Операциялар мен комплаенс

iGaming-платформасына арналған AML бойынша толық нұсқаулық: risk-based тәсіл, KYC/EDD, санкциялық және PEP-тексерулер, транзакциялар мониторингі және мінез-құлық скорингі, velocity/құрылымдау, тергеу және SAR/STR ережелері, MLRO жұмысы, evidence-by-design және ретеншн, интеграция төлемдермен және провайдерлермен, KPI/OKR және енгізу жоспары 30/60/90. Саясат үлгілері, SOP, Controls-as-Code және чек парақтары қосылған.

iGaming үшін KYB (Know Your Business) бойынша қадамдық нұсқаулық: әріптестердің таксономиясы (аффилиаттар, төлем/ойын провайдерлері, агрегаторлар, студиялар, медиа-агенттіктер), тәуекел-скрининг (UBO/санкциялар/теріс медиа), корпоративтік құжаттарды тексеру, шарттық гвард-рейлер (маркетинг/жарнама/SLA/чарджбэки), бұзушылықтар мониторингі және ре-вера. Серіктестер тізілімінің деректер моделін, Controls-/Policy-as-Code фрагменттерін, RACI, KPI, чек парақтарын және 30/60/90 енгізу жоспарын қамтиды.

iGaming-платформаға арналған санкциялық және PEP-скрининг бойынша практикалық басшылық: тізімдер мен жаңартулардың көздері, risk-based саясаты, дәл және fuzzy-салыстыру, транслитерациялар/алиастар, теріс медиа, мерзімді рескрининг және тәуекел оқиғалары, КУВ/КУС/төлемдер, дәлелдеу базасы және құпиялылық, KPI/OKR, қарсы үлгілер. Policy-/Controls-as-Code, SOP, чек парақтары және 30/60/90-жоспары қосылған.

Комплаенс тәуекелдерінің матрицасын құру және пайдалану бойынша практикалық басшылық: бірыңғай ықтималдық/ықпал ету шкаласы (5 × 5), санаттар мен сценарийлер (AML/KYC/KYB, санкциялар/РЕР, төлем қоры, RG, жарнама, деректерді қорғау, вендорлар, реттеуші есептілік), KRI/K- өлшемдері PI, табалдырықтар, RACI, эскалация процесі және тізілім үлгілері. Бақылауларды картаға түсірудің дайын мысалдарын және жетілгендік чек-парақтарын қамтиды.

AML/KYC есептілік жүйесін құру бойынша толық нұсқау: есептер түрлері (реттеуші, банктік/PSP, ішкі), мерзімдер мен жиіліктер, деректер құрылымы және lineage, сапаны бақылау, салыстыру, KRIs/KPIs, пішін үлгілері, RACI, автоматтандыру (ETL/SOAR), сақтау және аудит. Кестелер, JSON-схемалар, SQL-агрегациялар, чек-парақтар және playbook 'және эскалациялар мысалдары енгізілген.

iGaming-те оқыс оқиғаларға және деректердің жылыстауына ден қою бойынша толық нұсқау: елеулі жіктеу, триггерлер, SLA эскалациялар, war-room/бридж, техникалық containment/eradication/recovery, форензия және «дәлелдемелерді сақтау тізбегі», коммуникациялар (ішкі/сыртқы), реттеушілердің/банктердің/пайдаланушылардың хабарламалары, есептер мен пост-мортемалардың үлгілері, MTTD/MTTR/MTTC өлшемдері және оқу-жаттығудың жол картасы.

GDPR/UK GDPR/ePrivacy сәйкес құпиялылық саясатын әзірлеу және қолдау бойынша практикалық нұсқаулық: құқықтық негіздер (lawful bases), субъектілердің құқықтары, RoPA, DPIA/DTIA, баннер куки және келісімді басқару, трансшекаралық берілімдер (SCCs/TIA), өңдеушілер және субпроцессорлар, сақтау және жою, қауіпсіздік және аудит журналы, ағулар туралы хабарламалар, RACI, чек парақтары және жария саясатқа арналған типтік пункттер.

iGaming экожүйесіндегі Controller/Processor/Joint Controller/Sub-Processor рөлдерін ажырату бойынша қадамдық нұсқаулық: практикадағы рөлді қалай анықтауға болатынын анықтау, RACI, DPA/SCCs/IDTA, RoPA, DA PIA/DTIA, DSAR өңдеу, аудит және жауапкершілік. Типтік өзара қарым-қатынас матрицасы (KYC/PSP/афилиаттар/хостинг/аналитика операторы), «кім кім» шешімдер ағашы, шарт тармақтарының үлгілері және чек парақтары енгізілген.

