Түркия - реттеу және блоктау

(«Нарықтар мен юрисдикциялар» бөлімі)

1) Нарық көрінісі және базалық қағидаттар

• Лотереялар - Ұлттық Piyango брендімен.
• Спортқа ставкалар - Sport Toto/Iddaa (мемлекеттің келісімшарт бойынша операторы) арқылы.
• Секіру және париматч - тотализатордың уәкілетті жүйесі арқылы.
• Барлық басқа B2C-қызметі («оффшорлық» сайттар мен қосымшаларды қоса алғанда) заңсыз деп сараланады. Режим домендерді белсенді бұғаттаумен және төлем бағыттарын жабумен қатар жүреді.

2) Органдар мен рөлдер

Қаржы министрлігі/аралас ведомстволар - саясат және фискалдық бақылау.
Ұлттық лотерея - мемлекеттік лотереялар.
Sport Toto Organization (Iddaa) - рұқсат етілген форматтағы спорттық ставкалар.
MASAK - ұлттық AML/ПОД/ФТ-үйлестіру (сәйкестендіру, STR/SAR, оқыту).
BDDK (банктік қадағалау) - төлем инфрақұрылымын бақылау және заңсыз операторларға аударымдардың жолын кесу.
BTK (байланыс/интернет-қадағалау) - сайттарды бұғаттау, IP/DNS/URL-сүзу, контент пен айнаны жою туралы нұсқамалар.
Полиция/прокуратура/кибербөлiмшелер - құқық қолдану, рейдтер, қылмыстық/әкiмшiлiк iстер.

3) Не рұқсат етілген және не тыйым салынған

Рұқсат етілген

Лотерея өнімдерін сату Ұлттық Лотерея.
Sport Toto/Iddaa лицензиялық контуры арқылы мөлшерлемелерді қабылдау (жердегі пункттер және ресми онлайн-арна).
Уәкілетті жүйеде секіруге бәс тігу.

Тыйым салынған

Жеке онлайн казино/слоттары/покер және казино офлайн.
Кез келген «айналар», офшорлық сайттар, телеграм-боттар және мемлекеттік мандаттан тыс Түркиядан келген ойыншыларға бағытталған қосымшалар.
Түрік аудиториясы үшін лицензиясы жоқ брендтерді жарнамалау/аффилиат-ілгерілету.

4) Блок-режим: домендер, желілер, қосымшалар

BTK домендік атауларды, IP-мекенжайларды және жекелеген URL-лерді бұғаттауға нұсқама шығарады; байланыс провайдерлері дереу орындауға міндетті.
Динамикалық тізімдер пайдаланылады: айналар/редакторлар пайда болған кезде - блок-парақтарға жедел қосу.
Бағдарлама дүкендері мен хостингтер заңсыз мазмұнды жоюға сұрау алады.
Жалтарғаны үшін (CDN-тексеріп шығу, жылдам ротациялық айналау, прокси-тізбектер) күшейтілген жауапкершілік көзделген.

5) Төлемдер және қаржылық шектеулер

BDDK және банктер/PSP лицензияланбаған ойын қызметіне байланысты шоттарға қаражат аударуды бұғаттайды; карталар/виртуалды әмияндар және баламалы төлем арналары мониторингіленеді.
Төлем қызметтерінің провайдерлері KYC/AML триггерлерін және ойын МСС/маршруттарын анықтау сценарийлерін енгізуге міндетті; төлем трафигін бүркемелеу әрекеті бұзушылық ретінде түсіндіріледі.
Чарджбектер мен «жалған мерчанттар» құқық қорғау мүддесі аймағына түседі.

