Филиппин - PAGCOR: POGO және жергілікті

(«Нарықтар мен юрисдикциялар» бөлімі)

1) Нарық көрінісі және терминология

• Offshore (POGO/IGL): Филиппин аумағынан тыс жерлерге бағытталған операторларға арналған лицензиялар (филиппиндік резиденттерге кіруге тыйым салынады). Соңғы жылдары терминология қоныс аударуда: POGO көбінесе IGL-ге (Internet Gaming Licensee) ауыстырылады, бірақ мәні - offshore-бағдарлау және қатаң PH гео-блокингі.
• Domestic (локал): жерүсті казинолары, сондай-ақ eGames/eBingo (лицензияланған залдарға/терминалдарға және жергілікті аудиторияға байланыстырылған контентке реттелетін желілік қолжетімділік) - оффшордан ерекшеленетін ережелердің жеке контуры.

Елде тарихи тұрғыдан алғанда баламалы экономикалық аймақтар/regulators (мысалы, CEZA, тарихи тұрғыдан - APECO және т.б.) бар, олардың режимдері рәсімдер мен талаптар бойынша ерекшеленуі мүмкін, бірақ нарық үшін таргет географиясын, салықтарды/алымдарды және кросс-режимдік үйлесімділікті келісу сындарлы (PAGCOR-мен үйлестіруді қоса алғанда).

2) Институттар мен рөлдер

PAGCOR - лицензиялау, қадағалау, аудит, техникалық талаптар, Responsible Gaming, жарнаманы бақылау, санкциялар.
AMLC (Anti-Money Laundering Council) - КЖ/ТҚ: CDD/EDD, транзакциялар мониторингі, STR/CTR, оқыту және аудит.
BIR/DOF - салықтар мен алымдар (ойын салықтары, корпоративтік салықтар, персоналдан және резидент еместерден ұстап қалулар).
NTC/байланыс провайдерлері - домендер/қосымшалар/айналар бойынша блок-шаралар.
DILG/PNP/immigration/DOLE - құқық қолдану, инспекциялар, персоналдың (шетелдік қызметкерлерді қоса алғанда) мәртебесі.

3) Offshore-контур: POGO/IGL (экспорттық таргет)

Мәні: оператор/провайдер шетелдік нарықтарға қызмет көрсету үшін лицензия алады. Филиппин аумағындағы резиденттер/тұлғалар үшін өнімге қол жеткізуге тыйым салынады.

• PH гео-блокингі: IP/телко/төлем сегрегациясы, PH-трафикті нақты оқшаулау, «ағып кету» тестілері.
• Лицензиялардың құрылымы: операторлар (B2C) мен жеткізушілер үшін жеке (контент, платформалар, студиялар, BPO, хостинг, антифрод және т.б.).
• Техникалық бақылау: RNG/ойын модульдерін сертификаттау, серверлер/айналар/DR, NOC/SOC, WORM журналдау «ставка → есеп → төлем → түзету», қадағалау үшін API/жүктеу қорғалған.
• KYC/AML: толық CDD/EDD, санкциялар/РЕР, SoF/SoW триггерлер бойынша, AMLC-дегі STR/CTR сценарийлері; «жалған-мерчанттарды» және жасырын маршруттарды қатаң бақылау.
• Кадрлар және үй-жайлар: шетелдік персоналға арналған рұқсаттар, еңбекті қорғау, қолжетімділік және нормативтер бойынша CCTV.
• Жарнама және PR: PH таргетіне тыйым салу; тағайындалған елдерге арналған креативтердің/арналардың ақ тізімдері; комплаенс журналы (скриншоттар/URL/күні/гео/таргет).
• Есептілік: реттеушінің сұрауы бойынша GGR/NGR/handle, өнімдер және гео, SLA бойынша тұрақты есептер.

4) Domestic-контур: жерүсті казино және eGames/eBingo желісі

Жер үсті казино: PAGCOR-owned/operated және келісімдер/концессиялық модельдер негізінде жеке меншік. Алаңдарға, кассаларға/торларға, CCTV, есептілікке, кәмелетке толмағандарға арналған шектеулерге, RG-рәсімдеріне және маркетингке қатаң талаптар.

• «Зал + терминалдар» моделі: лицензияланған орынға байланыстырылған контентке қол жеткізу (бүкіл елге еркін емес «интернет»).
• Техникалық талаптар: мақұлданған платформалар/серверлер, контент пен журналдардың аудиті; логтардың ретеншні; қорғалған байланыс арналары.
• Төлемдер/кассалар: KYC кіре берісте/ірі операциялар кезінде; билеттерді/фишкаларды/кредиттерді есепке алу; лимиттер мен антифрод.

