Azerbejdżan - ramy prawne

(Sekcja: „Rynki i jurysdykcje”)

1) Przegląd i źródła prawa

Azerbejdżan przestrzega restrykcyjnego modelu: prywatne kasyna B2C i kasyna online są niedozwolone, rynek jest organizowany wokół państwowych (lub państwowych) operatorów w segmentach loterii i zakładów sportowych. System prawny tworzony jest przez wyspecjalizowane ustawy dotyczące loterii i zakładów, normy dotyczące przestępstw administracyjnych/odpowiedzialności karnej, a także przepisy dotyczące reklamy, ochrony konsumentów, AML/CFT i usług płatniczych.

2) Instytucje i obszary odpowiedzialności

Rządy/odpowiednie ministerstwa - kształtować polityki, określać wykaz dozwolonych form gier hazardowych, procedurę przyjmowania i nadzoru państwowego.
Organy podatkowe - zarządzanie opłatami i podatkami specjalnymi, kontrola sprawozdawczości i dyscypliny płatności.
Monitorowanie finansowe - krajowy system AML/CFT, metodologia STR/SAR i kontrola wykonywania obowiązków AML.
Komunikacja/rozwój cyfrowy - techniczne wdrożenie blokowania domen/luster nielegalnych stron.
Ochrona konsumentów i nadzór reklamowy - kontrola praktyk marketingowych, w tym online.

3) Model tolerancji i „co może/nie może”

• Loterie państwowe/krajowe (w tym loterie natychmiastowe).
• Zakłady sportowe w ustalonym formacie za pośrednictwem autoryzowanego dostawcy.

• Kasyno (lądowe) i kasyna online, automaty, pokoje pokerowe B2C.
• Prywatna działalność B2C bez rządowego upoważnienia/rozliczenia.
• Interakcja B2B: możliwa w ramach umów z autoryzowanymi przez państwo operatorami (treść, zarządzanie ryzykiem, platforma informatyczna, usługi outsourcingu), pod warunkiem że spełniają one wymogi dotyczące bezpieczeństwa, danych i AML/CFT.

4) Tryb środków grupowych i ograniczenia płatności

Blokady domeny: Dostawcy komunikacji są zobowiązani do ograniczenia dostępu do nielicencjonowanych witryn hazardowych.
blokady płatności: banki/dostawcy usług płatniczych muszą zaprzestać transferów na korzyść nielegalnych operatorów; drogi „do szarości” są interpretowane jako naruszenie.
Odpowiedzialność podmiotów powiązanych/mediów: promocja nielegalnych marek w jurysdykcji pociąga za sobą recepty i grzywny, aż do zablokowania kanałów reklamowych.

5) Podatki i sprawozdawczość fiskalna (wysoki poziom)

Loterie i dozwolone zakłady: specjalna opłata/podatek w stosunku do stawki (uchwyt) i/lub GGR w zależności od produktu i obecnego aktu; podział funduszy - według obszarów docelowych ustalonych przez państwo.
Podatki od osób prawnych: całkowita stawka podatku dochodowego na podstawie kodeksu podatkowego; VAT zwykle nie dotyczy zakładu/wygranej, ale dotyczy usług powiązanych (IT, marketing, hosting, outsourcing).
sprawozdawczość: deklaracje miesięczne/kwartalne, sprawozdania roczne z audytu; oddzielne księgowanie według produktów/kanałów i przejrzyste odbicie premii, anulowania (nieważność), cashout.

6) AML/KYC i identyfikacja

KYC/KYB: dowód tożsamości/wieku, beneficjentów i kontrolę mienia; sankcje/kontrola POP; dowód posiadania środków płatniczych.
Źródło funduszy (SoF): sprawdzane przez wyzwalacze (nieprawidłowe depozyty, duże stawki, zwiększone ryzyko).
Monitorowanie transakcji: punktacja ryzyka behawioralnego, limity, identyfikacja połączenia z kontem/urządzeniem/kartą; utrwalenie i eskalacja STR/SAR do finmonitoringu.
Przechowywanie i ochrona danych: zatrzymywanie CUS/logów na czas; zgodność z normami bezpieczeństwa i prywatności.

