Malezja - reżim prawny

(Sekcja: „Rynki i jurysdykcje”)

1) Obraz trybu

Malezja stosuje model prohibicyjno-permissive: hazard jest ogólnie zabroniony, ale egzekwowane są wąskie wyjątki od licencji kasyn offline i loterii numerycznych.

Kasyna online/zakłady/poker dla malezyjskich odbiorców - zakazane.
Silny międzyresortowy link do egzekwowania prawa: blokowanie domeny/aplikacji, filtrowanie płatności, naloty i zajęcia sprzętu.
Istnieją dodatkowe państwowe zakazy szariatu dotyczące hazardu dla obywateli muzułmańskich.

2) Ramy regulacyjne i instytucje

Kluczowe akty federalne

Common Gaming Houses Act 1953 - zakaz hazardu domów i udziału w nich, odpowiedzialność karna.
Ustawa o zakładach bukmacherskich z 1953 r. - zakaz bukmacherstwa/zakładów bez pozwolenia.
Ustawa o loteriach 1952 - prognoza liczby.
AML/CTF - odpowiedzialność AML/CTF za loterie/kasyna i pętlę płatniczą.

Instytucje i role

MOF (Ministerstwo Finansów) - licencje/nadzór loterii i opłat fiskalnych.
Policja w Malezji - śledztwa, naloty, oskarżenia.
MCMC (komunikacja/media) - blokowanie stron/aplikacji, recepty na platformy.
Bank Negara Malezja (BNM) - kontrola trasy płatności, e-portfel/banki, AML/CFT.
Sądy państwowe (sądy Syariah) - dla muzułmanów: grzywny/sankcje za udział, promocja, odwiedzanie zakładów hazardowych.

3) Co jest dozwolone/zabronione

• Jedyne kasyno (Resorts World Genting) z formatem offline i przepisami dostępu.
• Loterie liczbowe (NFO): Ograniczona lista licencjonowanych operatorów ze sprzedażą offline i kontrolowanymi kanałami.

• Wszelkie gry pieniężne online i zakłady na odległość skierowane do Malezji.
• Gry offline bez licencji: podziemne „domy hazardowe”, „cybernetyczne kawiarnie” z oprogramowaniem do gier, domowe zamiatarki.
• Reklama/promocja stowarzyszona gier bez licencji, w tym na offshore. com"

4) Federacja przeciwko państwom i specyfika szariatu

Na szczeblu federalnym - zakazy przestępcze i wąskie licencje.
Na poziomie państwowym: zakazy szariatu są skuteczne dla muzułmanów (szczególnie trudne - Kelantan, Terengganu, Kedah, itp.). Nawet tam, gdzie loterie są dostępne dla nie-muzułmanów, muzułmanie są zabronione uczestnictwa.
Praktyka kontroli jest zróżnicowana: możliwe są ukierunkowane zakazy w punktach sprzedaży loterii i udoskonalone naloty na „szare” sale.

5) Środowisko online: zamki i płatności

Dostawcy usług MCMC i komunikacyjnych okresowo blokują domeny/IP/aplikacje, które dystrybuują treści hazardowe.
BNM, banki, PSP i e-portfel: zakaz tras do hazardu MSS/handlowców, monitorowanie „pseudo-handlowców”, zamykanie podejrzanych kont/portfeli.
Rynki/platformy zobowiązują się do usunięcia wniosków i promocji nielegalnych imigrantów.

6) Dostęp, wiek, zachowanie w miejscach

Kasyno (offline): ścisła kontrola wjazdu, kontrola KYC/ID, ograniczenia wiekowe, funkcje wstępu dla obywateli/turystów.
Loterie: sprzedaż w trybie offline za pośrednictwem licencjonowanej sieci z uzgodnionymi filtrami wiekowymi i przepisami.

7) Reklama i komunikacja

Twórcy, którzy podżegają do hazardu lub obiecują „gwarantowane wygrane”, są zabronieni „bez ryzyka”.
Nie można celować w malezyjską publiczność z reklamami hazardowymi, nawet jeśli serwery/firma są poza granicami kraju.
Odpowiedzialni są media, agencje i influencerzy promujący kasyna offshore/bukmacherzy.

8) AML/KYC i ochrona konsumentów

KYC/CDD/EDD dla kasyn/loterii i dostawców płatności; kontrola sankcji/PEP.
Monitorowanie transakcyjne: podzielona gotówka, szybka gotówka, łączność urządzeń/kart/e-portfel.
STR/CTR: obowiązkowe zgłaszanie podejrzanych/dużych transakcji; dzienniki retencji.
Narzędzia RG (offline): widoczne ostrzeżenia, ograniczenia dotyczące samodzielnego wykluczenia/dostępu zgodnie z procedurami lokalnymi.

