Extensão e auditoria de licenças

1) Por que isso é importante

A licença não é um documento estático, mas uma obrigação de manter os padrões RG/AML, segurança, dados e relatórios. A extensão com sucesso e a auditoria confirmam a governabilidade dos riscos, a maturidade dos processos e a preparação para a escala.

Princípios-chave: evidence-first, no-humans-in-prod, policy-as-código, traceability.

2) Tipos de extensões e auditorias

Renovação de licença (renewal): Calendário (geralmente anual/N anos) - Fornecimento de formulário, taxas e conjunto de provas por controlador.
Variações/alterações (variação): mudança de beneficiários, adição de verticais, localização de hospedagem, indivíduos-chave - necessitam de concordância individual.
Auditoria regulatória: verificação de políticas/relatórios, marketing/afiliados, RG/AML, registros de incidentes.
Técnica/laboratório: RNG/RTP, SDLC/lançamentos, vulnerabilidades/pentest, DR/BCP, hospedagem e logs.
Auditoria financeira: GGR/impostos/reservas, correção dos débitos, registros de pagamentos.
GDPR/DPA auditoria: DPIA, registro de remuneração, respostas às entidades, vazamentos/notificações.
PCI DSS (se trabalhar com PAN): segmentação, tocenização, registros de acesso, scans ASV.

3) Calendário de extensão: escala indicativa

T-90... 60 dias - análise gap, atualização de políticas, reservas de laboratórios/auditores.
T-60... 30 - Coleta de artefatos (logs, SBOM, relatórios de raias/pentestais, DR-atos), confirmação de Key Persons.
T-30... 14 - final do pacote, amostra interna de provas (sampling), preparação dos responsáveis para a entrevista.
T-14... 0 - fornecimento de um pacote renewal, pagamento de taxas, janelas SLA para o regulador.
T + 0... + 30 - Q & A/pedidos, remunções, confirmação de extensão.

4) Pacote de evidência: o que preparar com antecedência

Org/direito: estrutura de posse, SoF/SoW (quando as alterações são feitas), CD e Ajuda Key Persons, registro de delegações.
Políticas atuais AML/CTF, RG, publicidade/afiliados, proteção de dados (DPIA), incidentes, DR./BCP; diário de revisões e treinamento.

• registro de lançamentos com SBOM e assinaturas de artefatos;
• relatórios SAST/SCA/DAST, plano de remunização, falta de «critical/high» sem exceções ativas;
• observabilidade: dashboards SLO/SLI, verificações sintéticas «depósito/CUS/retirada»;
• logs estruturados sem PII/PAN, retino e pesquisa;
• DR./BCP: Atos de restore, RTO/RPO, protocolos de exercícios de emergência.
• RG/AML: registro de intervenções e resultados, self-exclusion (local/nacional), relatórios de operações suspeitas (TR/SAR), sanção/RER-logs.
• Marketing/afiliados: listas brancas de canais, amostra de criativos com apruvais, registro de violações e medidas.
• Finanças/impostos: relatórios verticais da GGR, correções de bónus/jackpots, acréscimos com PSP/bancos.

5) Formato e traçabilidade

Cada política é ↔ aos controladores ↔ provas (capturas de tela, descarga, relatórios de hashtag e data).
Índice único «Evidence Map»: controle onde → armazenado → data de atualização → responsável.
Versioning pacote (Git/repositório) + controle de acesso para que os auditores possam visualizar os artefatos de forma seletiva.

6) Requisitos de TI/dados (o que é mais visto)

SDLC/lançamentos: staging-pipline, qualidade manual/auto-gates, política de reversão, proibição de alterações diretas de venda.
Suply chain: assinaturas de artefatos, SBOM, verificação de admissão, política de vulnerabilidade.
Segredos e acesso: SSO/MFA/PAM, tokens curtos, revistas de sessões privilegiadas.
Rede: segmentação, WAF/bot management, DDoS, mTLS/egress controle.
Observabilidade: Trailers OTEL, SLO dashboards, alert error-budet, cheque SRM em experiências.
Dados: DPIA, minimização, dados por região (residency), registros de acesso ao PII/PAN.
DR./BCP: bacapes, restore regular com protocolos, exercícios de mudança.

