Analiza łańcucha i ocena ryzyka

1) Czym jest analiza łańcuchowa w kontekście iGaming

• uznanie ryzykownych wzorców (sankcje, miksery, phishing, muły ranocheinowe);
• oszacować bliskość/nieznaczne% pochodzenia funduszy;
• podejmowanie decyzji RBA w sprawie depozytów/wypłat bez utraty konwersji;
• dokumentuje podstawę dowodową dla audytów, banków i organów regulacyjnych.

2) Architektura rurociągu (odniesienie)

Kolekcja → Normalizacja → Wykres → Tagi/Punktacja → Rozwiązania → Raportowanie

1. Gromadzenie danych

Węzły/RPC w sieciach kluczowych (TRON, EVM L1/L2, BTC/UTXO, Solana, XRP/XLM itp.).
Druty Webhooks/Mempool (w stosownych przypadkach), okresowy backtill dla kompletności.

2. Normalizacja

Cast to unified schemat: 'tx', 'address', 'entity', 'label', 'edge (od → do, amount, ts, chain)'.
Szczegóły parsowania (memo/tag, wejścia/wyjścia UTXO, wewnętrzne tx).

3. Wykres jednostki

Klastrowanie adresów w jednostce (współwydawanie/zmiana/heurystyka czasowa, klastry dostawców).
Przechowywanie linków wielokołowych (most/mięta/oparzenie).

4. Przypisanie i etykiety

Import etykiet dostawców (giełdy/VASP, miksery, ciemne rynki, oszustwo, sankcje).
Przypisanie własne (adresy puli usług, dostawcy płatności, portfele wewnętrzne).

5. Punktacja i rozwiązania

Zliczanie punktów ryzyka 0-100 dla adresu/tx/chain, matrycy RBA (zezwolenie/limit/hold/reject).

6. Sprawozdawczość i audyt

Dzienniki rozwiązań, wersje znaczników, migawki łańcuchowe, artefakty dla SAR/STR i kontrowersyjne przypadki.

3) Model danych i wykresy

Kluczowe podmioty

„Adres” (przez sieć), „Podmiot” (klaster adresów), „Tx”, „Edge”, „Label”, „Case”.
Атриста: "łańcuch", "ts'," kwota "," kontrahent _ typ "(VASP, mikser, most, DEX, P2P, hazard)," risk _ vector ".

Indeksy i przechowywanie

Baza danych wykresu (lub tabele pamięci kolumn + krawędzi).
Indeksy na 'adres', 'entity _ id',' label ',' ts', 'chain' dla szybkich śladów.

4) Metryka ścieżki: bliskość i skażenie

Bliskość (odległość chmielu): minimalna liczba przejść do znaku ryzyka/zgrupowania.
Skażone% (udział zanieczyszczeń): udział funduszy w tranzycie, pochodzących ze źródeł „brudnych”, z uwzględnieniem oddziałów.
Wynik ścieżki: funkcja odległości, skażenia i świeżości zdarzeń (czas-próchnica).
Zaufanie jednostki: zaufanie do klastrowania (heurystyka/źródła).

5) Funkcja określona dla oceny ryzyka

A. Wykres

Wentylator/wentylator, średni stopień, centralność (betweeness, pagerank).
Udział wejść z wymian/VASP vs klastry anonimowe, mosty.
Gęstość powiązań z etykietami wysokiego ryzyka.

B. Behawioralne

Okresowość i rytm tłumaczeń, „nawet” ilości, pękają wzory.
Łańcuch prędkości: prędkość poprzez portfele pośrednie.
Szybkie w → out.

C. Zawartość/kontekst

Tagi: sankcje, miksery, ciemny rynek, phishing, okup, wysokiego ryzyka P2P.
Flagi geo/regionalne (pośrednio poprzez wymianę/strefy czasowe).
Typ kontrahenta (DEX/bridge vs VASP).

D. Transakcje

Sieci/opłaty/potwierdzenie, notatki/tagi poprawność.
Wiek adresu/portfela, trwałość klastra.

6) Wskaźnik ryzyka i kalibracja (0-100)

score = w1LabelRisk + w2Proximity + w3Taint% + w4Behavior + w5Counterparty + w6TimeDecay

Боро, T1 (zezwolić), T2 (hold/verify), T3 (reject/escalate).
Oddzielne profile według sieci/aktywów (UTXO vs EVM vs tag-network).

Kalibracja

PR/ROC z wagami wartości (fałszywe odrzucenie a utrata oszustwa).
Wynik Brier dla kalibracji prawdopodobieństwa.
Backtesting w sprawach historycznych (TP/FP/FN).

