Операциялар мен комплаенс

iGaming үшін KYB (Know Your Business) бойынша қадамдық нұсқаулық: әріптестердің таксономиясы (аффилиаттар, төлем/ойын провайдерлері, агрегаторлар, студиялар, медиа-агенттіктер), тәуекел-скрининг (UBO/санкциялар/теріс медиа), корпоративтік құжаттарды тексеру, шарттық гвард-рейлер (маркетинг/жарнама/SLA/чарджбэки), бұзушылықтар мониторингі және ре-вера. Серіктестер тізілімінің деректер моделін, Controls-/Policy-as-Code фрагменттерін, RACI, KPI, чек парақтарын және 30/60/90 енгізу жоспарын қамтиды.

GDPR/UK GDPR/ePrivacy сәйкес құпиялылық саясатын әзірлеу және қолдау бойынша практикалық нұсқаулық: құқықтық негіздер (lawful bases), субъектілердің құқықтары, RoPA, DPIA/DTIA, баннер куки және келісімді басқару, трансшекаралық берілімдер (SCCs/TIA), өңдеушілер және субпроцессорлар, сақтау және жою, қауіпсіздік және аудит журналы, ағулар туралы хабарламалар, RACI, чек парақтары және жария саясатқа арналған типтік пункттер.

iGaming экожүйесіндегі Controller/Processor/Joint Controller/Sub-Processor рөлдерін ажырату бойынша қадамдық нұсқаулық: практикадағы рөлді қалай анықтауға болатынын анықтау, RACI, DPA/SCCs/IDTA, RoPA, DA PIA/DTIA, DSAR өңдеу, аудит және жауапкершілік. Типтік өзара қарым-қатынас матрицасы (KYC/PSP/афилиаттар/хостинг/аналитика операторы), «кім кім» шешімдер ағашы, шарт тармақтарының үлгілері және чек парақтары енгізілген.

P.I.A./DPIA жүргізу бойынша қадамдық басшылық: скрининг жүргізу, деректерді картаға түсіру, тәуекелдерді бағалау (ықтималдық × әсер), шараларды таңдау (TOMs), есепті ресімдеу және қалдық тәуекелді бақылау міндетті болғанда. Пішін үлгілерін, чек-парақтарды, DPO рөлін, DTIA/LIA-мен байланысты, САВ/релиздермен интеграцияны, тиімділік метрикасын және домендік кейстерді (KYC/антифрод/RG/маркетинг/вендорлар) қамтиды.

Аудиторлық журналдарды (audit logs) және қол жеткізу іздерін жобалау және пайдалану бойынша практикалық басшылық: қандай оқиғаларды тіркеу, қандай өрістерді міндетті, өзгермеушілікті қалай қамтамасыз ету (WORM), қолтаңба/хэштеу, уақытты синхрондау, ретеншн және құқықтық ұстап тұру, PII және құпияларды бүркемелеу, RACI, SOP тексерулер және т.б экспорт, сапа өлшемдері, сондай-ақ вендорларға қойылатын талаптар және SIEM/SOAR/ETL-мен интеграциялау.

Міндеттерді бөлуді (Segregation of Duties, SoD) және қолжетімділік деңгейлерін құру бойынша практикалық басшылық: Zero Trust және Least Privilege қағидаттары, роль- және атрибуттық модель (RBAC/ABAC), деректерді жіктеу деңгейлері, JIT/break-glass және PAM, үйлеспейтін функциялардың матрицалары, құқықтарды сұрату/тексеру процестері, экспортты бақылау, RACI, метрика, чек парақтары және енгізу жол картасы.

SOC 2 (AICPA Trust Services Criteria) бойынша практикалық нұсқаулық: есептің принциптері мен құрылымы (Type I/Type II), қауіпсіздік критерийлері (Security/Availability/Confidentiality/Processing Integrity/Privacy), Сіздің саясатыңыз (ISMS/ISO 27001/27701), бақылау дизайны және операциялық тиімділігі, дәлелдерді жинау және үздіксіз мониторинг, аудитке дайындық, метрика, RACI, чек парақтары және жол картасы.

iGaming-оператор үшін тәуекелдер тізілімін құру және жүргізу бойынша практикалық басшылық: тәуекелдер таксономиясы, карточка өрісі, ықтималдық/әсер ету шкаласы, матрица және жылу картасы, тәуекел-аппет және эскалация шегі, бағалау әдістері (сапалық/сандық, FAIR/Monte Carlo/TRA), агрегаттау және KRI тәуекелдің өмірлік циклі, CAPA бақылауларымен және жоспарларымен байланыс, YAML/кесте үлгілері, RACI, чек парақтары және енгізу жол картасы.

