Reînnoiri de licențe și audituri

1) De ce contează

O licență nu este un document static, ci o obligație de a menține standardele RG/AML, de securitate, de date și de raportare. Reînnoirile și auditurile de succes confirmă gestionarea riscurilor, maturitatea proceselor și disponibilitatea pentru scară.

Principii-cheie: dovezi-în-primul rând, nu-oameni-în-prod, politica-ca-cod, trasabilitate.

2) Tipuri de reînnoiri și audituri

Reînnoire: prin calendar (de obicei anual/o dată la N ani) - depunerea formularului, a taxelor și a pachetului de dovezi privind controalele.
Variații/modificări (variație): schimbarea beneficiarilor, adăugarea de verticale, locații de găzduire, persoane cheie - necesită coordonare separată.
Audit de reglementare: revizuirea politicii/raportării, marketing/afiliați, RG/AML, jurnalele de incidente.
Audit tehnic/laboratoare: RNG/RTP, SDLC/releases, vulnerabilities/pentest, DR/BCP, hosting și jurnale.
Audit financiar: RGG/taxe/rezerve, corectitudinea bonificațiilor, registrele de plăți.
Audit GDPR/DPA: DPIA, registru de procesare, răspunsuri la subiecți, scurgeri/notificări.
PCI DSS (dacă se lucrează cu PAN): segmentare, tokenizare, jurnale de acces, scanări ASV.

3) Calendar de reînnoire: scară indicativă

T-90...60 zile - analiza decalajului, actualizarea politicilor, rezervarea laboratoarelor/auditorilor.
T-60...30 - colectarea de artefacte (busteni, SBOM, rapoarte de testare de scanare/penetrare, acte DR), confirmarea persoanelor cheie.
T-30...14 - pachetul final, eșantionarea internă a probelor, pregătirea celor responsabili de interviu.
T-14...0 - prezentarea unui pachet de reînnoire, plata taxelor, ferestrele SLA pentru răspunsurile la autoritatea de reglementare.
T + 0... + 30 - Q & A/cereri, remedieri, confirmarea reînnoirii.

4) Pachetul de dovezi: ce să gătești în avans

Org/dreapta: structura proprietății, SoF/SoW (dacă este modificată), referințe CV și persoane cheie, registrul delegării.
Politici: curent AML/CTF, RG, publicitate/afiliate, protecția datelor (DPIA), incidente, DR/BCP; jurnal de audituri și traininguri.

• un jurnal de versiuni cu semnături SBOM și artefact;
• Rapoarte SAST/SCA/DAST, plan de remediere, fără critici/mari fără excepții active;
• observabilitate: tablouri de bord SLO/SLI, cecuri sintetice „depozit/CCD/retragere”;
• logare: jurnale structurate fără PII/PAN, păstrare și căutare;
• DR/BCP: acte de restabilire a testelor, RTO/RPO, protocoale de exercițiu de urgență.
• RG/AML: registru de intervenție și rezultat, autoexcludere (locală/națională), rapoarte de tranzacții suspecte (STR/SAR), sancțiune/jurnal PEP.
• Marketing/afiliați: liste albe de canale, o selecție de creativi cu aplicații, un jurnal de încălcări și măsuri.
• Finanțe/Taxe: rapoarte verticale GGR, ajustări bonus/jackpot, reconcilieri PSP/bancare.

5) Formatul și trasabilitatea

Fiecare ↔ de politică controlează dovezile ↔ (capturi de ecran, încărcări, rapoarte hash și date).
Indice unic „Harta dovezilor”: controlul în cazul în care proprietarul → → este stocat → data actualizării.
Versionarea pachetelor (Git/depozit) + controlul accesului, astfel încât auditorii să poată vizualiza selectiv artefacte.

6) Cerințe IT/Date (Ce este cel mai vizionat)

SDLC/versiuni: conducte de montaj, porti de calitate manuala/auto, politica de rollback, interzicerea schimbarilor directe in vanzari.
Lanțul de aprovizionare: semnături artefact, SBOM, verificarea admiterii, politica de vulnerabilitate.
Secrete și acces: SSO/MFA/PAM, jetoane de scurtă durată, jurnale de sesiune privilegiate.
Rețea: segmentare, WAF/bot management, DDoS, mTLS/control de ieșire.
Observabilitate: OTel-trasee, tablouri de bord SLO, alertă eroare-buget, SRM-check în experimente.
Date: DPIA, minimizare, date pe regiuni (rezidență), jurnale de acces PII/PAN.
DR/BCP: backup-uri, restaurare regulată cu protocoale, exerciții de comutare.

