Литва - Ойындарды бақылау қызметі

(«Нарықтар мен юрисдикциялар» бөлімі)

1) Нарық көрінісі және реттеуші

Литва - құмар ойындарды орталықтандырылған қадағалайтын ЕО мүшесі. Бейінді орган - Қаржы министрлігі жанындағы Ойындарды бақылау қызметі (Gaming Control Authority, бұдан әрі - GCA). Ол рұқсаттар береді, тізілімдерді жүргізеді, Responsible Gaming (RG) талаптарының сақталуын бақылайды және заңсыз операторлар мен төлемдерді бұғаттауға бастама жасайды. Коммуникациялар мен есептілік мемлекеттік қызметтердің электрондық арналары (e-сервистер) арқылы өтеді.

2) Жауапкершілік рөлдері мен аймақтары

Парламент/Үкімет - негіздемелік заңдар мен заңға тәуелді актілер.
Қаржы министрлігі - нарық саясаты, GCA-ны үйлестіру және қадағалау.
GCA - лицензиялау/рұқсаттар, бақылау және санкциялар, RG, қатысуды шектеу тізілімі, домендердің блок-парақтары.
Қаржылық барлау/Полиция - AML/CFT-бақылау және тергеу.
Жарнама және тұтынушыларды қорғау органдары - жарнамалық шектеулерді және ақпараттандырудың дұрыстығын сақтау.

3) Рұқсат беру моделі: лицензия және рұқсат

1. Тиісті ойын түрін ұйымдастыруға арналған лицензия (казино/ставкалар/лотереялар/дағды ойындары және т.б.).

2. Нақты арналар мен алаңдар бойынша қызметке рұқсаттар: залдар/пункттер, қашықтықтан (онлайн) арна - сайт/қосымша/домен.

3. Негізгі тұлғалар мен бенефициарлар жарамдылығын (fit & proper) және қаражат көзін тексеруден өтеді.

4. Жергілікті қатысу: AML/RG үшін жауапты болып тағайындалған заңды тұлға/филиал, банктік шот және реттеушімен өзара іс-қимыл.

5. Сертификаттау: RNG/платформа/есептеу модульдері, есептік интерфейстер.

Арналар мен өнімдер

Офлайн: казино/ойын салондары, ПОҚ ставкалары - мекенжай рұқсаттары бойынша.
Онлайн: қолданыстағы лицензиясы және онлайн-арнаға жеке рұқсаты болған жағдайда ойындарды/мөлшерлемелерді қашықтықтан ұсыну.
Лотереялар: рұқсаттар мен есептіліктің жеке шеңбері.
Дағды ойындары: рұқсат беру мен салық салудың өзіндік шарттары болуы мүмкін.

4) Фискалдық модель және есептілік

• Ойын салығы: өнімнің түрлері бойынша есептеледі; база әдетте бонустарды, void/cashout және қайтарып алудың жергілікті ережелерімен GGR/NGR (ставкалар/жарналар − ұтыстар) бағдарланады.
• Пайдаға корпоративтік салық: заңды тұлғалар үшін жалпы мемлекеттік ставка бойынша.
• ҚҚС: ставкалар/ұтыстар, әдетте, ҚҚС аясынан тыс; ілеспе қызметтер (ІТ, маркетинг) - жалпы ережелер бойынша.
• Жеке тұлғалардың ұтыстарынан алынатын салықтар/ұстап қалулар: режим ойын түріне және табалдырыққа байланысты.

Кезеңділігі және пішімі

Жеке есепке алу офлайн/онлайн, өнімнің әрбір түрі бойынша.
Ай сайынғы/тоқсандық декларациялар мен төлемдер; қаржылық есептіліктің жылдық аудиті.
Бастапқы тіркелімдер: биллингтер, сессиялар, есеп айырысу және түзету журналдары, бонустар мен ұстап қалулар туралы деректер.

5) e-Әкімшілендіру және GCA-мен өзара іс-қимыл

Тіркеу: салық нөмірі, e-сервистерге қолжетімділік, білікті қолтаңба.
Нысандарды беру: ойын декларациялары, корпоративтік есептілік, реттеушінің сұрауларына жауаптар.
Төлемдер: банктік/SEPA; мерзімін өткізіп алғаны үшін қатаң мерзім мен өсімпұл.
Коммуникациялар: хабарламалар, ұйғарымдар, жоспарлы/жоспардан тыс тексерулер - жеке кабинет және ресми хат алмасу арқылы.

