Polônia - Departamento de Justiça: limites offline/online

(Seção: Mercados e Jurisdição)

1) Quadro de supervisão e objeto do artigo

A coordenação do mercado de jogos na Polônia é do Ministério das Finanças (MF). A KAS (Krajowa Administração Skarbowa - Administração de Impostos e Alfândegas) supervisiona e inspeciona executiva. O material é focado em limites: quais as restrições aplicáveis aos formatos off-line (cassinos, salões automáticos, PPS de apostas) e como funcionam os limites online (depósitos, perdas, duração de sessões, identificação, promoção e RG).

2) Jogadores-chave e ferramentas de controle

MF - regras de mercado, licenciamento/concessão por tipo de jogo, política de jogo responsável.
KAS - inspeções, investigações, multas, bloqueios de domínios e pagamentos ilegais.
Registros e listas - bases centralizadas para bloqueios de sites/pagamentos; registros de exceções/restrições de acesso a salas e jogos online.
Provedores de pagamentos/bancos - Cumpre as ordens de bloqueio e verificação do MF/KAS.

3) Limites offline: o que é importante para o operador

3. 1 Quotas e geografia

Quotas de licenças e conexão de endereço: O número de cassinos e salões de jogos é limitado a regulamentos e está ligado a povoados/voadouros.
Zoneamento e distâncias: Regras locais de distância de escolas/projetos sociais, requisitos de sinalização e grupo de entrada.

3. 2 Acesso e idade

Limite de idade: permissão apenas para maiores de idade (verificação rigorosa do documento de entrada).
Negação de serviço: Recusar obrigatoriamente as pessoas dos registros de exclusão/auto-exclusão e em casos de jogo problemático.

3. 3 Limites de produto e processo

Aposta/potencial ganho/velocidade do jogo: as máquinas e mesas têm limites definidos (apostas, taxa de rotação, tamanho do ganho).
Tempo de funcionamento: as horas de funcionamento das salas e PPA podem ser limitadas a atos municipais.
Transações em dinheiro: disciplina de caixa, limites de dinheiro e relatórios obrigatórios de grandes transações.

3. 4 X e transparência

RG: avisos obrigatórios, hipóteses visíveis/regras, estandes de informação.
Vídeo de Vídeo/CCTV: armazenamento de gravações dentro do prazo previsto para verificações posteriores.

4) Limites online: matriz RG e anti-abws

4. 1 Identificação e acesso

Total KYC antes da permissão de jogo/pagamento: identidade, idade, endereço; Sanções/RER; confirmação de meios de pagamento.
Segurança de login de dois efeitos e monitoramento do multiacaunting/dispositivo de varredura.

4. 2 Limites financeiros do jogador

Os limites de depósito são diurnos/semanais/mensais, definidos pelo jogador e/ou preestabelecidos por padrão.
Os limites perdidos são limitação das perdas netas por um período de bloqueio automático quando o limite é atingido.
Os limites de taxas/ganhos são os limites para produtos/mercados individuais.
Pausas e resfriamento: horários instantâneos (a partir de minutos/horas) e longos períodos de auto-exclusão.

4. 3 Restrições temporárias e comportamentais

O limite de duração da sessão é de avisos de tempo no jogo, logout automático após o limite.
Limitações noturnas/desencadeadores: verificações adicionais e bandeiras de jogos durante a noite.
Acção comportamental, perseguição de perdas, depósitos rápidos, subidas de taxas - iniciam alertas/escalação para a equipa RG.

4. 4 Bónus e promoção

Nítidos T&C e wagers são objetivos transparentes, prazos, caps de ganho do bónus.
Proibição de publicidade agressiva e alvo de menores/excluídos.
O circuito de promoção responsável é pré-moderação de criativos, o logotipo de armazenamento de screenshots/URL/datas.

5) Registros e folhas de bloco

5. 1 Registros de exceções (offline e online)

A exceção é que o cidadão pode restringir o seu acesso às salas terrestres e/ou ao canal online por um período determinado.
Obrigação de verificação: o operador é obrigado a verificar o usuário com o registro no check-in, no logon e nas transações-chave (depósitos/pagamentos).
Bloqueio de marketing: e-mails e offs são proibidos para os excluídos.

5. 2 Registro de domínios/pagamentos ilegais

Lista de domínios: Os operadores de comunicações são obrigados a restringir o acesso a sites da lista MF/KAS.
Bloqueios de pagamento: provedores de pagamentos não realizam transações em favor de esquemas ilegais.

