Licența Italiei

1) Prezentare generală și poziționare

ADM - Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (бывш. AAMS) reglementează jocurile de noroc la distanță (GAD - Gioco a Distanza). Modelul este o concesie cu cerințe ridicate pentru due diligence, RG/AML, protecția datelor și integrarea tehnică strictă cu sistemul central. Piața este matură, ecosistemul de plată este dezvoltat, dar există o interdicție strictă a publicității publice și a sponsorizărilor - operatorul se bazează pe materia organică, SEO, propriile canale și respectarea strictă a CRM.

• Mărci care vizează amprenta durabilă a UE, pregătite pentru o primă disciplină a dovezilor și care lucrează fără marketingul clasic perf.
• Platforms/B2B construirea unui portofoliu de integrări cu deținătorii de licențe italiene și gata pentru certificarea ADM.

2) Tipuri de permise și perimetru

B2C GAD concesiune (operator): front/back office, casierie/plăți, KYC/AML, RG, suport, raportare, integrare cu sistemul central ADM. Verticale: cazinou/sloturi, pariuri, poker, bingo, etc.
B2B/suppliers (platforme, conținut, studiouri live): certificare software/integrare, contract SLA/OLA cu licențiați, export de telemetrie.
Roluri personale: MLRO/AMLO, DPO, RG-Lead, Heads (Compliance/Platform/SRE/Security/Payments).

3) Joc responsabil

RUA - Registro Unico delle Autoesclusioni: verificarea obligatorie a autoexcluderii online înainte de a acorda acces la joc.
Instrumente pentru jucători: depozit/pierdere/limite de timp, timeout-uri, auto-excludere, reality-check-uri, istoric de activitate.
Indicii comportamentale și intervenții: identificarea timpurie a riscurilor, protocoale de intervenție soft/hard, jurnal de contacte și rezultate.
Comunicare: scenarii atente, interzicerea stimulării utilizatorilor vulnerabili și a minorilor.

4) AML/KYC (bazat pe risc)

KYC: Identitatea documentului/Confirmarea vârstei și Codice Fiscale; adresa/reședința - pe surse secundare. Până când KYC este complet, accesul este limitat.
AML/CTF: profile client/metodă, PEP/sancțiuni, declanșatoare EDD, proceduri STR/SAR, jurnal de decizie și escaladare.
Monitorizare tranzactionala: viteza/anomalii, sursa de fonduri pe suspiciune, management de caz.
Cripto/on-chain (dacă este cazul): politica portofelului, trasabilitatea, limitele furnizorului/listele de blocuri.

5) Publicitate, Afiliați și CRM

Decreto Dignità: Interzice în mod eficient publicitatea publică și sponsorizările pentru jocuri de noroc. Orice comunicare este sub microscop.
Afiliați: munca este posibilă numai în cadrul strict al informării (fără presiune promoțională); obligații contractuale pentru RG/AML/date, lista albă a canalelor, audituri materiale, proceduri de oprire.
CRM/litere/SMS/push: sunt permise comunicările serviciilor de informații și scenariile strict conforme; retarget agresiv/spam bonus - inacceptabil.
UX și storefronturi: T și Cs transparente, fără „promisiuni ușoare de câștig”, apărare minoră.

6) Date și confidențialitate

GDPR și Garante Confidențialitate: legalitate și minimizare, DPIA pentru operațiuni cu risc ridicat, control acces și exploatare forestieră.
Proceduri DSR: acces/corecție/îndepărtare/portabilitate - în intervalul de timp programat.
Fluxuri de localizare/date: transmisii transfrontaliere controlate, DPA cu procesoare, retenție pe clase de date.

7) Standarde tehnice și integrări

Sistemul central ADM: operatorul este obligat să transfere date tranzacționale/raportare prin interfețe certificate; continuitatea și precizia sunt critice.
SDLC/versiuni: instalarea conductelor, controlul schimbării, semnăturile artefact și SBOM, politica de rollback, "fără oameni în prod', jurnal de lansare dovedabil.
Observabilitate: jurnale (fără PAN/PII suplimentar), valori și urme (de exemplu, OTel), SLO/SLI (latență p95/p99, error-rate), verificări sintetice „depunere/ACC/ieșire”, păstrare controlată a jurnalului.
Securitate: mTLS/segmentare, WAF/bot management, SSO/MFA/PAM, vulnerabilități (SAST/SCA/DAST) în CI/CD, test de penetrare regulat, fără critică/înaltă expirată.
DR/BCP: teste regulate de restaurare confirmate de RTO/RPO, acte de exercițiu; scripturi de degradare grațioasă.
Anti-abuz: protecție împotriva abuzului și fraudei bonus, dispozitiv-semnale, reguli de viteză, notare comportamentală.

8) Plățile și „drumul spre portofel”

Metode: carduri, bonifico (transfer bancar), PostePay, A2A/Open Banking (PSD2), șine/portofele instant locale, plăți la detalii bancare.
Integrări: idempotency, HMAC signatures webhooks, DLQ/event relay, Time-to-Wallet monitoring and authorization/success rate, retururi de raportare/chargeback.
Sancțiuni/PEP și viteză: controlul fluxului de intrare/ieșire, limite, verificări manuale de declanșare.