DPO функциясы бойынша практикалық басшылық: тәуелсіздікті қалай тағайындау және қамтамасыз ету, жауапкершілік және тыйым салу аймағы, реттеуіштермен және деректер субъектілерімен өзара іс-қимыл, операциялық SOP (DSAR, DPIA/DTIA, ағулар, RoPA), метрика және есептілік, RACI комплаенспен/қауіпсіздікпен/өніммен, ендірудің жол картасы, құжаттардың үлгілері және чек-парақтары.

P.I.A./DPIA жүргізу бойынша қадамдық басшылық: скрининг жүргізу, деректерді картаға түсіру, тәуекелдерді бағалау (ықтималдық × әсер), шараларды таңдау (TOMs), есепті ресімдеу және қалдық тәуекелді бақылау міндетті болғанда. Пішін үлгілерін, чек-парақтарды, DPO рөлін, DTIA/LIA-мен байланысты, САВ/релиздермен интеграцияны, тиімділік метрикасын және домендік кейстерді (KYC/антифрод/RG/маркетинг/вендорлар) қамтиды.

Деректердің жылыстауы кезіндегі қадамдық playbook әрекеттері: оқиғаны қалай тану және растау, маңыздылығын жіктеу, war-room жинау, containment/eradication/recovery, «дәлелдер тізбегімен» форензия жүргізу, реттеушілерді/пайдаланушыларды/серіктестерді уақытында хабардар ету, содан кейін пост-мортеманы және CAPA-ны тіркеу. RACI, SLA, чек парақтары, хаттар мен тізілімдердің үлгілері енгізілген.

Аудиторлық журналдарды (audit logs) және қол жеткізу іздерін жобалау және пайдалану бойынша практикалық басшылық: қандай оқиғаларды тіркеу, қандай өрістерді міндетті, өзгермеушілікті қалай қамтамасыз ету (WORM), қолтаңба/хэштеу, уақытты синхрондау, ретеншн және құқықтық ұстап тұру, PII және құпияларды бүркемелеу, RACI, SOP тексерулер және т.б экспорт, сапа өлшемдері, сондай-ақ вендорларға қойылатын талаптар және SIEM/SOAR/ETL-мен интеграциялау.

Қолжетімділік және сегменттеу саясатын жобалау және пайдалану бойынша практикалық басшылық: деректерді жіктеу, Zero Trust, RBAC/ABAC және атрибуттық қағидалар, JIT/break-glass, әкімшілерге арналған PAM, міндеттерді бөлу (SoD), желілік және логикалық сегменттер (prod/stage/dev, төлем периметр, KYC/AML, DWH/BI), мультиаренділік, вендорлардың қолжетімділігі, журналдау және аудит, метрика/алерталар, чек-парақтар және енгізу жол картасы.

Міндеттерді бөлуді (Segregation of Duties, SoD) және қолжетімділік деңгейлерін құру бойынша практикалық басшылық: Zero Trust және Least Privilege қағидаттары, роль- және атрибуттық модель (RBAC/ABAC), деректерді жіктеу деңгейлері, JIT/break-glass және PAM, үйлеспейтін функциялардың матрицалары, құқықтарды сұрату/тексеру процестері, экспортты бақылау, RACI, метрика, чек парақтары және енгізу жол картасы.