7) Matryca rozwiązań RBA (szkic)

8) Integracja z KYT, Rule Travel i KYC/KYB

KYT: uzupełnia własny wykres (etykiety przemysłowe, przypisanie, raporty). Zaloguj wersję bazy danych i źródło etykiet.
Zasada podróży: Link IVMS101 wiadomości do 'tx/case'. Pre-KYT przed wymianą danych.
KYC/KYB: powiązać anomalie wykresu z profilem klienta/partnera (PEP, media niepożądane, geo).

9) UX i operacje (minimalne tarcie)

Przejrzyste powody: „Musisz potwierdzić źródło środków „/” Potwierdź własność adresu ”.
Adresy Whitelist z progami TTL i KYT.
Częściowe zwolnienie z częściowo czystą ścieżką.
Automatyczna ETA oparta na czasie skanowania i sieci.

10) Prywatność, dane i zgodność

Minimalizacja PII: oddzielić wykres online od danych osobowych (PII Vault).
Szyfrowanie „w spoczynku” i „w tranzycie”, RBAC/SoD, podpisane haki internetowe.
Artifact versioning: migawki łańcuchowe, raporty KYT, wersje znaczników w momencie rozwiązania.
Zachowanie: przechowywanie materiałów przypadkowych zgodnie z zasadami jurysdykcji (często 5 + lat).

11) Obserwowalność i deski rozdzielcze

Operacje

Stopień zatwierdzenia filtra po, Czas do decyzji p50/p95, Trzymaj %/Odrzuć%.
Szczyty według sieci/aktywów, degradacja RPC/opłata.

Ryzyko/jakość

Hit KYT% według typu etykiety, konwersja SAR.
False Positive%, Precision/Recall дла Wysokie ryzyko.
Udział bliskości ≤ N i skażony% w przepływach.

Ekonomia

Koszt na zatwierdzony (all-in),% przypadków ręcznych, koszt dochodzeń.

12) Odtwarzacze przypadków (L1/L2/L3)

L1 (triage): sprawdzanie etykiet, bliskość/skażenie, dopasowanie do klienta, szybkie zezwalanie/przytrzymywanie.
L2 (inwestycja): deep tracing, SoF/SoW, Travel Rule-answer, solution: partial release/decrease.
L3 (eskalacja): sankcje/skradzione fundusze/incydenty publiczne, przygotowanie SAR/STR i komunikat regulacyjny.

Punkty orientacyjne SLA: auto-triage 5-15 z p95, L2 do 4 godzin dla High, standard ≤ 24 godziny.

13) Anty-wzory

Ślepa wiara w „czarne listy” z wyłączeniem łańcucha i skażonych%.
Te same progi dla wszystkich sieci/aktywów i geo.
Brak wersji etykiet/źródeł → niezabezpieczone rozwiązania.
Bridge/L2 i wielokołowe przejście ignorowane.
„Głuche” zamki bez częściowego uwolnienia i zrozumiałej komunikacji.
Brak idempotencji w hakach/rozwiązaniach → hold/unlock doubles.

14) Lista kontrolna wdrażania (krótki)

• Węzły/RPC przez sieci, ujednolicony schemat danych, model krawędzi.
• Zgrupowany i wyceniany na zaufanie wykres podmiotu.
• Importuj etykiety KYT + rodzime przypisanie, wersje/źródła.
• Atrybuty: wykres/zachowanie/zawartość/tx; punktacja 0-100 s T1/T2/T3.
• Matryca RBA i odtwarzacze (zezwalają/limit/hold/reject/escalate).
• Reguła podróży (IVMS101) i polityka niezagospodarowana.
• Deski rozdzielcze: AR, Time-To-Decision, FP%, SAR, taint/close.
• PII Vault, RBAC/SoD, szyfrowanie, zatrzymywanie i audyt.
• Idempotencja, anty-bierze, backoff + jitter; podpisane haki internetowe.
• Regularna kalibracja progów, retrospektywna przypadków straconych.

15) Podsumowanie

Analiza łańcuchowa to nie tylko „oglądanie transakcji”, ale system wykresów, etykiet i rozwiązań wbudowanych w transakcje płatnicze. Połączyć kompletną bliskość/skażenie z KYT/Rule Travel i matryc RBA, sporządzić dowody i wskaźniki jakości, zachować prywatność pod kontrolą - i uzyskać szybkie, zgodne i opłacalne procesy płatności w iGaming.