7) Odpowiedzialne gry (RG)

Próg wiekowy: udział wyłącznie dorosłych; ścisłe zameldowanie/zameldowanie.
Samoograniczenie: depozyt/strata/terminy, „timeouts”, „chłodzenie”; Zapisz wszystkie zmiany limitów i próby ich przekroczenia.
Samodzielne wykluczenie: rejestr scentralizowany lub rejestru operatora; Obowiązkowe kontrole statusu przy zameldowaniu, zameldowaniu i przed dokonaniem płatności zakazujących wprowadzania do obrotu na rzecz osób samodzielnie wykluczonych.
Wczesna diagnoza: schematy pościgu za utratą, częste złoża, aktywność nocna - podstawa interwencji zespołu RG.

8) Reklama, promocja, filie

Zakazy: ukierunkowanie na małoletnich/podatnych na zagrożenia, agresywne indukcje („brak ryzyka”, „gwarantowany zysk”), ukrywanie warunków premiowych.
Obowiązkowe elementy: oznakowanie RG, wyraźne T&C (zakłady, terminy, ustniki), wskazanie ograniczeń wiekowych; przechowywanie środków twórczych i dowodów zgodności (zrzuty ekranu/URL/daty/geo).
Podmioty powiązane: ważne tylko dla produktów/podmiotów posiadających zezwolenie; promowanie nielegalnych imigrantów jest podstawą sankcji i blokowania.

9) pętla informatyczna i dostęp nadzorczy

Certyfikacja: platforma, RNG/moduły obliczeniowe, prezentacje sprawozdawcze; okresowa recertyfikacja.
Rejestrowanie WORM: immutable logs along the chain „rate → calculation → payment → adjustment”, synchronizacja czasu i kontrola strefy.
Integracja: przesyłki i/lub interfejsy API dla organu regulacyjnego/służby fiskalnej; konta testowe, bezpieczne kanały komunikacyjne.
Bezpieczeństwo/niezawodność informacji: szyfrowanie w miejscu odpoczynku/tranzytu, RBAC/SoD, tajne zarządzanie, DR/BCP z docelowym RPO/RTO, regularne pentesty/skany.

10) Inspekcje i egzekwowanie

Urząd: porównanie sprawozdawczości i płatności, analiza anomalii GGR/NGR, kontrola premii/nieważności/wypłaty.
Audyt na miejscu/IT: sesje losowe/transakcje, kontrola dziennika/infrastruktury, tajni kupujący, weryfikacja trasy reklamy i płatności.
Środki: grzywny, AML/RG/recepty reklamowe, listy bloków domen i płatności, zawieszenie/anulowanie wjazdu.
Łagodzenie skutków: dobrowolne ujawnianie błędów, plany naprawcze, wzmocnienie kontroli wewnętrznych i szkolenia.

11) Plan działania (operator i dostawca playbook)

Dla potencjalnego B2C

1. Ocena zgodności portfela produktów z dozwolonymi segmentami (loterie/zakłady).
2. Sprawdź możliwość udziału w przetargach/zakupach lub w ramach partnerstwa technologicznego.
3. Przygotuj pakiet zgodności: AML/KYC, RG, bezpieczeństwo, sprawozdawczość, model księgowości podatkowej.
4. Debug IT: certyfikacja modułu, dzienniki WORM, API/przesłania.
5. Konfiguruj marketing dla lokalnych zakazów i białych twórców/kanałów.

