Proceduri de audit și inspecție

1) De ce sunt necesare audituri în iGaming

Auditul este verificarea sistematică a conformității produselor și tranzacțiilor cu cerințele de licență, lege, standarde și politici interne.
Obiective: reducerea riscurilor de reglementare și financiare, dovedirea integrității jocurilor/plăților/datelor, îmbunătățirea proceselor de conformitate și a culturii.

2) Taxonomia controalelor (ce și cine)

3) Domeniul de aplicare

Jocuri: RNG, RTP, controlul versiunii, jurnale de neschimbat.
Plăți: rutare, returnări, chargeback, pierdere netă, limite.
KYC/AML: proceduri, liste de sancțiuni/PEP-uri, cazuri și SAR/STR-uri.
Joc responsabil: Limite, timeout-uri, auto-excludere, Reality Checks.
Confidențialitate/GDPR/CCPA/LGPD: DPIA, motive de procesare, termenul de valabilitate, drepturile subiecților.
Securitate/IT: RBAC/ABAC, SoD, jurnalizare, CI/CD, secrete, DR/BCP.
Marketing/CRM/Afiliați: suprimare, consimțământ, interdicții contractuale.

4) Standarde și metodologie

ISO 19011 - principii de audit și conduită (planificare → raport → monitorizare).
ISO/IEC 27001/27701 - managementul securității/confidențialității (măsuri de control).
PCI DSS - dacă procesarea PAN/carduri.
GLI-11/19, ISO/IEC 17025 - împreună cu laboratoarele de testare.
Cadrul „celor trei linii de protecție” este 1) proprietarii de procese, 2) riscul/conformitatea, 3) auditul independent.

5) Ciclul de viață al auditului

1. Planificare: definirea scopului/criteriilor, harta riscurilor, lista artefactelor, CND-uri și accesări.
2. Lucru pe teren: interviuri, walkthrough, teste de control, eșantionare, inspecție jurnal/sistem.
3. Consolidare: fixarea faptelor, rating de neconformitate (High/Med/Low), proiect de raport.
4. Raport: constatări, dovezi, recomandări, termen de soluționare.

5. Acțiuni corective și preventive - Plan de acțiuni corective și preventive

6. Follow-up: verificarea punerii în aplicare a CAPA, închiderea punctelor.

6) Probe și probe

Dovezi: politici/proceduri (cele mai recente versiuni), capturi de ecran ale setărilor, încărcări jurnal (WORM), construi hashes, schimba tichete de management, acte de formare, rapoarte incidente, DPIA, registre consimțământ, rapoarte AML/RG.

• RNG/RTP - eșantioane statistice ale rezultatelor ≥10⁶ (sau volumul/perioada convenită).
• KYC/AML - eșantionare aleatorie de 60-100 cazuri/perioadă cu urmărire la surse.
• Confidențialitate - 20-50 cereri subiect (DSAR), verificarea SLA și completitudinea răspunsurilor.
• Plăți - 100-200 tranzacții pe scenariu (depozit/retragere/chargeback/bonus).
• RG - 50-100 limită/timeout/cazuri de auto-excludere + jurnale de suprimare.

Lanțul de custodie: fixarea sursei, timpului, controlului integrității (hash-uri, semnături).

7) Ratinguri de neconformitate și CAPA-uri

Șablon CAPA: descrierea unei probleme motivul fundamental acțiunilor (ajustarea/predisgustarea) KPI efect pe termen lung al proprietarului.

8) RACI (roluri și responsabilități)

9) Lista de verificare a disponibilității auditului

Documente și politici

• Înregistrarea versiunilor de politică și procedură (cu proprietarii/datele).
• DPIA/Înregistrări de prelucrare/păstrare a datelor Matrice.
• Politicile RG/KYC/AML/Privacy/Incident/Change/Access/Logging.

Artefacte tehnice

• WORM log storage (jocuri/plăți/accesări/modificări).
• CI/CD artefacte: SBOM, construi hashes, semnături, note de lansare.
• Registrul RBAC/ABAC, controlul SoD, accesați rezultatele revizuirii.
• DR/BCP exercitarea planuri şi rezultate.