9) Podatki, opłaty i rachunkowość (wysoki poziom)

w przypadku segmentów licencjonowanych - specjalne opłaty akcyzowe/hazardowe oraz podatki od osób prawnych; szczegółowy model fiskalny zależy od kategorii (kasyno vs loteria).
Oddzielna księgowość: biuro biletów/bilety/jackpoty/komputery; uzgadnianie rozliczeń otchetnost, audyt.
Parametry fiskalne są okresowo dostosowywane; Aktualizacja przed budżetowaniem jest wymagana.

10) Egzekwowanie i sankcje

Inspekcje biurkowe/polowe, naloty policyjne, zajęcia sprzętu, aresztowania organizatorów/wspólników.
Środki bloku sieci wobec domen/luster i aplikacji.
Ograniczenia płatności: blokowanie handlowców/portfeli, cofnięcie licencji PSP z kompatybilnością.
Zwiększa się grzywny/odpowiedzialność karną za powtarzające się naruszenia, stosowanie pełnomocnictwa/maskowania, zaangażowanie nieletnich.

11) Mapa drogowa (playbook)

Operatorzy gier hazardowych B2C

Dostawcy B2B (strefy niebędące grami i sąsiednie strefy prawne)

1. Skupienie się na grach: anty-fraud/analityka AML, bezpieczeństwo informacji, bezpieczeństwo płatności, IDV/KYC - dla przemysłu prawnego.
2. Ramy umowne: SLA, DPIA/bezpieczeństwo danych, ścisły zakaz „funkcji gier” i malezyjski cel.
3. Marketing: dziennik zgodności, filtry geo/wiekowe, gotowość do natychmiastowego wyłączenia.
4. Technika: dzienniki WORM, szyfrowanie, RBAC/SoD, DR/BCP; przekazywanie sprawozdań audytorom/organom.

12) Wymagania techniczne (dla infrastruktury i dostawców)

Certyfikaty (wymagany klient/kategoria), kontrola wersji, bezpieczne SDLC.
Dzienniki łańcucha zdarzeń WORM, synchronizacja NTP, retencja.
Szyfrowanie podczas odpoczynku/tranzytu; tajne zarządzanie; segmentacja sieci.
DR/BCP z docelowym RPO/RTO; regularne pentesty/skany; IDS/IPS.

13) Listy kontrolne zgodności

System prawny

• Potwierdzone: brak komponentu hazardu/cel malezyjski
• Procedury MCMC/Police/BNM (szybkie wyłączenie) recepty
• Odpowiedzialni funkcjonariusze: zgodność/AML/Ads/IT-Security

AML/KYC

• CDD/EDD; sankcje/RAP; SoF/SoW przez spust
• Procedury STR/CTR; przechowywanie kłód/dokumentacji
• Monitorowanie „pseudo-kupców” i anonimowych tras

IT/Bezpieczeństwo

• Dzienniki WORM, NTP; szyfrowanie; RBAC/SoD; tajne zarządzanie
• Badania DR/BCP; pentesty/skany; IDS/IPS
• Bezpieczne przesyłanie/interfejsy do audytu

Marketing/PR

• Brak „gwarantowanej wygranej „/” brak ryzyka ”
• Filtry geograficzne (z wyłączeniem Malezji); dziennik zgodności
• Błyskawiczna procedura wywoławcza kreatywności/lądowania

14) Pierwszy rok KPI

Zgodność: 0 incydentów dotyczących reklamy/płatności/treści do Malezji

Bezpieczeństwo informacji: incydenty MTTR; zamykanie wysokiej woli na czas; udane badania DR

AML: odsetek ważnych STRL; ograniczenie prób „pseudo-kupców”

Marketing: 100% zgodność z filtrami geograficznymi; brak trafień w Malezji

15) FAQ

Czy możliwe jest uruchomienie kasyna online dla malezyjskiej publiczności z licencją offshore?
Nie, nie jest. Hazard online ukierunkowany na Malezję jest zakazany i zablokowany (MCMC/BNM/egzekwowanie prawa).

Czy prywatne kluby pokerowe są legalne?
Nie, z wyjątkiem wyraźnie licencjonowanych formatów offline - kluby podziemne podlegają odpowiedzialności karnej.

Czy muzułmanie mogą kupić bilety na loterię?
Państwa w logice szariatu zabraniają muzułmanom udziału w hazardzie; naruszenie pociąga za sobą sankcje w sądach w Syariah.

Czy istnieje „biała” ścieżka dla B2B?
Tak - usługi non-gaming (bezpieczeństwo informacji, przeciwdziałanie oszustwom/AML, identyfikacja, bezpieczeństwo płatności, doradztwo) poza składnikiem hazardu i bez ukierunkowania na Malezję.

Uwaga

Praktyka ścigania i parametry fiskalne są okresowo aktualizowane. W przypadku decyzji istotnych z prawnego punktu widzenia konieczne jest sprawdzenie aktualnych tekstów ustaw/aktów prawnych, powiadomień MCMC/BNM oraz polityki państwa w zakresie zakazów szariatu.