Ең аз қажетті құқықтар (Least Privilege) қағидатын енгізу бойынша практикалық басшылық: деректер мен міндеттерді жіктеу, рөлдер мен шекараларды жобалау (RBAC/ABAC), JIT/break-glass және PAM, сегментация және контекстік қолжетімділік, PII бүркемелеу, журналдар және тексерілушілік, жетілу метрикасы және т.б KRIs, SOP беру/қайтарып алу, қайта сертификаттау, вендорларға қойылатын талаптар және жол картасы.

iGaming-операторға арналған ішкі бақылау саясаты және практикалық басшылық: тәуекелдер картасы және бақылау мақсаттары, типология (алдын алу/детективтік/түзету), каталогтар және иелері, RACI және үш қорғау желісі, дизайн және тиімділікті тестілеу (Design/Operating), аудитті жоспарлау және өткізу, дәлелдер мен іріктемелерді жинау, сәйкессіздіктерді басқару және CAPA, метрика/KRI, автоматтандыру (CCM), сондай-ақ чек парақтары мен енгізу жол картасы.

SOC 2 (AICPA Trust Services Criteria) бойынша практикалық нұсқаулық: есептің принциптері мен құрылымы (Type I/Type II), қауіпсіздік критерийлері (Security/Availability/Confidentiality/Processing Integrity/Privacy), Сіздің саясатыңыз (ISMS/ISO 27001/27701), бақылау дизайны және операциялық тиімділігі, дәлелдерді жинау және үздіксіз мониторинг, аудитке дайындық, метрика, RACI, чек парақтары және жол картасы.

PCI DSS v4 бойынша қадамдық нұсқаулық. 0 iGaming-оператор үшін: сала және рөлдер (мерчант/қызметтер провайдері), CDE және сегменттеу, PAN/CHD/SAD сақтау/беру, PSP токенизациялау және редирект, SAQ/ROC/AOC түрлері және деңгейлер, түйінді талаптар (шифрлау, осалдықтар, журналдар, тесттер, инциденттер), «Customized Approach» және Targeted Risk Analysis, PSP/банктермен өзара іс-қимыл, RACI, метриктер, чек парақтары және сертификаттауға дейінгі жол картасы.

ISO 9001 бойынша сапа менеджменті жүйесін (QMS) енгізу бойынша практикалық басшылық: контексті және мүдделі тараптар, процестік модель, тәуекелге бағытталған ойлау, сапа мақсаттары (KPI/OKR), білім мен өзгерістерді басқару, сәйкессіздіктерді басқару және CAPA, ішкі аудиторлық бағдарлама және басшылыққа шолу, құжаттаманы және жеткізушілерді басқару, метрика, RACI, чек-парақтар және жол картасы.

iGaming-оператор үшін тәуекелдер тізілімін құру және жүргізу бойынша практикалық басшылық: тәуекелдер таксономиясы, карточка өрісі, ықтималдық/әсер ету шкаласы, матрица және жылу картасы, тәуекел-аппет және эскалация шегі, бағалау әдістері (сапалық/сандық, FAIR/Monte Carlo/TRA), агрегаттау және KRI тәуекелдің өмірлік циклі, CAPA бақылауларымен және жоспарларымен байланыс, YAML/кесте үлгілері, RACI, чек парақтары және енгізу жол картасы.

iGaming-операторға арналған DRP бойынша практикалық нұсқаулық: сындылық және тәуелділік деңгейлері, RTO/RPO/RTA/RPO мақсаттары, резервтеу стратегиясы (PITR, репликация, снепшоттар), актив-актив/актив-стендбай схемалары, көтеру тәртібі (runbooks), тұтастығын тексеру және т.б reconciliation, құпияларды және кілттерді басқару, ДБ/кэш/файлдарға арналған DR, интеграцияға арналған DR (PSP/KYC/агрегаторлар), жаттығулар және тест түрлері, метрика, RACI, чек парақтары, үлгілер және жол картасы.

iGaming-операторында дағдарысты басқару және коммуникация жүйесін құру бойынша практикалық басшылық: дайындық моделі, эскалация және күрделілік матрицасы, рөлдер және RACI, 0-15-60-24h іс-қимыл жоспары, жұмыс плейбуктері (қауіпсіздік, төлем ақаулары, деректердің жылыстауы, реттеуші тәуекелдер, беделді дауылдар), хабарлардың арналары мен үндестігі, тиімділік метрикасы (MTTA/MTTR, RTO/RPO, Sentiment), чек парақтары, күзет дашбордтары және хабарламалар үлгілері.

