Вьетнам - ережелер мен ұшқыштар

(«Нарықтар мен юрисдикциялар» бөлімі)

1) Режим суреті

• Казино және электрондық ойын автоматтары (EGD) - шетелдіктер мен шетелде тұруға ықтиярхаты бар адамдар үшін рұқсат етілген; Вьетнам азаматтары үшін қатаң шарттарды орындаған кезде жекелеген IR рұқсаты шектеулі ұшқыш жұмыс істейді.
• Онлайн-казино/резиденттер үшін мөлшерлемелер - тыйым салынған (домендерді/қосымшаларды бұғаттау және төлем жолын кесу).
• Лотерея - мемлекеттік сектор (дәстүрлі провинциялық және компьютерлендірілген Vietlott).
• Букмекерлік ұшқыштар (ат жарысы/ит жүгіру/халықаралық футбол) - жеке бекітілгеннен кейін қатаң жобалық форматта жіберіледі.

2) Институттар мен рөлдер

Қаржы министрлігі (MoF) - саяси және фискалдық шеңбер, казино мен лотереяларды лицензиялау/қадағалау.
Провинциялардың халық комитеттері - алаңдарды келісу және «жерде» орындалуын бақылау.
Қоғамдық қауіпсіздік министрлігі - бенефициарларды/персоналды тексеру, құқық қолдану.
Вьетнамның мемлекеттік банкі (SBV) - төлемдер/банктер үшін AML/CFT, қолма-қол ақшасыз есеп айырысу ережелері.
Монополияға қарсы/жарнама органдары - маркетинг пен тұтыну коммуникацияларын бақылау.

3) Сегменттер және рұқсаттар

3. 1 Казино және EGD

Негізгі режим: шетелдіктер мен резидент еместер үшін кіру; лицензияланған IR/қонақ үйлерде үстелдерде және EGD ойыны.

• жасы 21 +;
• табысты растау (ең аз дегенде ай, құжатпен);
• отбасы/қамқоршы тарапынан тыйым салынбаған;
• кіру алымы (тәуліктік/айлық абонемент);
• мемлекеттік органдар желісі бойынша соттылықтың/тыйым салудың болмауы.
• Ұшқыш әлеуметтік-экономикалық тиімділік және RG-көрсеткіштер мониторингінің нәтижелері бойынша ұзартылады.

3. 2 Лотереялар

Провинциялық дәстүрлі лотереялар (қағаз билеттері) және Vietlott (компьютерлендірілген ойындар) - заңды арналар. Сату көбінесе жасын және лицензияланған пункттерін бақылаумен офлайн.

3. 3 Букмекерлік ұшқыштар

Заңнама жарыс/ит жүгіру/халықаралық футбол үшін пилоттық жобаларға жол береді. Әрбір жобаға: инвестициялық жоспар, алаң, АТ/кассалық инфрақұрылым, провинция мен MoF келісімі талап етіледі.

3. 4 Ақша үшін онлайн ойындар

Тыйым салынған. Сайттар/қосымшалар бұғатталады, төлем бағыттары тоқтатылады; ұйымдастыру және ілгерілету үшін қылмыстық және әкімшілік жауапкершілік.

4) Лицензиялау және IR-ға қойылатын талаптар

Капитал/инвестициялар: IR үшін - едәуір аз инвестициялар, қонақ үй және ойын-сауық инфрақұрылымы, жұмыс орындары/туризм бойынша есеп.
Бақылау архитектурасы: кассалар/торлар, сейфтер, PIT-аймақтар, CCTV, кіруді бақылау, EGD есепке алудың жеке контуры.
Репортинг: GGR/NGR, қатысу, RG-инциденттер, салықтар және әлеуметтік әсер бойынша MoF/провинцияға тұрақты есептер.

5) Жасы, кіру және мінез-құлық ережелері

Шетелдіктер/резидент еместер: төлқұжат/ID-тексеру 21 +.
Азаматтар (ұшқыш бойынша): 21 +, айына белгіленген ең төменгі деңгейден ≥ табыс; тәуліктік/айлық кіру алымы; туыстарының/органдарының келуге тыйым салуды мәлімдеу құқығы; ойынмания/борыш белгілері кезінде бас тарту.
Алкоголь/мінез-құлық: мас болу/агрессия кезінде қызмет көрсетуден бас тарту; қара тізімдер/өзін-өзі жою.