Dla dostawcy B2B (zawartość/platforma/ryzyko/płatności)

1. Mapa wymogów dotyczących bezpieczeństwa, sprawozdawczości i integracji z operatorami państwowymi.
2. Certyfikacja RNG/platformy, kontrola wersji, SDLC/DevSecOp.
3. Ramy umowne: SLA, ochrona danych, prawa do treści, mechanizmy powiernicze.
4. UAT: skrzynki badawcze do obliczania GGR/NGR, przekraczające wartości graniczne, samodzielne wyłączenie, przepływ STR/SAR.
5. Operacje: katalog wypadków, dziennik zgodności (reklama/podmioty powiązane), regularne audyty.

12) Listy kontrolne zgodności

System prawny

• Potwierdzone: produkty/kanały na dozwolonej liście (loterie/zakłady)
• Umowa/mandat upoważnionego operatora (dla B2B)
• Przypisane AML/RG/IS

Podatki i sprawozdawczość

• Oddzielna księgowość według produktu/kanału; przejrzyste rozliczanie premii/nieważności/wypłaty
• Kalendarz deklaracji i płatności; rozbieżności w rozliczaniu <0. 5%
• Roczny audyt i podstawowe/dzienne przechowywanie

AML/KYC & RG

• Polityka KYC/KYB, sankcje/PEP, procedury SoF
• Depozyt/strata/terminy; „timeouts”, samodzielne wykluczenie
• algorytmy i dzienniki STR/SAR; szkolenie personelu

IT i bezpieczeństwo

• Certyfikacja RNG/Platform; Dzienniki WORM, synchronizacja czasu
• Szyfrowanie, RBAC/SoD, tajne zarządzanie
• Badania DR/BCP; regularne pentesty/skany

Marketing & Partnerzy

• Oznaczenia RG, poprawne T&C; brak „ciemnych wzorów”
• Magazyn kreatywny (zrzuty ekranu/URL/daty/geo); szybkie informacje zwrotne
• Zakaz promowania nielegalnych imigrantów; filtry geo/wiekowe

13) Pierwszy rok KPI

Podatek: terminowe zgłoszenie ≥ 99%; rozbieżności w rozliczaniu <0. 5%.
AML/KYC: średni czas weryfikacji; udział fałszywych pozytywów; SLA STR/SAR.
RG: odsetek graczy z aktywnymi limitami; Blokada samodzielnego wyłączenia TTR <1 min.
Bezpieczeństwo informacji: incydenty MTTR; zakończenie badań DR; zamykanie krytycznych luk na czas.
Marketing: 0 naruszeń reklamy; 100% filtrowanie samozatopionych i nieletnich.

14) FAQ

Czy można otworzyć prywatne kasyno online?
Nie, nie jest. Prywatne działania B2C w kasynie/automaty/poker są niedozwolone; dozwolone segmenty - loterie państwowe i zakłady sportowe za pośrednictwem upoważnionych operatorów.

Jaka pozostaje prawdziwa droga dla biznesu?
Model B2B: usługi technologiczne/treść/ryzyko zawarte z upoważnionymi operatorami na podstawie zgodności z wymogami dotyczącymi bezpieczeństwa, danych i AML/RG.

W jaki sposób premie są interpretowane w podstawie opodatkowania?
odzwierciedlone zgodnie z lokalnymi przepisami dotyczącymi GGR/NGR z przejrzystym śledzeniem; błędy prowadzą do dodatkowych opłat i recept.

Czy marketing affiliate jest dozwolony?
Tylko w przypadku produktów/operatorów dopuszczonych do obrotu i w ścisłej zgodności z normami reklamowymi; promocja nielegalnych imigrantów podlega karze.

Ad notata

Ramy regulacyjne i praktyki egzekwowania prawa są aktualizowane (w tym stawki opłat, ograniczenia w reklamie, metody AML/RG oraz formaty sprawozdawczości technicznej). Przed podjęciem ważnych prawnie decyzji sprawdź aktualne teksty ustaw i aktualne wyjaśnienia właściwych organów.