6) AML/CFT және сәйкестендіру

KYC/KYB: жеке басын және жасын тексеру (18 +), бенефициарлар, санкциялар/РЕР; триггерлер кезінде құралдардың көзін тексеру.
Қашықтағы верификация: рәсімдерді (бейне, eID, сенімді провайдерлер) сақтаған кезде жол беріледі.
Транзакциялық мониторинг: лимиттер, типтік емес паттерндер, шоттардың/төлем құралдарының байланыстары; қаржылық барлауға STR/SAR эскалациясы.
Сақтау: KYC-досье, белгіленген мерзімде тексеру және алерт журналдары.

7) Responsible Gaming және шектеулер тізілімдері

Өзін-өзі шектеу/өзін-өзі алып тастау тізілімі: құмар ойындарға қолжетімділікті шектеген адамдардың орталықтандырылған базасы; оператор негізгі қаржы операцияларын тіркеу, кіру кезінде және олардың алдында мәртебесін тексеруге міндетті.
RG құралдары: депозиттер/ставкалар/уақыт лимиттері, тайм-ауттар, «салқындату», айтарлықтай RG-витрина және көмек байланыстары.
Осал клиенттер: RG қызметіне эскалация регламенті, саппортты оқыту, кейстер мен шешімдер журналдарын жүргізу.
Маркетинг: таратуға тыйым салу және өзін-өзі жоюға арналған промо; сүзгілеу дәлелдемелерін сақтау.

8) Жарнама, промо және аффилиаттар

Тыйым салу: кәмелетке толмағандардың «кепілдендірілген ұтыс» уәделерін жаңылыстыратын таргеті, агрессивті офферлер.
T&C бонустар: мөлдір вагерлер, мерзімдер мен қақпалар, «қара паттерндерді» алып тастау.
Аффилиаттар: шарттар, креативтерді мақұлдау, комплаенс журналы (скриншоттар/URL/күндер), бұзатын материалдарды тез қайтарып алу тетігі.

9) Техникалық талаптар және сертификаттау

RNG/платформа/коэффициенттер калькуляторлары: танылған зертханалармен сертификаттау; мерзімдік қайта сертификаттау.
Логика: өзгермейтін логтер (WORM), уақытты синхрондау (UTC), «ставка → есептеу → төлем → түзету» тізбегінің трассалануы.
Реттегіштің рұқсаты: тестілеу жазбалары, API/жүктеу, қорғалған арналар.
Сенімділік: істен шығуға төзімділік, резервтеу, RPO/RTO берілген DR/BCP; тұрақты DR-тесттер.
Қауіпсіздік: тыныштықта/транзитте шифрлау, құпия менеджмент, RBAC/SoD, тұрақты пентесттер және осалдықтарды сканерлеу.

10) Заңсыз операторлармен күрес

GCA заңсыз домендер/ресурстар тізімін қалыптастырады және оларды байланыс провайдерлері мен төлем институттарында бұғаттауға бастамашы болады. Медиа/әріптестердегі заңсыз иммигранттардың жарнамасы айыппұл салуға және өзге де ықпал ету шараларына әкеп соғады.

11) Тексерулер мен санкциялар

Камералдық: есептілік пен төлемдерді салыстыру, GGR/NGR ауытқуларын талдау, ойыншылардың шағымдарын талдау.
Көшпелі және АТ-аудит: логтардың/кассалардың инспекциясы, транзакциялар мен сессиялардың іріктемелері, персоналдан сұрау, «құпия сатып алушылар».
Жауапкершілігі: айыппұлдар, қосымша есептеулер, түзету жөніндегі нұсқамалар, рұқсаттарды уақытша тоқтата тұру/қайтарып алу, домендерді/төлемдерді бұғаттау.
Жұмсартатын факторлар: қателерді ерікті түрде ашу, түзету жоспарлары, ішкі бақылауды күшейту.