6) Салықтар, алымдар және есепке алу (high level)

Ойын салығы/алымдары: мөлшерлемелер өнімге (үстелдер/EGD), жобаның орналасуы мен шарттарына байланысты; лицензиялық баждар мен жергілікті алымдар міндетті.
Корпоративтік салық салу: жалпы режим бойынша АЭА/инвестициялық аймақтарда ірі IR үшін артықшылықтар болуы мүмкін.
Жеке есеп: үстелдер/EGD/F & B/шоу/қонақ үй; бонустарды, джекпоттарды, void/cashout дұрыс көрсету; салыстыру есеп-қисап биллинг.

7) AML/KYC и Responsible Gambling

KYC/CDD: төлқұжат/ID, азаматтар үшін - табысты/жергілікті жағдайларды верификациялау, ерекшеліктер тізіміне енген кезде бас тарту; санкциялар/жеткізушілердің/вип-клиенттердің РЕР-скринингі.
Транзакциялық мониторинг: ірі buy-in/кэш-ауттар, бөлшектеу, құрылғылардың/карталардың байланыстылығы; Триггерлер бойынша SoF/SoW.
STR/CTR: құзыретті органдарға және банкке міндетті хабарлар; лог/досье ретеншн.
RG-құралдары: кіру алымдары (азаматтар үшін), келу/шығын лимиттері, «салқындату», өзін-өзі жою/отбасылық тыйым салулар, залдағы ескертулер, персоналды оқыту.

8) Жарнама және коммуникация

Қатаң шектелген: «кепілдендірілген ұтыссыз», «тәуекелсіз», осал топтарға/кәмелетке толмағандарға арналған таргетсыз.
Азаматтар үшін ұшқыш: кез келген креативтер - жаппай сұранысты ынталандырусыз; «құмар» емес, туризмге/ойын-сауыққа баса назар аудару.
Цифрлық платформалар: заңсыз иммигранттардың қосымшаларын/жарнамаларын жою; онлайн казино/букмекерлерді ілгерілетуге тыйым салу.

9) АТ/қауіпсіздік/қадағалау

CCTV: залдарды/кассаларды/торларды/PIT толық жабу; нормативтік ретеншн және резервтеу.
WORM-логи: NTP-үндестірумен өзгермейтін журналдар «фишкалар/кредиттер алмасу → ставкалар/ұтыс → төлем → түзету».
Сертификаттау: RNG/EGD, кассалық және есептік модульдер, тұрақты тексерулер.
DR/BCP: мақсатты RPO/RTO, жаттығулар; пентесттер/сканерлер, құпияларды басқару, RBAC/SoD.
Қадағалауға қол жеткізу: инспекциялар, тест-шоттар, қорғалған түсірулер; Органдардың сұраулары бойынша жауаптарға SLA.

10) Құқық қолдану және блок-шаралар

Жасырын залдарға/интернет-кафелерге қарсы слот-бағдарламалық қамтамасыз ету арқылы полиция рейдтері; жабдықты алып қою; ұйымдастырушылардың қылмыстық жауаптылығы.

Домендерді/қосымшаларды/айналарды желілік бұғаттау;

Төлемдік жолын кесу: «жалған-мерчанттарды» жабу, e-wallet/банктер мониторингі, жасырын бағыттарға тыйым салу.
Санкциялар: айыппұлдар, лицензияны тоқтата тұру/жою, келушілерге арналған қара тізімдер, персоналға тәртіптік шаралар.

11) Кіру жол картасы (оператор & provider playbook)

A) IR/Казино-оператор

1. Инвестициялық пакет: капекс, қонақ үй/ойын-сауық, жұмыс орындары, әлеуметтік әсер; провинциямен және MoF-пен келісу.
2. Рұқсат режимі: базалық (шетелдіктер/резидент еместер) + азаматтардың ұшқышы (егер қолданылса): кіру алымы, кіріс талабы, алып тастау рәсімдері.
3. Операциялар/касса: үстелдерді/EGD, жиынтық бағдарламаларды есепке алу, фишкаларды/кредиттерді түгендеу, PIT-аудит, есептілік.
4. AML/RG: KYC, SoF/SoW, STR/CTR, лимиттер/өзін-өзі жою, RG-интервенциялар журналы.
5. АТ/АҚ: сертификаттау, WORM-логи, CCTV, DR/BCP, қадағалау үшін API.
6. Маркетинг: тек рұқсат етілген арналар; «агрессивті» индукциядан бас тарту; комплаенс журналы.