6) Салықтар мен алымдар (жоғары деңгей)

Фискалдық қағидалар уәкілетті операторлар мен олардың контрагенттеріне: мөлшерлемеден (handle) және/немесе GGR арнайы алымдар, қаражатты бюджетке/нысаналы қорларға бөлу қолданылады.
Корпоративтік салық және ҚҚС ілеспе қызметтерге (АТ, хостинг, маркетинг, консалтинг) жалпы нормалар бойынша қолданылады.
Есептілік - ай сайынғы/тоқсан сайынғы нысандар және өнімдер мен арналар бойынша бөлек есепке ала отырып, жылдық аудит.

7) AML/KYC и RG

KYC/KYB: жеке басын/жасын, түпкі бенефициарларын сәйкестендіру, санкциялар/ӨӨ; төлем құралдарын иеленуді растау.
Мониторинг: лимиттер, мінез-құлық ауытқулары, аккаунттардың/карталардың/құрылғылардың байланыстылығы; STR/SAR в MASAK.
Деректерді сақтау: АЕК/логтардың ретеншн, дербес деректерді қорғау; сұрау салу бойынша қадағалауға қол жеткізу.
Responsible Gaming: жас фильтрлері, өзін-өзі шектеу (депозит/уақыт лимиттері), тайм-ауттар/« салқындату », тәуекелдер туралы ақпарат беру.

8) Жарнама, промо және аффилиаттар

Қатаң гайдлайндар шеңберінде тек уәкілетті брендтерді жарнамалауға рұқсат етіледі: RG-таңбалау, агрессивті индукциялардың болмауы («тәуекелсіз», «кепілді ұтыс»), кәмелетке толмағандардың/осал адамдардың таргетіне тыйым салу.
Аффилиаттар ортақ жауапкершілікте болады: лицензияланбаған сайттарды жылжыту алаңдарды/төлемдерді бұғаттауға және айыппұлдарға әкеп соғады.
Комплаенс журналын (скриншоттар/URL/күні/гео, аудиториялық таргет) сақтаңыз, креативтерді дереу қайтарып алу процессі бар.

9) уәкілетті операторлар/мердігерлер үшін АТ-контур

Платформаны, RNG/есептік модульдерді сертификаттау; нұсқаларын және secure SDLC бақылау.
WORM логтары тізбегі бойынша «ставка → есептеу → төлем → түзету», уақытты үндестіру.
Қадағалау интерфейстері: қорғалған жүктеулер/API, тестілік аккаунттар, жауаптарға SLA.
Сенімділік/АҚ: DR/BCP (мақсатты RPO/RTO), тыныштықта/транзитте шифрлау, RBAC/SoD, пентесттер/сканерлер.

10) Құқық қолдану және жауапкершілік

Камералдық тексерулер: есептілік пен төлемдерді салыстыру, GGR/NGR ауытқуларын іздеу, маркетинг/аффилиаттар аудиті.
Көшпелі/кибер іс-шаралар: бэк-офистерді, хостингті, домендер/айналар тізбегін, төлем маршруттарын сәйкестендіру.
Санкциялар: айыппұлдар, домендер мен қосымшаларды бұғаттау, төлем арналарының жолын кесу, ұйымдастырушылар үшін қылмыстық және әкімшілік жауапкершілік; ойыншыларға арналған әкімшілік штрафтар және/немесе өзге де шаралар.
Жұмсарту: бұзушылықтарды ерікті түрде тоқтату, түзету жоспарлары, органдармен ынтымақтастық.

11) Жол картасы: бизнеске нақты не істеу керек

1. Рөлді анықтаңыз: контент-студия, тәуекел-менеджмент, платформа, антифрод, төлемдер, RG-құралдар.
2. Сәйкестігін тексеріңіз: қауіпсіздік/сертификаттау талаптары, есептілік пішімдері, MASAK/KYC провайдерлерімен интеграциялау.
3. Шарттық шеңбер: SLA, деректерді қорғау, контентке құқық, escrow/кодты депозитке салу, үздіксіздік жоспары.
4. Маркетинг: Түркия аудиториясына лицензияланбаған брендтерді ілгерілетуден толық бас тарту; креативтердің ақ тізімі, комплаенс журналы.
5. UAT/пилот: есептеулердің, лимиттердің, RG/AML-сценарийлердің, блок-іс-шараларға төзімділіктің тест-кейстері (оның ішінде заңды периметрдегі CDN/IP-ротация).

