Сыбайлас жемқорлыққа қарсы саясат

1) Мақсат, нөлдік төзімділік қағидаты және облыс

Біз жемқорлықтың кез келген түріне тыйым саламыз: паралар, қайтарымдар, «шешім үшін сыйлықтар», facilitation payments («жеңілдететін төлемдер»), жасырын комиссиялар, жалған шарттар/актілер. Саясат барлық нарықтардағы қызметкерлер, басшылар, мердігерлер, аффилиаттар, агенттер, реселлерлер, консультанттар және бірлескен кәсіпорындар үшін міндетті.

2) Анықтамалар (қысқаша)

Пара: шешімге ықпал ету үшін құндылық беру/уәде беру.
Мемлекеттік лауазымдық тұлға: реттеушінің, мемлекеттік кәсіпорынның қызметкері, саяси экспонатталған тұлға (PEP), олардың туыстары/сенім білдірілген адамдары.
Сыйлықтар және қонақжайлылық (G&H): заттар, қызметтер, билеттер, тамақтану, сапарлар.
Мүдделер қақтығысы (CoI): қызметтік шешімдерге әсер ететін жеке пайда.
Делдал/агент: біздің атымыздан әрекет ететін үшінші тарап.

3) Рөлдер және RACI

Owner: Head of Compliance/Legal - саясат, ерекшеліктер, тергеу. (A)

Managers: алдын алу, шығыстарды/сыйлықтарды мақұлдау, CoI бастапқы бағалау. (R)

Procurement/Finance: шарттар, контрагенттерді тексеру, төлемдерді/баптардың кодтарын бақылау. (R)

Affiliate/Marketing Leads: серіктестерге креативтерді, бонустарды, сыйақыларды бақылау. (R)

HR/L & D: оқыту, растауды есепке алу. (R)

InfoSec/DPO: істердегі деректерді қорғау, қажеттілік принципі бойынша кіру. (C)

Internal Audit: тәуелсіз тексерулер, бақылау тестілері, follow-up CAPA. (C)

Барлық қызметкерлер мен аффилиаттар: саясатты сақтау, бұзушылықтар туралы хабарламалар. (R)

4) Жалпы талаптар

1. Пара беруге/қайтаруға/сомасына қарамастан» оңайлататын төлемдерге» тыйым салу.
2. Сыйлықтар/қонақжайлылық шешiмдерге әсер етпейтiн қалыпты iскерлiк сыпайылық ретiнде ғана рұқсат етiледi.
3. Мемлекеттік тұлғаларға кез келген төлемдер/жеңілдіктер - тек Legal/Compliance жазбаша келісімінен кейін ғана.
4. Саяси жарналар - компания атынан тыйым салынған; жеке - жұмыстан тыс және компания активтерін пайдаланбай.
5. Қайырымдылық/демеушілік - бенефициардың ашықтығы, жанжалдың болмауы, алдын ала due diligence және мақұлдау кезінде жол беріледі.
6. Үшінші тұлғалар (агенттер, аффилиаттар, PSP-делдалдар) - тек KYB/due diligence және сыбайлас жемқорлыққа қарсы келісімшарттық ескертулерден кейін ғана.
7. Барлық операциялар кітаптар мен жазбаларда (books & records) дұрыс және толық көрсетіледі.

5) Сыйлықтар, қонақжайлылық және шығыстар (G&H)

Тыйым салынады: қолма-қол/баламалар, сәнді сыйлықтар/сапарлар, тендерлердегі/келіссөздердегі сыйлықтар, лимиттерді айналып өту үшін «шоттарды бөлу».

• €50-ге дейін - алдын ала келісімсіз, тізілімге жазуға болады.
• €50 - €200 - менеджердің келісімі талап етіледі.
💡 €200 - Legal/Compliance келісімі.
• Мемлекеттік тұлғалар үшін кез келген шығын - әрқашан Legal/Compliance келісімі.
• Қонақжайлылық: орташа құнды іскерлік түскі ас/іс-шаралар бизнес-күн тәртібімен байланысты, жөнелтушінің қатысуы міндетті («билет бермей»).
• Шығыстар: тек бекітілген баптар бойынша; чектер/негіздеме; аффилиаттар арқылы «сұр» схемаларға тыйым салу.

6) Мүдделер қақтығыстары (CoI)

Мыналарды ашуға міндетті: жеткізушілердің/аффилиаттардың туыстық/жеке байланыстары; сыртқы жұмыспен қамтылу; ықпал ету көрінісін туғызатын инвестициялар.
CoI нысаны өзара іс-қимыл/мәміле басталғанға дейін беріледі; шешімнен бас тартылуы мүмкін.

7) Мемлекеттік тұлғалармен және реттеушілермен өзара іс-қимыл

Контактілер тағайындалған өкілдер арқылы өтеді.
Кез келген төлемдер/қонақжайлылық Legal/Compliance мақұлдауынсыз тыйым салынады.
Құжаттар/деректер - тек дұрыс және толық; делдалдар арқылы «жеделдетуге» тыйым салу.