iGaming-операторға арналған инциденттік плейбуктердің бірыңғай каталогы: сценарийлерді сипаттау стандарттары, маңыздылық және триаж матрицасы, рөлдер және RACI, 0-15-60-24h егжей-тегжейлі қадамдар, чек-парақтар, хабарлама үлгілері, артефакттар, тиімділік метрикасы (MTTD/MTTA/MTTR, RTO/RPO), сондай-ақ тексерулер мен жаттығулар регламенті. Типтік кейстер: деректердің жылыстауы, төлем ақаулықтары, DDoS, ойын провайдерлерінің құлдырауы, реттеуші бұзушылықтар, алаяқтық сақиналар, аффилиаттардың интеграциясы, PR-дауылдар.

Бұзушылықтар мен инциденттер туралы міндетті хабарламалар бойынша iGaming-операторға арналған практикалық нұсқаулық: кім, қашан және қайда хабарлайды; мерзім матрицасы (DPA/GDPR, құмар ойындарын реттегіштер, қаржылық барлау/AML, төлем схемалары, банктер/PSP, ойыншылар/серіктестер, CERT/LEA), хабарламалардың бірыңғай үлгілері, RACI, чек парақтары, дәлелдеу базасының артефактілері, ретенция саясаты, метрика уақтылығы мен толықтығы, сондай-ақ ревизиялар мен оқу-жаттығулар процесі.

iGaming-те комплаенс дашбордын жобалау және пайдалану бойынша практикалық басшылық: KPI/KRI бірыңғай жиынтығы, деректер витриналары (KYC/AML/RG/GDPR/PCI/PSP/маркетинг/аффилиаттар/ойын провайдерлері), алерт ережелері, табалдырықтар маңыздылығы, рөлі және RACI, реттеушілерге уақтылы хабарламаларды бақылау, аудит артефактілері, деректер сапасын басқару және нұсқалау. Виджет үлгілерін, метрика формулаларын, чек-парақтарды және 30 күнге арналған енгізу жоспарын қамтиды.

iGaming-операторында лицензияларды ұзарту және инспекциядан өту бойынша практикалық басшылық: мерзімдер күнтізбесі, RACI, реттеуіштер талаптарының тізілімі, құжаттар мен дәлелдемелер тізбесі, on-site/remote сапарларға дайындық, комплаенс-метрикті бақылау (KYC/AML/RG/GDD) ПР/PCI/ойын адалдығы), алымдарды/кепілдіктерді есептеу, ескертулер бойынша CAPA басқару, хат үлгілері мен пішіндер, мәртебе дашборды және 30 күндік енгізу жоспары.

iGaming-оператор қызметкерлері үшін практикалық нұсқаулық: құндылықтар мен қағидаттар, жұмыста және онлайн мінез-құлық стандарттары, сыбайлас жемқорлық пен мүдделер қақтығысына тыйым салу, сыйлықтар мен өкілдік шығыстар, адал маркетинг және жауапты коммуникация, ойыншылар мен осал топтарды қорғау, құпиялылық пен деректер, ақпараттық қауіпсіздік, кемсітушіліктің/қудалаудың тең мүмкіндіктері мен оған тыйым салу, компания активтерін пайдалану, реттеушілермен және БАҚ-пен өзара іс-қимыл жасау, бұзушылықтар туралы хабарламаларға арналған арналар (whistleblowing), тәртіптік шаралар, оқыту, чек парақтары және 30 күндік енгізу жоспары.

iGaming-оператор үшін сыбайлас жемқорлыққа қарсы кешенді саясат: қағидаттар мен қамту, RACI, параларға және «жеңілдетілген төлемдерге» тыйым салу, сыйлықтар/қонақжайлылық/шығыстар, мүдделер қақтығыстары, мемлекеттік тұлғалармен және реттеушілермен өзара іс-қимыл, қайырымдылық/демеушілік/саяси жарналар, үшінші тұлғалардың due diligence (жеткізушілер, аффилиаттар, агенттер), кітаптар мен жазбалар, оқыту және аттестаттау, ішкі тексерулер мен тергеулер, қызыл жалаулар, бақылау рәсімдері, чек-парақтар және 30 күндік енгізу жоспары.