7) Trecerea auditului: tactici

1. Kickoff și domeniul de aplicare: sunt de acord cu privire la perimetrul, lista de probe, formatul de probe.
2. Camera de date: pregătiți accesul structurat la harta dovezilor.
3. Interviu dry-run: MLRO/DPO/RG-Lead/CTO/SRE - Q&A și demo run.
4. Sesiuni live: prezentăm jurnale, tablouri de bord SLO, artefacte de lansare, scripturi DR.
5. Remediere: coordonați prioritățile și termenele limită, fixați în tracker.
6. Închidere: raport de audit, lecții învățate, actualizări de politică/control, retro.

8) Planul de remediere (șablon)

9) RACI (exemplu: program de reînnoire)

10) Liste de verificare

10. 1 Definiția gata (60-90 de zile înainte de termen)

• Politici AML/RG/Ad/Data/Incident actualizate; au avut loc traininguri.
• Persoane cheie confirmate, SoF/SoW relevante (dacă este necesar).
• SAST/SCA/DAST și rapoartele pentest colectate, critice/ridicate închise fără excepții expirate.
• Jurnalele de lansare cu SBOM/semnături sunt disponibile; politica de admitere în statul de aplicare.
• Sunt disponibile tablouri de bord SLO/SLI și rapoarte de verificare a depozitului sintetic/CCL/retragere.
• DR/restabili rapoartele de testare în cadrul SLA RTO/RPO.
• registre RG/AML: intervenții, SAR/STR, autoexcludere; sancțiuni/rapoarte PEP.
• Marketing/afiliate: whitelisting canale, sampling creatives cu aprowals.
• Situațiile financiare GGR/taxele reconciliate cu PSP/bănci.

10. 2 Definiția Done (după confirmarea reînnoirii/auditului)

• Scrisoare/reînnoire certificat primit, registre/site/documente actualizate.
• Planul de remediere închis, politicile și harta dovezilor actualizate.
• Lecții retro, modificări de proces, calendar actualizat.
• Notificări trimise ISP-urilor/PSP-urilor (dacă este necesar).

11) Lucrul cu afiliații și publicitatea în perioada de audit

Pregătiți un registru de canale, un eșantion de creativi, dovezi ale obiectivului 18 +/21 +, un jurnal de aprobări.
Procedura de stop-list pentru încălcarea partenerilor, condiții în contractele de conformitate RG/AML.
Afișează frecvența/tabloul de bord de restricție și listele de blocuri.

12) Managementul riscurilor (registru)

13) Mini șabloane

Control,Policy Ref,Artifact,Location,Owner,Updated At,Retention
RG-Limits,RG §4.2,Dashboard URL,obs://rg/limits,RG Lead,2025-10-15,24m
SDLC-SBOM,SDLC §3.1,sbom_2025Q4.json,repo://release/sbom,Platform Lead,2025-10-30,36m
DR-Restore,BCP §5.3,restore_report_Q4.pdf,doc://dr/reports,SRE Lead,2025-10-20,36m

• Domeniu de aplicare/obiective
• Lista eșantioanelor și formatul probelor
• Sesiuni/Interviuri Calendar
• Roluri și contacte
• Q&A canal și răspunsuri SLA

14) Întrebări frecvente

Trebuie să trimit toate artefactele deodată? Nu: trimiteți o bază și dați mostre la cerere - dar păstrați totul pregătit.
Este posibil să se compenseze absența unora dintre jurnalele? Numai cu o cauză explicabilă și un plan de remediere (și cronologie).
Ce este mai important pentru autoritatea de reglementare - politică sau dovezi? Există întotdeauna dovezi care să demonstreze că politica chiar funcţionează.

15) Plan scurt de 30 de zile (cale rapidă)

Săptămâna 1: analiza decalajului final, actualizarea politicilor, măsurarea SLO/jurnal, rezervarea auditorilor.
Săptămâna 2: colectarea jurnalelor SBOM/semnături/eliberare, rapoarte de vulnerabilitate/teste de penetrare, acte DR.
Săptămâna 3: RG/AML/consolidarea marketingului, tablouri de bord sumare, interviuri uscate.
Săptămâna 4: Depunerea, Q&A, remedieri rapide și confirmarea reînnoirii.

Scurtă concluzie

Reînnoirea și auditul nu reprezintă o „livrare de raport” unică, ci o demonstrație periodică a maturității proceselor. Construiți un calendar, păstrați harta dovezilor, automatizați controalele precum codul, păstrați observabilitatea și DR în formă bună. Apoi, extinderea se va transforma din risc în rutină, iar auditul într-o sursă de îmbunătățire și încredere din partea autorităților de reglementare, a partenerilor și a jucătorilor.