8) Қайырымдылық, демеушілік, гранттар

Бенефициарды тексеру (KYB, санкциялар/РЕР), мақсаты және бизнеспен байланысы; лауазымды адамдар үшін жасырын пайданың болмауы.
Шарт, ұйымның шотына ашық төлем, жария есептілік.
Саяси/партиялық іс-шаралар - қаржыландырылмайды.

9) Үшінші тұлғалар: жеткізушілер, агенттер, аффилиаттар, PSP-серіктестер

• Тіркеу/иелері (UBO), бенефициарлар, санкциялар/ӨР, сот/медиа тәуекелдері.
• Нарықтағы беделі iGaming, кодекстер және өткен бұзушылықтар.
• Өтемақы модельдері (CPA/RevShare/CPL): «сұр» практикалар үшін себептердің болмауы.
• Шарттар мыналарды қамтиды: сыбайлас жемқорлыққа қарсы және санкциялық клаузалар, аудит құқығы, суб-агенттерге келісімсіз тыйым салу, termination for cause.
• Аффилиаттардың тәуекелдері: агрессивті креативтер, трафикті ауыстыру, «ашық емес» сыйақылар - бұғаттауға және clawback-ке әкеледі.

10) Кітаптар мен жазбалар (Books & Records) және ішкі бақылау

Баптарды дұрыс кодтауға тыйым салынады («сыйлықтар» орнына «маркетинг»).
Барлық төлемдер шарттармен/актілермен/инвойстармен расталған; «сезімтал» баптар үшін қосарлы мақұлдау.
Функцияларды бөлу (SoD): бастамашы ≠ келісуші ≠ төлем бақылаушысы.
G & H/демеушілік/қайырмалдық үшін жеке кодтар; G&H және CoI тізілімдері.

11) Оқыту және растау

Онбординг + жыл сайынғы қайта аттестаттау (шегі 85%).
Сату/аффилиаттар/мемлекеттік өзара іс-қимыл бөлімдеріне арналған арнайы модульдер.
Саясатпен және лимиттер тізілімімен танысуды растау.

12) Бұзушылықтар туралы хабарлама (whistleblowing)

Арналар: жасырын желі/пошта, интранеттегі пішін, Compliance/Internal Audit-пен тікелей байланыс.
Қуғын-сүргіннен қорғау; SLA кері байланыс; өтініштердің жария статистикасы (персоналиясыз).

13) Тергеу және тәртіптік шаралар

Кейсті тіркеу, фактілерді жинау, деректерді қорғау, қорытынды

Шаралар: сөгістен/қайта тағайындаудан бастап материалдарды бұзуға/реттеушілерге/құқық қорғау органдарына беруге дейін.
CAPA: тамыр себептерін жою (процестер/бақылау/оқыту).

14) Қызыл жалаулар (мысалдар)

«Төлемдерді қызметтерді шартсыз/актісіз/дәл сипаттамасыз жүргізу» туралы өтініштер.
Саясаттың негіздемесінсіз офшорға/жеке шоттарға/қолма-қол ақша/крипто төлемдері.
Реттеушімен «ерекше байланыстары бар» консультант; «табыс комиссиясының» талаптары пайызбен.
Аффилиаттың тым жоғары комиссиясы vs нарық; лимиттерді айналып өту үшін инвойстарды бөлшектеу.
Тендер немесе реттеушіні тексеру кезеңіндегі сыйлықтар/билеттер.
Нақты қызметкердің қатысуымен мақұлдаудың ерекше жылдамдығы.

15) Бақылау рәсімдері (ең аз жиынтық)

Pre-approval: барлық G&H лимиттен жоғары; мемлекеттік тұлғалар үшін кез келген шығын; қайырымдылық/демеушілік; саяси сезімтал нарықтар.
Dual-control: «сезімтал» төлемдерді және бенефициарлардың/деректемелердің өзгерістерін екі рет келісу.
Vendor/Affiliate Due Diligence: KYB чек-парақтары, тәуекелді жыл сайынғы қайта бағалау.
Spend Analytics: G & H/демеушілік мақалаларының дашборды, аномалияларды іздеу (өсу, шоғырлану, маусымдық).
Gifts & CoI Registers: міндетті жазбалар және мерзімді тексеру.
Audit Trail: ERP-дегі мақұлдаулардың/төлемдердің өзгермейтін логтары.
Marketing/Affiliates Controls: креативтердің ақ тізімі, «сұр» гео/мақсатты аудиторияларға тыйым салу, пост-бек-салыстыру.

16) Метрика және SLO

Coverage оқыту ≥ 98%; On-time ≥ 95%.
G&H тіркеусіз = 0 кейс.
Аномальды шығындар (талдаманың жалаулары) - 15 жұмыс күнінен ≤ тексерілді.
Due Diligence SLA: базалық ≤ 5 күн, тереңдетілген ≤ 15 күн.