Reality Checks (RC) және ойын ескертулерін iGaming-ке енгізу бойынша практикалық нұсқаулық: мақсаттар мен қағидаттар, RACI, еске салу түрлері (уақыт, жоғалту, депозит жиілігі, сессия ұзақтығы), триггерлер мен интервалдар, қысымсыз мәтіндер, UX/қолжетімділік, ойын провайдерлерімен интеграция және т.б әмиян, деректер және құпиялылық, KPI/дашборд, чек парақтары, үлгілер және 30 күндік іске қосу жоспары.

iGaming-те Affordability Checks үшін қадамдық фреймворк: мақсаттар мен қағидаттар, RACI, триггерлер (депозиттер/ысыраптар/мінез-құлық/зиян маркерлері), деректер мен дәлелдемелер көздері (құжаттар, банктік API, кірістерді верификациялау, «қаражат көзі»)Нарықтар бойынша тәуекелді бағалау және шекті мәндер, тексеру процесі (сұрау салудан шешімге дейін), UX және дұрыс мәтіндер қысымсыз/типпингсіз, RG/AML-мен өзара іс-қимыл, жекелік және ретенция, дашборд және KPI, чек парақтары, үлгілер және 30 күндік іске қосу жоспары.

iGaming-операторға арналған Age Verification саясаты мен практикалық нұсқаулығы: мақсаттары мен құқықтық негіздері, RACI, жасын тексеру әдістері (құжаттар, базалар/тізілімдер, Open-Banking/ІІМ API, фейс-матч/тіршілік, кредиттік тізілімдер, мобильді операторлар), маркетинг пен өнімдердегі жас сүзгілері, UX кемсітусіз копирайт, деректерді сақтау және қорғау, шекаралық кейстерді өңдеу (16-17/18-/21 + базарлар), есептілік және KPI, чек-парақтар, хаттар/сценарийлер үлгілері, техникалық API және 30 күндік енгізу жоспары.

iGaming-операторға арналған дисклеймерлерді пайдалану және жарнамалық бекітулердің дұрыстығын басқару жөніндегі саясат және практикалық басшылық: fair-marketing, RACI қағидаттары, дисклеймерлер түрлері (жасы, RG, бонустар, тәуекелдер, шектеулер), форматқа/көрінуге қойылатын талаптар, сандық/сапалық өтініштер мен салыстыруларға арналған қағидалар, растау рәсімі (substantiation) және дәлелдемелерді сақтау, креативтер мен офферлердің нұсқалары, арналық стандарттар (Ads/CRM/әлеуметтік желілер/аффилиаттар/стримдер/офлайн), дашборд/KPI, чек парақтары, үлгілер және 30 күндік іске қосу жоспары.

iGaming-оператор үшін деректерді оқшаулау бойынша практикалық нұсқаулық: деректерді жіктеу және картография, RACI, резиденттік vs. егемендік, сақтау/өңдеу модельдері (multi-region, data-sharding, edge), трансшекаралық берілістер және құқықтық тетіктер, бэкаптарға/логтарға/талдауға қойылатын талаптар, вендорлар мен бұлттар, жою/ретенция, аудит және есептілік, чек-парақтар, шаблондар және 30 күндік енгізу жоспары.

Деректердің өмірлік циклін басқару жөніндегі iGaming-операторға арналған толық нұсқаулық: сақтау саясаты және мерзімдері, каскадты жою және крипто-өшіру, псевдонимдеу және анонимдеу, бэкаптармен/логтармен/DWH жұмыс істеу, DSAR және локализациямен интеграция, вендорларды бақылау, KPI/дашборд, чек парақтары, артефактілердің үлгілері және 30 күндік енгізу жоспары.