iGaming-операторға арналған DRP бойынша практикалық нұсқаулық: сындылық және тәуелділік деңгейлері, RTO/RPO/RTA/RPO мақсаттары, резервтеу стратегиясы (PITR, репликация, снепшоттар), актив-актив/актив-стендбай схемалары, көтеру тәртібі (runbooks), тұтастығын тексеру және т.б reconciliation, құпияларды және кілттерді басқару, ДБ/кэш/файлдарға арналған DR, интеграцияға арналған DR (PSP/KYC/агрегаторлар), жаттығулар және тест түрлері, метрика, RACI, чек парақтары, үлгілер және жол картасы.

iGaming-оператор қызметкерлері үшін практикалық нұсқаулық: құндылықтар мен қағидаттар, жұмыста және онлайн мінез-құлық стандарттары, сыбайлас жемқорлық пен мүдделер қақтығысына тыйым салу, сыйлықтар мен өкілдік шығыстар, адал маркетинг және жауапты коммуникация, ойыншылар мен осал топтарды қорғау, құпиялылық пен деректер, ақпараттық қауіпсіздік, кемсітушіліктің/қудалаудың тең мүмкіндіктері мен оған тыйым салу, компания активтерін пайдалану, реттеушілермен және БАҚ-пен өзара іс-қимыл жасау, бұзушылықтар туралы хабарламаларға арналған арналар (whistleblowing), тәртіптік шаралар, оқыту, чек парақтары және 30 күндік енгізу жоспары.

iGaming-оператор үшін сыбайлас жемқорлыққа қарсы кешенді саясат: қағидаттар мен қамту, RACI, параларға және «жеңілдетілген төлемдерге» тыйым салу, сыйлықтар/қонақжайлылық/шығыстар, мүдделер қақтығыстары, мемлекеттік тұлғалармен және реттеушілермен өзара іс-қимыл, қайырымдылық/демеушілік/саяси жарналар, үшінші тұлғалардың due diligence (жеткізушілер, аффилиаттар, агенттер), кітаптар мен жазбалар, оқыту және аттестаттау, ішкі тексерулер мен тергеулер, қызыл жалаулар, бақылау рәсімдері, чек-парақтар және 30 күндік енгізу жоспары.

Reality Checks (RC) және ойын ескертулерін iGaming-ке енгізу бойынша практикалық нұсқаулық: мақсаттар мен қағидаттар, RACI, еске салу түрлері (уақыт, жоғалту, депозит жиілігі, сессия ұзақтығы), триггерлер мен интервалдар, қысымсыз мәтіндер, UX/қолжетімділік, ойын провайдерлерімен интеграция және т.б әмиян, деректер және құпиялылық, KPI/дашборд, чек парақтары, үлгілер және 30 күндік іске қосу жоспары.

iGaming-операторға арналған Age Verification саясаты мен практикалық нұсқаулығы: мақсаттары мен құқықтық негіздері, RACI, жасын тексеру әдістері (құжаттар, базалар/тізілімдер, Open-Banking/ІІМ API, фейс-матч/тіршілік, кредиттік тізілімдер, мобильді операторлар), маркетинг пен өнімдердегі жас сүзгілері, UX кемсітусіз копирайт, деректерді сақтау және қорғау, шекаралық кейстерді өңдеу (16-17/18-/21 + базарлар), есептілік және KPI, чек-парақтар, хаттар/сценарийлер үлгілері, техникалық API және 30 күндік енгізу жоспары.

iGaming-оператор үшін деректерді оқшаулау бойынша практикалық нұсқаулық: деректерді жіктеу және картография, RACI, резиденттік vs. егемендік, сақтау/өңдеу модельдері (multi-region, data-sharding, edge), трансшекаралық берілістер және құқықтық тетіктер, бэкаптарға/логтарға/талдауға қойылатын талаптар, вендорлар мен бұлттар, жою/ретенция, аудит және есептілік, чек-парақтар, шаблондар және 30 күндік енгізу жоспары.