5) Салықтар, алымдар және корпоративтік төлемдер (шекті деңгей)

Ойын алымдары/салықтары: offshore және жергілікті үшін әртүрлі режимдер қолданылады; offshore-контурда GGR-дағы арнайы ойын салықтары/франчайз-алымдар тарихи түрде пайдаланылды.
Корпоративтік салық/ұстап қалу: CREATE-шеңбер бойынша стандартты ставкалар (компанияның мәртебесін ескере отырып), шетелдік персоналдың кірістерінен ұстап қалу, LGU жергілікті алымдары.
Лицензиялау/рег-алымдар: санат бойынша бастапқы және жыл сайынғы төлем (оператор/контент/платформа/студия/ВРО және т.б.), сондай-ақ депозиттер/кепілдіктер.
Есепке алу/инвойсинг: өнімдер, гео және арналар бойынша бөлек есепке алу (offshore vs local), бонустарды, void/cashout, джекпоттарды дұрыс көрсету.

6) AML/KYC и Responsible Gaming

KYC 21 + (жергілікті жер үшін) және offshore толық сәйкестендіру; санкциялар/ӨР; тәуекел-скоринг; Триггерлер бойынша SoF/SoW.
Транзакциялар мониторингі: мінез-құлық ауытқулары, құрылғылардың/карталардың/әмияндардың байланыстылығы; бөлшектеуді және қолма-қол ақшаға айналдыруды болдырмау.
STR/CTR: AMLC-дегі эскалация рәсімдері; тексеру журналдары, персоналды оқыту, кейстердің тестілік іріктемелері.
RG: депозиттер/ысыраптар/уақыт лимиттері, «тайм-аут «/« салқындату », өздігінен алып тастау (тізілімдер/жалаулар), осал/өздігінен алып тасталған маркетингке тыйым салу; мүмкіндіктерді/тәуекелдерді көрсету.

7) Жарнама, промо және аффилиаттар

Offshore: жергілікті ережелерді сақтай отырып, рұқсат етілген шетелдік юрисдикцияларға ғана таргет; PH-таргетке тыйым салу (тіл/арналар/креативтер/инфлюенсерлер).
Local: сыртқы/медиа жарнама - шектеулермен; жаңылыстыратын claim 'oларға тыйым салу («тәуекелсіз», «кепілдік берілген ұтыс»), міндетті RG-дисклеймерлер.
Аффилиаттар: гео-сүзгілер және комплаенс журналы бойынша келісімшарттық міндеттемелер; креативтерді дереу қайтарып алу тетігі; клоакинг/айнаға тыйым салу.

8) Техникалық талаптар және қадағалауға қол жеткізу

Платформаны/RNG/деректер ағынын сертификаттау; нұсқаларды бақылау; secure SDLC.
WORM-логтар тізбегі бойынша «жарна/мөлшерлеме → ойын/матч → есеп → төлем → түзету», NTP-синхрондау, норматив бойынша ретеншн.
Реттегіштің қолжетімділігі: қорғалған API/жүктеу, тест-шоттар, есептілік витриналары; Сұраулар мен инциденттер бойынша SLA.
АҚ/тұрақтылық: тыныштық/транзиттегі шифрлау, RBAC/SoD, құпия-менеджмент, пентесттер/сканерлер, мақсатты RPO/RTO бар DR/BCP.
Гео-комплаенс: дәлелденетін PH блогы (offshore үшін), тілдер/төлемдер/арналар сүзгілері; қорғаныстың тұрақты «тесілуі» және оларды жою.

9) Құқық қолдану және блок-шаралар

NTC/байланыс провайдерлері: домендерді/қосымшаларды/айналарды бұғаттау, хостингтер мен CDNs нұсқамалары.
Қаржылық бағыттар: заңсыз иммигранттардың пайдасына төлемдердің блок/мониторингі; «жалған-мерчанттарға» және байланысты экожүйеге санкциялар.
Инспекциялар мен рейдтер: офистерді/студияларды/ВРО-ны тексеру, қызметкерлердің көші-қон мәртебесі, еңбек және салық мәселелері.
Санкциялар: айыппұлдар, лицензияны тоқтата тұру/жою, активтерді/домендерді/компанияларды қара тізімге енгізу, ауырлататын жағдайларда қылмыстық істер.

10) Жол картасы (operator & provider playbook)

A. Offshore (POGO/IGL, B2C)

1. Лицензиялау: санат, бенефициарлар (fit & proper), қаржылық қамтамасыз ету/депозиттер, офис/үй-жайлар.
2. Гео-контур: дәлелденетін PH-блок, межелі елдердің картасы, жергілікті таргет заңдарына сәйкестігі.
3. Техникалық бақылау: сертификаттау RNG/платформа, WORM-логи, API/түсіру, SOC/NOC, DR/BCP.
4. Payments/AML: тек KYC-бағыттары; анти-псевдо-мерчант; SoF/SoW; STR/CTR рәсімдері.
5. RG/Ads: лимиттер/өздігінен алып тастау; креативтер журналы; PH-таргетке тыйым салу.
6. UAT/Go-Live: GGR/NGR/бонустар тестілері; істен шығуға төзімділік кейстері; елдер/арналар бойынша off-switch.

