Wietnam - zasady i piloci

(Sekcja: „Rynki i jurysdykcje”)

1) Obraz trybu

• Kasyna i elektroniczne automaty do gier (EGD) - dozwolone dla cudzoziemców i osób posiadających zezwolenie na pobyt za granicą; w przypadku obywateli Wietnamu, w przypadku gdy spełnione są rygorystyczne warunki, istnieją ograniczone uprawnienia pilotażowe w odniesieniu do poszczególnych IR.
• Kasyna online/zakłady dla mieszkańców - zabronione (blokowanie domen/aplikacji i krawężników płatniczych).
• Loterie - sektor publiczny (tradycyjny prowincjonalny i komputerowy Wietlott).
• Piloci zakładów (wyścigi konne/wyścigi psów/piłka nożna międzynarodowa) - dozwolone w formacie ściśle projektowym, po odrębnym zatwierdzeniu.

2) Instytucje i role

Ministerstwo Finansów (MoF) - ramy polityczne i fiskalne, licencjonowanie/nadzór kasyn i loterii.
Prowincjonalne Komitety Ludowe - zatwierdzanie stron i egzekwowanie na miejscu.
Ministerstwo Bezpieczeństwa Publicznego - weryfikacja beneficjentów/personelu, egzekwowanie przepisów.
State Bank of Wietnam (SBV) - AML/CFT dla płatności/banków, zasady bezgotówkowe.
Organy antymonopolowe/reklamowe - kontrola marketingu i komunikacji konsumenckiej.

3) Segmenty i tolerancje

3. 1 Kasyno i EGD

Tryb główny: wstęp dla cudzoziemców i nierezydentów; odtwarzanie stołów i EGD w licencjonowanych IR/hotelach.

• wiek 21 +;
• dowód dochodu (minimum miesięcznie, udokumentowany);
• brak zakazów dotyczących rodziny/opieki nad dzieckiem;
• opłata za wejście (abonament dzienny/miesięczny);
• brak wyroków skazujących/zakazów za pośrednictwem agencji rządowych.
• Pilot został rozszerzony w oparciu o wyniki monitorowania efektu społeczno-gospodarczego i wskaźników RG.

3. 2 Loterie

Prowincjonalne tradycyjne loterie (bilety papierowe) i Wietlott (gry komputerowe) są kanałami prawnymi. Sprzedaż jest głównie w trybie offline, z kontrolą wieku i licencjonowanych punktów.

3. 3 Kierowcy bukmacherzy

Prawodawstwo umożliwia projekty pilotażowe w zakresie wyścigów konnych/wyścigów psów/piłki nożnej międzynarodowej. Każdy projekt wymaga: planu inwestycyjnego, obiektu, infrastruktury IT/gotówki, dostosowania prowincji i MoF.

3. 4 Gry online za pieniądze

Zabronione. Witryny/aplikacje są zablokowane, drogi płatności są tłumione; odpowiedzialność karna i administracyjna za organizację i promocję.

4) Wymogi dotyczące licencjonowania i IR

Kapitał/inwestycje: dla IR - znaczące minimalne inwestycje, gościnność i infrastruktura rozrywkowa, miejsca pracy/raport turystyczny.
Architektura sterowania: kasy/klatki, sejfy, strefy PIT, CCTV, kontrola wejścia, oddzielny obwód pomiarowy EGD.
Sprawozdawczość: Regularne sprawozdania dla MoF/prowincji na temat GGR/NGR, frekwencja, incydenty RG, podatki i skutki społeczne.

5) Wiek, wjazd i zasady zachowania

Cudzoziemcy/nierezydenci: paszport/dowód osobisty-sprawdzanie 21 +.
Obywatele (według pilotów): 21 +, dochody ≥ minimalne ustalone w miesiącach; dzienna/miesięczna opłata wstępu; prawo krewnych/władz do ogłoszenia zakazu wizyty; odmowy przyjęcia oznak hazardu/długu.
Alkohol/zachowanie: odmowa służby dla zatrucia/agresji; czarne listy/samodzielne wykluczenie.