Сақтау және жою кестелерін құру және сүйемелдеу жөніндегі iGaming-операторға арналған практикалық басшылық: «policy-as-data», RACI қағидаты, деректердің таксономиясы және өңірлік профильдер, заңдық негіздер мен ерекшеліктер (AML/лицензиялар/легал-холдинг), санаттар бойынша мерзім матрицасы, DSAR/локализациямен байланыс/бэкаппен/DWH, каскадты жою және crypto-shred оркестрі, вендорларды бақылау, KPI/дашборд, чек парақтары, үлгілер және 30 күндік енгізу жоспары.

Деректерді трансшекаралық беру жөніндегі iGaming-операторға арналған практикалық басшылық: ағындарды жіктеу және құқықтық негіздер, беру тетіктері (барабарлық, шарттық клаузалар, жергілікті аналогтар), Transfer Impact Assessment (TIA), техникалық және ұйымдастырушылық шаралар (шифрлау/ВУОК-HYOK, псевдонимдеу, минимизация), вендорлармен/субпроцессорлармен жұмыс, бэкаптарды/логтарды/талдауды оқшаулау, журналдау және дәлелдеу артефактілері, KPI/дашборд, чек-парақтар, шаблондар және 30 күндік енгізу жоспары.

«compliance-as-code» құру бойынша практикалық басшылық: өнімдер мен операцияларда реттеуіштер мен аудиттің талаптарын қалай автоматтандыру керек. Бақылау картасы (GDPR/AML/PCI DSS/SOC 2), деректер мен оқиғалардың архитектурасы, DLP/GRC/CI/CD-мен интеграциялау, реттеуші есептілікті оркестрлеу, жетілу метрикасы, чек-парақтар және артефактілердің үлгілері.

Continuous Compliance Monitoring (CCM) бойынша практикалық нұсқаулық: реттегіштердің талаптарын үздіксіз тексеруге қалай айналдыру керек? Референс-сәулет, RACI, метрика, чек-парақтар, ережелер мен есептілік үлгілері.

Тәуекел-Based Audit (RBA) бойынша толық нұсқаулық: аудит-әмбебап қалай қалыптастырады, өзіне тән және қалдық тәуекелдерді қалай бағалайды, басымдықтарды белгілейді, тексерулер жоспарын құрастырады және бақылауларға тестілеу жүргізеді. RACI рөлдері, іріктеу және талдау әдістемелері, дашбордтар, метриктер және артефактілердің үлгілері. Жоғары реттелетін ортаға арналған практикалар (GDPR/AML/PCI DSS/SOC 2).

Жоғары реттелетін ортадағы саясаттар мен рәсімдерді басқарудың толық циклі бойынша практикалық басшылық: құжаттардың иерархиясы, рөлі және RACI, қызметкерлерді әзірлеу, келісу, жариялау, онбординг және аттестаттау, өзгерістерді және ерекшеліктерді, нұсқалар мен оқшаулауларды басқару, орындау мониторингі, аудит және мұрағаттау. Үлгілер, чек-парақтар, жетілу өлшемдері және дәлелдеу базасының артефактілері.

Компания ішінде комплаенс шешімдерін түсіндіру және енгізу бойынша практикалық басшылық: аудиторияларды сегменттеу, хабарламалар картасы, арналарды таңдау, RACI, хабарламалар үлгілері, түсіну дашбордтары, релиздерге, өзгерістерге және дағдарыстық жағдайларға арналған тиімділік өлшемдері мен плейбуктер. Өлшеуге, анықтыққа және қабылдау жылдамдығына назар аудару.

Комплаенс функциясы үшін KPI/KRI жүйесі бойынша толық басшылық: метриктер иерархиясы (coverage, effectiveness, efficiency, timeliness, quality, risk impact), формулалар және SLO, деректер мен дәлелдемелер көздері, дашбордтар, OKR-байланыстыру, табалдырықтар мен түсті аймақтар, сондай-ақ чек-парақтар, үлгілер және жетілу моделі.

Тәуекелге бағдарланған Due Diligence жеткізушілері (KYS/KYB) бойынша практикалық нұсқаулық: бағалау критерийлері (құқықтық, қаржылық, қауіпсіздік, құпиялылық, техникалық жетілу, комплаенс, операциялық SLO), онбординг және мониторинг процесі, RACI, скоринг-модель, міндетті шарттық ережелер (DPA/SLA/audit rights), метриктер мен антипаттерндер.

