Filipinas - PAGCOR: POGO e local

(Seção: Mercados e Jurisdição)

1) Quadro de mercado e terminologia

• Offshore (POGO/IGL): licenças para operadoras visadas fora das Filipinas (os residentes filipinos não podem acessar). Nos últimos anos, a terminologia migrou, com POGO cada vez mais substituído por IGL (Internet Gaming Licensee), mas a essência continua a ser a orientação offshore e o heo-block de PH rigoroso.
• Domestic (local): cassinos em solo, bem como eGames/eBingo (acesso à rede ajustado a salas/terminais licenciados e público local) - um circuito de regras diferente do offshore.

Historicamente, existem economias alternativas/reguladores no país (por exemplo, CEZA, APECO, etc.) cujos regimes podem variar de acordo com os procedimentos e requisitos, mas é crítico para o mercado concordar com a geografia da meta, impostos/taxas e compatibilidade cruzada (incluindo coordenação com PAGCOR).

2) Instituições e papéis

PAGCOR - Licenciamento, supervisão, auditoria, requisitos técnicos, Software Gaming, controle de publicidade, sanções.
AMLC (Anti-Money Laundering Council) - SUB/FT: CDD/EDD, monitoramento de transações, TR/CTR, treinamento e auditoria.
BIR/DOF - impostos e taxas (impostos de jogo, empresas, retenção de pessoal e não residentes).
NTC/provedores de comunicações - medidas de bloco para domínios/aplicativos/espelhos.
DILG/PNP/impeachment/DOLE - aplicação da lei, inspeções, status de pessoal (incluindo funcionários estrangeiros).

3) Circuito offshore: POGO/IGL (meta de exportação)

Essencial: O operador/provedor recebe uma licença para atender mercados estrangeiros. Para residentes/pessoas nas Filipinas, o acesso ao produto é proibido.

• Geo-blocking PH: IP/telco/segregação de pagamento, isolamento claro do tráfego PH, testes de fuga.
• Estrutura de licenças: separadamente para operadores (B2C) e fornecedores (conteúdo, plataformas, estúdios, BPO, hospedagem, antifrode, etc).
• Circuitos técnicos: certificação RNG/módulos de jogos, servidores/espelhos/DR., NOC/SOC, registro WORM «stavka→raschet→vyplata→korrektirovka», API/descarga protegida para supervisão.
• KYC/AML: CDD/EDD completo, sanções/RER, SoF/SoW de desencadeamento, cenários TR/CTR na AMLC; controle rígido de pseudo-merchantes e rotas anónimas.
• Quadros e instalações: permissões para o pessoal estrangeiro, segurança do trabalho, acesso e CCTV.
• Publicidade e PR: proibição da meta de PH; listas brancas de criativos/canais sob os países de destino; registro de complacência (screenshots/URL/datas/geo/target).
• Relatórios regulares sobre GGR/NGR/handle, segregação sobre produtos e geo, SLA sobre pedidos do regulador.

4) Circuito Domestic: cassinos terrestres e rede de eGames/eBingo

Cassinos terrestres: PAGCOR-owned/operated e privados com base em acordos/modelos de concessão. Exigências rígidas para praças, caixas/células, CCTV, relatórios, limitações para menores, procedimentos RG e marketing.

• Modelo «sala + terminais»: acesso ao conteúdo associado à localização licenciada (não à Internet livre para todo o país).
• Versões técnicas: plataformas/servidores aprovados, auditorias de conteúdo e registros; retenções de logs; canais de comunicação protegidos.
• Pagamentos/bilheterias: KYC na entrada/em grandes transações; registro de bilhetes/fichas/créditos; controle de limites e antifrode.

5) Impostos, taxas e pagamentos de empresas (quadro)

Taxas de jogo/impostos: para offshore e local são aplicadas diferentes modalidades; o circuito off shore historicamente usou impostos especiais de jogo/taxas franqueadas na GGR.
Imposto/retenção corporativo: taxas padrão sobre o quadro CREATE (considerando o status da empresa), retenção com os rendimentos do pessoal estrangeiro, taxas locais de LANGU.
Licenças/Taxas: taxas primárias e anuais por categoria (operadora/conteúdo/plataforma/estúdio/VRO, etc.) e depósitos/garantias.
Contabilidade/faturamento: contabilidade separada de produtos, geo e canais (offshore vs local), correção de bónus, void/cashout, jackpots.

6) AML/KYC и Responsible Gaming

KYC 21 + (para localização) e identificação completa em offshore; Sanções/RER; Risco-mapeamento; Por trigers.
Monitoramento de transações: anomalias comportamentais, conectividade de dispositivos/cartões/carteiras; evitar «esmagamento» e «cobrança».
TR/CTR: procedimentos de escalação na AMLC; revistas de investigação, treinamento de pessoal, amostras de teste.
RG: limites de depósito/perda/tempo, «tempo «/« refrigeração », auto-exclusão (registros/bandeiras), proibição de marketing por vulneráveis/excluídos; exibição de hipóteses/riscos.

7) Publicidade, promoção e afiliações

Offshore: meta apenas para jurisdições estrangeiras autorizadas, respeitando suas regras locais; a proibição da meta PH (língua/canais/criativos/influentes).
Local: publicidade externa/de mídia - com restrições; a proibição de claim 'ov enganosos («sem risco», «ganho garantido»), discreterações RG obrigatórias.
Afiliados: obrigações contratuais de geo-filtros e diário de complacência; Mecanismo de reavaliação instantânea de criativos; a proibição de cloking/espelhos.

