Reino Unido - UKGC: requisitos e relatórios
1) Moldura básica UKGC
O UK Gambling Commission (UKGC) define as regras através de dois documentos-chave: LCCP (Licence Conventions and Codes of Pratice) e RTS (Remote Technical Standards). O LCCP define os termos de licenciamento/código para todos os licenciados; RTS - padrões técnicos de hembling remoto e requisitos de segurança (ISMS/ISO 27001-subset).
2) Licenças e papéis pessoais
As licenças operacionais são concedidas para produtos online no Reino Unido; licenças pessoais - para executivos-chave (PML) e funcionários funcionais (PFL, se aplicável). A partir de 29 de novembro de 2024, a cobertura PML foi expandida para uma série de escritórios de gerenciamento (por exemplo, AML/CTF), exceto os pequenos operadores.
O PML é indefinido, mas requer atualização a cada 5 anos através do serviço UKGC (eServices).
3) Jogo responsável e verificação de clientes (high-level)
Vulnerabilidade Financeira/Cheques de Risco: A UKGC lançou um piloto de «fricção» (sem o uso de escritórios de crédito permanente) baseado nas respostas da consulta de verão 2023; sequência de liminares: £500/m c 30. 08. 2024 → £150/m com 28. 02. 2025 (foco em dados públicos). Os risk-assessments financeiros estão no piloto e não funcionam como uma obrigação permanente «dura» até a decisão final.
Novas regras de limite de depósito a partir de 31. 10. 2025 os operadores devem propor a instalação do limite financeiro antes do primeiro depósito e, a seguir, lembretes/simples mudança de limite (detalhes da interface e notificações periódicas).
Atualizações LCCP previstas para bónus/estímulos: transparência dos fundos em falência (31. 10. 2025) e alterações no código SR 5. 1. 1 (com 19. 01. 2026): restrição de vaiadores, proibição de misturar produtos em incentivos, etc.
4) AML/CTF e avaliação de risco
É obrigatória uma avaliação de risco SUB/FT com base no perfil de risco da indústria UKGC; O LCCP 12 está em vigor. 1. 1. A UKGC publica regularmente resumos sobre os novos riscos ML/TF (por exemplo, atualização de abril de 2025).
Os cassinos online aplicam uma versão atualizada da AML-Hyde (5. com ajustes) mais um conjunto geral de responsabilidades (KYC, SoF/SoW se necessário, desencadeadores EDD, SAR em NCA, etc.).
5) Padrões técnicos e testes (RTS/Testing)
RTS requer: honestidade RNG/jogos, conta-funcionalidade transparente, informação ao jogador; segurança - como um subconjunto ISO 27001.
Estratégia de testes: procedimentos de testes primários/anuais de jogos, além de uma auditoria de segurança anual de um auditor de terceiros (para os tipos de licenças apropriados).
Relatórios de testes: as operadoras são obrigadas a fornecer game tests reports, anual games testing audit e seguros reports de acordo com sua cesta de licenciamento.
6) Relatórios: Regulatory Returns (trimestre) e Key Events
A partir de 1 de julho de 2024, a UKGC transferiu todos os licenciados para o Regulatory Returns trimestrais (em vez de anuais). O prazo de entrega é de 28 dias após o período, sendo 42 dias anuais (até 30 dias antes da transição). 06. 2024, exemplos - no guia UKGC).
A UKGC enfatiza o cumprimento do prazo; Na primavera de 2025, o regulador alertou separadamente sobre multas por atraso. O lançamento é daqui a eServices.
Key Events (LC 15. 2. 1) - Eventos significativos que devem ser notificados pela UKGC dentro de 5 dias úteis (reestruturação/falência, alterações de beneficiários/pessoas-chave, incidentes de marketing em auto-excluídos, etc). Fornecimento através da seção de eventos Key em eServices.
7) Licenças pessoais (PML/PFL): responsabilidade e prática
As holders PML são pessoalmente responsáveis pela conformidade e podem ser alvo de medidas de exposição ao regulador em casos de violações (multas/sanções até a suspensão do PML). Suporte/atualização - através dos serviços digitais UKGC.
8) Próximas e adjacentes alterações regulatórias (amostra)
«Hembling Levy» estatutário: primeiro período estimado para a maioria dos operadores - julho de 2024 a março de 2025 (multiplicador 1. 3333); as primeiras faturas da UKGC eram esperadas para o outono 2025 - verifique as notificações/faturas no escritório pessoal e instruções do DCMS/UKGC.
9) Folha de cheque de conformidade para operador online (B2C)
Papéis legais/gerenciais
Mapeamento de «escritórios gerenciais» sob PML (AML/CTF-funções), instruções atuais, treinamento e registro de eventos PML.
RG/verificação do cliente
Configuração de cheques financeiros para liminares de aconselhamento (piloto/escalonabilidade), registro de Customer Interaction, limites de depósito transparentes (nova exigência com 31. 10. 2025).
AML/CTF
ML/TF Risk Assessment atualizado, políticas de KYC/EDD/SoF, desencadeadores de monitoramento, procedimentos SAR, treinamento, revezamento de risk-update UKGC de abril.
Técnica/segurança
Conformidade RTS; verificação anual de jogos/auditoria de segurança pela Testing Estraty; ISMS (ISO 27001-subset), logs e ansiedade.
Relatórios
Regulatory Returns (quadra, data de 28/42 dias), Key Events (5 escravos. dias), armazenamento de comprovantes de apresentação.
10) Folha de cheque para fornecedor B2B (Remote gambling software)
A conformidade RTS/segurança em parte do software fornecido; seguros anuais de audits (onde é necessário) e games testing annual audit para jogos/motores.
KPI/SLA contratual, gerenciamento de incidentes, controle de mudanças, registro de versões, exportação de diárias para operadora e UKGC sob demanda.
11) Prazos práticos e riscos típicos
A mudança para relatórios trimestrais aumenta a pressão sobre os comandos financeiros e BI - coloque os recursos com antecedência sobre dados GGY/não spand/intervenções.
Aumentar os requisitos de cobertura PML e de verificação financeira dos clientes - verifique os papéis/processos e OX (limites/liminares).
12) Mini-FAQ
Quão rápido é um evento importante?
Durante 5 dias úteis através do Key Events em eServices. Categorias - Consulte LC 15. 2. 1 e guia UKGC.
Com que frequência agora o Regulatory Returns?
Trimestralmente para todos os licenciados (mais regras para o período reduzido de 30. 06. 2024 e deadline 28/42 dias).
Todos precisam expandir o PML?
Sim, com 29. 11. 2024 Ampliada a lista de «específicas management offices» (exceto small-scale), verifique a cobertura.
13) Resumo curto
O modo UKGC é uma disciplina LCCP rigorosa + RTS/segurança + relatórios rígidos. Entre 2024 e 2026, os principais destaques são os returns trimestrais, o Key Events operacional, a cobertura PML ampliada, a evolução dos testes financeiros dos clientes, além de atualizações de bónus/estímulos e interfones de limites. Insira isso nos processos (dados, UX, papéis, auditorias) - e mantenha a base de provas da complacência ao nível das expectativas do UKGC.