12) Комплаенс чек-парақтары

Құқықтық режим

• Расталды: тек рұқсат етілген тігінен жұмыс істеу/меммандат арқылы
• AML/RG/IB үшін жауаптылар тағайындалды, оқытылды және аттестатталды
• BTK/BDDK нұсқамаларына ден қою рәсімдері

Салықтар және есептілік

• Өнімдер/арналар бойынша бөлек есепке алу; бонустардың/void/cashout ашық есебі
• Декларациялар/төлемдер күнтізбесі; салыстырып тексеру есептілігі, биллинг <0,5%
• Жылдық аудит; бастауыш партия мен логтарды сақтау

AML/KYC & RG

• KYC/KYB саясаты, санкциялар/РЕР, SoF-триггерлер; STR/SAR журналы
• Депозиттер/уақыт лимиттері; тайм-ауттар; өзін-өзі алып тастау тізілімі
• Аномалиялар мен эскалацияларды басқару

АТ және қауіпсіздік

• RNG/платформа сертификаттары; WORM-логтар; уақытты үндестіру
• Шифрлау, RBAC/SoD, құпияларды басқару, пентесттер/сканерлер
• DR/BCP тестілері және қалпына келтіру жоспары

Маркетинг және аффилиаттар

• Тек уәкілетті брендтер; RG-таңбалау; «қараңғы үлгілерсіз»
• Комплаенс журналы (скриншоттар/URL/күні/гео); жылдам қайтарып алу
• Лицензияланбаған сайттарды/айналарды жарнамалауға қатаң тыйым салу

13) Бірінші жылғы KPI

Фискалдық: уақтылы беру ≥ 99%; сәйкессіздік есептілік,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
AML/KYC: орташа верификация уақыты; false positives үлесі; SLA STR/SAR.
RG: белсенді лимиттері бар ойыншылардың үлесі; Блокировка TTR <1 мин.
АҚ/сенімділік: инциденттердің MTTR; DR-тесттерді орындау; сыни осалдықтарды жабу.
Маркетинг: лицензияланбаған промо брендтердің 0 жағдайы; 100% гайдлайнға сәйкестігі.

14) FAQ

Жеке онлайн казино іске қосуға бола ма?
Жоқ. Казино/слоттарда/покерде жеке B2C-қызметке тыйым салынады; мемлекеттік мандаттар (лотереялар, ставкалар) арқылы қызмет ету ғана заңды.

Оффшорлық сайттардың жарнамасы үшін аффилиатқа не қауіп төндіреді?
Домендерді/төлемдерді бұғаттау, айыппұлдар және өзге де шаралар; алаңдар мен тіркелгілер жойылуы/құрсаулануы мүмкін.

Тосқауылдарды айналып өтуді құқық қорғау органдары қалай бағалайды?
Ауырлататын жағдай ретінде: айналар, прокси-тізбектер, «жалған-мерчанттар» санкциялар мен қылмыстық/әкімшілік жауапкершілік тәуекелдерін күшейтеді.

Нарыққа заңды жол бар ма?
Иә, қауіпсіздік, деректер және AML/RG талаптарын қатаң сақтай отырып, уәкілетті құрылымдармен (контент/платформа/тәуекел/төлемдер) B2B-әріптестік нысанында.

Ескерту

Түрік тәжірибесі белсенді түрде жаңартылуда (жария тендерлер, жарнама ережелері, блоктау тетіктері, есептілік форматтары). Заңдық маңызы бар қадамдардың алдында қолданыстағы заңдар/заңға тәуелді актілер мәтіндерін және уәкілетті операторлардың жария шарттарын салыстырып тексеріңіз.