Malásia - Regime legal

(Seção: Mercados e Jurisdição)

1) Quadro de modo

A Malásia segue um modelo proibitivo de permissão: os jogos de azar são em geral proibidos, mas as exceções de licenças de cassinos offline e loterias numéricas são restritas.

Cassinos on-line/apostas/poker para o público da Malásia - proibido.
Forte ligação de aplicação da lei interministerial, bloqueio de domínios/aplicativos, filtragem de pagamentos, incursões e remoção de equipamentos.
Os cidadãos muçulmanos têm proibições adicionais da Sharia para o jogo no nível estadual.

2) Marcos regulatórios e instituições

Principais atos federais

Common Gaming Houses Act 1953 - proibição e participação de casas de jogo, responsabilidade penal.
Betting Act 1953 - proibição de apostas/totalização sem autorização.
Loterias Act 1952 - moldura para loterias numéricas (number forecast).
AML/CTF-quadro - obrigações de SUB/FT para loterias/cassinos e circuito de pagamento.

Instituições e papéis

MOF (Departamento de Justiça) - licenças/supervisão de loterias e taxas de impostos.
Royal Malaysia Police - investigações, incursões, acusações criminais.
MCMC (Comunicação/Mídia) - bloqueios de sites/aplicativos, ordens para plataformas.
Banco Negara Malaysia (BNM) - controle de rotas de pagamento, e-wallet/bancos, AML/CFT.
Tribunais estaduais (Syariah Côrtes) - para muçulmanos: multas/sanções por participação, promoção, visitas a estabelecimentos de jogos.

3) O que é permitido/o que é proibido

• Único casino (Resorts World Genting) com formato offline e regulamento de acesso.
• Loterias numéricas (NFO): lista limitada de operadoras licenciadas com venda offline e canais controlados.

• Qualquer jogo online com dinheiro e apostas remotas que visem a Malásia.
• Jogos fora da lei, «casas de jogo» clandestinas, «cibercafés» com slot-po, totalizadores domésticos.
• Publicidade/afiliada promoção de jogos não autorizados, por exemplo, para "offshore. com».

4) Federação vs estados e especificidades da sharia

Em nível federal, proibições criminais e licenças estreitas.
Estados: os muçulmanos têm proibições da sharia (especialmente Kelantan, Terangan, Kedah, etc.). Mesmo onde as loterias estão disponíveis para os não muçulmanos, os muçulmanos estão proibidos de participar.
As práticas de controle variam, com proibições direcionadas aos pontos de venda de loterias e incursões intensificadas contra salas cinzentas.

5) Ambiente online: bloqueios e pagamentos

MCMC e provedores de comunicações bloqueiam periodicamente domínios/IP/aplicativos que distribuem conteúdo.
BNM, bancos, PSP e e-wallet: proibição de rotas para MSS/merchantes de jogo, monitoramento de «pseudo-merchantes», fechamento de contas/carteiras suspeitas.
Marketplace/plataformas se comprometem a remover aplicativos e promoções ilegais.

6) Acesso, idade, comportamento em locais

Casino (offline): controle de entrada rigoroso, verificações KYC/ID, restrições de idade, características de acesso para cidadãos/turistas.
Loterias: venda offline através de uma rede licenciada com filtros e regulamentos de idade definidos.

7) Publicidade e comunicação

São proibidos criativos que incitam o jogo ou prometem «ganhos garantidos», «sem riscos».
O público malaio não pode ser alvo de publicidade de apostas, mesmo que servidores/empresas fora do país.
Os meios de comunicação, as agências e os influenciadores que promovem cassinos/apostadores offshore são responsáveis.

8) AML/KYC e proteção ao consumidor

KYC/CDD/EDD para cassinos/loterias e provedores de pagamentos; sanção/RR screening.
Monitoramento de transações: corte de dinheiro, cobrança rápida, conectividade de dispositivos/cartões/e-wallet.
TR/CTR: relatórios obrigatórios de operações suspeitas/grandes; As retenhas dos logs.
Ferramentas RG (offline): avisos visíveis, auto-exclusão ou restrições de acesso a procedimentos locais.