Аутсорсинг тәуекелдерін басқару бойынша практикалық басшылық: тәуекелдер типологиясы (құқықтық, операциялық, ақпараттық қауіпсіздік, құпиялылық, қаржылық, реттеушілік, беделдік), RACI, мердігердің өмірлік циклі (онбординг → мониторинг → қайта қарау → оффбординг), шарттық кепілдіктер (SLA/DPA/audit rights), бақылау шаралары (техникалық және ұйымдастырушылық), метриктер мен дашбордтар, чек-парақтар мен антипаттерндер.

Тәуекелдер және комплаенс жөніндегі комитетті (Risk & Compliance Committee) құру және оның жұмысы бойынша практикалық басшылық: мандат және жауапкершілік аймағы, құрамы және тәуелсіздігі, RACI, отырыстар регламенті, кіру/шығу, күн тәртібі, дауыс беру және эскалация тәртібі, аудитпен және АҚ-мен өзара іс-қимыл жасау, жыл күнтізбесі, тиімділік өлшемдері, шаблондар жарғы, хаттамалар және дашбордтар.

Audit trail құру және пайдалану бойынша толық нұсқаулық: нені және қалай белгілеу керек, осы оқиғалардың моделі, өзгермеушілік және қолтаңба, құпиялылық және бүркемелеу, кейс бойынша қолжетімділік, ретенция және Legal Hold, дашбордтар және метриктер, оқиғалар/аудит/DSAR үшін SOP. GDPR/ISO 27001/SOC 2/PCI DSS бойынша мэппинг және жетілу моделі.

Дәлелдемелерді (evidence) және комплаенс-құжаттаманы сақтау бойынша практикалық басшылық: артефактілердің таксономиясы, WORM/Object Lock архитектурасы, сақтау тізбегі (chain of custody), сандық қолтаңба және хеш-түбіртектер, ретенция графиктері және Legal Hold, «кейс бойынша» құпиялылық және қолжетімділік, метрика және т.б дашбордтар, аудит/инциденттер/оффбордингке арналған SOP, «audit pack» үлгілері және сапа чек парақтары.

Қайталама аудиттерді (re-audit) ұйымдастыру және шешімдердің орындалуын бақылау бойынша практикалық басшылық: триггерлер мен күнтізбелер, іріктеу көлемі мен әдістемелері, RACI, CAPA верификациялау циклі, қабылдау критерийлері, метрика және дашбордтар, SOP және артефактілердің үлгілері. Өзгерістердің дәлелденуіне, орнықтылығына және қайталанған бұзушылықтардың алдын алуға назар аудару.

Сыртқы тексерулерден өту бойынша практикалық басшылық: аудиторды таңдау және тәуелсіздік, шарт (Engagement Letter) және жұмыс көлемі, PBC-парақ және артефактілерді басқару, іріктеу әдістемелері (ToD/ToE), walkthrough және реформалар, ескертулермен жұмыс істеу (findings) және CAPA, бақылау «audit-ready» өлшемдері және антипаттерндер. Өзгермейтін дәлелдемелерге (WORM), процестің жекелігі мен болжамдылығына назар аудару.

Реттеушілік айыппұлдарды, клиенттердің/әріптестердің наразылықтарын және провайдерлердің санкцияларын басқару бойынша практикалық басшылық: жіктеу және басымдық беру, ерте ескерту, дәлелдемелерді жинау, залал мен резервтерді есептеу, жауап беру және шағымдану стратегиясы, САРА/ремедиация, RACI, дашбордтар мен метриктер, хаттар мен хаттамалардың үлгілері. Қаржылық/беделдік тәуекелді төмендетуге және «audit-ready» дәлелді базасына назар аудару.

Заңдық жаңартулардың «радарын» құру бойынша практикалық басшылық: дереккөздер және мониторинг, өзгерістердің таксономиясы, әсерді бағалау (impact assessment), триаж және басымдық беру, саясатты/бақылауды/шарттарды жаңарту, юрисдикциялар бойынша оқшаулау, коммуникация және оқыту, метрика және дашбордтар, SOP және шаблондар. policy-as-code, дәлелдеу және «audit-ready» процестеріне назар аудару.

