UK - UKGC: Wymogi i sprawozdawczość

1) Rama podstawowa UKGC

Brytyjska Komisja ds. Hazardu (UKGC) określa zasady poprzez dwa kluczowe dokumenty: LCCP (warunki licencji i kodeksy praktyk) oraz RTS (zdalne standardy techniczne). LCCP określa warunki licencji/kody licencyjne dla wszystkich licencjobiorców; RTS - normy techniczne dla zdalnego hazardu i wymagań bezpieczeństwa (ISMS/ISO 27001-podzbiór).

2) Licencje i role osobiste

Licencje operacyjne wydawane są w celu dostarczania produktów online w Wielkiej Brytanii; licencje osobiste - dla kierowników kluczy (PML) i pracowników funkcjonalnych (PFL, w stosownych przypadkach). Od 29 listopada 2024 r. zasięg PML został rozszerzony na szereg biur zarządzających (w tym AML/CTF), z wyjątkiem małych operatorów.
PML jest nieokreślony, ale wymaga aktualizacji co 5 lat za pośrednictwem usługi UKGC (eServices).

3) Odpowiedzialna zabawa i kontrola klienta (wysoki poziom)

Kontrola wrażliwości finansowej/ryzyka: UKGC uruchomiła pilotaż kontroli finansowych „tarcia” (bez stałego wykorzystywania biur kredytowych), w oparciu o odpowiedzi z letnich konsultacji w 2023 r.; kolejność realizacji progu: £500/miesiąc c 30. 08. 2024 → £150/miesiąc od 28. 02. 2025 (skupienie się na danych publicznych). Oceny ryzyka finansowego są w pilocie i nie działają jako stały „ciężki” obowiązek do czasu podjęcia ostatecznej decyzji.
Nowe zasady dotyczące limitów depozytów: od 31. 10. 2025 operatorzy muszą aktywnie zaoferować ustalenie limitu finansowego przed pierwszym depozytem, a następnie - przypomnienia/proste zmiany limitu (szczegóły interfejsu i okresowe powiadomienia).
Oczekiwane aktualizacje LCCP dotyczące premii/zachęt: przejrzystość funduszy w przypadku upadłości (31. 10. 2025) i SR kod 5 zmiany. 1. 1 (z 19. 01. 2026): ograniczenie pochwy, zakaz mieszania produktów w inkorporach itp.

4) AML/CTF i ocena ryzyka

Ocena ryzyka AML/TF jest obowiązkowa, biorąc pod uwagę branżowy profil ryzyka UKGC; Obowiązuje LCCP 12. 1. 1. UKGC regularnie publikuje podsumowania nowych zagrożeń związanych z ML/TF (np. kwiecień 2025 aktualizacja).
Dla kasyn online, zaktualizowana edycja przewodnika AML (5. ed. z korektami) plus wspólny zestaw obowiązków (KYC, SoF/SoW w razie potrzeby, EDD, SAR wyzwalacze w NCA, itp.).

5) Normy techniczne i badania (RTS/Testing)

RTS wymaga: uczciwości RNG/gry, przejrzystej funkcjonalności konta, informacji gracza; bezpieczeństwo - jako podzbiór ISO 27001.
Strategia testowania: procedury wstępnych/rocznych testów gier, a także roczny audyt bezpieczeństwa u audytora zewnętrznego (dla odpowiednich typów licencji).
Raportowanie testów: Operatorzy są zobowiązani do dostarczania raportów z testów gier, rocznych badań gier i sprawozdań z audytu bezpieczeństwa zgodnie z ich koszykiem licencyjnym.

6) Sprawozdawczość: Zwroty regulacyjne (kwartał) i najważniejsze zdarzenia

Od 1 lipca 2024 roku UKGC przeniosła wszystkich licencjobiorców na kwartalne zwroty regulacyjne (zamiast rocznych). Terminy: kwartał - 28 dni po okresie, roczny - 42 dni (dla okresów poprzedzających przejście - skrócenie do 30. 06. 2024, przykłady - w przewodniku UKGC).
UKGC podkreśla terminy spotkań; wiosną 2025 r. regulator osobno ostrzegł o karach za zwłokę. Składanie - za pośrednictwem eServices.
Najważniejsze wydarzenia (LC 15. 2. 1) - istotne zdarzenia, które muszą zostać zgłoszone UKGC w ciągu 5 dni roboczych (restrukturyzacja/bankructwo, zmiany beneficjentów/kluczowych osób, incydenty marketingowe dla osób samodzielnie wykluczonych itp.). Składanie za pośrednictwem sekcji Najważniejsze wydarzenia w eServices.