6) Contabilidade, relatórios e circuito fiscal (no corte de limites)

Contabilidade separada offline/online e por tipo de produto; maiúsculas individuais de bónus, void/cashout.
E-relatórios: formulários e descargas com os formatos definidos; Os deadline de pagamento são estritamente fixos.
Traçabilidade dos limites: guarde os logs de todas as alterações nos limites do jogador (quem/quando/onde), tentativas de excesso e bloqueios do sistema.
Base de provas RG - registros de avisos, temporários, auto-instruções, comunicações com o cliente.

7) Requisitos técnicos

RNG/plataforma/módulos de cálculo - certificação por laboratórios reconhecidos; Ressalvas periódicas.
Loging WORM: registros de taxas/pagamentos/ajustes inalterados, sincronização horária, controle de fuso horário.
Acesso do regulador: API/descarga, contas de teste, canais protegidos.
DR./BCP: RPO/RTO alvo, exercícios regulares, reserva de dados.
Segurança: criptografia em paz/transito, RBAC/SoD, pentestes e raios de vulnerabilidade agendados.

8) Mapa de trânsito de lançamento (operator playbook)

1. Estratégia: matriz de alimentos (cassinos/apostas/loterias), canais (offline/online), parceiros.
2. A forma legal e as pessoas-chave são os fundadores/beneficiários, os responsáveis locais pela AML/RG.
3. Licenciamentos/concessões: conjunto de documentos, formulário, políticas internas.
4. RG e RG: implementar limites (depósito/perda/sessão), integração com registros, motor de bónus com transparência.
5. Contabilidade separada offline/online, formulários de relatório, controle de deadline.
6. Marketing: lista branca de criativos, filtros de exceções, processo de resposta rápida.
7. UAT: malas de teste de excesso de limites, auto-exclusão, temporais, alertas comportamentais.
8. Go-Live: configurações freeze, plano de incidentes, janela de contato com KAS/MF.
9. Primeiros 90 dias: verificação de otchetnost↔billing, auditoria RG/AML, ajustes de limites.

9) Folha de cheque da complacência

Limites e RG

• Incluídos e testados: depósito/perda/sessão/tempo/auto-exclusão
• As alterações nos limites e tentativas de excesso são logadas
• Integração com registros de exceções e verificação de logon/transação
• Bloquear promo para excluídos

Offline

• Cumprimento de quotas, permissões direcionadas e horas de trabalho
• Controle de idade na entrada, registros de rejeição
• CCTV/armazenamento de registros, disciplina de caixa
• Infostendimentos RG, marcação e procedimentos de escalação

Online/TI

• Certificação RNG/plataforma, controle de versões
• Logs inalterados, sincronização de tempo, reserva
• Acesso do regulador (API/descarga), contas de teste
• Pentestais/scan, RBAC/SoD, gerenciamento de segredos

Marketing/afiliações

• Criações aprovadas e registro de complacência (capturas de tela/URL/datas)
• Filtros excluídos em CRM/CDP, rejeição de off «agressivos»
• Bônus transparentes T&C, contabilidade correta na NGR/GGR

10) KPI e controle operacional

RG: proporção de jogadores com limites ativos; tempo de bloqueio quando ultrapassado (<1 min); Proporção de violações de limites.
AML/KYC: Tempo médio de verificação, participação falsa positivo, escaladas SLA.
Fiscal: pontualidade das declarações de ≥99%, variação otchetnost↔billing <0,5%.
Infobez: MTTR sobre incidentes, cobertura de pentestais, encerramento de vulnerabilidades críticas dentro do prazo.
Marketing: 100% filtragem auto-excluídos, velocidade de resposta criativa, proporção de tráfego compliant.

11) FAQ

É possível alterar o limite de depósito imediatamente?
Aumento - apenas com entrada adiada (período de refrigeração); Baixa imediata.

Você precisa verificar o registro a cada logon?
Sim, sim. A verificação é obrigatória para registro, login e antes das transações-chave.

Os bónus são limitados?
Sim, os requisitos de transparência do T&C, a proibição de «patters escuros» e a promoção para pessoas excluídas.

Há quotas fixas de localização offline?
Sim, o número de endereços é limitado às normas e às populações dos territórios; as localizações são aprovadas direcionalmente.

Nota

Liminares numéricos específicos (apostas/velocidade de jogo/quotas/prazo de auto-exclusão), formatos de relatórios e requisitos de integração são atualizados periodicamente nos regulamentos MF e KAS. Antes de iniciar, verifique formulários atuais, dicionários de campos e especificações técnicas para evitar relatórios e paragens.