12) Кіру жол картасы

1. Стратегия: өнім матрицасы (казино/ставкалар/лотереялар/дағды ойындары), офлайн/онлайн, серіктестік және провайдерлер.
2. Заңды құрылымы: литвалық заңды тұлға/ЕО филиалы, бенефициарлар, банктік шот.
3. Ұйымдастыруға лицензия: құжаттар пакеті, key persons жарамдылығы, қаржы моделі, AML/RG саясаты.
4. Арналарға рұқсаттар: мекенжай объектілері және/немесе қашықтықтан арна (сайт/қосымша/домен).
5. Техникалық бақылау: RNG/модульдерді сертификаттау, өзгермейтін журналдар, есептік сөрелер, GCA қолжетімділігі.
6. Маркетинг және аффилиаттар: креативтердің ақ тізімі, RG-таңбалау, пікір рәсімдері.
7. UAT және пилот: GGR/NGR формулаларын салыстыру, тест жүктемелері, өзін-өзі шектеу тізілімімен интеграциялау.
8. Go-Live: freeze конфигурациялары, тосын оқиғаларға ден қою жоспары, провайдерлермен SLA.
9. Операциялар (алғашқы 90 күн): декларациялардың ырғағы, ауытқуларды салыстыру, AML/RG/ИТ ішкі аудиті.

13) Комплаенс чек-парақтары

GCA және e-сервистер

• Рұқсаттар мен жауапты тұлғалар тағайындалды
• Арналарды ұйымдастыруға арналған лицензия мен рұқсаттар
• Декларациялар мен төлемдер күнтізбесі, уақтылығы бойынша SLA
• Өнімдер/арналар бойынша бөлек түсіру теңшелген

AML/KYC & RG

• KYC/KYB саясаты, санкциялар/ӨЖ, қаражат көзінің сценарийлері
• Өзін-өзі шектеу тізілімімен интеграциялау; мәртебені тексеру журналдары
• Осал клиенттерге арналған лимиттер/тайм-ауттар, RG-витрина, саппорт сценарийлері
• STR/SAR регламенті және KYC-досьені сақтау мерзімдері

Техника және қауіпсіздік

• RNG/платформа сертификаттары; нұсқаларды бақылау
• Өзгертілмейтін логтар, уақытты үндестіру, логтарды ретеншн
• DR/BCP жоспары және тұрақты DR тесттері
• RBAC/SoD, шифрлау, құпия менеджмент, пентесттер/кесте бойынша сканерлер

Маркетинг және аффилиаттар

• RG таңбалауымен мақұлданған креативтер
• Комплаенс журналы (скриншоттар/URL/күні)
• Материалдарды тез қайтарып алу және бұзушы әріптестерді оқшаулау рәсімдері

14) KPI және операциялық бақылау

Фискальдық: декларациялардың уақтылылығы ≥ 99%, алшақтық есептілік, биллинг <0,5%.
AML/KYC: верификацияның орташа уақыты, false positives үлесі, эскалация SLA.
RG: белсенді лимиттері бар ойыншылардың үлесі, тізілімге түскен кездегі блоктау уақыты (<1 мин), RG-кейстерге саппорттың жауап беру уақыты.
Инфобез: инциденттердің MTTR, пентестермен жабу, мерзімінде жабық сыни осалдықтардың үлесі.
Маркетинг: compliant-креативтердің үлесі, пікір жылдамдығы, өзін-өзі жоққа шығаратын коммуникациялардың болмауы.

15) FAQ

Онлайн арнаға жеке рұқсаттар қажет пе?
Иә. Ұйымға берілген лицензиядан басқа қашықтықтан арнаға (сайт/қосымша/домен) рұқсат талап етіледі.

Тек онлайн жұмыс істеуге бола ма?
Иә, қолданыстағы лицензия, қашықтық арнасына рұқсат болған және техникалық/фискалдық/AML/RG-талаптарды орындаған кезде.

NGR/GGR бонустарын қалай есептеуге болады?
Бонустарды, void және cashout көрсетудің жергілікті ережелері бойынша; қателер қосымша есептеулер мен санкцияларға әкеледі.

Өзін-өзі шектеудің орталықтандырылған тізілімі бар ма?
Иә. Оператор тіркеулердегі, логиндердегі және негізгі транзакциялар алдындағы ойыншының мәртебесін біріктіруге және тексеруге міндетті.

Ескерту

Салық ставкалары, құжаттар тізбелері, есептілік форматтары және техникалық ерекшеліктер кезең-кезеңімен жаңартылып отырады. Өтінімді берер алдында және бірінші есептік кезеңде операцияларды қосымша есептеу мен тоқтатуды болдырмау үшін e-сервистер мен қолданыстағы заңға тәуелді актілердегі өзекті талаптарды салыстырып тексеріңіз.