IA <10% шаршы метр бойынша Repeat findings

Whistleblowing TTR: бастапқы жауап ≤ 3 р.дн., жабылу ≤ 30 р.дн.

17) Үлгілер мен пішіндер (жылдам кірістіру)

Сыйға өтінім/қонақжайлылық: кім/кімге/не/құны/шақыру қағазы/бизнеспен байланыс/мемлекеттік тұлға ?/күні/келісуші.
CoI нысаны: жағдайды сипаттау, тартылған тараптар, болжамды шаралар (бас тарту/бақылау).
Due Diligence Checklist (KYB): тіркеу/UBO/PEP/санкциялар/бедел/қаржы. есептілік/келісімшарттар/ақы төлеу арналары.
Аффилиат үшін Clawback-қосымша: бұзушылықтар кезінде ұстап қалу шарттары (креативтер, фрод-трафик, реттегіштердің айыппұлдары).
Қайырымдылық/демеушілік туралы есеп: мақсаты, KPI, бенефициар, растайтын құжаттар.

18) «Stop-Payment» рәсімі

1. төлемді тоқтату → 2) Compliance/Legal → 3) құжаттарды жинау → 4) жалғастыру/жою/эскалация туралы шешім → 5) оқиғалар және CAPA тізіліміне жазба.

19) Процестерге кіріктіру

Сатып алу/ERP: кіріктірілген келісу бағыттары, баптарды кодтау, «айналып өтуге» тыйым салу.
CRM/Аффилиаттар: ақ тізімдер, төлем лимиттері, «уытты» креативтерде автоматты тоқта.
Қаржы: банктік деректемелерді салыстыру, бенефициарды тәуелсіз арна бойынша растау.
Legal: АС-клаузамен және аудит құқығымен шарттардың орталықтандырылған репозиторийі.

20) Чек парақтары

Келісуден бұрын G&H

• Тендер/келіссөздер жоқ.
• Лимиттердегі құны; іскерлік мақсат; сыйға тартушының қатысуы.
• Мемлекеттік тұлға емес (немесе Legal жазбаша мақұлдауы бар).
• Тізілімге жазу.

Қарсы агентке төлеу алдында

• Қызмет көрсету шарты/актісі/сипаттамасы; KPI/нәтижелер салыстырылды.
• Тексерілген UBO/санкциялар/PEP; банк деректемелері расталды.
• ERP-де келісу/екі бақылаушы; баптың коды түзетілген.

Аффилиаттар

• KYB және трафикті тексеру; ақ тізімдегі креативтер.
• Төлемдер моделі ашық; клоуз-шарттар және аудит құқығы.
• «Уытты» гео/топтар мониторингі.

21) Жиі қателер және оларды болдырмау

Сыйлықтарды маркетинг ретінде «таңбалау» → жеке кодтар мен тексерулер.
«Көмекші» консультантпен ауызша келісімдер → тек жазбаша келісімшарттар.
«Нарық дәстүрі» қымбат кәдесыйлар сыйлау → саясат «дәстүрлерден» маңызды.
CoI-ді «жылдамдық үшін» елемеу → мәмілеге дейін міндетті декларация.
Есепке алынбаған үлестес бонустар → бірыңғай тізілім және төлемдер бойынша cap.

22) 30 күндік енгізу жоспары

1 апта

1. Саясат иесі мен ерекшеліктер жөніндегі комитет тағайындалсын.
2. G&H лимиттері және сезімтал баптардың тізімі бекітілсін.
3. Gifts/CoI + тізімдерін іске қосу.

2 апта

4. ERP/Procurement-ке келісу маршруттарын қосу; баптардың жеке кодтары.
5. Жаңа қарсы агенттер/аффилиаттар үшін ең аз Due Diligence енгізу.
6. Курсты және тестті дайындау (RU/EN + негізгі нарықтардың жергілікті жерлері).

3 апта

7. Менеджерлер, Affiliate/Marketing, Procurement/Finance үшін оқыту сессияларын өткізу.
8. Spend-дашборды және аномалиялар алаңын іске қосу.
9. Өткен 90 күнде қате кодтарға/шығыстарға аудит-скан жүргізу.

4 апта

10. Анонимді хабар арнасы мен коммуникациялық науқанды іске қосу.
11. v1. 0 саясат; танысуға растау жинау.
12. IA spot-checks жоспарын тоқсанға және KPI есептілігін MR-ге дайындау.

• Этика және мінез-құлық кодексі
• Комплаенс туралы персоналдың хабардар болуы
• AML-тренингтер және қызметкерлерді оқыту
• Ішкі аудит және сыртқы аудит/Аудиторлық чеклистер және ревлю
• Реттеуші есептер және деректер форматтары
• Лицензиялар мен инспекцияларды ұзарту
• Өңірлер бойынша реттеу ережелерінің өзгеруі
• Дашборд комплаенс және мониторинг