Сақтау және жою кестелерін құру және сүйемелдеу жөніндегі iGaming-операторға арналған практикалық басшылық: «policy-as-data», RACI қағидаты, деректердің таксономиясы және өңірлік профильдер, заңдық негіздер мен ерекшеліктер (AML/лицензиялар/легал-холдинг), санаттар бойынша мерзім матрицасы, DSAR/локализациямен байланыс/бэкаппен/DWH, каскадты жою және crypto-shred оркестрі, вендорларды бақылау, KPI/дашборд, чек парақтары, үлгілер және 30 күндік енгізу жоспары.

Тәуекел-Based Audit (RBA) бойынша толық нұсқаулық: аудит-әмбебап қалай қалыптастырады, өзіне тән және қалдық тәуекелдерді қалай бағалайды, басымдықтарды белгілейді, тексерулер жоспарын құрастырады және бақылауларға тестілеу жүргізеді. RACI рөлдері, іріктеу және талдау әдістемелері, дашбордтар, метриктер және артефактілердің үлгілері. Жоғары реттелетін ортаға арналған практикалар (GDPR/AML/PCI DSS/SOC 2).

Тәуекелге бағдарланған Due Diligence жеткізушілері (KYS/KYB) бойынша практикалық нұсқаулық: бағалау критерийлері (құқықтық, қаржылық, қауіпсіздік, құпиялылық, техникалық жетілу, комплаенс, операциялық SLO), онбординг және мониторинг процесі, RACI, скоринг-модель, міндетті шарттық ережелер (DPA/SLA/audit rights), метриктер мен антипаттерндер

Audit trail құру және пайдалану бойынша толық нұсқаулық: нені және қалай белгілеу керек, осы оқиғалардың моделі, өзгермеушілік және қолтаңба, құпиялылық және бүркемелеу, кейс бойынша қолжетімділік, ретенция және Legal Hold, дашбордтар және метриктер, оқиғалар/аудит/DSAR үшін SOP. GDPR/ISO 27001/SOC 2/PCI DSS бойынша мэппинг және жетілу моделі.

Сыртқы тексерулерден өту бойынша практикалық басшылық: аудиторды таңдау және тәуелсіздік, шарт (Engagement Letter) және жұмыс көлемі, PBC-парақ және артефактілерді басқару, іріктеу әдістемелері (ToD/ToE), walkthrough және реформалар, ескертулермен жұмыс істеу (findings) және CAPA, бақылау «audit-ready» өлшемдері және антипаттерндер. Өзгермейтін дәлелдемелерге (WORM), процестің жекелігі мен болжамдылығына назар аудару.

Реттеушілік айыппұлдарды, клиенттердің/әріптестердің наразылықтарын және провайдерлердің санкцияларын басқару бойынша практикалық басшылық: жіктеу және басымдық беру, ерте ескерту, дәлелдемелерді жинау, залал мен резервтерді есептеу, жауап беру және шағымдану стратегиясы, САРА/ремедиация, RACI, дашбордтар мен метриктер, хаттар мен хаттамалардың үлгілері. Қаржылық/беделдік тәуекелді төмендетуге және «audit-ready» дәлелді базасына назар аудару.

Этикалық оқыту саясаты мен практикасы: мінез-құлық кодексі, сыбайлас жемқорлыққа қарсы және мүдделер қақтығысы, құпиялылық және деректер, жауапты коммуникация/маркетинг, инклюзия және кемсітушілікке қарсы, ойыншыларды/клиенттерді қорғау, AI/алгоритмдердің этикасы. Рөлдер бойынша куррикулумдар, сценарийлік кейстер, сертификаттау және қайта аттестаттау, LMS-процестер, метриктер және дашбордтар, SOP және артефактілердің үлгілері, жетілу моделі.

Операциялар мен Комплаенсте RACI матрицасын жобалау және қолдану бойынша толық басшылық: қағидаттар мен баламалар (RASCI/DACI/RAPID), DoA/SoD-мен байланыс, өтпелі процестер бойынша құру (инциденттер, DSAR, VRM, релиздер), үлгілер және матрицалар мысалдары, өзгерту және жариялау ережелері, «evidence-by-design», метрика және дашбордтар, антипаттерндер және жетілу моделі.

iGaming-платформасында аудит және логика құралдарын таңдау, жобалау және пайдалану бойынша практикалық басшылық: оқиғалардың көздері, деректер схемалары, өзгермейтін сақтау, іздеу және корреляция, алерта және тергеу, талаптарға сәйкестігі (PCI DSS, ISO 27001, SOC 2, GDPR), тиімділік метрикасы және қадамдық жоспар енгізу.