6) Podatki, opłaty i rachunkowość (wysoki poziom)

Podatek od hazardu/opłaty: stawki różnią się w zależności od produktu (tabele/EGD), lokalizacji i warunków projektu; wymagane są opłaty licencyjne i lokalne.
Opodatkowanie przedsiębiorstw: zgodnie z ogólnym systemem możliwe są preferencje dla dużych IR w strefach FEZ/inwestycyjnych.

Oddzielna księgowość: tabele/EGD/F & B/show/hotel; prawidłowe odbicie premii, jackpotów, pustych/wypłacanych; uzgadnianie rozliczeń otchetnost,

7) AML/KYC - odpowiedzialny hazard

KYC/CDD: paszport/dowód osobisty, dla obywateli - weryfikacja dochodów/warunków lokalnych, odmowa wpisania na listy wyjątków; sankcje/badanie POP dostawców/klientów VIP.
Monitorowanie transakcyjne: duże wpisowe/cache-out, fragmentacja, łączność urządzenia/karty; SoF/SoW przez spust.
STR/CTR: obowiązkowa komunikacja z właściwymi organami i bankiem; dzienniki retencji/dokumentacje.
Narzędzia RG: opłaty za wjazd (dla obywateli), limity wizyt/wydatków, „chłodzenie”, zakazy samobójcze/rodzinne, ostrzeżenia hali, szkolenia personelu.

8) Reklama i komunikacja

Ściśle ograniczone: Brak „gwarantowanej wygranej”, „brak ryzyka”, docelowe słabsze grupy/małoletni

Pilotażowy dla obywateli: każdy kreatywny - bez stymulowania popytu masowego; skupienie się raczej na turystyce/rozrywce niż na „ekscytacji”.
Platformy cyfrowe: usuwanie aplikacji/reklam nielegalnych imigrantów; zakazanie promocji kasyna online/bukmachera.

9) IT/Bezpieczeństwo/Nadzór

CCTV: pełne pokrycie hal/czeków/komórek/PIT; zatrzymanie i zwolnienie regulacyjne.
Dzienniki WORM: niezmienne dzienniki „wymiana żetonów/pożyczek → zakłady/zakłady → płatność → korekta” z synchronizacją NTP.
Certyfikacja: RNG/EGD, moduły gotówkowe i sprawozdawcze, regularne kontrole.
DR/BCP: docelowe RPO/RTO, ćwiczenia; pentests/scans, secret management, RBAC/SoD.
Dostęp nadzorczy: inspekcje, rachunki testowe, bezpieczne przesyłanie; SLA dla odpowiedzi na wnioski organów.

10) Egzekwowanie przepisów i środki grupowe

Naloty policyjne na podziemne sale/kawiarnie internetowe z oprogramowaniem do gniazd; wycofanie sprzętu; odpowiedzialność karna organizatorów.

Blokady sieciowe domen/aplikacji/luster;

Krawężniki płatności: zamknięcie „pseudo-handlowców”, monitorowanie e-portfela/banków, zakaz anonimowych tras.
Sankcje: grzywny, zawieszenie/unieważnienie licencji, czarne listy dla odwiedzających, środki dyscyplinarne wobec personelu.

11) Mapa drogowa wejścia (operator i dostawca playbook)

A) Operator IR/kasyna

1. Pakiet inwestycyjny: capex, hotel/rozrywka, miejsca pracy, efekt społeczny; dostosowanie do prowincji i MoF.
2. System przyjmowania: podstawowy (cudzoziemcy/nierezydenci) + pilot obywateli (w stosownych przypadkach): opłata za wjazd, wymóg dochodu, procedury wykluczenia.
3. Operacje/kasa: rachunkowość stołowa/EGD, komputery, chip/inwentarz kredytowy, audyt PIT, sprawozdawczość.
4. AML/RG: KYC, SoF/SoW, STR/CTR, limits/self-exclusion, RG intervention journal.
5. IT/IS: certyfikaty, dzienniki WORM, CCTV, DR/BCP, API do nadzoru.
6. Marketing: wyłącznie kanały dopuszczone do obrotu; odmowa „agresywnej” indukcji; dziennik zgodności.