B) B2B-провайдерлер (контент/EGD/платформа/IDV/антифрод/ИБ)

1. Аккредиттеу/сертификаттау: RNG/EGD/платформалар, safe-SDK, жергілікті есептік форматтар.
2. Шарттар: SLA, DPIA, escrow/нұсқалары; персоналды оқыту.
3. Құралдар: GGR/NGR витриналары, RG/AML сигналдары, анти-коллюзия/анти-бот, ұстап қалу мониторингі.
4. Сервис: қосалқы бөлшектер, калибрлеу, алаңда тұрақты тексеру.

12) Комплаенс чек-парақтары

Лицензиялау/периметр

• Қолданыстағы IR/EGD лицензиясы; азаматтар үшін ұшқыштың шарттары жазылған
• Жауапты тұлғалар: Compliance, AML, RG, IT-Security, Ads
• Есептілік пен төлемдер күнтізбесі; салыстырып тексеру есептілігі, биллинг <0,5%

AML/KYC & RG

• KYC 21+; табыс талабы (азаматтар үшін, пилот бойынша); санкциялар/РЕР
• SoF/SoW триггерлер бойынша; STR/CTR-процедуралар; лог/досье ретеншн
• Лимиттер/« салқындату »/өзін-өзі жою; отбасылық тыйым салу; персоналды оқыту

АТ/АҚ

• RNG/EGD/кассаны сертификаттау; WORM-логтар; NTP
• CCTV жабыны/ретеншн; RBAC/SoD; құпия-менеджмент; пентесттер/сканерлер
• DR/BCP-жаттығулар; қадағалау үшін қорғалған түсірулер

Жарнама/PR

• «Кепілдендірілген ұтыссыз »/» тәуекелсіз»; жас дисклеймерлері
• Комплаенс журналы (креативтер/URL/күні/таргет); дереу қайтарып алу рәсімі
• Заңсыз иммигранттардың сандық жарнамасына тыйым салу; жойылған материалдар бойынша есеп

13) Бірінші жылғы KPI

Фискалдық: уақтылы беру ≥ 99%; сәйкессіздік есептілік биллинг <0,5%

AML/KYC: валидті STR үлесі; KYC орташа уақыты; транзакцияларды «бөлшектеуді» төмендету

RG: белсенді лимиттері бар қонақтардың үлесі; TTR блоктау өздігінен жою <1 мин

АҚ/тұрақтылық: инциденттердің MTTR; high-vulns мерзімінде жабу; табысты DR тестілері

Операциялар: shrinkage фишкалар/кредиттер <0,05%; EGD/үстелдер бойынша тұрақты ұстап тұру

14) FAQ

Вьетнамда онлайн казино іске қосуға бола ма?
Жоқ. Резиденттер үшін онлайн-гэмблингке тыйым салынады және бұғатталады (желі және төлемдер).

Вьетнам азаматтары казино ойнай ала ма?
Иә, тек ұшқыш шеңберінде және шарттарды орындау кезінде ғана (21 +, кіріс, кіріс алымы, тыйым салудың болмауы). Базалық режим - шетелдіктер/резидент еместер үшін қолжетімділік.

Спортқа мөлшерлеме жасауға бола ма?
Жеке бекітумен, инфрақұрылыммен және есептілікпен пилоттық жобалар форматында ғана.

Тәуекелдерді бақылау қалай жұмыс істейді?
KYC/AML (SoF/SoW, STR/CTR), RG-құралдар, CCTV және WORM-логтар, MoF/провинцияға инспекциялар мен есептер арқылы.

Ескерту

Салықтар/алымдар формулалары, пилоттағы IR тізбелері, кіру алымдарының мөлшері және букмекерлік пилоттардың дизайны мерзімді түрде қайта қаралады. Заңдық маңызы бар шешімдердің алдында қолданыстағы қаулылар/түсіндірмелер, провинция шарттары және MoF/SBV талаптары бойынша параметрлерді жаңартыңыз.