7) Licencje osobiste (PML/PFL): odpowiedzialność i praktyka

Posiadacze PML są osobiście odpowiedzialni za przestrzeganie przepisów i mogą podlegać środkom regulacyjnym w przypadku naruszeń (grzywny/sankcje do zawieszenia PML). Składanie/aktualizacja - za pośrednictwem usług cyfrowych UKGC.

8) Zbliżające się i związane z tym zmiany regulacyjne (próba)

Ustawowa „opłata hazardowa”: pierwszy okres rozliczeniowy dla większości operatorów wynosi od lipca 2024 r. do marca 2025 r. (rok o współczynniku 1. 3333); pierwsze faktury UKGC spodziewano się jesienią 2025 roku - sprawdź powiadomienia/faktury na swoim koncie osobistym i instrukcje DCMS/UKGC.

9) Lista kontrolna zgodności dla operatora online (B2C)

Role prawne/kierownicze

Mapowanie „biur zarządzania” dla PML (w tym funkcji AML/CTF), aktualnych opisów zadań, dzienników szkoleń i zdarzeń PML.

Kontrole RG/klienta

Ustanawianie kontroli finansowych na podstawie progów konsultacji (pilotażowych/etapowych), rejestrowanie interakcji z klientami, przejrzyste limity depozytów (nowy wymóg od 31. 10. 2025).

AML/CTF

Zaktualizowana ocena ryzyka ML/TF, polityka KYC/EDD/SOF, wyzwalacze monitorowania, procedury SAR, szkolenia, przegląd aktualizacji ryzyka UKGC w kwietniu.

Inżynieria/Bezpieczeństwo

zgodność z RTS; Roczne audyty strategii testowania gier/audyty bezpieczeństwa ISMS (ISO 27001-subset), dzienniki i alarmy.

Sprawozdawczość

Zwroty regulacyjne (kwartał, daty 28/42 dni), najważniejsze wydarzenia (5 dni roboczych), przechowywanie dowodów złożenia.

10) Lista kontrolna dla dostawcy B2B (zdalne oprogramowanie hazardowe)

Dostępność zgodności RTS/bezpieczeństwa w zakresie dostarczonego oprogramowania; roczne audyty bezpieczeństwa (w razie potrzeby) oraz roczne badania gier w odniesieniu do gier/silników.
Umowne KPI/SLA, zarządzanie incydentami, kontrola zmian, dziennik wersji, dzienniki eksportowe dla operatora i UKGC na żądanie.

11) Praktyczny harmonogram i typowe ryzyko

Przejście na sprawozdawczość kwartalną zwiększa obciążenie zespołów finansowych i BI - wstępne przydzielenie środków na dane dotyczące GGY/bez wydatków/interwencji.
Wzmocnienie wymogów dotyczących pokrycia PML i kontroli finansowych klientów - sprawdzenie ról/procesów i UX (limity/scenariusze progowe).

12) Mini-FAQ

Jak szybko zgłosić ważne wydarzenie?
W ciągu 5 dni roboczych za pośrednictwem kluczowych wydarzeń w eServices. Kategorie - zob. LC 15. 2. 1 i przewodnik UKGC.

Jak często teraz wraca regulacja?
Kwartał dla wszystkich licencjobiorców (plus zasady na skrócony okres 30. 06. 2024 i terminy 28/42 dni).

Czy każdy musi rozszerzyć PML?
Tak, z 29. 11. 2024 rozszerzył listę „określonych biur zarządzających” (z wyjątkiem małych), sprawdzić zasięg.

13) Krótka suma

UKGC tryb jest ścisła dyscyplina LCCP + RTS/bezpieczeństwo + twarde raportowanie. W latach 2024-2026 najważniejsze są kwartalne zwroty, kluczowe wydarzenia operacyjne, rozszerzony zakres PML, ewolucja audytów finansowych klientów oraz aktualizacje premii/zachęt i interfejsów limitowych. Zbuduj to w procesach (dane, UX, role, audyty) - i utrzymaj bazę dowodów zgodności na poziomie oczekiwań UKGC.