9) Impostos, taxas e registro (alto nível)

Para segmentos licenciados - promoções especiais/taxas de jogo e impostos corporativos; o modelo fiscal detalhado depende da categoria (casino vs lotaria).
Contabilidade separada: bilheteria/bilhetes/jackpots/comps; Confinamento de otchetnost↔billing; Auditoria.
Os parâmetros fiscais são ajustados periodicamente; precisa de atualização antes do orçamento.

10) Aplicação da lei e sanções

Verificações de câmara/saída, incursões da polícia, apreensão de equipamentos, prisões de organizadores/colaboradores.
Medidas de rede contra domínios/espelhos e aplicativos.
Compulsório de pagamento: bloqueio de merchantes/carteiras, revogação de licenças PSP com colaboração.
Multas/responsabilidade penal aumentam em casos de violações repetidas, uso de proxy/cloking, envolvimento de menores.

11) Mapa de trânsito (playbook)

Operadoras de jogo B2C

fornecedores B2B (não-gaming e áreas adjacentes legais)

1. Foco em não gaming: antifrod/AML, IB, segurança de pagamentos, IDV/KYC - para indústrias legais.
2. Quadro de contrato: SLA, DPIA/Segurança de Dados, proibição rigorosa de «gaming featuras» e meta da Malásia.
3. Marketing: registro de complacência, filtros geo/age, pronto para off-switch instantâneo.
4. Técnica: logs WORM, criptografia, RBAC/SoD, DR./BCP; download de relatórios para auditores/autoridades.

12) Tecnologia (para infraestrutura e fornecedores)

Certificações (sob demanda do cliente/categoria), controle de versões, secure SDLC.
logs WORM da cadeia de eventos, sincronização NTP, retenção.
Criptografia em paz/transito; gerenciamento de segredos; segmentação de redes.
DR./BCP com RPO/RTO de destino; pentestes/scans regulares; IDS/IPS.

13) Folha de cheque da complacência

Regime legal

• Confirmado: falta de componentes de jogo/meta da Malásia
• Procedimentos de ordem MCMC/polícia/BNM (rápido off-switch)
• Oficiais responsáveis: Compliance/AML/Ads/TI-Security

AML/KYC

• CDD/EDD; Sanções/RER; SoF/SoW de desencadeador
• procedimentos TR/CTR; retenções de logs/ficheiros
• Monitoramento de «pseudo-merchantes» e rotas anônimas

TI/segurança

• logs WORM, NTP; criptografia; RBAC/SoD; segredo-gestão
• Testes DR./BCP; pentestes/scans; IDS/IPS
• Carregamentos/interfaces protegidos para auditoria

Marketing/PR

• Proibir «ganho garantido »/» sem risco»
• Filtros geo (exclusão da Malásia); registro de complaens
• Procedimento de reavaliação instantânea de criativos/lendings

14) KPI primeiro ano

Complaens: 0 incidentes sobre anúncios/pagamentos/conteúdo na Malásia

IB: MTTR incidentes; fechar high-volns dentro do prazo; Testes de Dr. bem sucedidos

AML: Proporção de Validos TR; menos tentativas de «pseudo-merchantes»

Marketing: 100% cumprimento de geo-filtros; falta de êxitos na Malásia

15) FAQ

É possível lançar um casino online para o público da Malásia com licença offshore?
Não. Um game online direcionado à Malásia é proibido e bloqueado (MCMC/BNM/aplicação da lei).

Os clubes de poker privados são legais?
Não, com exceção dos formatos offline, os clubes clandestinos são penalizados.

Os muçulmanos podem comprar bilhetes de loteria?
Os Estados da Sharia proíbem a participação muçulmana no jogo; a violação envolve sanções nos tribunais de Syariah.

Há um caminho «branco» para o B2B?
Sim - serviços não gaming (IB, antifrod/AML, identificação, segurança de pagamentos, consultoria) fora dos componentes de apostas e sem meta para a Malásia.

Nota

A aplicação da lei e os parâmetros fiscais são atualizados periodicamente. Para decisões legalmente significativas, é preciso verificar os textos atuais das leis/regulamentos, as notificações do MCMC/BNM e as políticas estaduais de proibição da sharia.