9) Raportarea, impozitele și reînnoirea (la nivel înalt)

Raportare de reglementare: RGG pe verticale, valori RG, reclamații/incidente, modificări ale structurii/persoanelor cheie, rapoarte privind interfețele sistemului central.
Partea fiscală: construit în jurul veniturilor din joc cu ajustări (bonusuri/jackpot-uri); reconcilierile cu jurnalele de joc/plată și datele PSP/bancare sunt obligatorii.
Reînnoire/audit: verificări periodice ale politicilor, controale tehnice, RG/AML și respectarea restricțiilor de publicitate; pachete "dovezi-first' (versiuni/SBOM, vulnerabilități, acte DR, telemetrie RG).

10) Procesul de licențiere: faze și termene

1. Pre-fit & Gap (1-8 săptămâni): verticale/canale, harta furnizorului (conținut/PSP/KYC), audit de pregătire IT, plan de remediere, design de comunicații CRM, luând în considerare interdicția de publicitate.
2. Pachetul de documente (4-12 săptămâni): corporate/finance/SoF/SoW, persoane cheie, politici AML/RG/date/incidente/DR, contracte, arhitectură IT și integrări cu un sistem central.
3. Control tehnic/certificare (4-16 săptămâni): SDLC/observabilitate/securitate/DR, vulnerabilități/teste de penetrare, acte de încercări de restaurare, cerințe pentru interfețele ADM.
4. Revizuire și Întrebări și Întrebări: Beneficiar/Politică/IT/Date/Publicitate; Interviu Persoane cheie; demonstrarea jurnalelor/tablourilor de bord și a scenariilor de plată RG/AML/.
5. Ieșire/intrare (2-6 săptămâni): raportare, PSP/conținut la îmbarcare, testare cu sistem central, RG/AML/plăți.
6. Post-taxe: rapoarte periodice/audituri, reînnoiri, variații (beneficiari/verticale/locații).

Cale critică: Persoane cheie → politici live → SDLC/observability/DR (dovezi) → interfețe centrale de sistem → Q & A/demo.

11) Avantajele și dezavantajele ADM

Plusuri

Încredere ridicată a băncilor/PSP-urilor și a partenerilor de conținut.
Model tehnic previzibil cu sistem central și standarde mature.
Plus la capitalizarea și sustenabilitatea portofoliului în UE.

Minusuri

Interzicerea completă a publicității publice: rolul conformității organice, a produselor și a CRM este în creștere.
OPEX de înaltă conformitate și dovabilitate riguroasă a procesului.
Integrarea solicitantă și raportarea în sistemul central.

12) Lista de verificare a gradului de pregătire

12. 1 Definiția lui Ready

• Perimetru (verticale/canale/metode de plată) definite; realitate de plată confirmată.
• Назначены MLRO/AMLO, DPO, RG-Lead, Heads (Compliance/Platform/SRE/Security/Payments); colectate SoF/SoW și referințe.
• politicile AML/RG/date/incidente/DR aprobate; există traininguri și o revistă de audituri.
• SDLC: semnături + SBOM, istoricul de presă, "nici un om în prod', politica de rollback.
• Observabilitate: SLO/SLI-tablouri de bord, verificări sintetice „depozit/CCL/ieșire”, jurnale de retenție.
• Securitate: pentest/scanează fără expirare critică/ridicată; plan de remediere.
• Conținut/PSP/KYC/Lab/Contracte de găzduire; Cerințele de interfață ADM convenite.
• Model fără publicitate publică: lista albă a canalelor, șabloane de comunicare de informare, proceduri de oprire.

12. 2 Definiția Done

• Raportarea reglementară/fiscală inclusă; Proprietarii KPI sunt repartizaţi.
• Interfețele sistemului central sunt stabile; Monitorizarea SLA.
• conținut PSP/onboarden; carti web cu HMAC, idempotenta si DLQ in prod.
• Instrumentele RG sunt active; telemetria de intervenție/auto-excludere (RUA) este în curs de desfășurare.
• DR/BCP: au fost efectuate teste de restaurare și au fost emise certificate; RTO/RPO realizat.
• CRM/afiliați: numai canale de informare valide; auditul materialelor; jurnal de încălcări și măsuri.

13) RACI (exemplu)

14) Riscuri și atenuare

15) Foaie de parcurs pentru 90-180 de zile (exemplu)

Luna 1-2: analiza decalajului, atribuirea persoanelor cheie, SDLC/Observabilitate/Planul de remediere a securității, alinierea interfeței ADM.
Luna 2-3: colectarea de pachete/politici corporative, teste/scanări de penetrare, acte DR, contracte PSP/KYC/conținut.
Luna 3-4: depunerea, pregătirea pentru Q & A/interviuri, demonstrații uscate (tablouri de bord, reviste, interfețe RG/AML/plăți/ADM).
Luna 4-6: Q & A/variații, finalizare, la îmbarcarea plăților/conținutului, includerea raportării și integrarea stabilă cu sistemul central.

Scurtă concluzie

Licența ADM italiană este un regim strict, dar previzibil, cu un pachet unic: concesiune + interzicerea publicității publice + sistem central de raportare. Succesul aici se bazează pe prima cultură a dovezilor (SDLC/observability/safety/DR), disciplina RG/AML/RUA, KYC informat despre Codice Fiscale și munca curată fără marketing agresiv. Prin această abordare, Italia devine un pilon sustenabil al portofoliului european și crește capitalizarea brandului.