B. offshore (провайдерлер: контент/платформа/студиялар/ВРО)

1. Лицензияның/аккредиттеудің санаты; SLA, IP құқықтары, escrow, нұсқалары.
2. Қауіпсіздік және деректер: DPIA/DTIA, ортаға кіру, кіру журналы, сегменттеу.
3. Есептілік: өнімділік және сәйкестік витриналары; логтар/релиздер аудиті.

C. local (казино, eGames/eBingo)

1. Мекенжай рұқсаттары, үй-жайлар/терминалдар жоспары; CCTV/торлар/кассалар.
2. Есепке алу/салықтар: алымдардың дана моделі + федералдық; үстелдерді/слоттарды/eGames бөлек есепке алу.
3. KYC/RG: жасы 21 +, лимиттер, өзін-өзі жою; персоналды оқыту.
4. UAT: касса/фишкалар/кредиттер; салыстырып тексеру есептілігі биллинг; CCTV/ИБ стресс-тесті.

11) Комплаенс чек-парақтары

Құқықтық периметр

• Дұрыс санат (offshore IGL/POGO немесе local)
• Таргеттің гео-матрицасы және дәлелденетін PH-блок (offshore үшін)
• Тағайындалған офицерлер: AML/Compliance, RG, Ads, Security, Grievance

Салықтар/алымдар

• Ойын алымдарының/франчайз-төлемдерінің/салықтарының өзекті ставкалары расталды
• GGR/NGR/бонустарды/void/cashout гео/арналар бойынша бөлектеп есепке алу
• Есептілік пен төлемдер күнтізбесі; салыстырып тексеру есептілігі, биллинг <0,5%

AML/KYC & RG

• Толық CDD/EDD, санкциялар/РЕР; Триггерлер бойынша SoF/SoW
• STR/CTR-рәсімдер; оқыту; лог/досье ретеншн
• Лимиттер/тайм-ауттар/өздігінен алып тастау; маркетингіні өздігінен алып тастауға тыйым салу

Техника/АҚ

• RNG/модульдерді/платформаны сертификаттау; WORM-логтар; NTP
• Шифрлау, RBAC/SoD, құпия менеджмент, пентесттер/сканерлер
• DR/BCP мақсатты RPO/RTO; Түсіру және инциденттерге арналған SLA

Жарнама/аффилиаттар

• PH-таргетке (offshore), RG-дисклеймерлерге (local) тыйым салу
• Комплаенс журналы (креативтер/URL/күні/гео/таргет)
• Елдер/арналар/алаңдар бойынша off-switch

12) Бірінші жылғы KPI

Фискалдық: уақтылы беру ≥ 99%; сәйкессіздік есептілік биллинг <0,5%

AML/KYC: KYC орташа уақыты; STR/CTR түзетулерінің үлесі; «жасырын» бағыттарды төмендету

RG: белсенді лимиттері бар аккаунттардың үлесі; TTR блоктау өздігінен жою <1 мин

АҚ/тұрақтылық: инциденттердің MTTR; high-vulns мерзімінде жабу; табысты DR тестілері

Маркетинг: оффшорда 0 PH-хит; Жергілікті жерлердегі гайдлайндарды 100% сақтау

13) FAQ

POGO мен IGL бір нәрсе ме?
Мағынасы жақын: сөз offshore-лицензиялау туралы болып отыр. Терминдер мен санаттар құрылымы дамиды - өзекті ережелер мен таксономияны нақтылаңыз.

Оффшорлық-лицензия бойынша филиппиндіктерге қызмет көрсетуге бола ма?
Жоқ. Offshore PH-қол жеткізуге қатаң тыйым салуды білдіреді (гео/төлемдер/креативтер).

Жергілікті eGames - бүкіл ел үшін толыққанды онлайн?
Жоқ. Бұл жекелеген техникалық және кассалық ережелері бар лицензияланған залдарға/терминалдарға байланыстырылған желілік модель.

Модельге қандай салықтар салу керек?
Таңдалған санат үшін ойын алымдары/салықтары + корпоративтік салықтар/ұстап қалулар, жергілікті LGU алымдары. База мен мөлшерлемелер өнімге байланысты және жаңартылады.

Ескерту

Фискалдық параметрлер, терминология (POGO, IGL), санаттар тізбесі және құқық қолдану практикасы үнемі жаңартылып отырады. Заңдық маңызы бар шешімдердің алдында PAGCOR және бейінді ведомстволардың ағымдағы ережелерін (AMLC/BIR/NTC), баламалы экономикалық аймақтардың шарттарын және LGU-ның алаңдар/персонал жөніндегі жергілікті талаптарын салыстырып тексеріңіз.