Operații

• RG/AML/Confidențialitate.
• Jurnal de incidente și post-morems.
• Data Subject Query Register (DSAR) cu SLAs.

10) Playbook: inspecție la fața locului și la distanță

1. Informare, agendă și coordonare itinerară.

2. Tur de locuri de muncă/server room (dacă este cazul), măsuri de inspecție fizică.

3. Interviuri + demo-uri live de controale, mostre din prod-uri/replici.

4. Wrap-up zilnic, feedback preliminar.

• Acces la panouri/tablouri de bord numai pentru citire, schimb securizat de fișiere, sesiuni de înregistrare, sloturi în cutie de timp.
• Preîncărcarea artefactelor, scripturi de redare.

• Punct unic de contact, bilete, SLA pentru furnizarea de dovezi (de obicei T + 1/T + 2 zile lucrătoare).

11) Scenarii speciale: raid în zori și controale neprogramate

Disponibilitate: brief juridic, lista de contacte (Legal/Compliance), norme de asistență pentru auditori, interzicerea distrugerii/modificării datelor (legal hold).
Procedura: verificarea acreditărilor, înregistrarea copiilor datelor confiscate, prezența Legalului, copii ale jurnalelor de integritate.
După: investigație internă, comunicări către bord/parteneri, CAPA.

12) Arhitectura de conformitate și observabilitate

Compliance Data Lake: stocarea centralizată a rapoartelor, jurnalelor, certificatelor, DPIA, măsurătorilor.
Platforma GRC: registru de riscuri, controale, audituri și CAPA, calendar de recertificare.
Audit API/Regulator Portal: acces gestionat pentru auditori externi/regulator.
Imutabilitate: depozitare WORM/obiect, lanțuri hash Merkle.
Tablouri de bord: derivă RTP, precizie de suprimare a auto-excluderii, limite de timp pentru aplicare, KYC SLA.

13) Măsurători ale maturității auditului (SLO/KPI)

14) Șablonul raportului auditorului (structura)

1. Rezumat executiv.
2. Domeniul de aplicare și criteriile.
3. Metodologie și eșantionare.
4. Observații/neconcordanțe (cu trimiteri la dovezi).
5. Evaluarea riscurilor și prioritățile.
6. Recomandări și plan CAPA (termene convenite/proprietari).
7. Aplicații: artefacte, reviste, hashes, capturi de ecran, registru de interviu.

15) Greșeli frecvente și cum să le evitați

Politici/versiuni depășite → registru centralizat, memento-uri.
Nu există VORM/lanț de custodie → nu poate dovedi fapte; implementează imutabilitatea.
Slabă SoD/RBAC → acces trimestrial și comentarii jurnal.
Lipsa disciplinei CAPA → proprietari/calendarul/dovada închiderii.
Neconcordanțe de date (RTP/rapoarte/catalog) → reconcilieri automate și alerte.
Reacție ad-hoc la inspecții → playbook și formare (tabelul de sus).

16) Foaie de parcurs privind implementarea (6 pași)

1. Politica și metodologia: adoptarea standardului de audit, a scalei de risc, a formatelor de raportare.
2. Inventarul controalelor: o hartă a proceselor și controalelor pe domenii.
3. Arhitectura dovezilor: WORM, Compliance Data Lake, Audit API.
4. GRC & calendar: programul de audit/recertificare, registrul CAPA.
5. Antrenament/antrenament: exerciții de rol, simulări „Dawn raid”, tabel-top.
6. Îmbunătățirea continuă: monitorizarea metricii, retrospective, reducerea constatărilor repetate.

Rezultat

Procedurile de audit și inspecție nu sunt evenimente unice, ci un contur constant de conformitate dovedită: un domeniu de aplicare clar, dovezi de înaltă calitate, disciplina CAPA, jurnale imuabile, disponibilitatea pentru vizite de reglementare și măsurători transparente. Această abordare reduce riscul, consolidează licențele și crește sustenabilitatea produselor și a mărcilor.