8) Requisitos técnicos e acesso à supervisão

Certificação de plataforma/RNG/fluxo de dados; Controle de versões; secure SDLC.
Os logs WORM na cadeia «contribuição/aposta → jogo/jogo → cálculo → pagamento → ajuste», sincronização NTP, retenções regulamentares.
Acesso do regulador: API/descarga protegidas, contas de teste, vitrines de relatórios; SLA sobre pedidos e incidentes.
IB/sustentabilidade: criptografia em paz/transito, RBAC/SoD, segredo-gerenciamento, pentestes/scans, DR./BCP com RPO/RTO alvo.
Geo-Complance: bloco de PH comprovável (para offshore), filtros de linguagens/pagamentos/canais; «furos» regulares de proteção e eliminação.

9) Aplicação da lei e medidas de bloco

NTC/provedores de comunicações: bloqueio de domínios/aplicativos/espelhos, ordens de hospedagem e CDNs.
Rotas financeiras: bloco/monitoramento de pagamentos para ilegais; sanções a «pseudo-merchantes» e ao ecossistema associado.
Inspeções e incursões: inspeções de escritórios/estúdios/VRO, status migratório dos funcionários, questões trabalhistas e fiscais.
Sanções: multas, suspensão/cancelamento da licença, inclusão de bens/domínios/empresas em listas negras, processos criminais agravados.

10) Mapa de trânsito (operador & provider playbook)

A. Offshore (POGO/IGL, B2C)

1. Licenciamento: categoria, beneficiários (fit & proper), finobosm/depósitos, escritório/instalações.
2. Circuito geo: bloco PH comprovável, mapa dos países de destino, conformidade com as leis locais da meta.
3. Circuito técnico: certificação RNG/plataforma, logs WORM, API/descarga, SOC/NOC, DR./BCP.
4. Payments/AML: apenas rotas KYC; anti «pseudo merchant»; SoF/SoW; Tratamentos TR/CTR.
5. RG/Ads: limites/auto-exclusão; registro de criativos; a proibição da meta PH.
6. UAT/Go-Live: testes GGR/NGR/bónus; malas de resistência a falhas; off-switch por países/canais.

B. Offshore (provedores: conteúdo/plataforma/estúdio/VRO)

1. Categoria de licença/credenciamento; SLA, direitos IP, escrow, versões.
2. Segurança e dados: DPIA/DTIA, acesso a ambientes, registro de acesso, segmentação.
3. Relatórios: vitrines de desempenho e conformidade; auditoria de logs/lançamentos.

C. Local (Casino, eGames/eBingo)

1. Permissões direcionadas, planos de instalações/terminais; CCTV/gaiolas/caixa.
2. Contabilidade/impostos: modelo de taxas + federais; contabilidade separada de mesas/slots/eGames.
3. KYC/RG: idade de 21 +, limites, auto-exclusão; Formação de pessoal.
4. UAT: caixa/fichas/crédito; Confinamento de otchetnost↔billing; teste de stress CCTV/IB.

11) Folha de cheque da complacência

Perímetro legal

• Categoria correta (offshore IGL/POGO ou local)
• A matriz geo da meta e o bloco PH provável (para offshore)
• Oficiais designados: AML/Compliance, RG, Ads, Security, Grievance

Impostos/taxas

• Taxas atuais de taxas de jogo/franquias/impostos confirmados
• Contabilidade separada GGR/NGR/bônus/void/cashout por geo/canal
• Calendário de relatórios e pagamentos; cruzamento otchetnost↔billing <0,5%

AML/KYC & RG

• CDD/EDD completos, sanções/RER; SoF/SoW de desencadeador
• procedimentos TR/CTR; treinamento; retenções de logs/ficheiros
• Limites/tempo/auto-exclusão; proibir o marketing aos excluídos

Técnica/IB

• Certificação RNG/módulos/plataforma; logs WORM; NTP
• Criptografia, RBAC/SoD, segredo-gerenciamento, pentestes/scans
• Dr./BCP com RPO/RTO de destino; SLA para descarregamentos e incidentes

Publicidade/afiliados

• Proibição de tarefas PH (offshore), disquetes RG (local)
• Registro de complacência (criativos/URL/datas/geo/target)
• Off-switch por países/canais/locais

12) KPI primeiro ano

Fiscal: pontualidade das prestações de ≥99%; discrepância otchetnost↔billing <0,5%

AML/KYC: tempo médio de KYC; Proporção correta de TR/CTR; redução de rotas anónimas

RG: proporção de contas com limites ativos; TR bloqueio de auto-exclusão <1 min

IB/sustentabilidade: MTTR incidentes; fechar high-volns dentro do prazo; Testes de Dr. bem sucedidos

Marketing: 0 hits PH em off; 100% de cumprimento de haydline no local

13) FAQ

POGO e IGL são a mesma coisa?
O significado é próximo, trata-se de uma licença offshore. Os termos e a estrutura das categorias estão evoluindo - clarifique as regras atuais e taxonomia.

A licença offshore pode servir os filipinos?
Não. Offshore implica uma proibição rigorosa de acesso PH (geo/pagamento/criatividade).

As eGames locais são uma internet completa para todo o país?
Não. É um modelo de rede associado a salas/terminais licenciados, com regras específicas de tecnologia e caixa.

Quais são os impostos do modelo?
Taxas de jogo/impostos para a categoria escolhida + impostos corporativos/retenção, taxas locais de LANGU. A base e as taxas dependem do produto e são atualizadas.

Nota

Parâmetros fiscais, terminologia (POGO ↔ IGL), lista de categorias e práticas de aplicação são atualizados regularmente. Antes de soluções legalmente significativas, verifique as atuais regras PAGCOR e Serviços de Perfil (AMLC/BIR/NTC), as condições de economia alternativa e as exigências locais de local/pessoal.