішім штатта бекітіледі және жаңартылуы мүмкін.

Онлайн-операторға салықты қалай есептеу керек?
Белгіленген база бойынша GST 28% және ойыншыларда net winnings бойынша TDS салыңыз, өнімдер/арналар/орындар бойынша бөлек есеп жүргізіңіз.

Қандай сыни АТ-талаптар?
Сертификаттау, WORM-логтар, geo-gate, қорғалған түсіру/қадағалау үшін API, secure SDLC, DR/BCP.

Ескерту

Ойындардың штаттық тізбелері, есептілік нысандары, алымдар мөлшері және жарнамаға/АТ-ға қойылатын талаптар жаңартылуы мүмкін. Іске қосар алдында штаттың өзекті құжаттарын және федералдық түсініктемелерді (MeitY/RBI/FIU/MIB/ASCI) қайта тексеріңіз, гео-баптауларды және азық-түлік тізімін жаңартыңыз.