7) Passar a auditoria: tática

1. Kickoff e scope: alinhar perímetro, lista de amostras, formato de prova.
2. Data room: preparar acesso estruturado ao Evidence Map.
3. Dry-run entrevista: MLRO/DPO/RG-Lead/CTO/SRE - Exaustão Q&A e manifestações.
4. Sessões ao vivo: Apresentamos logs, dashboards SLO, artefatos de lançamento, DRA..
5. Remediar: Concordando prioridades e prazos, registando o rastreador.
6. Closure: relatório de auditoria, lições, atualização de políticas/controles, retrô.

8) Plano de remodelação (modelo)

9) RACI (exemplo: extensão)

10) Folhas de cheque

10. 1 Definition of Ready (60 a 90 dias antes da deadline)

• As políticas AML/RG/publicidade/dados/incidentes foram atualizadas; treinamentos realizados.
• Key Persons confirmados, SoF/SoW válidos (se necessário).
• Relatórios SAST/SCA/DAST e pentest foram coletados, fechados critical/high sem exceções vencidas.
• As revistas de lançamento com SBOM/assinaturas estão disponíveis; adesion-policy em estado enforce.
• Estão disponíveis os dados SLO/SLI e os relatórios de verificação sintética «depósito/CUS/retirada».
• Atos de teste de DR./restore dentro do SLA RTO/RPO.
• Registros RG/AML: intervenções, SAR/TR, self-exclusion; relatórios de sanções/RER.
• Marketing/afiliados: listas brancas de canais, amostra de criativos com aprojetos.
• Os relatórios financeiros da GGR/impostos foram cortados com o PSP/bancos.

10. 2 Definition de Done (após a confirmação da extensão/auditoria)

• Recebido e-mail/certificado de renovação e atualizados registros/site/documentos.
• Plano de remunização fechado, políticas atualizadas e Evidence Map.
• Realizado retrô: aulas, alterações nos processos, atualizado o calendário.
• Notificações enviadas aos provedores/PSP (se necessário).

11) Trabalhar com afiliações e publicidade durante o período de auditoria

Prepare um registro de canais, uma amostra de criações, provas de meta 18 +/21 +, um logotipo de negociação.
Procedimento «stop-list» para parceiros violadores, termos nos contratos RG/AML-Complaence.
Dashboard frequência de exibição/restrição e folhas de bloco.

12) Gerenciamento de riscos (registry)

13) Mini-modelos

Control,Policy Ref,Artifact,Location,Owner,Updated At,Retention
RG-Limits,RG §4.2,Dashboard URL,obs://rg/limits,RG Lead,2025-10-15,24m
SDLC-SBOM,SDLC §3.1,sbom_2025Q4.json,repo://release/sbom,Platform Lead,2025-10-30,36m
DR-Restore,BCP §5.3,restore_report_Q4.pdf,doc://dr/reports,SRE Lead,2025-10-20,36m

• Scope/alvos
• Lista de amostras e formato de prova
• Calendário de sessões/entrevistas
• Papéis e contatos
• Canal Q&A e SLA de respostas

14) Perguntas frequentes

Temos de servir todos os artefatos ao mesmo tempo? Não, entreguem a base de dados, mas mantenham tudo pronto.
É possível compensar a falta de uma parte dos logs? Apenas com razão e plano de correção explicáveis (e prazos).
O que é mais importante para o regulador, política ou provas? Sempre provas de que a política funciona.

15) Plano curto de 30 dias (pista acelerada)

Semana 1: análise gap final, atualização de políticas, medição SLO/logs, reserva de auditores.
Semana 2: coleta SBOM/assinaturas/revistas de lançamento, relatórios de vulnerabilidade/pentest, atas de Dr.
Semana 3: consolidação RG/AML/marketing, dashboards, entrevistas dry-run.
Semana 4: fornecimento, Q&A, remunções rápidas e confirmação de extensão.

Conclusão breve

A extensão e a auditoria não são relatórios individuais, mas demonstrações regulares de maturidade de processos. Construa o calendário, conduza o Evidence Map, automatize os controles como código, mantenha a observabilidade e DR. em tom. A extensão passará de risco para rotina, e a auditoria será uma fonte de melhorias e confiança por parte de reguladores, parceiros e jogadores.