Этикалық оқыту саясаты мен практикасы: мінез-құлық кодексі, сыбайлас жемқорлыққа қарсы және мүдделер қақтығысы, құпиялылық және деректер, жауапты коммуникация/маркетинг, инклюзия және кемсітушілікке қарсы, ойыншыларды/клиенттерді қорғау, AI/алгоритмдердің этикасы. Рөлдер бойынша куррикулумдар, сценарийлік кейстер, сертификаттау және қайта аттестаттау, LMS-процестер, метриктер және дашбордтар, SOP және артефактілердің үлгілері, жетілу моделі.

Реттеуші өзгерістер жүйесін қалай құру керек: сигналдар көздері, қалыпқа келтіру және дедупликациялау, сыни және юрисдикциялар бойынша жіктеу, талдау және енгізу үшін SLA, GRC/ITSM-ге бағыттау, policy-as-code және CCM-мен байланыс, вендорлық «айна», дашбордтар және метрика, SOP және үлгілер. Өзгермейтін артефактілері бар «ерте сигнал → жоспар → дәлелденетін орындалуы».

Тәуекелдердің жылу картасын жобалау және пайдалану бойынша практикалық басшылық: ықтималдық және әсер ету шкалалары, скорингтік модельдер (5 × 5/4 × 4), юрисдикциялар және процестер бойынша агрегаттау, бақылаумен және KRI байланысы, дашбордтар және жаңартулар, RACI және SOP, артефактілердің үлгілері, антипаттерндер және жетілу моделі Басқаруға, «evidence by design» және GRC/CCM интеграциясына назар аудару.

Тәуекелдердің скорингі және басымдылығы бойынша практикалық басшылық: Likelihood/Impact шкаласы, 5 × 5/4 × 4, FAIR/ALE және Монте-Карло, RICE/WSJF тәуекел-adjustment, KRI және шекті эскалациялар, қалдық/нысаналы тәуекел, компенсациялық бақылаулар мен waivers, дашбордтар мен метриктер, SOP және шаблондар. Дәлелденушілікке, «assurance-as-code» және CAPA-мен байланысқа назар аудару.

Операциялар мен Комплаенсте RACI матрицасын жобалау және қолдану бойынша толық басшылық: қағидаттар мен баламалар (RASCI/DACI/RAPID), DoA/SoD-мен байланыс, өтпелі процестер бойынша құру (инциденттер, DSAR, VRM, релиздер), үлгілер және матрицалар мысалдары, өзгерту және жариялау ережелері, «evidence-by-design», метрика және дашбордтар, антипаттерндер және жетілу моделі.

iGaming-платформасында аудит және логика құралдарын таңдау, жобалау және пайдалану бойынша практикалық басшылық: оқиғалардың көздері, деректер схемалары, өзгермейтін сақтау, іздеу және корреляция, алерта және тергеу, талаптарға сәйкестігі (PCI DSS, ISO 27001, SOC 2, GDPR), тиімділік метрикасы және қадамдық жоспар енгізу.

iGaming-экожүйесіндегі корпоративтік саясаттың өзгерістерінің бірыңғай журналын қалай жобалау және жүргізу керек: қамту саласы, рөлі және RACI, деректер моделі және нұсқасы, workflow келісу, заңдық бекіту (Legal Hold), тәуекелдермен және аудитпен байланыс, интеграция (IAM/Confluence/Git), метриктер, дашбордтар және қадамдық енгізу жоспары.

iGaming-те комплаенс және реттеушілік есептілік үшін API жобалау және пайдалану бойынша толық гид: домендік модель (KYC/AML/RG/санкциялар/аудит), деректер схемалары және есеп форматтары, қауіпсіздік және құпиялылық, нұсқалау және үйлесімділік, демпотенттілік және аудит-трейл, лимиттер мен квоталар, дашбордтар және SLO, сондай-ақ енгізу жол картасы және сұрау/жауап мысалдары.