B) Dostawcy usług B2B (treść/EGD/platforma/IDV/zwalczanie nadużyć finansowych/IS)

1. Akredytacja/certyfikacja: RNG/EGD/platformy, bezpieczne SDK, lokalne formaty raportowania.
2. Kontrakty: SLA, DPIA, escrow/wersje; szkolenia personelu.
3. Narzędzia: prezentacje GGR/NGR, sygnały RG/AML, anty-kolacja/anty-bot, monitorowanie retencji.
4. Serwis: części zamienne, kalibracja, regularne kontrole witryny.

12) Listy kontrolne zgodności

Licencjonowanie/obwód

• Aktualna licencja IR/EGD; warunki pilotażowe dla obywateli są wypisane
• Osoby odpowiedzialne: Zgodność, AML, RG, IT-Security, Reklamy
• Kalendarz sprawozdawczości i płatności; uzgadnianie rachunków otchetnost, <0. 5%

AML/KYC & RG

• KYC 21 +; wymóg dochodu (dla obywateli w podziale pilotażowym); sankcje/RAP
• SoF/SoW na wyzwalaczach; procedury STR/CTR; przechowywanie kłód/dokumentacji
• Ograniczenia/” chłodzenie „/samodzielne wykluczenie; zakazów rodzinnych; szkolenie personelu

IT/IS

• Certyfikacja RNG/EGD/kasjera; dzienniki WORM; NTP
• Pokrycie/zatrzymanie CCTV; RBAC/SoD; tajne zarządzanie; pentesty/skany
• ćwiczenia DR/BCP; zabezpieczone odkładki do nadzoru

Reklama/PR

• Brak „gwarantowanej wygranej „/” brak ryzyka ”; zastrzeżenia wiekowe
• Dziennik zgodności (kreatywne/URL/daty/cel); procedura natychmiastowego wycofania
• Zakaz cyfrowego promo nielegalnych imigrantów; Raport z materiałów zdalnych

13) Pierwszy rok KPI

Podatek: terminowe zgłoszenie ≥ 99%; rozbieżności w rozliczaniu <0. 5%

AML/KYC: odsetek ważnych STRS; średni czas KYC; zmniejszenie liczby „podzielonych” transakcji

RG: odsetek gości z aktywnymi limitami; Self-exclusion TTR <1 min

IS/odporność: incydenty MTTR; zamykanie wysokiej woli na czas; udane badania DR

Operacje: skurcz chipa/kredytu <0. 05%; stabilne trzymanie na EGD/biurkach

14) FAQ

Czy mogę uruchomić kasyno online w Wietnamie?
Nie, nie jest. Hazard online dla mieszkańców jest zabroniony i zablokowany (sieć i płatności).

Czy obywatele Wietnamu mogą grać w kasyna?
Tak, tylko w ramach pilota i tylko wtedy, gdy spełnione są warunki (21 +, dochód, opłata za wejście, brak zakazów). Podstawowym systemem jest dostęp dla cudzoziemców/nierezydentów.

Czy zakłady sportowe są akceptowalne?
Wyłącznie w formacie pilota z oddzielnym zatwierdzeniem, infrastrukturą i sprawozdawczością.

Jak działa kontrola ryzyka?
Poprzez KYC/AML (SoF/SoW, STR/CTR), narzędzia RG, rejestry CCTV i WORM, inspekcje i sprawozdania dla MoF/prowincji.

Uwaga

Formuły podatkowe/opłaty, listy IR w pilocie, rozmiary opłat wstępnych i projekty pilotów bukmacherów są okresowo przeglądane. Przed podjęciem ważnych prawnie decyzji należy zaktualizować parametry aktualnych regulacji/wyjaśnień, warunków prowincji oraz wymogów MoF/SBV.